银行系统反洗钱现场知识竞赛复习知识点.doc

纪念《中华人民共和国反洗钱法》颁布实施10周年暨贵州省金融系统反洗钱现场知识竞赛复习知识点

（温馨提示：以下题目作为竞赛的知识点，考试题型不一定与所列题目完全一致。）

1、《中华人民共和国反洗钱法》的实施时间是（ C ）
A、2006年10月31日
B、2006年11月1日
C、2007年1月1日
D、2007年5月1日
2、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》自 年 月 日起施行。（ D ）
A、2006年10月31日 B、2006年11月6日
C、2007年1月1日 D、2007年3月1日
3、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》自（ A ）实施。
A、2007年6月11日 B、2007年7月1日
C、2007年7月11日 D、2007年8月1日
4、我国最先规定了洗钱罪的是（ B ）
A、 修订后的新《宪法》
B、 1997年修订后的《刑法》
C、 修订后的新《中国人民银行法》
D、 《中华人民共和国反洗钱法》
5、我国《刑法》第一百九十一条规定的“洗钱罪”的主刑的最高法定刑是：（ A ）
A、 十年有期徒刑
B、 七年有期徒刑
C、 五年有期徒刑
D、 十五年有期徒刑
6、应当设立反洗钱专门机构或指定内设机构负责反洗钱工作的是（ D ）
A、 金融机构总部
B、 金融机构集团
C、 金融机构分支机构
D、 金融机构及其分支机构
7、据《中华人民共和国反洗钱法》，具有反洗钱行政调查权的是哪些机构（ AB ）
A、 中国人民银行总行
B、 中国人民银行省一级派出机构
C、 中国人民银行设区的市一级以上派出机构
D、 中国反洗钱监测分析中心
8、金融机构应在（ C ）中明确专人负责管理境外分支机构反洗钱工作。
A、正式员工 B、部门负责人
C、高级管理层 D、董事会
9、以下交易中不属于可免报告的大额交易是（ B ）
A、 自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换
B、 交易一方为慈善团体的
C、 金融机构同业拆借
D、 商业银行发起利息支付
10、下列机构中不具有反洗钱行政处罚权的是( D )
A、国务院反洗钱行政主管部门
B、国务院反洗钱行政主管部门省一级派出机构
C、国务院反洗钱行政主管部门设区的市一级派出机构
D、国务院反洗钱行政主管部门县一级派出机构
11、在进行大额交易报告时，累计交易金额以单一客户为单位，按资金收入或者付出的情况，( A )计算并报告，中国人民银行另有规定的除外。
A、单边累计 B、双边累计
C、单边或双边累计 D、累计
12、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第九条规定，单笔或者当日累计达到规定金额的，应向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。其中，累计交易金额以单一客户为单位，按资金收入或者付出的情况，单边累计计算，对其正确的理解是( D )。
A、应将某一账户发生的交易累计计算
B、应将某一客户在不同银行的不同营业网点开立的所有账户发生的交易累计计算
C、应将某一客户在同一银行的同一营业网点开立的所有账户发生的交易累计计算
D、应将某一客户在同一银行的不同营业网点开立的所有账户发生的交易累计计算
13、反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱( C )。
A、现场检查 B、非现场监管
C、行政调查 D、案件协查
14、客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行( C )。
A、核对
B、登记
C、核对并登记
D、留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件
15、《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》中运用（ C ），以定性分析与定量分析相结合的方式来计量风险、评估等级。
A、概率法 B、矩阵法 C、权重法 D、排列法
16、金融机构确定的客户洗钱风险评级不得少于（ B ）级。
A、两 B、三 C、四 D、五
17、原则上，风险等级最高的客户的审核期限不得超过 （ B ）。
A、三个月 B、半年 C、一年 D、两年
18、对于首次建立业务关系的客户，无论其风险等级高低，金融机构在初次确定其风险等级后的（ D ）内至少应进行一次复核。
A、半年 B、一年 C、两年 D、三年
19、对于新建立业务关系的客户，金融机构应在建立业务关系后的（ B ）工作日内划分其风险等级。
A、5个 B、10个 C、15个 D、20个
20、初评结果与复评结果不一致的，可由（ D ）决定最终评级结果。
A、董事会 B、高级管理层
C、反洗钱工作领导小组 D、反洗钱合规管理部门
21、金融机构可利用计算机系统等技术手段辅助完成部分客户洗钱风险等级划分的（ B ）工作。
A、定级 B、初评 C、复评 D、重新评级
22、金融机构应对自身金融业务及其营销渠道，特别是在推出新金融业务、采用新营销渠道、运用新技术前，进行系统全面的洗钱风险评估，按照（ C ）原则建立相应的风险管理措施。
A、风险相当 B、事前预警 C、风险可控 D、成本优先
23、金融机构委托其他机构开展客户风险等级划分等洗钱风险管理工作时，应与受托机构签订书面协议，并由（ C ）批准。
A、董事会 B、监事会
C、高级管理层 D、反洗钱工作领导小组
24、银行机构可通过（ BCD ）三种方式进行联网核查。
A、客户端方式 B、链接方式
C、接口方式 D、直接登录方式
25、《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》中的基本原则包括（ ABCD ）。
A、风险相当原则 B、全面性原则
C、动态管理原则 D、保密原则
26、《金融机构反洗钱规定》自（ B ）起实施。
A、2006年11月6日 B、2007年1月1日
C、2006年10月31日 D、2007年6月8日
27、经调查仍不能排除洗钱嫌疑的，应当立即向有管辖权的（ A ）报案。
A、 侦查机关 B、执法机关
C、监管机构 D、行政部门
28、临时冻结不得超过（ B ）小时
A、24 B、48 C、36 D、72
29、《个人存款账户实名制》实施前开立的假名或匿名银行账户，如在（ D ）后从未发生过任何交易的，待存款人办理第一笔业务时，存款人要重新提交本人有效身份证原件进行核实。
A、2004年1月1日 B、2006年4月1日
C、2002年6月1日 D、2000年4月1日
30、根据《中国人民银行关于开展全国存量个人人民币存款账户相关身份信息真实性核实工作的指导意见》，个人人民币存款账户（ C ）以上未发生任何交易的，可以暂不纳入此次核实工作。
A、 两年（含） B、三年（含）
C、四年（含） D、五年（含）
31、世界上最早对洗钱进行法律控制的国家是（ D ）。
A、法国 B、英国 C、澳大利亚 D、美国
32、以下哪个部门不是金融监管部门反洗钱工作协调机制的成员？（ D ）
A、中国人民银行 B、国家外汇管理局
C、银监会 D、证券业协会
33、金融机构应当按照“了解你的客户”原则建立( A )制度。
A、客户身份识别制度 B、交易信息保存制度
C、可疑交易报告制度 D、大额交易报告制度
34、金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以书面形式向（ AB ）
A、中国人民银行当地分支机构 B、当地公安机关
C、当地司法机关 D、当地行政执法机关
35、在以下（ BCE ）情况下，支付机构应当重新识别客户。
A、客户要求变更职姓名
B、客户要求变更姓名或者名称
C、客户行为或者交易情况出现异常
D、客户要求变更实际经营地
E、先前获得的客户身份资料存在疑点
36、金融机构应当按照（ ABDE ）的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易，以提供识别客户身份、监测分析交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。
A、安全 B、 准确 C、有效
D、完整 E、保密
37、反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒（ ABDE ）、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照反洗钱法规定采取相关措施的行为。
A、毒品犯罪 B、黑社会性质的组织犯罪
C、逃税 D、恐怖活动犯罪
E、走私犯罪
38、金融机构有下列哪些行为的，可由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，处二十万元以上五十万元一下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款：（ ABCDEF ）
A、未按照规定履行客户身份识别义务的
B、未按照规定保存客户身份资料和交易记录的
C、未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的
D、与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户的
E、违反保密规定，泄露有关信息的
F、拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料的
39、金融机构应当保存的交易记录包括（ ABCD ）。
A、每笔交易的数据信息
B、业务凭证、账簿
C、反映交易真实情况的合同、业务凭证/单据、业务函件
D、金融机构内部审批记录
40、金融机构新设立境外机构的，应于该机构成立后（ D ）天内向中国人民银行及其当地分支机构提交更新后的《金融机构境外机构反洗钱工作统计表》。
A、10天 B、 15天 C、20天 D、30天
41、根据《中华人民共和国刑法及修正案》第三百一十二条规定，明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转让、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒的，处（ ）以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；情节严重的，处（ ）有期徒刑，并处罚金。 （ A ）
A、三年 三年以上七年以下
B、五年 五年以上十年以下
C、七年 七年以上十二年以下
D、十年 十年以上十五年以下
42、根据《中华人民共和国刑法及修正案》第三百四十九条规定，包庇走私、贩卖、运输、制造毒品的犯罪分子的，为犯罪分子窝藏、转移、隐瞒毒品或者犯罪所得的财物的，处（ ）有期徒刑、拘役或者管制；情节严重的，处（ ）有期徒刑。 （ C ）
A、 三年以下 三年以上七年以下
B、 五年以下 五年以上十年以下
C、 三年以下 三年以上十年以下
D、 五年以下 五年以上七年以下
43、根据《中华人民共和国刑法及修正案》第一百二十条之一，资助恐怖活动组织或者实施恐怖活动的个人的，处（ ）有期徒刑、拘役、管制或者剥夺政治权利，并处罚金；情节严重的，处（ ）有期徒刑，并处罚金或者没收财产。 （ BE ）
A、三年以下 B、五年以下
C、三年以上七年以下 D、五年以上十年以下
E、五年以上 F、十年以上
44、根据《中华人民共和国刑法及修正案》第一百二十条规定，组织、领导恐怖活动组织的，处（ ）有期徒刑或者无期徒刑，积极参加的，处（ ）有期徒刑；其他参加的，处（ ）有期徒刑、拘役、管制或者剥夺政治权利。 （ BDF ）
A、七年以上 B、十年以上
C、三年以上七年以下 D、三年以上十年以下
E、五年以下 F、三年以下
45、刑法第一百二十条之一规定的“实施恐怖活动的个人”，包括预谋实施、（ A ）和实际实施恐怖活动的个人。
A、准备实施 B、计划实施
C、正在实施 D、已经实施
46、国家洗钱风险评估包括（ AD ）。
A、外部威胁评估 B、内部威胁评估
C、外部洗钱评估 D、内部漏洞评估
47、国内洗钱类型分析体系包括以下哪几个层次：（ BCD ）。
A．类型层次 B.地区层次 C.行业层次 D. 国家层次
48、各金融机构、支付机构应将红色通缉令名单纳入本机构反洗钱名单检测系统或风险客户名单，加强对名单中人员及其（ D ）的资金交易监测。
A、交易上手 B、交易下手
C、亲属 D、交易对手
49、红色通缉令名单可以通过以下哪个网站查询？（ C ）
A、中国人民银行 B、中国银监会
C、公安部 D、反洗钱监测中心
50、各金融机构应建立健全红色通缉令名单监测、筛查、分析和报告制度，及时报告（ B ）。
A、资金交易 B、可疑交易
C、大额交易 C、现金交易
51、以下哪一项不属于有效身份证件？（ C ）
A、中华人民共和国居民身份证
B、港澳居民往来内地通行证
C、中华人民共和国机动车驾驶证
D、外国人永久居留证
52、各金融机构和非金融支付机构以及中国银联应根据（ A ）集中公布的涉嫌犯罪的外逃国家工作人员、重要腐败涉案人员名单，组织开展本机构的名单监测和可疑交易报告报告工作。
A、国际刑警组织中国国家中心局 B、中国国家安全局
C、中华人民共和国外交部 D、反洗钱监测中心
53、为了贯彻落实中央反腐败协调小组国际追逃追赃工作部署，落实（ D ）行动相关工作要求，中国人民银行办公厅下发了《中国人民银行办公厅关于加强外逃人员名单监测和可疑交易报告工作的通知》。
A、猎凖 B、猎狐
C、擒龙 D、天网
54、红色通缉令名单中的人员主要为（ AB ）
A、涉嫌犯罪的外逃国家工作人员
B、重要腐败案件涉案人员
C、腐败人员亲属
D、罪犯亲属
55、金融机构为个人客户开立账户时，应要求其提供本人有效身份证件，并对身份证的（ A ）、有效性和合规性进行认真审查。
A、真实性 B、合法性
C、合理性 D、有用性
56、银行应在现有个人银行账户的基础上，增加银行账户种类，将个人银行账户分为（ B ）类。
A、两 B、三 D、四 D、五
57、金融机构应加强对红色通缉令名单人员及其交易对手的资金交易监测，建立健全名单（ ABCD ）制度，及时报告可疑交易。
A、监测 B、筛查
C、分析 D、报告
58、中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的（ A ）个工作日内补正。
A、5 B、7 C、10 D、15
59、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中报指“频繁”是指交易行为营业日每天发生（ ）次以上，或者营业日每天发生持续（ ）天以上。（ B ）
A、2 2 B、3 3 C、5 5 D、7 7
60、申请反洗钱报送主体资格的报告机构在收到开业批复或取得业务经营许可后的（ C ）内到人民银行分支机构领取《报告机构基本情况登记表》。
A、10日 B、15日 C、1个月 D、半年
61、报告机构在（ B ）个工作日内，将填写完毕、签章确认后的《报告机构基本情况登记表》提交至人民银行分支机构，同时提交用以证明所填信息准确性的各类文件资料复印件，如不同行业监管批准报告机构设立或开展经营活动的许可性文件，及报告机构出具的证明负责人、联系人真实身份的文件等。
A、3 B、5 C、10 D、15
62、报告机构因机构名称、总部注册地变更或机构合并、拆分、撤销等原因需对机构信息进行就更时，须在变更后的（ C ）个工作日内到人民银行分支机构领取《报告机构基本情况变更表》。
A、3 B、5 C、10 D、15
63、报告机构在（ B ）个工作日内将填写完毕、签章确认后的《报告机构基本情况变更表》提交至人民银行分支机构，并提交用以证明所填信息准确性的各类文件资料复印件，如不同行业监管批准报告机构设立或开展经营活动的许可性文件，及报告机构出具的证明负责人、联系人真实身份的文件等。
A、3 B、5 C、10 D、15
64、金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部或由总部指定的一个机构，在可疑交易发生后的（ C ）个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。
A、3 B、5 C、10 D、15
65、当客户向境外汇出资金金额达到单笔人民币（ ）万元或者外币等值（ ）美元以上时，金融机构应按《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第十条的规定，完整地登记相关汇款交易信息。（ A ）
A、1 1000 B、2 2000
C、5 5000 D、20 1万
66、客户通过在境内金融机构开立的账户或银行卡发生的大额交易，由（ C ）报告。
A、办理业务的金融机构 B、收单行
C、开立账户的金融机构或发卡行 D、都可以
67、客户通过境外银行卡发生的大额交易，由（ B ）报告。
A、办理业务的金融机构 B、收单行
C、开立账户的金融机构或发卡行 D、都可以
68、《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》所称的“短期”是指 个工作日以内。（ D ）
A、3 B、5 C、7 D、10
69、《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》所称的“长期”是指 年以上。（ B ）
A、半年 B、1年 C、3年 D、5年
70、《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》所称的“大量”是指（ D ）。
A、交易金额单笔接近大额交易标准的
B、累计交易金额接近大额交易标准的
C、交易金额单笔或者累计大于大额交易标准的
D、交易金额单笔或者累计低于但接近大额交易标准的
71、金融机构在研发创新型金融产品过程中，应进行（ ），并书面记录（ ）情况。（ B ）
A、业务测试 洗钱风险评估 B、洗钱风险评估 风险评估
C、洗钱风险评估 业务测试 D、内部审计 风险评估
72、金融机构高级管理层应增强履行反洗钱义务职责的认识，正确处理金融业务发展与（ ）、（ ）的关系。（ D ）
A、流程管控 合规经营 B、内控制度 流程管控
C、内控制度 风险控制 D、合规经营 风险控制
73、金融机构应定期开展反洗钱（ C ），加强对业务讨是条线（部门）或其分支机构反洗钱工作的检查，及时发现并纠正反洗钱工作中出现的不合规问题。
A、培训 B、学习 C、内部审计 D、检查
74、金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告下列大额交易：（ BCD ）
A、单笔或当日累计人民币交易20万元以上或外向交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、转账汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。
B、法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或当日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转。
C、自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转。
D、交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易。
75、以符合下列条件之一的大额交易，如未发现该交易可疑的，金融机构可以不报告：（ ABDE ）
A、在同一金融机构开立的同一户名下的定转活或活转定。
B、自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外向币种间的转换。
C、交易一方为各级党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、军事机关、人民政府机关和人民解放军、武警部队，含其下属的各类企事业单位。
D、金融机构在黄金交易所进行的黄金交易。
E、金融机构同业拆借、在银行间债券市场进行的债券交易。
76、金融机构应科学评估（ ）与（ ）、（ ）等其他风险的关联性，确保各项风险管理政策协调一致。（ ABD ）
A、操作风险 B、洗钱、恐怖融资风险
C、 声誉风险 D、市场风险
77、金融机构对于在执行资产冻结要求时出现的重大问题，应当立即向（ ）报告。（ AC ）
A、人民银行总行 B、金融机构总行
C、当地公安机关 D、反洗钱监测分析中心
78、金融机构及其工作人员发现交易的（ ）等有异常情形，经分析认为涉嫌洗钱的，应当按规定提交可疑交易报告。（ ABCD ）
A、金额 B、频率 C、流向 D、性质
79、（ C ）是最具影响力的专业反洗钱国际核心组织。
A、国际货币基金组织
B、巴塞尔银行监管委员会
C、金融行动特别工作组
D、金融情报中心
80、9.11事件后，美国为加强对恐怖主义的打击，颁布了著名的（ C ）。涉及反恐融资，给金融机构赋予了额外的客户识别、业务禁止、情报收集和报告等义务。
A、美国银行保密法
B、美国洗钱管制法
C、爱国者法案
D、反恐宣言
81、金融机构反洗钱工作的基本制度是（ ABC ）
A、客户身份识别制度
B、客户身份资料和交易记录保存制度
C、大额交易和可疑交易报告制度
D、保密制度
82、客户要求变更有关信息的，应当重新识别客户身份，有关信息包括下列哪些方面？（ ABCDE ）
A、姓名或名称
B、身份证件或身份证明文件的种类
C、身份证件号码
D、注册资本
E、法定代表人
83、建立反洗钱内部控制机制的基本原则是（ ABCD ）
A、全面性原则
B、审慎性原则
C、有效性原则
D、相对独立性原则
84、根据《涉及恐怖资产冻结管理办法》规定，金融机构、特定非金融机构应当制定（ C ）关注并及时掌握恐怖活动组织及恐怖活动人员名单的变动情况。
A、专门机构 B、专门人员 C、专门机构或者人员
85、金融机构、特定非金融机构发现恐怖活动及恐怖活动人员拥有或者控制的资产，应当立即（ C ）。
A、 报告公安机关 B、报告人民银行 C、采取冻结措施
86、根据银办发〔2014〕263号文件相关要求，法人机构总部注册地与经营地不一致的，由（ B ）人民银行进行监管。
A、总部注册地 B、实际经营地 C、由法人机构自行选择
87、金融机构在按照中国人民银行的要求采取临时冻结措施后（ C ）
小时内，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当立即解除临时冻结。
A、24小时 B、40小时 C、48小时 D、60小时
88、根据《中国人民银行关于进一步加强金融机构反洗钱工作的通知》，对于2009年1月1日以后建立业务关系的客户，金融机构应在业务关系建立后的（ B ）工作日内完成等级划分工作。
A、5个 B、10个 C、15个 D、20个
89、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定的“可疑交易发生后的10个工作日”是从构成可疑交易的（ B ）发生之日起计算。
A、 最初一笔 B、最后一笔 C、最近一笔
90、在办理业务中发现异常迹象或者对先前获得的客户身份资料的真实性、（ A ）、完整性有疑问的，应当重新识别客户身份
A、有效性 B、时效性 C、合法性 D、客观性
91、核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，对于高风险客户、高风险账户持有人，应了解哪些方面的信息？（ ABCD ）
A、了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人
B、资金来源
C、资金用途
D、经济状况或者经营状况
92、对于客户洗钱风险等级分类标准的描述，正确的是哪些选项？（ ABCD ）
A、属于金融机构内部保密信息
B、直接关系到客户风险等级
C、需要对客户严格保密
D、避免被犯罪分子知悉后有意规避有关的风险控制措施
93、客户洗钱风险分类管理的必要性包括哪些方面？（ BC ）
A、客户洗钱风险分类是客户身份识别的唯一做法
B、客户洗钱风险分类是我国法律法规的明确要求
C、客户洗钱风险分类有助于用户在成本投入不变的情况下提高风险控制效果
D、客户洗钱风险分类是额外要求
94、《中华人民共和国反恐怖主义法》所称恐怖活动组织，是指 （ A ）人以上为实施恐怖活动而组成的犯罪组织。
A、3 B、4 C、5 D、6
95、海关在对进出境人员携带现金和无记名有价证券实施监管的过程中，发现涉嫌恐怖主义融资的，应当立即通报国务院反洗钱行政主管部门和（ B ）。
A、有管辖权的国家安全机关 B、有管辖权的公安机关
C、有管辖权的人民法院 D、有管辖权的人民检察院
96、《中华人民共和国反恐怖主义法》中规定，公安机关对嫌疑人员的存款、汇款、债券、股票、基金份额等财产，可以采取查封、扣押、冻结措施。查封、扣押、冻结的期限不得超过( B )个月，
A、1 B、 2 C、3 D、5
97、《中华人民共和国反恐怖主义法》中规定，公安机关在采取查封、扣押、冻结措施时，对于情况复杂的，可以经上一级公安机关负责人批准延长（ A ）个月。
A、1 B、 2 C、3 D、5
98、《中华人民共和国反恐怖主义法》中规定，采取“未经公安机关批准不得离开所居住的市、县或者指定的处所”的约束措施的期限不得超过( C )个月。
A、1 B、 2 C、3 D、5
99、金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循（ D ）的原则，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易，采取相应的措施。
A、客户至上 B、安全、准确、完整、保密
C、客观、公平、公正、公开 D、了解你的客户
100、金融机构应对自身金融业务及其营销渠道，特别是在推出新金融业务、采用新营销渠道、运用新技术前，进行系统、全面的洗钱风险评估，按照（ C ）的原则建立相应的风险管理措施。
A、风险平均 B、效率优先 C、风险可控 D、合法合规
101、金融机构聘用人员时，应对聘用对象提出必要的
及其他个人素质标准要求，看其是否具备履行所在岗位反洗钱职责所需的基本能力。ACEF
A、专业素质 B、表达能力 C、资质
D、外貌形象 E、 职业道德 F、经验
102、下列案例或表述中，哪些是不符合反洗钱业务操作规定的。（ AC ）
A、商业银行为不在本机构开立账户的客户张某，提供12000元人民币零钞兑换的一次性服务，可以不对张某进行身份识别。
B、金融机构在识别或者重新识别客户身份时，除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，还可以向公安、工商行政管理等部门核实。
C、李某以现金人民币21000元为其岳母王某某购买一份保险，受益人为李某妻子何某某，保险公司在订立保险合同时，核对登记了李某、王某某、何某某3人的有效身份证件信息，只留存了李某、王某某有效身份证件复印件。
D、金融机构在履行客户身份识别义务时，客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的，应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告可疑行为。
103、我国具有FIU(金融情报中心)职能的机构是（ B ）。
A、中国人民银行反洗钱局 B、中国反洗钱监测分析中心
104、金融机构应及时梳理与本金融机构有关的金融违法案件信息（含媒体报道、互联网信息），发现涉及金融从业人员反洗钱履职问题的，应（ C ）。
A、及时报告人民银行分支机构 B、及时报告公安机关
C、及时妥善处理 D、及时报告反洗钱监测分析中心
105、金融机构应按照《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第十八条的规定，对与本金融机构存在业务合作关系的境外金融机构逐一确定（ B ），采取与其风险状况相当的风险控制措施。
A、风险要素 B、风险等级 C、监管风险 D、业务风险
106、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》中所称的恐怖融资是指下列（ ABCD ）。
A、恐怖组织、恐怖分子募集、占有、使用资金或者其他形式财产
B、以资金或者其他形式财产协助恐怖组织、恐怖分子以及恐怖主义、恐怖活动犯罪
C、为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪占有、使用以及募集资金或者其他形式财产
D、为恐怖组织、恐怖分子占有、使用以及募集资金或者其他形式财产
107、金融机构发现或者有合理理由怀疑客户或者其交易对手与下列（ ABCD ）相关的，应当立即向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构提交可疑交易报告。
A、国务院有关部门、机构发布的恐怖组织、恐怖分子名单。
B、司法机关发布的恐怖组织、恐怖分子名单。
C、联合国安理会决议中所列的恐怖组织、恐怖分子名单。
D、中国人民银行要求关注的其他恐怖组织、恐怖分子嫌疑人名单。
108、反洗钱主管部门按照（ C ）为本和法人监管原则，灵活运用各种监管手段，加强对高风险领域、高风险机构的监管力度，督促支付机构树立合规经营理念，建立健全反洗钱制度，促进支付行业健康有序发展。
A、资本 B、资金 C、风险 D、客户
109、根据人民银行有关开立个人银行账户出具的有效证件规定，下列表述正确的是（ AB ）
A、外国公民可将护照作为实名证件开立个人银行账户
B、军人除军官证或士官证外，还需同时出具个人身份证作为实名证件开立个人银行账户
C、不同年龄段的人都可用户口簿作为实名证件开立个人银行账户
D、在校学生的学生证可作实名证件开立个人银行账户
110、根据《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》，银行业金融机构可根据实际风险状况，自主决定是否将本《指引》的要求运用于（ A ）客户。
A、一次性交易 B、汇兑业务
C、开立账户 D、大额现金存取业务
111、根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，银行应当通过( B )向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易和可疑交易报告。
A、人银行总部指定的一个机构
B、银行总部或者由总部指定的一个机构
C、银行各省级分支机构
D、银行的任一分支机构
112、一次性金融服务是指：为不在本机构开立账户的客户提供以下哪些方面的一次性金融服务。（ ACD ）
A、现金汇款
B、现金存款
C、现钞兑换
D、票据兑付
113、应履行客户身份识别义务的一次性金融服务是指为不在本银行机构开立账户的客户提供符合以下哪些条件的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务。（ AC ）
A、交易金额单笔人民币1万元以上
B、交易金额单笔人民币10万元以上
C、交易金额单笔外汇等值1000美元以上
D、交易金额单笔外汇等值10000美元以上
114、根据《中国人民银行关于开展全国存量个人人民币存款账户相关身份信息真实性核实工作的指导意见》，各银行总行检查地市级以下机构和网点的数量不低于其机构和网点数的（ B ）。
A、20% B、30% C、35% D、40%
115、客户持本人在A银行贵州省分行X支行开立的账户，在B银行上海分行Y支行发生的大额交易，应由（ B ）报告。
A、A银行总行
B、A银行贵州省分行X支行
C、B银行总行
D、B银行上海分行Y支行
116、客户持本人在工商银行北京分行金融街支行开立的账户，在建设银行上海分行陆家嘴支行发生的大额交易，应由谁报告？（ B ）
A、 工商银行总行
B、 工商银行北京分行金融街支行
C、 建设银行总行
D、 建设银行上海分行陆家嘴支行
117、来自美国的Peter先生持美国的花旗银行发行的银行卡在深圳某商城的POS机（深圳发展银行负责收单）刷卡一次性消费12万元人民币，此交易应由谁报告大额交易？（ D ）
A、 美国花旗银行
B、 花旗银行深圳分行
C、 花旗银行中国总部
D、 深圳发展银行
118、以下当天发生的交易中属于应报告的大额