交通银行531实物贵金属业务操作规程题目20150504更新20151019.doc

u 判断题
1. 531实物贵金属业务中，若网点要配送产品到分行，网点启用“内部管理-物品-贵金属-调出-网点配货至分行”，任务流推送分行，分行统一在待处理任务池中领取任务“审 批-贵金属-分行接收网点配货”。 （ 对 ）
2. 531实物贵金属回购业务，对于客户订单的销售发票开票状态为“未开票”，可申请回购。（ 错 ）
3. 531实物贵金属展会业务，展会可现场销售我行自有未销售产品，也可销售供货商自行带至现场的产品。 （ 对 ）
4. 531实物贵金属展会业务，网点POS销售订单补录必须在展会次日完成，遇到限额销售、价格波动的产品，应根据个金部价格变动要求适时补录。（ 错 ）
5. 531实物贵金属展会业务，展会订单补录删除必须是补录当天操作。各分行日终应及时核对订单信息，发现有错，必须当天删除补录信息。（ 对错 ）
6. 计提减值准备的对象为库存超过六个月的“自有未销售”库存，不包括“自有已销售”库存。（ 错 ）
7. 531实物贵金属业务，预约销售界面增加“扫描”按钮，扫描《交通银行实物贵金属销售确认单》等客户信息，方便提货网点非销售网点时核对客户信息。（ 对 ）
8. 531实物贵金属业务预约提货采用客户现场预约的方式，打印相关凭证由客户签名确认。（ 错 ）
9. 531实物贵金属业务允许非销售网点提货，提货时点击“查看影像”按钮可调看客户购买贵金属相关影像。（ 对 ）
10. 531实物贵金属业务，展会产品出入库交易，没有撤销途径，柜员错录了可以用反向交易。（ 对 ）
11. 531实物贵金属展会业务，支持一笔订单刷多张银行卡柜面做一次补录。（ 对 ）
12. 531实物贵金属业务，对于沃德金回购和非沃德金回购支持提金回购。（ 对 ）
13. 铺货销售是指由贵金属供货商预先将实物发至各分行，待实物售出后，再由分行以售出日订货价格向贵金属供货商下单订货、支付采购款的一种销售模式。 （ 错 ）
14. 已结算状态的订单已完成销售发票开票，即收入成本的结转。 （ 对 ）
15. 531实物贵金属业务，客户持相关资料至我行柜面购买实物贵金属，柜员操作“中间业务-贵金属-自营-销售”交易，完成收款，生成客户订单，不支持当场提货。（ 错 ）
16. 531实物贵金属业务，自实物贵金属产品入库起，分行可执行“中间业务-贵金属-发票-销售发票开票”交易，对客户订单开具销售发票，同时完成成本结转。（ 对 ）
17. 实物贵金属需与现金库款及其他寄库物品共同存放，妥善保管。（ 错 ）
18. 网点自有已销售实物贵金属或代管客户产品因客户长期不提货，需要退回分行时，网点应双人在监控下将需要退回分行的实物贵金属清点无误，操作“网点出库至分行”交易，确认出库。（ 对 ）
19. 客户办理贵金属提货，如客户遗失《交通银行实物贵金属销售确认单》客户联的，柜员应核实客户身份证件，核对购买日期、购买产品名称、付款方式、金额，联系方式、联系地址、购买地点等信息，经网点营运主管签字确认后，可为客户补单。（ 对 ）
20. 网点收到分行配送的实物贵金属后，执行“审批-贵金属-网点接收分行配货”交易，在监控下双人核对实物贵金属、配送清单及系统中的各类产品配送信息是否一致，核对无误后确认收货，同时将实物贵金属入网点日间现金库保管。（ 对 ）

u 单选题
1. 下列哪种订单状态可以进行退款申请（ A ）
A．已付款 B.已订货
C.配货在途 D.已提货
2. 在柜面销售实物贵金属输入下面哪一种联系方式后续可以在柜面进行代理提货（ C ）
A．香港电话 B.021-3352719
C.18638061234 D.1863806567
3. 531实物贵金属展会业务，对我行自有未销售产品展销库存需指派（ B ）全程负责该库存的业务管理。
A. 至少1名营运人员 B. 2名营运人员
C. 1名营运人员及1名客户经理 D. 2名客户经理
4. 531实物贵金属展会业务结束后，各机构“实物贵金属产品收款确认单”、“实物贵金属产品领取确认单（供货商）”、“实物贵金属产品领取确认单（交行）”应指定专人专夹保管，保管期限（ B ）年。
A. 半年 B. 1年 C. 3年 D. 5年
5. 531实物贵金属业务，根据全行的贵金属业务情况，自动分解下划市场对冲损益，（ B ）自动计算总分行的收入、支出方向，并实现核心自动记账。
A. 每日日始 B. 每日日终
C. 每月首个工作日 D. 每月1日
6. 下列哪种情况下的批次，允许做入库撤销交易（ D ）
A．已做销售发票开票 B. 已做采购发票确认
C.已做预约提货 D.仅入库
7. 客户订单信息修改，下类哪种不能修改成功（ C ）
A．卡备用金
B.存折订单信息中卡-卡互换
C.存折订单信息中卡-折互换
D. 存折订单信息中卡折-折互换
8. 电子渠道购买沃德金，柜面代理提货不需要提供（ E ）
A．卡主本人身份证原件 B.代理人本人身份证原件
C.代理提货密码 D.预留提货编号
E．《交通银行实物贵金属销售确认单》提货联
9. 展会销售中，客户刷卡总金额应与POS订单补录交易中下列哪个金额一致（ D ）
A．零售单价 B.执行单价
C. 优惠单价 D.总金额
10. 下列哪种订单状态不可进行销售发票开票（ E ）
A.分行库存足额待预约、网点库存足额待预约 B.待配送
C.待提货
D.已提货
E.已订货
11. 下列哪些渠道不能进行实物贵金属预约提货登记（ B ）
A.柜面 B.手机银行
C.网上银行 D.淘宝商城
12. 分行业务处理中心或指定部门应（ B ）对贵金属实物（含证书）进行拆箱（柜）检查（必要时应随时检查），分类与系统登记的实物库存明细及99901001分户余额进行核对，确保账实、账簿相符。
A. 每半月 B. 按月 C. 按季 D. 每半年
13. 贵金属实物交接应在金库或网点的指定交接区域办理。金库及网点实物贵金属出入库、配送、保管及交接等业务操作必须在录像监控下进行。监控应能覆盖操作全部区域，回放图像应清晰显示各业务环节操作全过程，监控录像记录资料保存时间应不少于（ B ）
A. 60天 B. 90天 C. 半年 D. 一年
14. 在采购订货后的任意时间，分行个金部向分行营运部门提交以下（ C ）资料申请付款。
A.合作公司回传确认的《商品购买确认单》
B.经个金部负责人签字确认的《付款申请单》
C.以上均需提供
15. 下列说法错误的是（ D ）
A.采购发票确认可对同一张发票进行多次确认
B.采购发票确认允许多张发票对应一个订单
C.对已入库未付款的批次可进行采购发票确认
D.对未入库已付款的批次可进行采购发票确认
16. 下列哪种交易不属于特殊网点交易（ A ）
A.审批-贵金属-采购付款/退款确认
B.内部管理-物品-调入-贵金属-网点产品
C. 内部管理-物品-调出-贵金属-网点退货产品
D. 内部管理-物品-调出-贵金属-网点换货
17. 下列哪种订单允许回购（ B C ）
A.未结算 B.已结算
C.已提货-未已结算 D.网点库存足额待预约-未结算
18. 电子渠道购买沃德金100g一条，柜面代理提货不需要提供（ E ）
A．卡主本人身份证原件 B.代理人本人身份证原件
C.代理提货密码 D.预留提货编号
E．《交通银行实物贵金属销售确认单》提货联
19. 客户一次正式提货的产品种类不能超过（ C ）种
A．5 B.8
C.10 D.12
20. 退款审核通过后，下列哪种方式购买的可将款项直接退回至客户购买时的账户中（ A ）
A．借记卡 B.POS方式购买
C.内部账户 D.现金

u 多选题
1. 下面哪些扣款方式可以用于在柜面购买实物贵金属（ ABCD ）
A．现金 B.借记卡
C.活期存折 D.活期一本通
E.定期一本通
2. 531实物贵金属业务中，客户申请购买的实物贵金属缺货需要退款时，对于满足以下哪些条件的订单，可直接完成退款（ ABC ）
A.以“借记卡”、“活期存折”、“活期一本通”购买
B.不涉及我行现有库存
C.订单状态为“已付款”
D.需在待处理任务中对退款申请审核通过
3. 用友系统的作用有（ ABCDE ）
A.采购发票录入
B.销售发票开票信息导出
C.付款、票据类信息查询
D.与交行系统订单、库存类信息的同步
E.收入成本类账务管理
4. 531实物贵金属业务的系统架构由（ ABCD ）组成
A. 柜员操作系统（前端）
B. 贵金属营运平台 （交行端，即特许商品）
C. 贵金属营运平台 （用友系统端）
D. 核心账务系统
5. 531实物贵金属业务的销售模式分为（ ABC ）
A. 预约销售 B. 铺货销售 C. 垫货销售 D. 展会销售
6. 执行“中间业务-贵金属-自营-展会订单补录”交易时，实物贵金属零售单价为600，执行单价为600，减价优惠单价为200，购买数量为2，总金额为800。以下说法正确的是（ BD ）
A. 单价以优惠单价为准
B. 单价以执行单价为准
C. 柜员应收客户400
D. 柜员应收客户800
7. 实物贵金属的保管与配送，应做到（ ABCD ）
A. 双人装（锁、开）箱
B. 双人管库
C. 双人业务押运
D. 双人武装押运
8. 计提减值准备分为以下（ ABCDEF ）环节
A.首次计提（每月月末执行）
B.后续计提（每月月末执行）
C.后续转回（每月月末执行）
D.已计提减值准备的对象销售（每天日终执行）
E.已计提减值准备的对象退货出库（每天日终执行）
F.期初处理（每年1月1日执行）
9. 客户至交行柜面购买实物贵金属，应持以下资料（ ABCD ）
A．《交通银行实物贵金属购买确认单》。
B．提使用现金购买，购买金额达到1 万元以上，需提供购买人有效身份证件原件，同时还需要填列《交通银行实物贵金属销售确认单》相关内容。
C．如为代理购买，需提供购买人和代理人有效身份证件原件。
D．如交易金额达到大额标准，需提供购买人和代理人（若有）有效身份证件原件。
10. 产品入库的核验工作应做到（ ABCD ）
A．供货商送货人员会同分行物品管理员双人共同完成正式入库前的核对工作。
B．检查外包装是否完好无损，防伪措施等（若产品设计中有）是否符合标准等。对于外包装出现破损等现象，物品管理员应拒绝入库，并及时通知个金部及供货商。
C．核对送货清单中标注的实物对应的采购批次号或垫货协议号与个金部提供的《商品购买确认单》、《垫货协议》是否匹配，如供货商提供的送货清单未标注，则核对个金部提供的“产品入库说明”与《商品购买确认单》、《垫货协议》是否匹配。
D．核对无误后，物品管理员应在监控下，在供货商送货人员视线内，在金库执行主任监督下双人开箱，检验实物贵金属各类产品的数量与送货清单是否一致，产品的软塑封外包装是否完整、无破损，防伪标识是否完好，审验实物贵金属的外观、文字、LOGO 图样、防伪标识、编号是否符合供货商规定的特征。