新人品质指标培训12.19.ppt

单击此处编辑母版标题样式,单击此处编辑母版文本样式,第二级,第三级,第四级,第五级,*,*,*,我出单了，好开心！我的佣金,一、手工单回执回销,1.出的是手工单。,手工单回执必须由客户亲笔签名交公司运营前台。,回收日期：,由承保日起 30天内交回公司并扫描进系统,，否则不予发放佣金。,注：犹豫期内退保的保单原则上是要求回执回收后可做犹豫期退保。,手工单回执未回销清单,12月19日数据,业务员,保单号码,投保人,承保时间,网点名称,001384271097306,2011-11-16,中国工商银行广州市和平西路支行,001384271856306,2011-11-17,中国工商银行广州市和平西路支行,001549962839306,2011-11-18,中国工商银行广州市第二支行金雅苑支行,001651644485306,2011-11-19,中国工商银行广州市西华路支行城西分理处,001200797115306,2011-11-20,中国工商银行广州市政通支行,001615991274306,2011-11-21,中国农业银行广州市东城支行永福南路支行,001651538972306,2011-11-22,广州烟草大厦支行,001651868558306,2011-11-23,华景新城支行,二、银保通投保单回收,2.出的是银保通单。,回收日期:,银保通投保单于承保日起30天内交回公司并扫描进系统。,否则不予发放佣金；,对于银保通问题件客户经理需于承保日起60天内予以回销，超过60天未回销的佣金不予发放。,注：犹豫期内退保的保单必须交回银保通投保单。,银保通投保单未回销清单,12月19日数据,保单号,投保人,投保日期,网点代码,专管员,001203954567306,2011-11-15 00:00:00.0,00040300060022,001549976528306,2011-11-16 00:00:00.0,00010300140019,001479290896306,2011-11-17 00:00:00.0,00010300230019,001615445379306,2011-11-18 00:00:00.0,00010300090006,001386432796306,2011-11-19 00:00:00.0,00010300880001,001651865114306,2011-11-20 00:00:00.0,00040300060005,001615714391306,2011-11-21 00:00:00.0,00010300080012,001202910090306,2011-11-22 00:00:00.0,00040300060022,001651402530306,2011-11-23 00:00:00.0,00010300140019,001203741060306,2011-11-24 00:00:00.0,00010300020102,3.银行把险种录错了,银保通问题件,解决:需要签报向总公司报批申请数据维护，为客户更下保单信息，重出新单。,提供资料：1.银行出错的相关证明，,2.错误的保单需收回并交公司。,案例:东莞客户胡XX，2010年3月11日在我司投保1万盈丰C产品，保单号为00,1335820998,306。客户投保单“投保险种”是“盈丰C”，但由于银行人员操作失误，保单打印出来的投保险种是“喜盈丰B”，与实际情况不符，特向总公司申请更正客户投保险种,银行人员情况说明,、,投保单及保单资料,详见附件,请总公司领导审批。,总公司批准后为客户办理险种信息更正，为客户重出保单。,提醒:,银保通问题件需于承保日起60天内回销才能计发佣金.,银保通问题件清单,投保单号,代理人,问题件类型,1204747596305,受益人资料与系统不符，请办理保全变更；,1353063408305,受益人资料与系统不符，请办理保全变更；,1384005649305,请提供被保人有效身份证件复印件（如身份证、户口本、出生证或军人证）；,1350768487305,投保单号进行更改，请提供银行证明,968585792305,投保单号不符，请提供银行说明,1383840749305,缺投保提示书,1383840642305,缺投保提示书,1353042169305,被保人证件号码不完整，请提供被保人有效身份证件复印件（如身份证、户口本、出生证或军人证）；,1353125159305,受益人资料与系统不符，请办理保全变更；,1203325043305,请填写投保单反面的投保告知；,1351581137305,投保人资料与系统不符，请办理保全变更；?,1385983583305,投保单上险种与系统不符，请申请数据维护；,1239433512305,达反洗钱要求，请提供投保人有效身份证件复印件（如身份证、户口本、军人证）；,三、30天固化回访,4.公司客服人员需要对客户进行回访。,可能出现的问题：,客户拒接电话,号码过期,空错号（录入错误、号码提供有误）,客户不在家,关注以下几点:,1.确认客户投保时留存有效的联系方式,2.提醒客户公司将提供回访服务，拨打号码为（021-95589）,3.最好预约回访的时间,四、首次信息准确率,四、首次信息准确率：,1.定义：首次信息准确率=首次信息准确保单/（应回访件30天内抽挡后已撤保件）*100%,说明：首次信息准确保单：通过投保时录入系统的客户电话，在应访日30天内联系到客户本人并完成回访的保单；,2.考核要求：首次信息准确率,90%,。,3考核办法,营业部经理和客户经理当月首次信息准确率低于90%，在下下月工资中扣减50元；营业部经理和客户经理当月首次信息准确率低于85%，在下下月工资中扣减100元。,太平人寿保险有限公司银行保险部,工 作 通 知 书,200963号,关于明确新契约销售流程完整有效性的通知,各分公司银行保险业务发展部、销售支援部：,为强化银行保险品质管理，实现业务长期健康发展，总公司银行保险部经研究确定，,将新契约销售流程的完整有效性作为佣金计发的重要依据，,完整清洁保单予以佣金发放，否则不予计发。,完整清洁保单是指已经承保且,在规定时间内完成电话回访、银保通投保单回收且无问题件（或问题件已回销）以及完成保单回执回收（客户亲笔签收）,的新契约保单。完成时间要求如下：,完成完整销售流程的日期距保单承保日期的天数,佣金计发规则,X,60,计发佣金,60,X,100,不计发佣金,X,100,罚款,100,元,执行时间：2009年7月1日。,请关注银保通问题件的及时回销。,由承保日起60天内回销才能计发佣金。,总公司对于虚假电话回访的考核,加大对分公司的考核。,在品质评分扣分项中增加“出现虚假电话回访件的，每次扣,0.5,分,”；,加大佣金扣款力度。,每张虚假回访保单除以前规定的扣发佣金外，追扣,200,元；,自,2010,年,5,月,1,日起，在,6,个月内累计超过,3,张虚假回访保单的客户经理，总公司将给予,除名,。,5.我的客户今天投保，明天要出国，怎么办?,1.,使用银保通出单,2.请客服人员当天回访,3.无保单权益不清等问题,五、保单权益不清,6.客户接受回访时说：以为10年就可以拿回的，如果是15年的话就不想购买了。,办理：,联系客户解释产品的相关权益，,如果客户要退保，尽量在犹豫期内办理。,保单权益不清件,1定义:客户在回访过程中表示对保单的条款内容、费用情况、保险年期、及相关的权益与产品的实际内容不符。,2考核要求：保单权益不清件为,0,。,3考核办法,回访过程中出现客户对保单权益不清的情况，一经核实，客户经理每单扣罚50元；,当客户经理5个工作日内未能为客户办理确认权益的相关手续，每单再扣罚50元；,因客户权益不清导致的非常规退保，公司不予审批，由客户经理自行解决。,新契约回访工单确认函清单,座席原始意见,工单类型,客户不知要15年，只知是五年就要拿回，当存钱。自已年龄64岁了,有退保意愿.,权益不清;,银行说是存款送保险.,权益不清;,客户对分红不固定有异议,表示银行当时已打印了分红表给他,虽然解释是演示表,客户不接受,犹豫期也不清楚.,权益不清;,客户反馈银行承诺2年可以拿回本金及分红,不知道提前领取是按现金价值表加分红给付,有退保意向.,权益不清;,客户称银行说保底收益百分之十几.,权益不清;,家庭电话:其它,办公电话:其它,手机:其它,该客户之前买的单都是几百万，很难回访。这张单客户不回答问题，只讲了是家人办理，无签名。之后就一直放着不出声。客户经理已知晓，做书面回访,回访不成功,六、代签名,7.客户接受回访时说：被保险人没有亲笔签名。,办理：,联系客户办理补签名手续（变更申请书上签名，提供被保险人身份证复印件）,完成补签名手续才能计发佣金,完成补签名手续距工单下发日期的天数,佣金计发规则,X60天,计发佣金,60X90,佣金计发50%,X90天,不计发佣金,案例:客户朱XX以丈夫为被保险人于2007年9月8日投保财富投连A款50000元），投保时被保险人未在场，由投保人代为签名。客户于09年5月以被保险人非本人签名为由,认为合同无效,多次到银行投诉，要求公司全额退回所交保费。现申请为客户办理非常规退保。报总公司审批。,办理情况：分公司承担费用差额办理非常规退保,七、综合契撤率,8.客户犹豫期没过就退了.,注意:1.关注犹豫期退保的时间,2.及时交付退保资料,湛江客户蒋XX2010年4月12日在建行投保盈盛C产品，保费5000元，客户接受回访后表示到建行存定期,在毫不知情的情况下购买,当时客户在佛山，保单在湛江，未找到我司网点办理退保,4月22日客户才从佛山赶回湛江办理犹豫期退保，并强烈要求公司予以办理。现申请此单给予操作犹豫期退保，请总公司领导审批。,提供资料:,1.客户由佛山至湛江的车票,2.客户退保说明(客户签名),3.银行情况说明(盖章),4退保相关资料,签报上报总公司,经批准操作犹豫期退保,1.综合契撤率（当月承保在犹豫期内契撤的件数/当月新契约承保件数+当月承保在犹豫期内契撤的保费/当月新契约承保保费）/22考核要求：综合契撤率,16%,。,3考核办法,所辖营业部当月综合契撤率大于16%小于等于20%，营业部经理于下下月工资中扣减50元；当月综合契撤率大于20%，营业部经理于下下月工资中扣减100元。,所辖渠道当月综合契撤率大于16%小于等于20%，渠道经理于下下月工资中扣减50元；当月综合契撤率大于20%，渠道经理于下下月工资中扣减100元。,八、13个月继续率,9.一年后,客户要缴续期保费了,1.做好大客户维护工作,2.及时处理客户地址、电话、缴费帐号等问题,哇,去年的期缴单今年还有续佣!,10.一年后，我要晋升资深客户经理了，我的13个月继续率,继续率考核指标：,13个月继续率一票否决90.5%,13个月继续率健康值92.5,25个月继续率健康值95,注意：,所有总、分、支公司的奖励、竞赛均与13个月继续率挂钩，未达到92.5%考核标准的将取消机构及个人的一切奖励。,九、25个月继续率,10.两年后,客户又要缴续期保费了,哇,还有续佣!,十、违规违纪规定,业务人员违纪行为分为违纪、严重违纪两种。,业务人员违纪两次视为一次严重违纪。,业务人员违纪的，公司可以对其降职降薪；严重违纪的，公司可以对其降职降薪、解除劳动合同。,业务人员违纪、严重违纪者，取消当年度晋级、加薪及评优资格。,不得故意误导客户，否则承担相关经济损失和法律责任,不得在网点擅自销售未经批准销售的产品，一经发现予以辞退并承担相关的经济和法律责任,不得,擅自印制或使用非公司统一印制的保险产品宣传资料及名片，否则承担相关经济损失和法律责任,十一、销售规范摘要,关于广东保监局就代抄“风险提示语”,有关监管意见的通报,各部门、各机构：,近日，广东分公司收到“中国保监会广东监管局监管函”,指出广东分公司业务人员在给客户销售保险产品时投保环节存在私自代替客户抄写：“本人已阅读保险条款、产品说明书和投保提示书,了解本产品的特点和保单利益的不确定性”这一投保提示 用语的行为。保监局指出该行为违反了人身保险新型产品信息披露管理办法第六条的规定，责令广东分公司进行整改。,现将此问题予以通报，希望各机构予以高度重视，引以为戒.,当过程得到控制,结果就会完美,感谢聆听！,