国债、企业债逆回购操作手册.doc

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想买银行理财，又怕错失股市良机？如何不让自己的资金在账户里睡大觉？我们建议您在盘中做0风险的国债逆回购，推荐您做204001一天期的国债逆回购，做卖出操作，10万元起，交易价格即为年化的收益率！如当日最高价2.92，即年化2.92%的收益率。资金在第二天自动到账，盘活自己资金的同时，又不耽误股票的操作。 1、上海国债逆回购：1天期 GC001(204001) 10万起，整数倍预期收益2.4%（年化不固定） 0风险，第二天返还可用不可取操作：卖出，输入代码手续费：10万分之一 2深圳企业债逆回购：1天期 RC-001（131910） 1000元起，整数倍收益：2.25%（年化不固定） 0风险可用不可取操作：卖出输入代码手续费 10万分之一注意：一、交易价格即年化收益率，每天随行情变化不固定，建议当天决定不买股票后，在2点45左右操作，越临近收盘可能收益率越低。二、操作步骤：1、选择卖出 2、输入国债逆回购代码 3、按系统提示输入数量一、什么是逆回购？简单来说，逆回购就是客户放弃一定时间内的资金使用权，在约定时间内按成交时确定的利率获取利息收入的一种投资品种。二、回购交易是否有风险？与股票交易不同，债券回购在成交之后不再承担价格波动的风险，收益率的高低在回购成交时即确定。因此，基本无价格波动风险。三、客户为什么要做逆回购？客户资金账户上有闲置不用的资金，存在账户内或银行活期利率均为0.5%，银行七天通知存款利率为1.49%，但回购利率一般远高于这些利率，进行逆回购可以确保在资金安全的前提下得到更高的利息收入。因此，只要相同期限的回购利率高于1.49%，对客户来说就是非常划算的，不用在长假时间将资金划往银行。四、逆回购如何操作？客户可在交易时间通过券商网上交易、电话委托、手机委托等各种委托方式自行下单。交易方向为卖出，代码为回购代码，价格为年化利率。委托数量单位为张。例如：进行上海交易所一天期回购品种逆回购，拆出资金10万元，年利率3% 操作方法：委托方向：卖出证券代码：204001 委托价格：（回购价格，即行情系统中看到的数字）委托数量：1000 五、有哪些回购品种，代码是多少？交易手续费多少？上交所回购品种　　代码简称品种佣金费率 204001 GC001 1 天国债回购成交金额的 0.001% 204002 GC002 2 天国债回购成交金额的 0.002% 204003 GC003 3 天国债回购成交金额的 0.003% 204004 GC004 4 天国债回购成交金额的 0.004% 204007 GC007 7 天国债回购成交金额的 0.005% 204014 GC014 14 天国债回购成交金额的 0.010% 204028 GC028 28 天国债回购成交金额的 0.020% 204091 GC091 91 天国债回购成交金额的 0.030% 204182 GC182 182 天国债回购成交金额的 0.030% 深交所回购品种代码简称品种佣金费率 131810 R－001 1 天债券回购成交金额的 0.001% 131811 R－002 2 天债券回购成交金额的 0.002% 131800 R－003 3 天债券回购成交金额的 0.003% 131809 R－004 4 天债券回购成交金额的 0.004% 131801 R－007 7 天债券回购成交金额的 0.005% 131802 R－014 14天债券回购成交金额的 0.010% 131803 R－028 28 天债券回购成交金额的 0.020% 131804 R－063 63天债券回购成交金额的 0.030% 131805 R－091 91 天债券回购成交金额的 0.030% 六、回购交易申报规则上海回购交易的申报数量必须为100手（10万资金）的整数倍，单笔数量不超过1万手（1000万资金）；回购价格为每百元资金到期的年收益率，最小变动单位为0.005元。深圳回购交易的申报数量必须为1手的整数倍（1000元），回购价格为每百元资金到期的年收益率，最小变动单位为0.001元。七、逆回购资金何时解冻？回购到期日资金解冻，次日可取。例如：周一进行1天的回购品种拆出，周二资金可用，周三可取。八、回购资金如何清算？回购拆出日：冻结资金+手续费回购到期日：回购金额+购回利息购回利息=回购数量 * 【年收益率（回购价格） * 回购天数*100 / 360】　　其中括号内保留三位小数九、放假期间回购资金如何计息？回购到期日为非工作日的，回购清算日顺延到第一个开市日，但客户利息按回购品种规定的天数计算。十、自然人是否可以进行逆回购交易，是否需申请权限？自然人与机构客户均可自行操作逆回购交易，不需申请开通。

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