个人理财规划九.docx

个人理财规划九

大众理财（一） 待做
1
以下哪一项不属于理财在追求投资收益的同时更多注重的内容？（D）
A 人生规划、风险管理规划
B 投资规划
C 养老规划、遗产规划
D 财产增值、财务整合
2
诺贝尔基金至今只投资于银行存款和公债不用于股票投资。（F）

3
理财等同于投资。（F）

4
美国从1900年到2000年间美贬值为原来的多少？（A）
A 1/54
B 1/57
C 1/45
D 1/52

大众理财（二） 待做
1
让钱生钱最快的方式是（C）。
A 股权投资
B 银行存款
C 投资房产
D 工资增长
2
储备是一种信用。（T）

3
关于“你认为100万变成1000万需要多长时间”的调查人数占比最多的是多少年？（D）
A 一年之内
B 五年之内
C 十年之内
D 三十年之内
4
单身期20-30岁基本的理财目标是什么？（A)^B^

A 投资房产
B 储蓄
C 炒股
D 股权投资
5
投资理财需具备三个基本条件不包括以下哪一项？（C）
A 固定的投资
B 追求高报酬
C 积极的投资观念
D 长期等待
6
理财也可以从退休时再开始。（F）

大众理财（三） 待做
1
以下哪一项不属于投资需注意方面？（D）
A 投资的渠道、投资的方式
B 投资的对象、投资的风险
C 收益的期限
D 投资的资本和未来工资的增长
2
理财对象的财性是一样的。（F）

3
千万富豪是指具有千万财产的人。（F）

4
发明并很好使用对冲基金的是（A）。
A 索罗斯
B 纳什
C 鲁比尼
D 萨缪尔森
5
以下哪一项不属于张老师总结的千万富豪们致富的原因？（C）
A 心态决定习惯
B 习惯决定性格
C 态度决定一切
D 性格决定一生

大众理财（四） 待做
1
被比喻成“下单的老母鸡”的投资是以下哪一项？（B）
A 股票
B 债券
C 银行存储
D 外汇投资
2
无风险会造成通胀。（T）

3
基金这种投资方式被喻为什么？（A）
A 千里马
B 猪
C 羊
D 牛
4
以下哪一项不属于宏观环境的指标？（D）
A GD
B CI
C 利率、汇率
D 工资政策
5
投资的收益和风险肯定是成正比的。（F）

大众理财（五） 待做
1
以下哪一项不属于价值投资关注点？（D）
A 关注市场政策
B 要谋而后动
C 摆正心态
D 端正态度O
2
价值是一种内在的价值跟不一样。（T）

3
以下哪一项不属于投资管理实际上包含的过程？（C）
A 对市场进行分析
B 评估
C 转变市场
D 按照策略来操作执行
4
测试风险承受能力主要是在于什么？（B）^A^
A 测试投资冒险性如何
B 测试投资者资产多少
C 测试投资收益性如何
D 测试投资价值如何
5
从稳健投资的原则出发一般可

以采取“32221”的组合投资策略。（T）

大众理财（六） 待做
1
分散投资不是无限的分散。（T）

2
抵御通胀最好的一项资产是什么？（C）
A 储备
B 白银
C 黄金
D 股票
3
分散投资可以实现风险相互抵消。（T）

4
投资第一目标是什么？（A）
A 保值
B 升值
C 树立理财观
D 保证心态
5
投资产品的三把万能钥匙不包括（D）。
A 价值投资
B 分散投资
C 长期投资
D 谨慎投资

大众理财（七） 待做
1
实际利率与名义利率的关系是（D）。
A 实际利率等于名义利率加通货膨胀率
B 实际利率等于名义利率
C 实际利率等于名义利率乘通货膨胀率
D 实际利率等于名义利率减通货膨胀率
2
货币金融管理的最高机构是（C）。
A 中央
B 邮储
C 央行
D 发改委
3
央行在具体执行时需要把握好一个度在不同的时期央行有不同的侧重点但是突出一项偏废其他目标是不可取的只有均衡、稳定地发着才能真正实现经济的又好又快发展。（T）

4
利率变动会影响资金求从而影响宏观经济。（T）

5
物价不变从而货币购买力不变条件下的利率是指（C）。^A^
A 实际利率
B 名义利率
C 通胀膨胀率
D 普通利率

大众理财（八） 待做
1
目前国际上主要的三种汇率制度不包括（A）。
A 名义汇率
B 固定汇率
C 浮动汇率
D 管理的浮动汇率体系
2
经济周期就直接和间接影响了平均利润水平、物价总水平和政策性因素。（T）

3
一般而言符合经济规律要求的只有（D）。
A 零利率
B 负利率
C 名义利率
D 正利率
4
利率有自己的体系它们是可以分层定价的在我国当前利率体系分为（B）。
A 名义利率和实际利率两部分
B 法定利率和市场利率两部分
C 通胀膨胀率、名义利率和实际利率三部分
D 浮动汇率和稳定汇率两部分
5
根据国家相互间的经济情况和求关系来相应调整汇率的是（C）。
A 固定汇率
B 法定利率
C 市场利率
D 浮动汇率
6
实际利率可以为零可以为正数但不可以是负数。（F）

大众理财（九） 待做
1
中国经济每年都以什么速度增长？（B）^C^
A .04
B .06
C .08
D .1
2
汇率上升必然导致贸易顺差降低。（F）

3
利率和汇率是绝然分开的。（F）

4
企业与个人通过出口得到的外汇需要交给银行再由银行换人民币。而银行在拿到这些外汇后除保留部分外余者都与中央银行换成人民币。这样央行外汇就不断积累由此汇集成为我国的外汇储备。这被称为什么？（B）
A 外汇对冲
B 银行结售汇制度
C 转汇制度
D 汇率制度
5
有时候

政府出于各种目的会保护自己的货币使其不升值这样有利于（B）。^A^
A 出口
B 保持货币购买力
C 经济一体化
D 提高本国经济实力

大众理财（十）
1
关于汇率升值以下说法不正确的是（D）。
A 出口贸易品为保持一定的竞争实力上升会受到压制
B 无法快速复制和增长的非贸易品部门主要包括劳动力和土地、房地产等要素部门其要素会大幅度上升
C 股票、房产等投资品种本身是很好的防范通货膨胀的利器
D 会导致非贸易品的下降
2
以下哪项不属于财政政策工具？（D）
A 税收
B 公债
C 公共支出
D 企业投资
3
关于“窗口指导”以下说法不正确的是（A）。
A “窗口指导”能够实现控制信贷规模和信贷结构
B “窗口指导”的方式是信贷政策的主要方式之一
C “窗口指导”又称“道义劝告”
D “窗口指导”是央行根据国民经济的宏观形势通过非行政干预方式对商业银行的一些经营行为进行道义上的劝说和建议
4
正确传导中央银行信贷政策一般只有一种形式即央行适时召开经济金融形势分析会召集各家商业银行开会及时传达中央银行信贷政策意图。（T）^F^

5
关于利率和汇率以下说法不正确的是（C）。
A 利率是本币资金市场的一种信号
B 汇率是两种货币之间的比价
C 汇率影响利率主要通过国际收支的均衡变动引发
D 国际收支差额主要由两大部分构成：一是经常项目差额二是资本项目差额
6
一般来说政府提高税率会对民间经济起收缩作用意味着更多的收入性民间部门流向政府部门。（T）

大众理财（十一） 待做
1
社会总需求是货币购买力的总和是由货币给形成的。（T）

2
以下哪项不属于税收的优惠性措施？（B）
A 减税
B 税收加成
C 加速旧
D 建立保税区
3
在出现社会总需求严重不足经济严重衰退社会存在大量闲置资源的情况时可选择的两种政策组合形式是（B ）。
A 双紧
B 双松
C 松货币紧财政
D 紧货币松财政
4
公债发行可能使部门现实流通货币变为“潜在货币”。（F）

5
以下说法不正确的是（C）。
A 央行通过货币政策财政部通过财政政策都可以给“宏观经济”安上闸门进而调控经济
B 宏观调控的双子星座分别是中央银行执行的货币政策和财政部掌控的财政政策
C 宏观调控的双子星座 只能综合采用
D 宏观经济的协调、稳定发展表现为社会总需求与社会总给的平衡
6
公债的三种效应不包括（C） 。
A 抑制
B 减少民间部门的投资
C 淡化赤字的通胀后果
D 消费

的“排挤效应”

大众理财（十二） 待做
1
银行的各类资产中占比最大的是（A ）。
A 贷款性资产
B 存款利息
C 存款
D 贷款利息
2
购买黄金无法规避通胀的风险。F

3
以下哪项不属于通货膨胀时期随胀而涨的资产（D）。
A 股票
B 房产
C 黄金
D 存款
4
政府是何时提出“闯关”结束“双轨制”（D） 。
A 1965年
B 1978年
C 1982年
D 1988年
5
银行存款可能越存越少。（T）

大众理财（十三） 待做
1
自动转存体现的储蓄的什么优点？（C）
A 实惠性
B 稳定性
C 方便性
D 灵活性
2
如果定期存款到期时忘了去银行办理续存手续那么接下来的日子（A）。
A 就只能得到活期利息
B 依然是定期利息
C 按新的挂牌定期利率获息
D “滚雪球”获息
3
以下哪项不属于存款好习惯？（C）
A 强迫自己存定期储蓄
B 尽早还清银行贷款
C 多办几张信用卡
D 定期从工资账户取出部分钱存入新开立德存款账户2-3个月后增加每次取出额
4
存款期越长就越划算。（F ）

5
储蓄图的就是一个安全稳妥。（T）

大众理财（十四） 待做
1
以下说法不正确的是（C）。
A 目前银行发放的中长期贷款实行的是逐年甚至逐月调整利率的计息方式万一贷款利率调整贷款买房的人就要从下一年度开始按照新的贷款利率还贷
B 近年来一般每年基准利率多采取的是上调27个基点尽管只是一次次小幅调整但积少成多总体利息涨了不少
C 固定利率一般情况下都会低于现行利率这其中低出来的部分就作为贷款者规避利率风险（未来利率上调）的代价
D 如果市场处于非加息周期甚至是处于降息周期那么锁定住房贷款利率对银行有利
2
外汇存款收益稳定但收益低。（T）

3
人民币理财产品将汇集的资金投资于国债、市政债、金融债、某类型股票等。（T）

4
每个月的还贷指标不应超过总收入的多少？（C）^B^
A .18
B .25
C .3
D .5
5
银行转账主要关注的是（D）。
A 方便性
B 利息
C 安全性
D 费用和时间
6
以下哪项不属于外汇理财一般的三种主要方式（D）。
A 存款
B 自己炒卖外汇
C 购买外汇理财产品
D 保险
7
银行的主要四种中间业务不包括（B）。
A 固定收益理财产品
B 最高收益理财产品
C 保本浮动收益理财产品
D 非保本浮动收益理财产品

大众理财（十五） 待做
1
持卡人须先按发卡银行要求交存一定金额的备用金当备用金账户余额不足支付时可在发卡银行规定的信用额度内透支的信用卡叫做什么卡（D）。
A 借记卡
B 贷记卡
C 信用卡
D

准贷记卡
2
当前我国的理财产品销售人员和理财顾问中真正合格的不多。（T）

3
关于直接买卖外汇以下说法不正确的是（B）。
A 利用外币币种间汇率的差价买卖不同外币的业务
B 收益相对较低但风险也小
C 可24小时操作及时知道盈亏需判断各外币币种间汇率的差价走势
D 在个人投资组合中加入“外汇“也有助降低风险
4
和存类似需先存钱后消费且利息一般按活期利率计算的是什么卡（A）。^B^
A 贷记卡
B 借记卡
C 准贷记卡
D 信用卡
5
根据规定只有使用信用卡进行消费结账才能享受最长50天免息还款日。（T）^F^

大众理财（十六） 待做
1
一般信用卡以多少张为宜？（C）
A 1张
B 3-5张
C 2-3张
D 越多越好
2
超额透支从哪天起支付透支利息？（D）
A 免息日过后起
B 一个月之后
C 40天后
D 透支之日起
3
关于打理银行卡的注意点以下说法不正确的是（A）。
A 透支消费切勿用足免息还款期
B 巧避银行收费
C 充分利用信用卡的分期付款功能
D 出国办卡免去汇兑差
4
使用信用卡即使在非常规情况下也可以省去很多费用。（F）

5
银诈骗是银行卡犯罪主要方法之一。（T）

大众理财（十七） 待做
1
债券是指依法定程序发行的、约定在一定期限还本付息的有价证券。其特点是收益固定风险较小。（T）

2
加息时一般可采取三种策略不包括（A）。
A 着重关注产品收益率高低
B 选择浮动利率理财产品
C 理财产品以短线为主
D 人民币应成为首选币种
3
近年来由于我国将加速推进利率市场化导致着利差扩大使商业银行在定价、储备分流、债券资产缩水等方面面临多重风险。（F）

4
常见的银行卡犯罪手法不包括（D）。
A 短信诈骗
B 络钓鱼
C 用假卡大宗购物行骗
D 信用卡透支
5
以下哪项不属于银行收入主要的三块业务（D）。
A 资产业务
B 负债业务
C 中间业务
D 保险业务

大众理财（十八） 待做
1
可转债具有“股票期权”性质具体分为自愿转股、有条件强制性转股和到期无条件强制性转股。（T）

2
关于可转债的特点说法不正确的是（C）。
A 风险低
B 流动性一般
C 不保本或者高收益
D 收益根据具体转债品种而有所不同有时候收益甚至能翻番
3
到期收益率是指（A）。
A 投资者在二级市场上买入已经发行的债券并持有到期满为止的这个期限内的年平均收益率
B 投资者在一级市场上买入已经发行的债券并持有到期满为止的这个期限内的年平均收益率
C 投资者在二级市场上买入已经发行的债券并

持有到期满为止的这个期限内的月平均收益率
D 投资者在一级市场上买入未发行的债券并持有到期满为止的这个期限内的年平均收益率
4
关于可转债获益方式说法不正确的是（B）。
A 持有到期获得票面利率直接在所买卖可转债获差价通过转股实现套利
B 可转债具有不确定的债券期限不能够为投资者提稳定的利息收入和还本保证
C 可转债是一种可以转换的债券它首先是一种债券因此可转债有固定收益债券的一般性质
D 有些可转债还附加了利息补偿条款如果赶上加息其收益率也会做相应调整
5
一般而言债券的收益率和期限成反比。（F）

大众理财（十九） 待做
1
市场利率高于债券的票面利率债券的实际就要（C）。
A 上升
B 不变
C 下降
D 不确定
2
参照美国标准普洱和穆迪两家权威评级机构的做法把债券信用划分为几个等级？（C）
A 6个
B 8个
C 9个
D 11个
3
一般来说市场利率和债券是呈反作用变化的。市场利率高债券就低债券价就高。（T）

4
通货较快的时候债券是上涨的。（F）

5
参照美国标准普洱和穆迪两家权威评级机构的做法将债券信用划分为几个等级中其中BB表示（A）。
A 中下级
B 中上级
C 上级
D 下级

大众理财（二十） 待做
1
债市和股市也是相反因为债市与股市对经济发展的反应恰好相反对于股市是好消息对债市可能就是坏。（F）^T^

2
先按市价买入债券过一段时间再卖出主要赚取差价这是什么？（D）
A 债券回购
B 债券期货
C 债券期权
D 债券的现货
3
债券投资的两者组合投资法是（B）。
A 梯子型投资组合法和圆锥型投资组合法
B 梯子型投资组合法和杠铃型投资组合法
C 稳定型投资组合法和灵活型投资组合法
D 长期投资组合法和短期投资组合法
4
期权是一种选择权的双方买卖的是一种权利即双方按约定的在约定的某一时间内或某一天就是否购买或出售某种债券而预先达成契约的一种。（T）

大众理财（二十一） 待做
1
社会公众股是指（C）。
A 有权代表国家投资的部门或机构以国有资产向公司投资形成的股份包括以公司有国有资产算成的股份
B 企业法人和社会团体以其依法可经营的资产向公司非上市流通股权部门投资所形成的股份
C 我国境内个人和机构以其合法财产向公众可上市流通股权部分投资所形成的股份
D 我国国民以其合法财产向公众可上市流通股权部分投资所形成的股份
2
以下说法不正确的是（D）

。
A 市盈率是衡量股票价值的一个重要指标
B 市盈率是用股价除以每股的收益
C 市盈率越高相对来说股价也越高风险就大；而市盈率低风险就相对小
D 市盈率是投资时唯一需要考虑的指标
3
股票的三种具体融资方式不包括（D）。
A 法人股
B 国有股
C 社会公众股
D 企业股
4
不同板块股票的市盈率是不一样的。一般而言市场情况越好市盈率会怎么样（A）。
A 越高
B 越低
C 时高时低
D 不好判断
5
企业到外部去找资金就是我们经常说的融资。（T）

6
如果要去投资某一家公司的股票必然就得去分析整个行业产品公司它的生命周期到底如何。（T）

大众理财（二十二） 待做
1
股市的主要功能是（B）。
A 融通市场
B 筹集资金
C 履行社会责任
D 提高股价
2
作为投资者买卖股票一般有两个目的：一是希望股票有利润能分红；二是希望股票上涨获得买卖的差价。（T）

3
在股票市场上投资者把那些在其所属行业内占有重要支配性地位、业绩优良、成交活跃、红利优厚的大公司股票称为（D）。
A 国有股
B 绩优股
C 红筹股
D 蓝筹股
4
买股票有两种赚钱方法其中侧重于资产本身的价值的是（A）。
A 投资
B 投机
C 炒股
D 偶然获得
5
证券市场对加剧经济周期的波动幅度起着推波助澜的作用。（T）
6
在我国投资者衡量绩优股的主要指标是（B）。
A 税后毛利润
B 每股税后利润和净资产收益率
C 每股税前利润和资产收益率
D 每100股税前利润和净资产收益率

大众理财（二十三） 待做
1
进入股票市场应该考虑其风险性。（T）

2
理财首要的是（B）。
A 评估风险
B 端正心态
C 筹集资金
D 综合分析
3
把汇市当赌场总是希望（D）。
A 风险最小化
B 扩大受益
C 跟风
D 一朝发迹
4
有赌气行为的人买卖某种货币一定要首先建立投资资金比例。（T）

大众理财（二十四） 待做
1
市盈率反映投资股票的成本。（T）

2
什么样的误区往往会使他们手中持有的某种货币成了永远抛售不出的蚀本货（A）。
A 专拣货
B 犹豫不决贻误战机
C 欲望无止
D 盲目跟风
3
某种货币的实际能完全反映某种货币的真实价值。（F）

4
一般要以什么为基准作出决策（B）。
A 风险性
B 市盈率
C 灵活性
D 稳定性
5
有怎样心理误区的人进入汇市首先应当自信（D）。
A 专拣货
B 举棋不定
C 欲望无止
D 敢输不敢赢

大众理财（二十五） 待做
1
“播下一个行动收获一种习惯；播下一种习惯收获一种性格；播下一种

性格收获一种命运。”出自（C）。
A 伊索
B 都德
C 威廉·詹姆士
D 卢梭
2
随着某种货币市场行情的变化采取灵活应对的策略即能避免所有的心理误区。（F）

3
养成锻炼身体的好习惯一是要有生命第一健康第一的意识二是注意掌握一些相关的知识三是要使自己有一个对身体应变机制定期检查 。（T）

4
在实现目标过程中面对具体的任务改“不可能”为“怎么才能”这体现的是怎样的习惯？（A）
A 积极思维的习惯
B 高效工作的习惯
C 做计划的习惯
D 锻炼身体的好习惯
5
培养好的习惯应该在多少岁之前？（C）
A 5岁
B 18岁
C 35岁
D 50岁

个人金融理财解说（一） 待做
1
理财一般不受个人家庭因素的影响。（F）

2
一般情况下理财从什么时候开始？（C）
A 子女生育
B 退休养老
C 结婚成家
D 子女教育
3
大学教师不需要缴纳失业保险金。（F）

4
个人金融理财不需要对自己目前的薪资未来的薪资状况做一个合理的预期。（F）

5
以下关于个人理财的说法不正确的是（D）。
A 个人理财规划中对未来的预测并不一定准确但是有比没有要好。
B 个人理财规划要计算固定薪酬、分红等。
C 还需要考虑薪资成长率
D 不需要考虑退休问题
6
个人金融理财师是国家保障部新认定的职业目前国内对金融理财师的需求是上百万但目前国内仅有（B）。
A 1~2万
B 2~3万
C 超过5万
D 超过10万
7
以下哪项是一种高级的理财模式 ？（B）
A 生涯规划
B 以房养老
C 税收筹划
D 买车
8
以下不属于四金的是（D）。
A 养老保险金
B 住房公积金
C 待业、失业保险金
D 企业基金

个人金融理财解说（二） 待做
1
人一生所做事情花费多少会受很多因素的影响一般不包括（D）。
A 生活地域
B 生活方式
C 生活标准
D 生活心境
2
人的一生需要考虑的事情一般不包括（D）。
A 就业
B 结婚成家
C 税费缴纳
D 老年深造
3
购买养老保险属于个人理财规划里的一部分。（T）

个人金融理财解说（三） 待做
1
财政管理属于哪种理财主体？（A）
A 国家理财
B 企业公司理财
C 个人家庭理财
D 承包商理财
2
社会公共理财是大量公共基础设施的建造配置运用的包括水、电、、气、通讯等。（T）

3
国家要对数十万亿的国有资产进行优化配置运营以求获益上个世纪九十年代国家年征收高达（C）的财政收入。
A 5000亿
B 8万亿
C 3000亿
D 9万亿
4
以下哪项不是单位理财？（D）
A 金融保险机构理财
B 事业行政单位理财
C 各类企业公司

理财
D 大型家族理财
5
下列关于单位理财的说法不正确的是（D）。
A 单位包括各类企业公司、事业行政单位和金融保险机构
B 单位拥有人力物力财力资源向生产经营投资活动合理配置实现效用最大化
C 各类单位拥有价值30~40万亿的净资产
D 中石油、中移动买年可赚1万亿
6
杭州理财中心城市的打造是典型的单位理财。（F）

7
国家社会公共理财内容不包括（C）。
A 国家年征收高达8万亿的财政收入
B 国家每年财政预算安排
C 单位拥有的人力物力财力资源
D 经营政府、经营城市理念的提出
8
企业公司理财即财务管理。（T）

个人金融理财解说（四） 待做
1
十七大报告中指出财产性收入目前占比多少？（B）
A .01
B .02
C .05
D .08
2
以下关于个人家庭理财的说法不正确的是（D）。
A 个人家庭理财分为金融理财和非金融理财
B 家庭拥有约20多万亿的金融资产
C 1978年中国人口约10亿储蓄存款约232亿。
D 城市住房家庭住房资产约150万亿
3
以下哪项不属于财产性收入中的不动产？（A）
A 有价证券
B 房屋
C 车辆
D 收藏品
4
财产性收入是指家庭拥有动产（如银行存款、有价证券等）和不动产（如房屋、车辆、土地、收藏品等）所获得收入如股息红利租金等。（T）

5
个人家庭需要理财其中包括婚姻生育、生涯就业、子女教育、纳税交费、买房买车、退休养老等遗产继承并不属于家庭理财。（F）

6
理财内容贯穿于个人家庭整个生命周期“从出生到死亡”的全过程全方位的理财规划务事项。（T）

7
以下不属于理财要素的是（D）。
A 资产
B 负债
C 支出
D 上班
8
靠“钱生钱”获得的财产属于劳动性收入。（F）

个人金融理财解说（五） 待做
1
目前老百姓要增加财产收入需建立相关平台其中下列说法不正确的是（D）。
A 国家法律法规制度的建造和利益保护
B 大家需要理财意识观念知识技巧和能力
C 金融机构出台理财工具和产品
D 无需借助学校和媒体的教育和宣传
2
理财对象有货币金融资产、人力资产、住房资产等。（T）

3
以下哪项属于非金融理财？（B）
A 保险
B 抚养赡养
C 股票
D 债权
4
理财形式分为两种分别是金融理财和非金融理财以不属于金融理财的是（C）。
A 储蓄
B 贷款
C 购房买车
D 黄金
5
非金融理财是指个人家庭生活中特有的结婚成家、子女生育教育、抚养赡养、就业寻职、薪酬福利等。（T)

个人金融理财解说（六） 待做
1
金融保险机构理财的优势是理财人员知识技能很全面。（F）

2
以

下关于理财组织的优缺点说法不正确的是（D）。
A 金融保险机构理财：理财人员知识技能不全面免费服务。
B 第三方机构理财：只提服务不推销产品。
C 第三方机构技能知识全面
D 第三方机构免费
3
理财是有钱人的专利 。（F）

4
银行理财属于哪种理财方式？（D）
A 自主理财
B 理财事务所
C 基金管理公司
D 帮客理财
5
以下哪项是典型的第三方理财机构？（C）
A 金融保险机构
B 个人家庭
C 理财事务所
D 基金管理公司
6
以下哪项不属于学习理财后的一般就业趋向？（C）
A 金融保险机构
B 理财事务所
C 技术开发
D 个人持家理财
7
学习理财后的就业趋向包括金融保险机构、办理财事务所、新闻媒体等。（T）

8
理财是有钱人的事情富人需要理财穷人不需要理财。（F）

个人金融理财解说（七） 待做
1
中国的股民数量达到（D）。
A 3000万
B 5000万
C 8000万
D 超过1亿
2
《2004年全球财富报告》指出中国是亚洲第几的百万富翁聚集地？（B）
A 第一
B 第二
C 第三
D 第四
3
关于基金公司说法不正确的是（C）。
A 专家理财
B 只是证券理财
C 买房买车也是基金公司的业务
D 收益较好
4
个人理财规划出现的缘由不包括（D）。
A 大家收入增长财富增多有财可理
B 大家有了理财的意识
C 社会赋予个人自主理财的权利
D 国家没有相应的理财法规保障
5
市场经济社会个人不仅拥有了产权属于自己的巨额资产还有了遵循自己的意愿对自我拥有资产予以自主配置、自主抉择并自行支配使用之权利 。（T）

6
舆论对于理财没有推动作用。（F）

7
市场经济社会个人需要对理财有一定的知识技能但不可能对任何方面都掌握具体全面。专业复杂化的理财委托专家理财更合适。（T）

8
专家复杂化的理财委托专家理财更合适 。（T）

个人金融理财解说（八） 待做
1
以下说法不正确的是（D）。
A 个人/家庭金融理财中理财服务的主体是个人/家庭。
B 公司理财不属于家庭理财
C 婚姻生育教育、职业生涯规划均属于个人家庭理财。
D 遗产养老不属于个人家庭理财
2
“理财”的定义是（A）。
A 资金筹措、资源合理配置遵循最大收益与最小耗费原则投资融资运营
B 证券、投资、保险、信托、期货、基金等
C 婚姻生育教育、职业生涯规划、遗产养老等的投入
D 购买金融产品
3
个人拥有丰富的经济金融资源并较快增长其原因不包括（D）。
A 个人收入总量急剧增长家庭金融资产数量庞大
B 个人收入总量及拥有经济金融资源急

剧增长
C 国民收入分配向个人倾斜个人收入占国民收入比重大幅上升
D 金融投资理念不成熟居民不愿意接受理财服务
4
全过程理财规划的中义角度是（B）。
A 通过财务资源的适当管理来实现个人生活目标的过程是一个为实现整体理财目标设计的统一的、互相协调的计划
B 对客户制定理财目标了解风险偏好进行资产分配选择投资品种并不断进行绩效管理实现个人资产最优和收益最大
C 资金筹措、资源合理配置
D 推销理财产品拿取提成
5
北京市高收入家庭的户均总资产已经达到235.6万实物资产占66.2%金融资产占43%。（F）

6
客户需要“理财规划的过程”而非单一金融产品。（T）

7
理财师要满足客户理财的需要客户需要“理财规划的过程”而非单一金融产品。（T）

8
中国人口总量大经济社会发展不平衡贫富差距拉大富豪阶层相对数少绝对数很大。（T）

个人金融理财解说（九） 待做
1
理财是科学与艺术的结合科学体现在懂财务、会分析艺术体现在能够阅读投资者心理、察言观色。（T）

2
以下关于第三方理财的说法不正确的是（D）。
A 提银行务
B 提专业理财建议咨询
C 提保险及税收计划服务
D 不收取费用
3
个人经济生活事务管理不包括（C）。
A 个人经济生活、消费支出事务的管理
B 个人各种金融或非金融资产投资的管理
C 明确理财目标为身边人制定合理的和可操作的理财方案
D 个人日常生活中人身与财产风险防范
4
投资理财是指运用科学公正的财务分析程序来对个人的财务计划投资策略等进行合理的规划与管理以实现其长期理财和生活目标的专业个人理财服务。（F）

5
下列关于个人经济事务管理说法错误的是（D）。
A 包括个人经济生活、消费支出事务的管理。
B 个人日常生活中的管理
C 个人金融和非金融资产的投资管理
D 个人死后遗产处置计划部属于个人经济事务管理。
6
理财师的工作内容不包括（D）。
A 收集整理个人客户的收入、资产、负债等数据
B 听取客户的理财目标和要求
C 帮助客户实施理财方案
D 向客户提理财资本
7
全过程理财规划的最后一步是（D）。
A 理财规划师分析和评估客户生活各个方面的财务状况
B 理财师和客户共同确定理财目标体系
C 帮助客户制定出合理的和可操作的理财方案
D 对理财方案运营中问题进行修订完善
8
理财师的工作内容包括收集整理个人客户的收入、资产、负债等数据听取客户的理财目标和要求并量身为客户指定出财务设计方案但无需保证客

户财务和闲暇的终身消费。（F）

9
下列关于全过程理财规划说法错误的是（D）。
A 理财规划师分析和评估客户生活的各个方面的财务状况。
B 理财师和客户共同确定理财目标体系。
C 最终帮助客户制定出合理的可操作性的理财规划方案
D 对运营中问题不予以解决

个人金融理财解说（十） 待做
1
以下哪项不是理财目标？（B）
A 赚钱赢利
B 获得他人认可
C 防避风险
D 个人事业有成
2
个人理财与公司理财的区别不包括（C）。
A 服务对象不同
B 经济活动特点不同
C 理财目标相同
D 决策理性不同
3
以下哪项不属于个人理财与公司理财的不同？（D）
A 服务对象
B 经济活动特点
C 理财能力
D 理财资本
4
理财规划一般只局限于向客户提某种单一的金融产品。（F）

5
一般最为活跃的资产是（A）。
A 货币金融资产
B 住宅资产
C 人力资产
D 汽车
6
个人理财范围是指个人家庭从出生到死亡的长期过程中有关经济运行、财务资源配置的一切事项。（T）

7
理财只是一种金融产品。（F）

8
理财只是货币资产打理。（F）

9
关于理财说法错误的是（B）。
A 理财规划师针对客户的综合需要进行有针对性的金融服务组合创新。
B 理财规划一般向客户提某种单一的金融产品。
C 国际财务规划协会提出“关注客户的理财目标和需求比关注单一产品推销更为重要”。
D 个人理财范围：从个人家庭从出生到死亡的长期过程中的有关经济运行、财务资源配置的一切事项。

个人金融理财解说（十一） 待做
1
在国外理财更注重于（B）。
A 拼命赚钱
B 闲暇消费享受
C 享受理财过程
D 丰富生活
2
国外老人对遗产规划一般都是约定俗成的觉得这是很自然。（T）

3
理财服务活动的开展必须借助于金融的平台。（T）

4
国内外个人金融理财的不同不涉及以下哪项？（D）
A 金融环境
B 信用环境
C 法律环境
D 道德环境
5
国内拼命赚钱国外闲暇消费享受。（T）

6
以下说法不正确的是（C）。
A 国外税收体制、遗产税制度、员工福利、保险和投资产品等于和中国情况相差大
B 国内信用环境有所欠缺
C 国内外对财富及理财的观念相同
D 国内外对遗产规划的认同度不同
7
关于银行开展个人理财业务的意义不正确的是（D）。
A 是商业银行生存、发展、增加盈利的内在要求
B “入世”后银行业市场化商业化的重要途径
C 银行自身竞争与开拓市场的需要
D 防范银行和个人的投资风险
8
公司理财法规相当健全家庭理财的法规在中国几乎没有出现。（T）

个人金融理财解说（十二） 待做
1
家庭理财虽然不可以提高居民生活水准但可以更好的持家理财。（F）

2
个人金融理财置于较高位置的原因错误的是（A）。^B^
A 个人金融总量今日已占到金融总量的半壁江山。
B 银行资源的90%来自于居民家庭的储蓄存款。
C 个人信贷占比在迅速增长之中。
D 个人结算占到总结算量的相当比例份额迅速上升。
3
关于银行重视个人理财说法不正确的是（C）。
A 个人金融理财产品研发开始重视
B 个人金融理财人员受到重视人才的挖掘、挖墙脚薪酬待遇优厚
C 相关的金融法规制度规定已经修订完善
D 理财人员、理财产品评比、奖励开始出现
4
金融大厦得以矗立的两大支柱是（A）。
A 企业和家庭