银行信贷基础材料清单.docx

基础材料清单
编号
材料名称
文档形式
备注
1
借款申请书。
营业执照副本/事业单位法人证书
复印件

2
组织机构代码证
复印件

3
法定代表人身份证（或护照）
复印件

4
贷款卡资料(复印件 人行出具)
复印件

5
公司章程（事业单位，未进行公司制改革的国有企业可不提供）

公司章程修正案（所有股东签字的）
复印件
章程中有特别规定或要求，需在放款审核时注意的，审批机构应在授信批复中进行明示，明确放款审核时需满足的前提条件和有关要求等
6
验资报告（新建企业必须提供）
与营业执照。。核对 营业小于验资 正常
复印件
注册资金 总金额 日期 股权机构 入账证明
7
近3年度及近期财务报表、审计报告（新建企业除外）审计意见 报表 报表附录
复印件
低风险业务可只提供近期财务报表（如申请可循环额度，需提供上一年度财务报表）
8
有权机构（董事会或股东大会或上级主管机关，视具体情况而定）出具的同意向我行申请授信的决议（依据法律法规、公司章程及其他法律文件等规定判断）
原件
依据法律法规、公司章程及其他法律文件需出具，但授信申请时不能出具的，审批机构应在授信批复中进行明示，明确放款审核时需满足的前提条件和有关要求等
9
公章和法定代表人的签字样本
原件
特殊情况下，可在放款审核时提供
10
从事特殊行业的应提供有关成立的批准文件、许可文件及资质证明；外商投资企业应出具外商投资企业批准证书
复印件

11
借款申请人在金融机构的借款明细，包括金额、期限、利率等，对外提供担保情况，包括金额、期限等
复印件
企业提供
与贷款资料有联系
12
借款申请人股东方的简介及组织机构代码证（如没有可提供代码）
复印件

备注： 1、企业提供的复印件均要求加盖公章，并且我行经办人员须与原件核对。
2、客户审计报告，除按照规定可以不提供的，原则上需提供经审计的财务报表和审计报告。

其他
1
借款人资金的具体需求，拟采购物资的数量金额，是否有销售合同。
复印件

2
企业简介

与流动资金需求有关的可说明资料

借款人组织架构关系（组织架构图）

前三名供应商（列明金额、占比）供应商总体评价从供货质量价格、供货稳定性、付款条件等方面对供应商进行描述

前三名销售商（列明金额、占比）销售商总体评价从销售价格、稳定性、付款条件等方面对销售商进行描述

借款人的对外投资情况明细

对外提供的担保明细、未结清授信明细

应收账款情况，金额，账龄等

项目材料清单
编号
材料名称
文档形式
备注
固定资产或项目融资贷款
1
项目建议书及批准（核准、备案）文件
国家发改委的核准文件
复印件

2
可行性研究报告及批复
复印件

3
相关主管部门批复
环保部门批复的环境影响报告
项目建设用地预审意见
项目及运输管道的选址批复
项目用水或利用水资源的批复
项目用电的批复
危险化学品建设评估意见或批复
其他如文物、矿产、机场、消防、地震、军事设施等主管部门对项目及选址的意见。
复印件

4
如涉及资源类项目，需提供资源储量等相关资料

5
项目产品的市场分析、成本分析、竞争优势、项目规模或产品在行业内地位等资料（如有）

6
项目自有资金（资本金）的来源及证明文件，自筹资金的来源。

7
项目设备的采购合同，项目产品的意向性的销售协议（如有）

8
借款人的对外投资情况

对外提供的担保明细、未结清授信明细

9
工程施工单位及项目监理单位简介，资质等

房地产开发贷款
1
经年检合格的资质证书
复印件

2
申请贷款项目的有关材料，包括项目建议书、可行性研究报告及批准文件、项目年度投资计划等
复印件

3
建设用地规划许可证
复印件

4
建设工程规划许可证
复印件

5
建设工程施工许可证
复印件

6
国有土地使用证
复印件

7
需要提供的其他材料

政策性银行过桥贷款
1
主贷款行的批准性文件、提款合同
复印件

2
需要提供的其他材料

备注：企业提供的复印件均要求加盖公章，并且我行经办人员须与原件核对。

流动资金及贸易融资类贷款
1
借款人资金的具体需求，拟采购物资的数量金额，是否有销售合同。
复印件

2
企业基本资料（如上）

与流动资金需求有关的可说明资料

借款人组织架构关系（组织架构图）

前三名供应商（列明金额、占比）供应商总体评价从供货质量价格、供货稳定性、付款条件等方面对供应商进行描述

前三名销售商（列明金额、占比）销售商总体评价从销售价格、稳定性、付款条件等方面对销售商进行描述

借款人的对外投资情况明细

对外提供的担保明细、未结清授信明细

备注：企业提供的复印件均要求加盖公章，并且我行经办人员须与原件核对。

保证人材料清单
编号
材料名称
文档形式
备注
1
营业执照副本
复印件

2
组织机构代码证
复印件

3
法定代表人身份证（或护照）
复印件

4
贷款卡资料
复印件

5
公司章程（事业单位，未进行公司制改革的国有企业可不提供）
复印件
章程中有特别规定或要求，需在放款审核时注意的，审批机构应在授信批复中进行明示，明确放款审核时需满足的前提条件和有关要求等
6
验资报告（新建企业必须提供）
复印件

7
近3年度及近期财务报表、审计报告（新建企业除外）
复印件

8
有权机构（董事会或股东大会或上级主管机关，视具体情况而定）出具的同意向我行授信提供担保的决议（依据法律法规、公司章程及其他法律文件等规定判断）
原件
依据法律法规、公司章程及其他法律文件需出具，但授信申请时不能出具的，审批机构应在授信批复中进行明示，明确放款审核时需满足的前提条件和有关要求等
9
公章和法定代表人的签字样本
原件
特殊情况下，可在放款审核时提供
10
从事特殊行业的应提供有关成立的批准文件、许可文件及资质证明；如为外商投资企业应出具外商投资企业批准证书
复印件

11
需要提供的其他材料

备注：1、企业提供的复印件均要求加盖公章，并且我行经办人员须与原件核对。
2、客户审计报告，除按照规定可以不提供的，原则上需提供经审计的财务报表和审计报告。

附件3－4
抵押材料清单
编号
材料名称
文档形式
备注
1
国有土地使用证
复印件
放款审核时须提供原件
2
房屋所有权证
复印件
放款审核时须提供原件
3
抵押物评估报告
原件
应为我行核准的评估机构出具
4
建设用地规划许可证、建设工程规划许可证
复印件
用于在建工程抵押
5
建设工程施工许可证
复印件
用于在建工程抵押
6
机器设备购置发票及其他产权证明

7
交通工具权属证明、行驶证件

8
抵押人身份证明（法人：经工商行政管理部门年检合格的营业执照、法人授权委托书；自然人：身份证）
复印件

9
财产共有人出具的同意抵押的文件
原件

10
有权机构（董事会或股东大会或上级主管机关，视具体情况而定）出具的同意提供抵押的决议（依据法律法规、公司章程及其他法律文件等规定判断）
原件

11
抵押人公司章程、公章和法定代表人的签字样本（如抵押人为第三人）
原件

12
需要提供的其他材料

备注：1、企业提供的复印件均要求加盖公章，并且我行经办人员须与原件核对。
2、上述材料依据不同的抵押物而定。
附件3－5
质押材料清单
编号
材料名称
文档形式
备注
1
质押财产的权属证明文件
复印件

2
权利质押的权利凭证
复印件
放款审核时须提供原件
3
出质人身份证明（法人：经工商行政管理部门年检合格的营业执照、法人授权委托书；自然人：身份证）
复印件

4
财产共有人出具的同意出质的文件
原件

5
有权管理机关批准出质人拥有质物的文件 （如涉及收费权、经营权、福利机构等质押）
复印件

6
有权机构（董事会或股东大会或上级主管机关，视具体情况而定）出具的同意提供质押的决议（依据法律法规、公司章程及其他法律文件等规定判断）
原件

7
公章和法定代表人的签字样本（如出质人为第三人）
原件

8
需要提供的其他材料

备注：1、企业提供的复印件均要求加盖公章，并且我行经办人员须与原件核对。
2、上述材料依据不同的质物而定