资金管理员岗位职务说明.docx

预算、财务分析及资金管理职位说明书
岗位名称
资金管理
所在部门
财会审计部
直接上级
财会审计部财务主管
直接下级
无
岗位定员
1人
所辖人员

一、职责与工作任务：
职
责
一
职责表述：协助财务主管开展企业资金的筹措工作
占全部工作时间的百分比：25 %
工作任务
收集相关部门的资金需求计划，了解集团公司资金状况和调剂政策规定
协助财务主管联系银行金融机构，了解相关融资政策
根据公司业务的发展需求或项目投资规模的大小规划筹资规模
综合考虑筹资费用与资金使用费用，预测筹资的资金成本
根据项目特点和市场变动情况预测筹资风险，以寻求在筹资成本一定的情况下筹资风险最小
承担融资协议签署、执行过程中的事务性工作
按时办理贷款卡年检工作
职
责
二
职责表述：办理企业及控股公司所需的贷款担保事项
占全部工作时间的百分比：10%
工作任务
监督公司资金风险，分析公司担保能力和担保风险，提出建议给上级领导
审查、汇总下属企业需要由公司提供担保的资料，并上报财务主管审核
经审批后，会同银行出纳办理贷款担保具体事项
职
责
三
职责表述：办理银行授信额度贷款
占全部工作时间的百分比：10%
工作任务
审查、汇总公司上报的申请授信额度贷款的资料，上报财务主管审核
经审批后，与银行办理相关手续
职责四
职责表述：完成上级交办的临时性工作与其他任务。
占全部工作时间的百分比：5%
职责五

职责表述：负责编制公司的财务预算
工作时间百分比：30%
工作
任务
组织公司各部门根据公司经营计划和部门业务计划编制部门财务预算
根据审核过的部门财务预算综合平衡公司的财务能力，以保证资金运用同资金来源相平衡、财务收入同财务支出相平衡

在综合平衡公司财务能力的基础上，根据上年度财务决算、当年经济预测和公司经营计划编制年度财务预算，报请财务主管审核
根据年度预算和预算调整，组织各部门编制季度预算
监督各部门预算执行情况，对出现的差异情况进行总结分析，并及时上报财务主管
职
责
六
职责表述：负责定期进行财务状况分析，并撰写公司财务分析报告
工作时间百分比：20%
工作
任务
定期收集、汇总、整理公司财务数据、财务指标和业务指标完成情况等
根据公司的财务数据对公司的偿债能力、盈利能力和资产运营能力进行分析，包括通过测算流动比率、速动比率、现金比率、已获利息倍数、资产负债率、产权比率、有形净值债务率等指标进行偿债能力分析；通过测算货币资金周转率、流动资产周转率等指标进行营运能力分析；通过测算总资产利润率、主权资本净利率、资本保值增值率等指标进行获利能力分析等
根据公司的各项财务指标及业务指标完成情况对公司的整体财务状况进行分析
撰写财务分析报告并上报财务主管审核
二、职权：
权限1
对外担保、授信额度贷款审核权
权限2
融资方案建议权
权限3
对公司财务预算工作的建议权
权限4
对公司财务分析工作的建议权
三、工作协作关系：
内部协调关系
公司各部门
外部协调关系
银行、房地产管理局、中介机构、贷款卡认证部门
四、任职资格：
教育水平
大专及以上学历
职称等级
初级及以上
专业
工业企业财务会计、会计学或财务管理专业及其他相关专业
培训
培训内容
培训方式与时间
财务管理知识培训、投资项目财务分析知识培训、经济管理知识培训、统计分析知识培训、公司法及相关法律知识培训、国家财务制度知识培训、财会专业相关知识的继续教育培训
外训24课时
经验
具有助理会计师及以上资格，3年以上会计工作经验及2年以上相关业务岗位经验
专业知识、技能
通晓财务管理知识，掌握金融证券业务知识、管理知识、法律知识和会计知识，具备统计分析知识、企业会计制度、会计准则、税收法则、专业知识及技能、了解企业经营发展战略
管理知识、技能
具有公文报告编写能力、报表分析能力，熟练使用计算机办公软件
五、其它：
使用工具/设备
电话、计算机、打印机、文件柜
工作环境
一般工作环境（主要在办公室内办公）
工作时间特性
每周加班时间>5小时
所需记录文档
各种预算报表、财务分析报告、公司文件、工作总结
六、关键绩效指标：

这个岗位的直接上级（财务处长）通过什么指标来衡量该岗位的工作完成情况？请仔细填写，如自己不清楚，和上级沟通后确认，认真填写！