债券承销业务试题.doc

发债业务知识试题
一、单项选择题
1、 银行间交易商协会要求，短期融资券的承销费为债券发行金额的：（ ）
A：千分之二 B：千分之三 C：千分之四 D：千分之五
2、某客户具备非金融企业债务融资工具发行资格，外部主体评级AA+，该企业净资产100亿元，已由招商证券发行20亿元企业债，农行发行10亿元短期融资券，除此之外无其他在注册和在发行的债券，那么该企业还能够发行的短融和中票金额分别为：（ ）
A：短融30亿元，中票0 B：短融30亿元，中票40亿元
C：短融10亿元，中票40亿元 D：短融30亿元，中票20亿元
3、在不进行信用促进的情况下，我行对短期融资券客户最低的外部主体评级要求为（ ）：
A：A B：A+ C：AA- D：AA
4、在不进行信用促进的情况下，我行对中期票据客户最低的外部主体评级要求为（ ）：
A：A B：A+ C：AA- D：AA
5、如下有关企业债的表述正确的是（ ）：
A：企业债的审批机构为银行间交易商协会；
B：企业债资金除用于项目建设外，也可用于发债主体补充营运资金和偿还银行贷款；
C：企业债的承销机构能够为券商、银行等金融机构；
D：考虑到项目资本金要求，企业债资金不能用作项目资本金，标准上累计发行金额不超出总投资的60%。
6、如下有关中小企业私募债的说法正确的是（ ）
A：中小企业私募债业务由银行间交易商协会审批，面对特定客户进行发行，市场上简称为PPN；
B：监管类名单内的政府融资平台企业的下属中小企业能够发行中小企业私募债进行融资；
C：目前，中小企业私募债重要由上海证券交易所、深圳证券交易所进行立案后发行；
D：中小企业私募债具备发行时间短，成本低，资金使用较灵活的特点。
7、如下有关资产证券化业务描述错误的是（ ）
A：资产证券化业务由券商设计出售，报证监会审批；
B：资产证券化就是将原始权益人/发起人不易流通的存量资产或可预见的将来收入结构和转变成为资我市场可销售和流通的金融产品的过程；
C：资产证券化业务具备设计灵活，市场化利率，资金用途不受限制等特点，但发行金额不应超出净资产的40%；
D：资产证券化产品的定价参考同评级、同期限的债券。
8、某客户同意我行为其短期融资券（或中期票据）业务的主承销行，则我行在短融（或中票）发行前必须要核定的投资和交易额度为发行总金额的（ ）：
A：20% B：30% C：40% D：50%
9、如下私募债业务的表述正确的是（ ）：
A：私募债业务无须对发债主体进行评级，但必须要对发行的债项进行评级；
B：私募债发行的金额不超出主体净资产40%，假如主体评级AA及以上的客户，能够分期限分别计算；
C：私募债即非公开定向融资工具，流通性较差，我行对私募债的投资百分比不超出私募债发行金额的20%；
D：私募债业务需通过银行间交易商协会的审批，一般发行价格高于同评级、同期限短融或中票的价格。
10、我行为某集团中期票据的唯一承销银行，该集团注册20亿元中期票据，期限3年，初次发行10亿元，在初次成功发行后，我行预计可实现的中间业务收入为（ ）
A：300万元 B：400万元 C：900万元 D：1200万元
二、多项选择题
1、下列客户的如下业务，能够叙做资产证券化业务的有：（ ）
A：某中小房地产企业，具备自有物业，每年有稳定的现金流，暂无外部增信机构进行信用促进。
B：某外部评级AA的供水客户，每年水费收入稳定在3亿元左右，但因为前期融资的需要，已经按每年1亿元的水费收费权进行了质押；
C：某交通投资集团，外部评级AA+，每年有稳定的通行费收入，收费权未进行质押；
D：某大型集团，外部评级AA，以物业出租为收入起源，但因为历史原因，该部分物业无产权登记证明和其他能够阐明产权归属的材料；
2、如下情况符合我行作为主承销银行叙做中期票据业务要求的有：（ ）
A：外部主体评级A+，有信用促进措施；
B：外部主体评级AA-，有信用促进措施；
C：外部主体评级AA-，无信用促进措施;
D：外部主体评级AA，无信用促进措施。
3、如下产品我行能够作为主承销的有：（）
A：中期票据 B：企业债 C：私募债 D：中小企业集团票据
4、在叙做短融、中票的业务中，包括到的区行部门有：（）
A：企业业务部
B：风险管理部
C：金融机构部
D: 授信执行部
5、有关各类发债业务说法中正确的是：（ ）
A：短期融资券发行成本较低，流动性好，资金用途为补充流动资金，并可用于偿还银行借款；
B：中期票据具备期限较长的优势，发行成本虽较短期融资券高，但低于同期限私募债的成本，资金可用于企业生产经营，偿还银行借款和项目投资。
C：企业债同样实行净资产40%的余额管理，发债资金能够用于项目建设，自身经营周转和偿还银行借款。
D：资产证券化产品期限灵活，对资金用途没有限制。
三、判断题
1、我行作为主承销的短融、中票业务必须核定有承销额度。（ ）
2、短融和中票的承销、投资和交易额度必须通过风险管理部“三位一体”审批。（ ）
3、企业债资金可用作发债项目标资本金。（ ）
4、广西分行能够叙做信贷资产证券化业务。（ ）
5、广西国资委监管的国有企业，其发债业务必须通过国资委产权登记处审核。（ ）

标准答案：
一、单项选择
1--5、C D C D B
6-10、C C B C C
二、多项选择
1、BC 2、BD 3、ACD 4、ABC 5、ABCD
三、判断
1-5 × √ √ × √