安全保卫及柜台内控知识(柜台内控).docx

安全保卫及柜台内控知识（柜台内控）
一、单选题
1 ( )是指营业网点对账人员将对账单交与客户签领的发送方式。
A、A柜台发送
B、B邮寄送达
C、C上门送达
D、D电子渠道发送
参考答案:【A】
题目解析:【银企对账实施细则】
2 印鉴挂失的止付期（ ）天，期满后，存款人可按更换印鉴的手续启用新印鉴。
A、7天
B、5天
C、10天
D、15天
参考答案:【C】
题目解析:【】
3 关于尾箱的风险防控，做法错误的是（ ）
A、每日营业终了，主管或指定专人对柜员尾箱卡把核对现金，对现金进行翻查，并逐份清点重要空白凭证
B、各级管理部门及负责人定期对柜员尾箱进行全面检查
C、柜员之间相互借用现金，并按照有关规定加强风险防控
D、营业期间柜员离开岗位时，将现金、印章、凭证等入箱上锁保管
参考答案:【C】
题目解析:【】
4 签发现金银行汇票，申请人和收款人有何规定（ ）
A、申请人允许为单位，但收款人必须均为个人
B、申请人允许为个人，但收款人必须均为单位
C、申请人允许为单位或个人，但收款人必须均为个人
D、申请人允许为单位或个人，但收款人必须均为单位
E、申请人和收款人必须均为个人
参考答案:【E】
题目解析:【】
5 以下关于会计档案管理的说法，错误的是（ ）。
A、A会计档案可以查阅
B、B会计档案可以外借
C、C出纳人员不得兼任会计档案
D、D会计档案可以复制
参考答案:【B】
题目解析:【会计档案管理暂行办法】
6 印鉴卡序号编码规则，取对公账号后（）按户编号。
A、2位
B、4位
C、6位
D、8位
参考答案:【C】
题目解析:【预留印鉴管理暂行办法】
7 （）的货币是指仿照真币的图案、形状、色彩等，采用各种手段制作的假币。
A、变造
B、变形
C、伪造
参考答案:【C】
题目解析:【人民币管理操作规程】
8 营业网点会计主管负责将前台柜员、复核（后督）柜员的预留印鉴与开户资料预留印鉴进行核对，()至少一次
A、每季
B、每半年
C、每年
D、每两年
参考答案:【A】
题目解析:【预留印鉴管理暂行办法】
9 单位银行结算账户转为久悬未取专户满()年后，经过有关程序审批后，将该印鉴卡随转营业外收入凭证装订.
A、1
B、3
C、5
D、7
参考答案:【C】
题目解析:【预留印鉴管理暂行办法】
10 诉讼胜诉后，客户在归还贷款本息时，应先向其收回（）
A、诉讼费
B、利息
C、本金
参考答案:【A】
题目解析:【诉讼费管理办法】
11 ( )主要用于对外签订合同、发文、公函及其他行政事务。
A、财务专用章
B、贷款合同专用章
C、行政印章
D、银行预留印鉴
参考答案:【C】
题目解析:【】
12 查询、冻结（解冻）、扣划等重要法律文书资料和执行人身份证件（复印件）的保管期限为（ ），妥善保管，做到调阅有登记，归档要及时。
A、 5
B、10
C、15
D、永久保管
参考答案:【D】
题目解析:【】
13 单位客户于2011年1月16日开出转账支票办理业务，支票出票日期填写正确的是（ ）。
A、贰零壹壹年壹月拾六日
B、贰零壹壹年零壹月壹拾陆日
C、贰零壹壹年壹零月壹陆日
D、二0一一年一月一十六日
参考答案:【B】
题目解析:【】
14 对高风险等级客户应采取强化识别措施，经办机构至少每（ ）对客户基本信息进行一次审核，及时更新客户资料。
A、A半年
B、B一年
C、C一个月
D、D两年
参考答案:【A】
题目解析:【反洗钱客户风险等级分类管理实施办法】
15 诉讼费发票原件由（）集中妥善保管
A、各单位主办会计
B、各信贷员
C、信贷内勤岗
D、记账员
参考答案:【A】
题目解析:【诉讼费管理办法】
16 可疑交易报告制度是指金融机构按（ ）反洗钱行政主管部门规定的标准，怀疑、或者有理由怀疑某项资金属于犯罪活动的收益或与恐怖分子筹资有关，按规定向金融情报机构报告的制度。
A、A国务院
B、B中国人民银行
C、C银监会
D、D金融机构
参考答案:【A】
题目解析:【反洗钱客户风险等级分类管理实施办法（社员应知应会试题52页）】
17 纸币呈正十字形缺少（）的，按原面额的一半兑换
A、四分之一
B、三分之一
C、二分之一
参考答案:【A】
题目解析:【人民币管理操作规程】
18 财务部门对需要销毁的重要空白凭证统计造册，由（ ）部门进行二次复点，共同签字后，进行统一销毁。
A、稽核部
B、监察保卫部
C、稽核、监察保卫部
D、办公室
参考答案:【C】
题目解析:【】
19 单笔或单户日累计( )以上（含)的大额资金汇划管理，实行事前报备。
A、500万元
B、1000万元
C、2000万元
D、3000万元
参考答案:【B】
题目解析:【资金头寸管理暂行办法】
20 会计档案调（查）阅，下列说法错误的是（ ）。
A、A调（查）阅人不得涂改、圈划会计档案
B、B调（查）阅人可以抄录、照相、复印或复制
C、C内部查阅会计档案只须履行登记手续，不需领导审批
D、D调（查）阅人不得将会计档案拆封和借出
参考答案:【C】
题目解析:【会计档案管理暂行办法】
21 支票，持票人对出票人的权利，自出票日起（ ）
A、10天
B、1个月
C、2个月
D、6个月
参考答案:【D】
题目解析:【】
22 银行承兑汇票、商业承兑汇票，持票人对出票人和承兑人的权利，自票据到期日起（ ）
A、1年
B、2年
C、3年
D、5年
参考答案:【B】
题目解析:【】
23 永久保管的会计档案是（ ）。
A、A机构变动交接清册
B、B总账
C、C会计凭证
D、D对账回单
参考答案:【A】
题目解析:【会计档案管理暂行办法】
24 办理继承人挂失业务风险防控措施不正确的是（ ）
A、须凭当地公证部门开具的财产继承权证明
B、检察机关证明
C、人民法院的判决书
D、人民法院的裁定书或调解书办理
参考答案:【B】
题目解析:【】
25 ( )是总行在全行范围内统一调度资金，筹集和运作资金，各网点机构应服从资金统一调度
A、头寸集中
B、统一调度
C、分散调度
D、分级管理
参考答案:【B】
题目解析:【资金头寸管理暂行办法】
26 假币收缴时，加盖“假币”戳记的印泥颜色应为（ ）。
A、红色
B、蓝色
参考答案:【B】
题目解析:【】
27 反洗钱岗位人员妥善保管档案资料，定期移交给档案管理岗，档案资料在客户业务关系结束后至少保存（ ）年。
A、A1
B、B2
C、C5
D、D10
参考答案:【C】
题目解析:【反洗钱客户风险等级分类管理实施办法（社员应知应会试题52页）】
28 能辨别面额，票面剩余四分之三（含四分之三）以上，其图案、文字能按原样连接的残缺、污损人民币，金融机构应向持有人按原面额（）兑换。
A、半额
B、全额
C、不兑换
参考答案:【B】
题目解析:【人民币管理操作规程】
29 关于尾箱的风险防控，做法正确的是（ ）
A、日间交接、日终扎帐时，柜员分币种按照系统记载的现金库存与尾箱中的实际票面进行核对，只准以账碰钱，不得以钱碰账
B、下解押运的尾箱，押运员应将尾箱送入营业厅
C、上解押运的尾箱，柜员在运钞车未到达前将尾箱提出柜台区等候，并严格做好安全防护
D、柜员尾箱出入网点库时，严格执行“五同规定”—同开库、同进库、同在库、同出库、同锁库，使柜员之间相互监督和相互制约
参考答案:【D】
题目解析:【】
30 ( )是指办理信贷业务、签订贷款合同时所使用的印章
A、财务专用章
B、贷款合同专用章
C、行政印章
D、银行预留印鉴
参考答案:【B】
题目解析:【】
31 单位支取定期存款与其单位结算账户之间的交易方式为（ ）。
A、现金方式
B、转账方式
C、现金、转账方式均可
D、只能以转账方式
参考答案:【D】
题目解析:【】
32 取款凭证不经客户本人亲笔签字确认，由银行经办人员代客户签字，借机多支少付，侵占客户资金的最佳防控措施是（ ）
A、利用监督录像查看柜员操作情况，加强检查监督，严禁柜员代客户签字
B、定期、不定期对员工工作区域进行检查，查看是否持有他人折、单、卡、证件、印鉴等物品
C、严禁银行工作人员自行办理本人业务，或在本业务区域代他人办理业务
D、对大额取款账户、异常变动账户和定期提前支取业务作为重点关注并检查。
参考答案:【A】
题目解析:【】
33 （ ）无权办理冻结存款账户。
A、人民法院
B、工商局
C、军队保卫部门
D、公安机关
参考答案:【B】
题目解析:【】
34 存款人申请开立一般存款账户除向银行提供开立基本存款账户规定的证明文件、借款合同、其他结算证明外，还应出具（ ）。
A、税务登记证
B、纳税证明
C、基本存款账户开户许可证
D、组织代码证
参考答案:【C】
题目解析:【】
35 残缺、污损人民币持有人对营业网点认定的兑换结果有异议的，持有人可凭认定证明到（）申请鉴定
A、中国人民银行分支机构
B、公安机关
C、国务院
参考答案:【A】
题目解析:【人民币管理操作规程】
36 下列表述错误的是（ ）。
A、员工均应遵守各项外部法规和行内规章制度、操作流程，并对违反相关规定的行为承担责任
B、各部门的负责人对本部门的经营管理或业务操作是否合规承担责任
C、各级网点的主任对网点的经营管理和业务操作是否合规承担责任
D、确保信用社依法合规经营只是管理层的职责
参考答案:【D】
题目解析:【】
37 以下关于办理支付结算应遵循的“四不准”纪律表述不当的是（ ）。
A、不准签发没有资金保证的票据或远期支票，套取银行信用
B、不准签发、取得和转让票据，套取银行和他人资金
C、不准无理拒绝付款，任意占用他人资金
D、不准违反规定开立和使用账户，不准出租出借账户或转让他人使用，不准利用多头开户转移资金以逃避支付结算的债务
参考答案:【B】
题目解析:【】
38 银行经办人员对客户所持身份证件，须通过（ ）系统进行身份核对，识别证件信息真伪。
A、公民身份信息系统
B、联网核查
C、稽核信息系统
D、财管系统
参考答案:【A】
题目解析:【】
39 《人民币结算账户管理办法》规定，客户开立单位结算账户应满（ ）日方可办理结算业务。
A、1
B、2
C、3
D、7
参考答案:【C】
题目解析:【】
40 营业终了后，信用社工作人员未经授权，重新开启系统，违规办理相关业务的防控要点主要是（ ）。
A、每日营业终了，营业网点负责人或会计主管必须坚持对柜员交易流水进行逐笔勾对制度，对大额和异常存款业务进行重点核对
B、营业网点日终签退后，需要重新签到进入系统办理业务的，必须经主管人员授权，并在专用登记簿上详细记录有关情况
C、对存在大量办理小额存款业务的网点、柜员，进行重点关注，深入核查，防止信用社工作人员截留、挪用、侵占资金
D、柜员临时离柜应即时暂退界面或签退系统，做到人离章收，印鉴、凭证、现金入柜箱保管
参考答案:【B】
题目解析:【】
41 银行印、押必须按照重要物品的运输要求实行（ ）。
A、邮寄
B、托运
C、专车运输
D、乘坐出租车等交通工具
参考答案:【C】
题目解析:【】
42 柜员卡一经启用，柜员必须立即修改初始密码，此后应定期更换个人密码,最长不超过（）天
A、5
B、7
C、10
D、20
参考答案:【D】
题目解析:【柜员权限卡管理办法】
43 银行汇票的提示付款期限自出票日起最长不得超过( )。
A、15天
B、1个月
C、2个月
D、3个月
参考答案:【B】
题目解析:【】
44 按照存款的支取方式不同，对公存款可以分为：单位活期存款、单位定期存款、（ ）、单位协定存款和协议存款。
A、单位通知存款
B、单位定活两便存款
C、单位存本取息存款
D、单位一般存款
参考答案:【A】
题目解析:【】
45 网点间相互调剂凭证必须通过( )进行，并完善相关手续。
A、主管柜员
B、上级凭证管理部门
C、主办会计
D、私下调剂
参考答案:【B】
题目解析:【】
46 开户单位的预留印鉴中不得盖有（ ），不得盖有篆体字的印章。
A、原子印章
B、金属印章
C、牛角印章
D、玉石印章
参考答案:【A】
题目解析:【】
47 ( )是指经银行或单位（个人）填写金额并签章后即具有支付效力的未签发空白凭证。
A、有价单证
B、重要空白凭证
C、特定凭证
D、定额本票
参考答案:【B】
题目解析:【】
48 对于单位账户单笔（）万元(含)以上现金支取，必须双人进行折角核对印鉴
A、5
B、10
C、15
D、20
参考答案:【B】
题目解析:【预留印鉴管理暂行办法】
49 申请人或者收款人为单位的，银行不得为其签发（ ）。
A、现金支票
B、转账支票
C、现金银行汇票
D、转账银行汇票
参考答案:【C】
题目解析:【】
50 客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存 （ ）年。
A、3
B、5
C、10
D、15
参考答案:【B】
题目解析:【】
51 印、押使用责任人严禁将印章、编押、（ ）告诉他人代为行使职责。
A、编押信息
B、核押信息
C、核押规则
D、编押规定
参考答案:【C】
题目解析:【】
52 金融机构应当在大额交易发生后（ ）个工作日内，通过反洗钱系统向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。
A、A2
B、B5
C、C10
D、D30
参考答案:【B】
题目解析:【反洗钱客户风险等级分类管理实施办法（社员应知应会试题52页）】
53 营业终了，网点、柜员尾箱要换人在监控范围内卡把复核，根据账面余额清点现金、重要空白凭证、有价单证，清点无误后（ ）
A、加双锁双人入库保管
B、入库保管
C、加锁入柜保管
D、统一保管
参考答案:【A】
题目解析:【】
54 （）负责柜员卡申请人资格条件的复审，柜员卡的签发、修改、补发等工作，柜员卡相关柜员信息维护工作
A、财务会计部
B、人力资源部
C、科技信息部
参考答案:【B】
题目解析:【】
55 信用社收到小额支付业务退回申请后，应最迟在（ ）作出应答。
A、当日
B、次日上午前
C、次日下午前
D、次日内
参考答案:【B】
题目解析:【】
56 各支行在受理客户单笔1000万元以上的汇划业务时，报备支行的支行行长或指定( )必须凭有填写报备号的《大额汇划资金报备单》，并与总行清算审核人员核对报备号后方可进行授权操作，严禁未经事前报备直接汇划
A、副行长
B、主办会计
C、对公柜员
D、普通柜员
参考答案:【A】
题目解析:【资金头寸管理暂行办法】
57 预留印鉴变更后的印鉴启用日为()。
A、一星期
B、申请日次日
C、当天
参考答案:【B】
题目解析:【预留印鉴管理暂行办法】
58 ( )原则上应获得三级柜员以上（含）三周年以上或工作年限满四周年，且总行初评综合得分达到二级柜员以上（含）得分标准。
A、一级柜员
B、二级柜员
C、三级柜员
D、四级柜员
参考答案:【A】
题目解析:【柜员等级管理暂行办法】
59 ( )是用于办理会计业务、会计核算和会计管理过程中用于签发票据、凭证、报表、函证和证实书等所使用的印章。
A、行政印章
B、业务专用章
C、财务专用章
D、贷款合同专用章
参考答案:【B】
题目解析:【】
60 储蓄存款支取与销户中录入、授权与复核环节的主要风险点为（ ）、交易录入、复核授权、利息计付、定期存款提前支取等。
A、客户表现
B、钞币真伪
C、自办业务
D、资料返还
参考答案:【C】
题目解析:【】
61 营业网点在办理业务时发现假币，由该营业网点（）名以上业务人员当面予以收缴。
A、1名
B、2名
C、3名
参考答案:【B】
题目解析:【人民币管理操作规程】
62 下列不属于凭证使用的风险表现（ ）
A、跳号使用重要空白凭证
B、违规在重要空白凭证上预先加盖业务印章和经办人名章
C、营业终了，柜员尾箱凭证未换人逐份清点核对
D、业务人员按业务量领用与所经办业务相关的重要空白凭证、有价单证
参考答案:【D】
题目解析:【】
63 （）的货币是指在真币的基础上，利用挖补、揭层、涂改、拼凑、移位、重印等多种方法制作，改变真币原形态的假币。
A、变造
B、变形
C、伪造
参考答案:【A】
题目解析:【人民币管理操作规程】
64 按季对账的余额对账单以季末余额为准按季打印，并于季后（ ）个工作日内完成余额对账单的发送工作。
A、A15
B、B10
C、C30
D、D5
参考答案:【B】
题目解析:【银企对账实施细则】
65 对于账户余额（ ）万元以上、或期间发生额达到（ ）万元的重点账户对账，必须坚持双人上门核对。
A、A50，100
B、B30，10
C、C100，100
D、D10，30
参考答案:【C】
题目解析:【银企对账实施细则】
66 某信用社网点对公结算账户预留印鉴卡片仅建立一套，使用和保管人均为该网点主办会计，请假时未办理移交手续，违背了（ ）和交接制度，存在较大风险隐患。
A、亲属回避
B、岗位制约
C、定期轮换
D、管用分离
参考答案:【D】
题目解析:【】
67 对公存款开户主要风险点不包括（ ）
A、代理开户
B、亲自开户
C、多头开户
D、频繁开户
参考答案:【B】
题目解析:【】
68 存款查询、冻结（解冻）扣划业务操作流程是（ ）①交易处理、查询及审核授权；②法律文书保管登记；③证件法律文书的审核（执法人员证件法律文书）；④资料回执
A、①②③④
B、②④①③
C、③①④②
D、④③②①
参考答案:【C】
题目解析:【】
69 个人转账业务金额在( )万元（含 ）以上，( )万元以下，由05级的主办会计或08级的行长或副行长查明原因授权
A、50万元，100万
B、50万元，200万
C、100万元，300万
D、100万元，500万
参考答案:【D】
题目解析:【综合业务系统柜员授权管理办法】
70 客户身份识别制度是金融机构在预防洗钱活动中所构筑的（ ）防线
A、A第一道
B、B第二道
C、C第三道
D、D最后一道
参考答案:【A】
题目解析:【反洗钱客户风险等级分类管理实施办法（社员应知应会试题52页）】
71 客户存款2000元，经办人员办理完毕并打印了凭条，凭条尚未签字确认，后客户反悔不存并拒不签字，银行应如何采取措施。（ ）
A、为其办理抹账处理并注明原因
B、采取正常交易，让客户支取2000元，存取款凭条签字完整后付还现金
C、不办理抹账，收回未签字凭条
D、客户签字后，为其办理抹账，未收回存款凭条回执
参考答案:【B】
题目解析:【】
72 凭证封包时需双人在场，并经（）签字确认后方可封住袋口放入尾箱保管。
A、记账柜员
B、出纳柜员
C、双方
D、以上都要不对
参考答案:【C】
题目解析:【凭证封包袋使用的规定】
73 金融系统对签发支票业务受理审核有严格的规定，填写内容原则上不可以涂改，仅可以签章证明修改的项目为（ ）。
A、出票日期
B、大小写金额
C、收款人
D、款项用途
参考答案:【D】
题目解析:【】
74 ( )推荐条件原则上应获得三级柜员二周年以上或工作年限满三周年，且总行初评综合得分达到二级柜员以上（含）得分标准;
A、一级柜员
B、二级柜员
C、三级柜员
D、四级柜员
参考答案:【B】
题目解析:【柜员等级管理暂行办法】
75 对公存款开户风险防控措施中，审核并换人复查单位开户资料不包括（ ）
A、完整性
B、真实性
C、及时性
D、合规性
参考答案:【C】
题目解析:【】
76 下列不属于尾箱核对的风险表现（ ）
A、用白条、发票、已签发的股金证、应收账款等抵库
B、柜员办理空存业务，在自己控制的账户内虚增存款
C、柜员之间私自借用现金
D、在监控范围内对现金、重要空白凭证、抵（质）押品权证进行全面清点、核对
参考答案:【D】
题目解析:【】
77 柜员级别有效期暂定为自取得之日起( )
A、一年
B、一周年
C、二年
D、二周年
参考答案:【D】
题目解析:【柜员等级管理暂行办法】
78 下列不属于会计凭证基本要素的是（ ）
A、日期
B、收付款人账号
C、客户签章
D、流水号
参考答案:【D】
题目解析:【】
79 支票的提示付款期为（ ）天。
A、5
B、10
C、15
D、6个月
参考答案:【B】
题目解析:【】
80 结算账户开户档案自销户之日起至少保管( )年，交易记录自交易记账之日起至少保存( )年。( )
A、5 5
B、5 7
C、10 5
D、7 5
参考答案:【A】
题目解析:【】
81 涉及贷款类的客户信息修改（不含账户的名称、证件号码）由( )签字及行长签章同意后由05级及以上柜员进行授权
A、主办会计
B、对公柜员
C、普通柜员
D、信贷员
参考答案:【D】
题目解析:【综合业务系统柜员授权管理办法】
82 银行汇票、银行本票，持票人对出票人的权利，自出票日起（ ）
A、1年
B、2年
C、3年
D、5年
参考答案:【B】
题目解析:【】
83 单位账户单笔（）万元(含)以上转账支付，必须双人进行折角核对印鉴
A、5
B、10
C、15
D、20
参考答案:【D】
题目解析:【预留印鉴管理暂行办法】
84 对公存款中存款环节的风险点不包括（ ）
A、现金清点
B、收款记账
C、大额存款业务的复核、授权
D、印鉴核对
参考答案:【D】
题目解析:【】
85 对账经办岗受理的未达账项应在( )工作日内查清
A、1个
B、2个
C、3个
D、5个
参考答案:【C】
题目解析:【】
86 下列关于对外账务核对的表述错误的是（ ）
A、对外账务核对应遵循定期换人核对、查清未达、限期收回原则，做到记账与对账岗位分离
B、对单位结算账户每季必须核对一次，对个别账户确实无法核对的，应在登记簿上逐笔登记并说明原因，由网点负责人审批
C、对存折户应坚持办理业务时，账、折必须见面即时核对，严禁无折支取
D、金融机构往来款项、行内联行往来款项按月核对，对未达账要跟踪查询、复查核对记录
参考答案:【B】
题目解析:【】
87 营业网点在办理残缺、污损人民币兑换业务时，应向残缺、污损人民币持有人说明认定的兑换结果。不予兑换的残缺、污损人民币，应（）。
A、当面予以收缴
B、退回原持有人
C、报告公安机关
D、报告人民银行
参考答案:【B】
题目解析:【人民币管理操作规程】
88 提高银行人员（ ）意识和能力，关注客户和客户行为，对存款金额和客户实际经济活动、经济状况明显不符的，要按规定进行报告。
A、客户识别
B、认识客户
C、反洗钱
D、了解你的客户
参考答案:【D】
题目解析:【】
89 修改客户信息的主要风险点不包括（ ）。
A、客户身份识别
B、申请资料
C、授权复核
D、凭证打印
参考答案:【D】
题目解析:【】
90 客户提交伪造、涂改的存折（单、卡），利用信用社防范手段落后，部分地区手工操作或工作人员疏忽等，诈骗银行资金应采取以下哪种防控措施。（ ）
A、对客户提交的存折（单、卡）进行认真审核,,确保其真实有效，对涂改、破损或不易辨认的折、单、卡，要确定存款的真实性
B、对客户提交的存折（单、卡）进行认真审核,确保其真实有效，对涂改、破损或不易辨认的折、单、卡，不予以受理
C、对客户提交的存折（单、卡）进行认真审核,，对涂改、破损或不易辨认的折、单、卡，无论存款是否真实，均应付款
D、对客户提交的存折（单、卡）进行认真审核,,确保其真实有效，对伪造、涂改的存折（单、卡）应立即返还客户。
参考答案:【A】
题目解析:【】
91 一次性发现假人民币（）张（枚）（含）以上的，支行领导或网点经办人员应及时报告总行相关职能部门和当地公安机关
A、5
B、10
C、15
D、20
参考答案:【D】
题目解析:【人民币管理操作规程】
92 储蓄支取与销户业务操作流程内容包括：①配款及资料回执交客户与业务资料归档保存②录入信息（审核授权）；③打印单证（复核）；④受理、审核（客户与资料）。正确的顺序排列是（ ）
A、①②③④
B、②①③④
C、③①④②
D、④②③①
参考答案:【D】
题目解析:【】
93 营业网点收缴的假币，实行逐级上缴。总行中心库（）末应将收缴的假币解缴中国人民银行当地分支行，由中国人民银行统一销毁，任何单位不得自行处理。
A、每周
B、每季
C、每半年
D、每年
参考答案:【B】
题目解析:【人民币管理操作规程】
94 能辨别面额，票面剩余二分之一（含二分之一）至四分之三以下，其图案、文字能按原样连接的残缺、污损人民币，金融机构应向持有人按原面额的()兑换。
A、半额
B、全额
C、不兑换
参考答案:【A】
题目解析:【人民币管理操作规程】
95 储蓄业务风险防控措施不正确的是（ ）
A、监督检查部门一般不对监控录像进行抽查
B、对大额取款账户、异常变动账户和定期存款提前支取业务进行重点关注
C、监督人员认真审核凭证要素，审查系统录入信息与客户填写要素是否相符，对不符的传票进一步核对
D、防止银行经办人员在办理业务前，要求客户在未核对或正式打印的单据上预先签字
参考答案:【A】
题目解析:【】
96 银行本票的提示付款期限自出票日起最长不得超过( )。
A、15天
B、1个月
C、2个月
D、3个月
参考答案:【C】
题目解析:【】
97 ( )是指保证正常支付能力，保持合理备付头寸，防止资金账户透支。
A、确保支付
B、防范风险
C、提高效益
参考答案:【A】
题目解析:【资金头寸管理暂行办法】
98 （ ）是指在与客户业务关系存续期间，应对客户风险状况进行持续关注，适时调整客户风险等级。
A、A审慎性原则
B、B差别化原则
C、C持续性原则
D、D定量与定性原则
参考答案:【C】
题目解析:【反洗钱客户风险等级分类管理实施办法】
99 不宜流通人民币包括（）
A、纸币票面缺少面积在20平方毫米以上
B、纸币票面裂口1处以上
C、裂口1处，长度不超过10毫米
参考答案:【A】
题目解析:【人民币管理操作规程】
100 持有人对被收缴货币的真伪有异议，可以自收缴之日起（）个工作日内，持《假币收缴凭证》直接或通过收缴单位向中国人民银行当地分支机构或中国人民银行授权的当地鉴定机构提出书面鉴定申请。
A、1
B、3
C、5
D、7
参考答案:【B】
题目解析:【人民币管理操作规程】
101 银行资金的主要来源是（ ）
A、贷款业务
B、存款业务
C、中间业务
D、结算业务
参考答案:【B】
题目解析:【】
102 对作废重要空白凭证或有价单证应及时( )
A、加盖“作废”戳记，并做好剪角处理，单独进行保管
B、加盖“作废”戳记，由会计主管签字确认，作传票附件装订
C、加盖“作废”戳记，并做好剪角处理，由会计主管签字确认，纳入当日传票作附件装订
D、做剪角处理，由会计主管签字确认，纳入当日传票作附件装订

参考答案:【C】
题目解析:【】
103 储蓄存款录入授权与复核主要风险点不包括（ ）
A、无客户办理录入业务
B、交易录入账户
C、营业时间重开系统
D、柜员卡（密码）
参考答案:【C】
题目解析:【】
104 关于办理支付结算的基本原则，下列说法正确的是（ ）。
A、谁的钱进谁的账，原则上也可由他人支配
B、银行在特殊情况下可以垫款
C、诚实信用，履约付款
D、以上说法都不正确
参考答案:【C】
题目解析:【】
105 加强外来重要空白凭证的监管，严格实行（ ），相互制约。
A、专人保管
B、单独保管
C、印证分管
D、双人保管
参考答案:【C】
题目解析:【】
106 （ ）是金融机构反洗钱活动的基础工作。
A、A大额现金交易报告
B、B了解客户
C、C可以交易的分析
D、D与司法机关全面合作
参考答案:【B】
题目解析:【反洗钱客户风险等级分类管理实施办法（社员应知应会试题53页）】
107 不符合抹账及冲账业务操作适用范围的说法是（ ）
A、经客户签字确认办理完毕的正常业务允许使用抹账交易
B、经客户签字确认办理完毕的正常业务不允许使用抹账交易
C、未经客户签字确认办理完毕的正常业务不允许使用抹账交易
D、未经客户签字确认办理完毕的非正常业务允许使用抹账交易
参考答案:【A】
题目解析:【】
108 信用社工作人员在得知客户资金是走私犯罪活动所得时，下列说法正确的是( )。
A、可以为其提供资金账户