2024年C09086证券业反洗钱制度情况介绍课后测验100分答案.doc

一、单项选择题
1. 依照《中国证券业协会会员反洗钱工作指引》的要求，企业应当按照有关法律法规的要求，保存反洗钱工作档案等资料，保存期自报告之日起最少（ ）年。
    A. 3
    B. 5
    C. 7
    D. 9

您的答案：B
题目分数：6
此题得分：6.0
批注：
2. 依照《中国证券业协会会员反洗钱工作指引》的要求，证券企业和基金管理企业在办理详细业务过程中，发觉交易的金额、频率、流向、性质等有异常情形，经分析以为涉嫌洗钱的，应当向中国反洗钱监测分析中心提交（ ）。
    A. 可疑交易报告
    B. 风险提示报告
    C. 大额交易报告
    D. 客户身份识别报告

您的答案：A
题目分数：6
此题得分：6.0
批注：
3. 尽管对洗钱有不一样的定义，但各国和国际组织在对洗钱活动本质的了解上基本达成了共识，即洗钱是（ ）的过程。
    A. 将合法收入避税
    B. 将非法收入避税
    C. 将财产转换或转移
    D. 将非法收入合法化

您的答案：D
题目分数：7
此题得分：7.0
批注：
4. 依照《中国证券业协会会员反洗钱工作指引》的要求，证券企业和基金管理企业应监测客户现金收支或款项划转情况，对符合大额交易标准的，在该大额交易发生后（ ）个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告。
    A. 2
    B. 3
    C. 5
    D. 10

您的答案：C
题目分数：6
此题得分：6.0
批注：
二、多项选择题
5. 依照《中国证券业协会会员反洗钱工作指引》的要求，证券企业和基金管理企业在为客户开户、办理业务时，正确的做法是（ ）。（本题有超出一个的正确选项）
    A. 可按照客户要求开立匿名账户或假名账户
    B. 要求客户使用符合法律法规要求的有效身份证明文献上的姓名或名称
    C. 对客户身份不明的，经客户阐明情况后，为其开立账户或提供有关金融服务
    D. 在为客户办理业务过程中，如发觉客户所提供的个人身份证件或企业资料虚假，或存在可疑之处的，应拒绝办理

您的答案：D,B
题目分数：7
此题得分：7.0
批注：
6. 通过对《中国证券业协会会员反洗钱工作指引》及详细反洗钱案例的学习，你以为下列客户的行为属于证券业可疑交易的是（ ）。（本题有超出一个的正确选项）
    A. 王某的证券帐户长期闲置不用，但某日忽然启用，并在短期内发生大量证券交易
    B. 李某忽然将大量资金划转到张某的账户，但没有明显的交易目标或用途，而李某平时的交易量很小
    C. 刘某要求变更个人帐户信息资料，但提供的有关文献资料是伪造的
    D. 唐某要求将其基金份额非交易过户，但他却不能提供合法证明文献

您的答案：B,C,A,D
题目分数：7
此题得分：7.0
批注：
7. 《中华人民共和国反洗钱法》明确了金融机构反洗钱义务，即金融机构应当（ ）。（本题有超出一个的正确选项）
    A. 建立客户身份识别制度
    B. 建立大额交易报告制度
    C. 建立可疑交易报告制度
    D. 建立客户身份资料和交易统计保存制度

您的答案：B,C,D,A
题目分数：6
此题得分：6.0
批注：
8. 依照《中国证券业协会会员反洗钱工作指引》的要求，证券企业和基金管理企业破产或者解散时，应当将（ ）移交中国证监会指定的机构。（本题有超出一个的正确选项）
    A. 客户身份资料
    B. 客户交易统计
    C. 大额交易报告
    D. 可疑交易报告

您的答案：B,C,A,D
题目分数：7
此题得分：7.0
批注：
9. 依照《中国证券业协会会员反洗钱工作指引》的要求，证券企业和基金管理企业在重新识别客户身份时，能够采取的措施是（ ）。（本题有超出一个的正确选项）
    A. 回访客户或实地察访
    B. 向公安、工商行政管理等部门核算
    C. 要求客户提供公证机关出具的证明书
    D. 要求客户补充其他身份资料或者身份证明文献

您的答案：C,A,B,D
题目分数：7
此题得分：7.0
批注：
三、判断题
10. 与银行业的洗钱行为相比，通过证券业洗钱渠道更多，方式更为复杂、隐秘，链条更长，因此反洗钱工作的难度也更大。（ ）

您的答案：正确
题目分数：7
此题得分：7.0
批注：
11. 证券企业和基金管理企业应监测客户账户和交易情况，对同时符合两项以上大额交易标准的交易，企业能够一次合并提交大额交易报告。（ ）

您的答案：错误
题目分数：7
此题得分：7.0
批注：
12. 证券企业和基金管理企业为客户开立账户时，因为客户信息统计的内容太多，因此在实际操作中，可选用重点信息统计即可。（ ）

您的答案：错误
题目分数：7
此题得分：7.0
批注：
13. 《中华人民共和国反洗钱法》明确了应由中国证监会及中国证券业协会主管证券业反洗钱调查工作。（ ）

您的答案：错误
题目分数：7
此题得分：7.0
批注：
14. 我国是金融行动尤其工作组（FATF）的正式组员。（ ）

您的答案：正确
题目分数：6
此题得分：6.0
批注：
15. 当反洗钱工作档案等资料保管期届满，凡包括涉嫌洗钱未查清的有关资料，证券企业或基金管理企业应单独保管到事项完结为止。（ ）

您的答案：正确
题目分数：7
此题得分：7.0
批注：
试卷总得分：100.0