生活保障及财务规划需求分析.docx

生活保障及财务规划需求分析
——过滤问卷

业务员姓名：

所属营业部：

访问地点：

访问时间：

生活保障及财务规划需求分析——过滤问卷

尊敬的客户：
感谢您能抽出十五分钟时间来填写这份问卷，这份问卷是帮助您全面了解和分析您个人/家庭生活保障程度和财务规划情况。您的真实情况与真实想法才会使我们的分析更加准确，也是对我们工作的最大支持。
此问卷结果属于个人信息，本公司将严格为您保密。

被访人信息
1）姓名：
2）性别: 男……A 女……B
3）年龄：
4）家庭住址：

5）工作单位名称及地址：

6）电话联系方式：

E_mail：_________________________

手机：___________________________ 家庭电话：___________________________

呼机：___________________________ 单位电话：___________________分机_______

7）在下面几种对意外的看法中，您最赞成哪一个说法？

□ A、意外太偶然，轮不到我
□ B、意外人人都有可能发生，但人算不如天算，索性听天由命
□ C、虽然意外不可预料，但事先做打算总要好些
8）请问您对保险的看法？（多选）

□ A、保险的优点是靠集体的力量分担个人的风险
□ B、无论好坏，保险是一种趋势
□ C、保险体现的是一种保障
□ D、保险也可以是一种投资
□ E、对保险不了解，还需要进一步解释
□ F、以上都不同意（请说明看法：）____________
________________________________________________________________________________________

9）请问您的婚姻及家庭状况：

□ A、单身 9A 进入问卷A
□ B、已婚无子女 9B
进入问卷B
□ C、有未成年子女 9C
□ D、有成年子女，未退休 9D
□ E、已退休 9E

生活保障及财务规划需求分析—问卷A：单身
一、请问您是否经常外出？（包括出差/外勤/旅游）
□ A、经常外出
□ B、很少外出
二、请问您对户外运动的参与情况
□ A、经常参加
□ B、很少参加

三、您是否驾车

□ A、驾车
□ B、不驾车
四、您在一两年内有无结婚计划

□ A、有
□ B、没有
五、请问您对自己健康状况的满意程度？
□ A、身体很好
□ B、目前身体尚可，但也担心患病
□ C、身体不太好
□ D、身体很差

六-1、对父亲健康状况的满意程度？
□ A、身体很好
□ B、目前身体尚可，但也担心患病
□ C、身体不太好
□ D、身体很差
六-2、对母亲健康状况的满意程度？
□ A、身体很好
□ B、目前身体尚可，但也担心患病
□ C、身体不太好
□ D、身体很差

七、请问在下面两种观点中您最喜欢哪一个：
□1A、虽然定期产品只能保障至某一年龄段（如至70岁），但由于保费低，保障高，我还是倾向于选择定期保险产品
□1B、我更在意能为我提供终身保障功能的产品，因为它能给我更强的安全感，即使它比定期保险产品保费相对高一些
□2A、我对于兼具投资理财功能的保险产品不很感兴趣，因为把投资理财功能和保障功能混在一起会使保险产品保费较高
□2B、我更接受结合了保障与投资/理财功能的险种，即使它比纯保障类的险种保费较高
□ 3A、只要产品保障充足，价格合理，我能接受纯消费型（即，只在保险责任满足时给予赔付，无满期还本）的保险产品
□3B、我更喜欢兼顾保障与保险投资回报性的险种（在保险满期时如果平安无事，仍希望能返还所缴保费）
□4A、我更关注活着时候的保障，可以避免因为意外或疾病的出现而使我的家庭背负上沉重的经济负担
□4B、我更关注身故后的保障，如果出现意外，仍希望可以让父母过上稳定舒适的生活
□5A、我更倾向于长期稳健的保险投资方式（比如20年，30年，甚至终生），长期投资可以帮助我更好地储蓄
□5B、我更倾向于短期可以灵活返还的保险投资方式（比如三年，五年），使我既能获得投资收益，又可以在需要的时候享用短期返还的资金
□6A、我倾向于在年轻的时候通过购买养老保险产品来养老防老
□6B、我倾向于通过自身的投资理财来为老年生活积累更充足的资金
□9A、我的父母在经济上对我的依赖程度并不很高
□9B、我觉得我应该也能够在经济上助父母一臂之力
□10A、我相信我未来的收入只会上升，不会下降
□10B、我对我未来收入的具体状况不是很确定

九、您的学历情况

□ A、大专及以上
□ B、大专以下
十、您的个人收入
□ A、5000元/月以上
□ B、3000～5000元/月
□ C、1500～3000元/月
□ D、1500元/月以下

十一、请问您的年收入是如何支配的：

A、日常消费（包括衣、食、用、交通、通讯等）
B、储蓄/投资
C、大宗支出（如：住房贷款与购车贷款）
D、其他（请注明）_______________________

百分比

____________
____________
____________
____________
100%
金额

____________
____________
____________
____________

十二、请问您及家人已有社会保险的状况（社保养老、社保医疗等）：

单位/企业提供社保
自己交费买社保
无社保
1、本人
□ A
□ B
□ C
2、父亲
□ A
□ B
□ C
3、母亲
□ A
□ B
□ C
4、其他
□ A
□ B
□ C

十三、请问您对下列保险的功能都有哪些需求？
□ A、意外保障
□ B、健康保险
□ C、养老保险
□ D、理财/投资
□ E、保值/储蓄
□ F、避税
您所选择的上述保险需求中，最重要的三个依次是：_______、_________、_________
十四、（如果有保障类保险需求，问：）
您对保障类保险有哪些需求？
□ A、意外身故保险金
□ B、意外伤残保险金
□ C、意外伤害的医疗
□ D、意外伤害的收入补偿

您所选择的上述保险需求中，最重要的三个依次是：_______、_________、_________

十五、（如果有养老保险需求，问：）您买养老保险是用来：

□ A、保障基本生活
□ B、在基本生活已有保障的基础上提高休闲生活的质量

十六、□如果有健康类保险需求，问：)
您对健康类保险有哪些需求？
□ A、重大疾病保险
□ B、住院医疗保险
□ C、住院补贴保险
□ D、普通疾病保险

您所选择的上述保险需求中，最重要的三个依次是：_______、_________、_________

十八、您目前拥有的商业寿险产品有哪些？ ________、________、_________

公司名称
产品类型
保额/保费
1、本人

2、父亲

3、母亲

4、其他

再次感谢您对中国人寿和我们的业务代表的信任！我们将根据问卷的结果对您及您家庭的保障情况进行认真细致的分析，并为您提供专业的理财和保障建议方案。

生活保障及财务规划需求分析—问卷B：家庭
一A、本人是否经常外出（包括出差/外勤/旅游）
□ A、经常外出
□ B、很少外出
一B、配偶是否经常外出（包括出差/外勤/旅游）
□ A、经常外出
□ B、很少外出

二A、本人户外活动的参与情况
□ A、经常参加
□ B、很少参加
二B、配偶户外活动的参与情况
□ A、经常参加
□ B、很少参加

三A、本人是否驾车
□ A、驾车
□ B、不驾车
三B、配偶是否驾车
□ A、驾车
□ B、不驾车

五A、对自己健康状况的满意程度？
□ A、身体很好
□ B、目前身体尚可，但也担心患病
□ C、身体不太好
□ D、身体很差
五B、对配偶健康状况的满意程度？
□ A、身体很好
□ B、目前身体尚可，但也担心患病
□ C、身体不太好
□ D、身体很差

六A、对父亲健康状况的满意程度？
□ A、身体很好
□ B、目前身体尚可，但也担心患病
□ C、身体不太好
□ D、身体很差
六B、对母亲健康状况的满意程度？
□ A、身体很好
□ B、目前身体尚可，但也担心患病
□ C、身体不太好
□ D、身体很差

七、请问在下面两种观点中您最喜欢哪一个：
□1A、虽然定期产品只能保障至某一年龄段（如至70岁），但由于保费低，保障高，我还是倾向于选择定期保险产品
□1B、我更在意能为我提供终身保障功能的产品，因为它能给我更强的安全感，即使它比定期保险产品保费相对高一些
□2A、我对于兼具投资理财功能的保险产品不很感兴趣，因为把投资理财功能和保障功能混在一起会使保险产品保费较高
□2B、我更接受结合了保障与投资/理财功能的险种，即使它比纯保障类的险种保费较高
□3A、只要产品保障充足，价格合理，我能接受纯消费型（即，只在保险责任满足时给予赔付，无满期还本）的保险产品
□3B、我更喜欢兼顾保障与保险投资回报性的险种（在保险满期时如果平安无事，仍希望能返还所缴保费）
□4A、我更关注活着时候的保障，可以避免因为意外或疾病的出现而使我的家庭背负上沉重的经济负担
□4B、我更关注身故后的保障，如果出现意外，仍希望可以让父母（或孩子）过上稳定舒适的生活
□5A、我更倾向于长期稳健的保险投资方式（比如20年，30年，甚至终生），长期投资可以帮助我更好地储蓄
□5B、我更倾向于短期可以灵活返还的保险投资方式（比如三年，五年），使我既能获得投资收益，又可以在需要的时候享用短期返还的资金
□6A、我倾向于在年轻的时候通过购买养老保险产品来养老防老
□6B、相对于养老保险产品，我倒觉得不如通过自身的投资理财来为老年生活积累更充足的资金
□7A、我认为父母应该为子女创造比自己更好的条件
□7B、儿孙自有儿孙福，父母不必刻意为他们创造比自己更好的条件
□8A、我认为父母对子女的责任仅在于把他们养大成人
□8B、我认为一旦为人父母，对子女的责任将伴随一生
□9A、我的父母在经济上对我的依赖程度并不是很高
□9B、我觉得我应该也能够在经济上助父母一臂之力
□10A、我相信我未来的收入只会上升，不会下降
□10B、我对我未来收入的具体状况不是很确定

八、如有子女，问：

性别
年龄
目前学历
（小学/初中/高中/大学……）
希望能受到的教育
（大学本科/硕士/博士/出国深造……）
孩子1

孩子2

孩子3

九A、本人学历
□ A、大专及以上
□ B、大专以下

九B、配偶学历
□ A、大专及以上
□ B、大专以下
十、您的家庭收入
□ A、10000元/月以上
□ B、5000～10000元/月
□ C、3000～5000元/月
□ D、1500～3000元/月
□ E、1500元/月以下
十一、请问您的收入是如何支配的：
A、日常消费（包括衣、食、用、交通、通讯等）
B、储蓄/投资
C、大宗支出（如住房贷款与购车贷款）
D、子女教育
E、赡养父母
F、其他（请注明）________________
百分比/金额

____________
____________
____________
____________
____________
____________
100%

十二、请问您及家人已有社会保险的状况（社保养老、社保医疗等）：

单位/企业提供社保
自己交费买社保
无社保
1、本人
□ A
□ B
□ C
2、配偶
□ A
□ B
□ C
3、孩子1
□ A
□ B
□ C
4、孩子2
□ A
□ B
□ C
5、孩子3
□ A
□ B
□ C
6、父亲
□ A
□ B
□ C
7、母亲
□ A
□ B
□ C
8、其他
□ A
□ B
□ C

十三、请问您对下列保险的功能都有哪些需求？
□ A、意外保障
□ B、健康保险
□ C、养老保险
□ D、理财/投资
□ E、保值/储蓄
□ F、子女保险
□ G、避税
您所选择的上述保险需求中，最重要的三个依次是：_______、_________、_________
十四、（如果有保障类保险需求问：）
您对保障类保险有那些需求？
□ A、意外身故保险金
□ B、意外伤残保险金
□ C、意外伤害的医疗
□ D、意外伤害的收入补偿
您所选择的上述保险需求中，最重要的三个依次是：_______、_________、_________
十五、（如果有养老保险需求，问：）您买养老保险是用来：
□ A、保障基本生活
□ B、在保障基本生活的基础上提高休闲生活质量

十六、（如果有健康类保险需求，问：)
您对健康类保险有哪些需求？
□ A、重大疾病保险
□ B、住院医疗保险
□ C、住院补贴保险
□ D、普通疾病保险
您所选择的上述保险需求中，最重要的三个依次是：________、___________、___________
十七、（如果有子女保险需求，问：）
您希望您的子女得到什么保障？
□ A、子女教育费用
□ B、子女健康医疗
□ C、子女意外保障
□ D、父母意外风险时的子女生活保障
□ E、子女婚嫁金
□ F、子女创业金
□ G、子女养老
您所选择的上述保险需求中，最重要的三个依次是：___________、_____________、_____________

十八、您及家人目前拥有的商业寿险产品有哪些？
再次感谢您对中国人寿和我们的业务代表的信任！我们将根据问卷的结果对您及您家庭的保障情况进行认真细致的分析，并为您提供专业的理财和保障建议方案。

公司名称
产品类型
保额/保费
1、本人

2、配偶

3、孩子1

4、孩子2

5、孩子3

6、父亲

7、母亲

8、其他