商业银行销售银行理财产品与代销理财产品的规范标准和销售流程.doc

单选题 1、风险评级为三级的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于人民币（ ）（10分）A5万元B10万元C15万元D20万元正确答案:B 2、客户的风险承受能力评级自评估之日起有效期（ ）年（10分）A0.5B1C2D3正确答案:B 3、销售人员要按照（ ）的原则，选择拟销售的客户。（10分）A银行利益最大化B客户利益最大化C个人利益最大化D合适产品卖给合适客户正确答案:D多选题 1、销售银行理财产品和代销其他机构产品，在以下哪些方面存在不同（ ）（10分）A信息披露B法律关系C业务流程D业务规范正确答案:B C D 2、银行理财产品销售，应按照风险匹配的原则，严格区分（ ），进行理财产品销售的分类管理。（10分）A一般个人客户B高资产净值客户C私人银行客户D一般法人客户E金融同业客户正确答案:A B C D E 3、销售人员从事理财产品销售活动，应当遵循（ ）原则。（10分）A勤勉尽职B诚实守信C公平对待D专业胜任正确答案:A B C D 4、银行要对拟销售的理财产品自主进行风险评级，评级依据包括（ ）（10分）A理财产品投资范围、投资资产和投资比例B理财产品期限、成本、收益测算C本行开发设计的同类理财产品过往业绩D理财产品运营过程中存在的各类风险正确答案:A B C D判断题 1、发生可能影响自身风险承受能力情况的客户，再次购买理财产品时需要重新进行评估。（10分）A正确B错误正确答案:正确 2、代销产品与银行自有理财产品的销售要进行区分，禁止贴牌销售。（10分）A正确B错误正确答案:正确 3、一般情况下，银行销售人员只能向客户销售风险评级等于或低于其风险承受能力评级的理财产品。（10分）A正确B错误正确答案:正确