亳州谯城区联社上线相关注意事项及要求.doc

1. 亳州谯城区联社上线的总体要求及注意事项

一、人员组织架构
根据上线工作的需要，经联社领导研究决定成立以下组织负责具体上线的各项工作。各组具体分工如下：
1、综合业务上线领导小组
组长：许绍普
成员：党委委员、社主任、财务部经理、资金营运部经理。
职责：负责模拟期间各项工作的组织、指导、协调、监督。
2、数据移植组
职责：负责指导全辖各项机构网点数据移植的指导、规范、上收工作。
3、热线组
组长：邢玉川
成员：任心宇、李友
职责：负责各网点上报问题的记录、汇总、答疑，对于不能解答的问题提交其他各小组解决。
4、业务指导组
组长：孙国军
成员：王子学、邢玉川（兼）、任心宇（兼）、李友（兼）、闫子辉、丁冬梅、崔晓瑾、丁影、李秀娟、申侠、肖志强、刘学礼、汪玲。
职责：负责各机构网点的业务规范、业务操作、业务指导，确保各顶业务能够正常办理。
5、技术组
组长：魏中专
成员：韩辉、宋礼明、李顺周、慕玲玲、龚文军。
职责：负责网络设备、终端、打印机、读卡器、密码器、UPS的故障解决，保证硬件设备的正常运行。
6、支撑组
组长：耿文章
成员：周丽华、姜伟、王子学（兼）。
职责：负责全辖凭证的调拨及有关数据的统计。
7、应急小组
组长：田修林（兼）
成员：王健、吕玉龙、赵立刚。
职责：负责对突发事件的处置，防范支付风险。
8、后勤保障组
组长：王庆武
成员：哈伟丽、周丽华、朱春耕、田宾、丁峰、各社部司机。
职责：做好后勤保障工作，安排好食宿及交通工具。
各网点在实际操作过程中遇到问题及时与各相对应的小组联系，由各组负责解决，对不能解决的问题由各小组组长请示领导小组或省联社科技中心，联社各小组对网点请示的问题要及时返馈，并做好记录，确保综合业务系统成功上线。
二、总体要求
1、各机构网点要高度重视上线工作，社主任要紧张起来，亲自组织，认真执行联社的有关要求，按时完成各项工作布署；
2、在模拟上线期间未做完机构日结或未接到联社的正式通知，不得擅自离岗，否则一律按旷工处理；
3、认真学习联社下发的操作规程，严格按操作流程要求办理，减少人为因素造成的故障，对于违反操作规程延误正式营业，后果由各网点自负；
4、模拟上线期间发现硬件故障要立即上报联社进行处理，不得擅自处理，更不得带故障运行。
三、上线时间安排
数据移植
网点完成日结
1月19日
12:00完成19日业务
数据提交
1月19日
16:00提交数据
帐务核对(省中心做)
完成新系统的数据移植、生成总帐、总分核对、出日计表。
1月20日
4：00—5:00完成
营业准备
联社财务部凭证出入库
1月20日
6:00-8:00完成
联社财务部凭证调配
1月20日
主社向分支机构调配凭证
1月20日
修改柜员角色
1月20日
柜员凭证领用
1月20日
柜员现金领用
1月20日
各网点下载日计表核对
1月20日
正式营业
办理对外业务
1月20日
8：30分正式对外营业

四、上线日工作注意事项及操作流程
（一）客户信息业务流程及注意事项
综合业务系统中，客户号具有唯一性，一个证件种类和一个证件号码产生唯一的客户号。其中客户号12位，对私以1开头，对公以2开头，以3开头的客户号为旧系统移植到新系统的尚未新建客户信息的客户号。
对旧的移植进入系统的老客户，要求必须到原开户行社办理更换业务，此时客户必须带有效证件，操作人员凭其有效证件为其建立客户信息并办理业务。
在办理更换单折及开户时，应注意以下事项：
1、输入旧账号：系统会回显该帐号移植进入系统的相关信息，包括证件种类、证件号码、旧客户号及户名。当回车到证件号码之后，系统会自动到客户信息中去查找是否已存在该证件种类和证件号码建立的客户。如果有，系统会自动回显出该客户的客户号和客户中文名，此时注意核对客户的证件种类和证件号码与显示出的证件种类、证件号码是否相符，若不相符则以客户的真实证件为准，修改屏幕上的证件类型与证件号码。
确认证件号码后，系统会检查该证件号码是否已在系统内建立客户信息，若无此客户信息，系统会提示“是否新建客户信息”，选择新建客户信息后，系统会以屏幕上的证件号码和姓名建立新的客户信息（注意：此时的客户中文名可以修改，确认客户的中文名的正确性后，按回车建立新客户信息，此时屏幕上的客户号即为新建的客户号）；若已有客户信息系统会提示“是否确认账户归属此客户”。如果确实属于该户，则确认该归属。如果不是，这时应取消返回，检查证件种类和证件号码的正确性。
2、如果移植进入系统的没有证件种类及证件号码，系统会回显出旧客户号及户名。此时操作员可以输入正确的证件种类和证件号码，系统处理及柜员操作流程同上。
以上操作完毕后系统会再次提示操作人员请核对客户证件号码和中文名是否正确。若有误，可以返回修改。确认后该客户12位的客户号就生成了。
3、新开户处理
新系统开户可以直接在0600（新开储蓄存折）和1020（对私存单开户）交易中输入客户的证件种类和号码，输入完毕后系统会自动到客户信息中去查找，如果已存在，则返回该客户信息。如果是则确认，如果不是该客户，此时不得修改已存在的客户信息，须采取其他相应的处理，如核对证件、和客户协商要求客户携带其他有效证件或采取其他方法。
4、已存在客户继续办理业务的，此时柜员可根据原单折号码的前12位为其办理业务。柜员在为客户办理业务之后，应提醒客户记住其客户号。
5、柜员须谨慎输入客户的证件号码和种类，因为系统中有些业务如提前支取或销户是对证件种类和号码进行校验，其号码必须和建立客户时的证件号码一致。校验不成功会提示交易失败。
6、出错处理
如果在更换单折后柜员选择确认归属于其他客户或者在新建客户信息时客户中文名没有填准确，则打印出的存折存单尽管余额相符，但户名和原来的不一致。这时采取的措施只能是对该存单（折）进行销户处理，再以客户其他证件新建客户信息，重新开户。
注意：柜员在新建客户信息时一定要保证客户的证件号码的真实性！
（二）柜员操作问题
1、机构初始化时系统生成主任柜员［机构号后四+0１]、主管柜员［机构号后四+0２]、库管柜员［机构号后四+03]、帐务柜员[机构号后四+04]至帐务柜员［机构号后四+07] ，超过七名柜员，由网点报县联社财务部申请增加，增加后权限由网点主管柜员自行确定，信贷员做为柜员管理，必须由网点根据移植中间表上的信贷员编号上报联社财务部申请，增加的信贷员编号必须具业务类型有“V”。
2、主管柜员（柜员级别为20）通过[0105 修改柜员信息]根据柜员的岗位职责修改柜员业务类型（角色组）、禁止交易组，业务类型共23种，分别是: A 储蓄、B 客户信息、 C 对公、 D 结算、 E 贷款及贴现 F 投资及拆借、G 票据交换、 H 银行及社内往来、I 现金及重要空白凭证管理 J 清算、K 中间业务、L 财务核算、内部帐务、非生息资产、股本、M 现代支付、N 电话银行、企业银行、网络银行、 O POS、ATM、 CDM、 P 管理交易、 Q 公共交易、 R 外汇买卖、 S 机构日结及批处理、T 查询 、U 稽核、V 信贷、W授权（切记不要修改柜员级别）。
3、柜员如果需要做现金，凭证等交易时，可以用[0104 查询柜员信息]查询柜员是否有尾箱。如果没有，用主任［机构号后四+0１]或主管柜员［机构号后四+0２]可以通过[0109 柜员尾箱生成]交易给相应的账务柜员生成尾箱，（注意主任和主管柜员没有尾箱，库管员的尾箱为000，账务柜员的尾箱号系统默认为柜员号的后三位）。
4、对从原系统转入的数据，第一次由库管员[机构号后四+03]通过[0411 柜员尾箱现金上缴]交易把柜员号为[机构号后四+04、密码是888888]现金上缴到单位库中。上缴完成后再通过[0412柜员现金领用交易]发放到需要现金的柜员。
（三）、凭证操作相关问题
1、联社财务部库管员[机构号后四+03]通过[2201 总库凭证入库]交易将相应凭证入库，信用社需要凭证时可以让联社财务部库管员通过[2202 凭证库间调配]交易将凭证入到信用社的库管员[机构号后四+03]尾箱中，分社需要凭证时可以让信用社库管员通过[2202 凭证库间调配]交易将凭证调入分社（把有上述交易的柜员应都是库管员）。
2、账务柜员需要凭证时，库管员[机构号后四+03]先通过[2206 查询凭证库存]交易查询库中是否有账务柜员需要的凭证如果没有，通过相应上级财务部调配凭证，如果库中有相应凭证可以通过[2212 柜员尾箱凭证领用]交易将凭证领给账务柜员（账务柜务必须要有尾箱）。
3、账务柜员上缴凭证时，账务柜员先用[2216 查询凭证尾箱]交易查询尾箱中的凭证，再通过库管员做[2211 柜员尾箱凭证上缴入库]交易将账务柜员尾箱中的凭证上缴到库中。
4、[2222 发售对公凭证]交易中的交易金额=工本费+手续费+邮电费，也可以金额全部为0。
（四）现金操作相关问题
1、分社从信用社领现金时，信用社库管员[机构号后四+03]通过[0402 现金出库]交易将现金出库记入相对应的往来账号，该账号为4641科目或业务代号为0791的内部账号用帐务柜员通过[1806 内部账查询]交易可以查询到内部账号（账号的后十三位为[07910034+ＡBCD+X）（ABCD是分社所号的后四位，X为效验位））；分社通过[0401 现金入库]交易将现金入库记入相应的往来账号，帐户来源选择[0-社内往来]。同样帐户号通过[1806 内部账查询]交易查询科目号为4641或业务代号为0791的内部账号，并且账号的后十三位为[079100000001+X]（X为效验位）。
2、分社将现金上缴到信用社时，分社库管员[机构号后四位+03]通过[0402 现金出库]将现金出库，信用社库管员[机构号后四位+03]通过[0401 现金入库]将现金入库。具体操作同第一点。
3、信用社从联社领现金时，联社清算中心库管员[机构号后四+03] 通过[0402 现金出库]交易记入业务代号0051的内部账号，信用社做[0401 现金入库]交易记入业务代号为0030的内部账号，帐户来源选择[1-信用社领用]，[（清算中心账号的后十三位为（00510034+ＡBCD+X）（ABCD是信用社所号的后四位，X为效验位）；（信用社账号的后十三位为（00300034+ＡBCD+X）（ABCD为联社清算中心所号的后四位，X为效验位）]。
4、信用社将现金上缴到联社时，信用社库管员[机构号后四+03]通过[0401 现金出库]记入业务代号0030的内部账号，联社清算中心库管员[机构号后四+03]通过[0402 现金入库]记入业务代号0051的内部账号。
5、库管员做[0412 柜员现金领用]交易时，最好先用[0405 查询现金库存明细]查询各券别有多少，再做此交易。
6、交班柜员依次要做：操作2801（现金碰库）、2813（凭证碰库）、2802（柜员平账检查）交易正确后，再做[0425 柜员尾箱交接]交易，接尾箱的柜员不能有尾箱（建议一个柜组只生成一个尾箱），完成后，做正式签退，接班柜员尾箱生效。
7、不准现金当日有未达账。
（五）老数据的操作处理办法
1、 储蓄账户的操作办法
储蓄账户分活期、定期、定活两便、零存整取、教育储蓄。老储蓄账户在新系统中办理业务时，一率不开通通存通兑，必须到原开户机构办理换折及清户后，才能开通通存通兑业务，换折时，按以下顺序进行：存款—>旧单折处理—>旧单折换新单折（1025为交易码），账号输入老的23位账号（机构号+0+00币种+2位储种+8位老存折（单）号），老的存单，输入老账号进行清户，不能部提。
2、 对公存款的操作办法
对公存款发生业务时，应按如下操作完成。公共—>其它公共类—>公共查询类—>新旧账户信息查询（0013），记下新账号，再进行如下操作。存款—>活期对公—>账务交易，完成账务处理。
3、 密码的处理。本次老数据中，密码按原系统中密码处理。如不知道客户密码，可以通过旧单折处理中的“密码重置”功能来完成（0620）。
4、 内部号账处理。由于新老系统内部账账号组成规则不一致，所以网点在记载内部账时，应按如下顺序进行。公共—>内部账管理—>内部账查询（1806）—>科目号，通过科目号查询内部账账号，记载下该账号，再按如下顺序进行内部账记载，公共—> 其它公共类—>记账/冲正类，进行相关账务处理。
5、 贷款的处理。贷款数据移植时，没有将原借款人账号移进新系统，只将18位的借据号移进新系统，所以在进行贷款相关业务处理时，应按如下顺序操作。贷款—> 查询统计—>一般贷款—>查询贷款账号。输入借据号查询贷款账号，注意：输入的借据号是将网点原借据号前六位去掉，保留后十位。例：原借据号341783727700008756，则输入时，只输727700008756。记下新的账号，再通过该账号办理相关的贷款业务。
（六）往来清算账务调整说明
在综合业务系统上线数据移植时，将所有往来账务打包移入综合业务系统；综合业务系统上线运行后，往来账务的管理模式由原先分户管理转变为总户管理。为便于今后往来账户的核对，明晰往来账务，规范核算手续，建议各联社对移植到综合业务系统的往来账务进行清理规范，并提出以下意见：
1、信用社与分社（储蓄所）往来账务清理★
1）、分社（储蓄所）
分社（储蓄所）上存信用社款项与信用社核对一致后，将款项划转4641科目清算账户，会计分录为：
交易码：0072
借：4641 （业务代号：0792） 红字
借：4641 （业务代号：0791）
同时通过“1804”交易将上存款项账户名称修改为：“××××上存清算资金”
2）、信用社
信用社将分社（储蓄所）存放款项与分社（储蓄所）核对一致后，将款项划转4641科目清算账户，会计分录为：
交易码：0072
贷：4641 （业务代号：0792） 红字
贷：4641 （业务代号：0791）
注：分社（储蓄所）存放款项账户账号组成规则：
信用社机构号+0107910034+网点序号+校验码
同时通过“1804”交易将网点存放款项账户名称修改为：“××××存放清算资金”
2、营业部向清算中心划转信用社存放款项
1）、营业部
营业部将信用社存放款项全额划转县清算中心，并附各信用社存放款项余额清单，会计分录为：
交易码：0072
贷：4641 （业务代号：0792） 红字
贷：4641 （业务代号：0030）
2）、县清算中心
接收营业部划转信用社存放款项时，通过单方记账将款项暂挂4641科目待清算账户，会计分录为：
交易码：0059
借：4641 （业务代号：0510） 营业部存放清算资金
贷：4641 （业务代号：0792） 待清算资金
3、县清算中心与信用社往来账务清理
1）、信用社
将上存清算中心款项与清算中心核对一致后，将款项划转4641科目清算账户，会计分录为：
交易码：0072
借：4641（业务代号：0792） 红字
借：4641（业务代号：0030）
同时通过“1804”交易将上存清算中心款项账户名称修改为：“××××上存清算资金”
2）、县（市）清算中心
将信用社存放款项与信用社核对一致后，将款项划4641科目转清算账户，会计分录为：
交易码：0072
贷：4641（业务代号：0792） 红字
贷：4641（业务代号：0510）
信用社（营业部）存放款项账户账号组成规则：
清算中心机构号+0105100034+信用社序号+校验码
（七）关于对公支票业务操作的有关说明
综合业务系统上线后，原对公客户帐号发生了变更。现将在过渡期间对公客户有关支票业务受理说明如下：
1、原出售给对公客户手中未使用的支票一律作废；
2、网点会计主管应及时通知客户，特别是对一些业务发生较为频繁的客户，做好向客户发出帐号变更通知书及更换印鉴卡片等事项；
3、对确实需要办理业务而没有及时通过新系统发售给客户支票的，柜员可以通过凭证种类“99其他”来为客户办理业务；
4、对公客户在新系统中办理业务时，网点会计主管应首先要求开户单位更换印鉴卡及变更帐号；
5、对当日流水中反映的对公帐号与客户支票帐号不符的，以及支票核证行信息不一致的，以留存的印鉴卡片备查，卡片上应注明具体办理卡片的日期和时间；
6、记账人员在受理业务时，应以系统移植时打印出的新旧帐号对照表为准，必要时可通过系统提供的查询功能，保证帐务准确、资金安全；
7、网点会计主管应加强柜面操作的审核、监督；
8、已通过综合业务系统2222交易发售给对公客户的凭证，柜面操作人员在办理业务时一律不得通过选择凭证种类“99其他”来饶过系统的检查；
9、至本月底，对客户手中持有的非通过本系统发售的支票，网点一律不得受理；
五、其他业务规范
（一）清算
新系统上线后，县联社成立清算中心，专门负责辖内机构网点的现金调拨、结算转汇工作。原由联社营业部行使的职责一律划转到清算中心，各社在营业部开立的社内往来账户合并成1个账户划转到清算中心，营业部视同独立信用社，仅办理自身业务。
（二）结算业务
综合业务上线后各机构办理结算业务，行内系统通过“1410电子转账”交易直接办理；系统外的汇款通过“1410电子转账”交易发送到联社营业部，由营业部转汇到收款行；参加大额支付、省辖或全国电子汇兑的机构仍在原系统中办理，在新系统中通过“1418”通用结算交易，补记账务。
（三）岗位设置
管理柜员与账务柜员不得兼任，柜员卡按以下原则分配：
1、信用社01主任卡由信用社主任持有，用于50万元以上取款的授权；
2、分社、储蓄所01主管卡由主社内勤主任持有，负责对下属网点50万元以上取款的授权；
3、信用社02主管卡由信用社委派会计持有；
4、分社、储蓄所02主管卡由本机构负责人持有；
5、信用社03库管员卡由委派会计持有（兼职）；
6、分社、储蓄所03库管员卡由负责人持有（兼职）；
7、城关信用社04-07柜员卡由存款柜四人员持有，08-09柜员卡由农贷柜二人持有；
8、城关分社、储蓄所04-07由除负责人以外的其它柜员持有；
9、管理机构（机构号最后一位为偶数的）01、02管理柜员卡由主社会计主管保管，用于打印本社汇总报表。
（四）出纳管理
新系统上线后，要求各机构出纳员按管理的尾箱数分别设置现金收付登记簿，中午交接班的机构，每个柜组只生成一个记账员尾箱，交接时做尾箱交接。记账员碰库时，打印现金收付登记簿与出纳实物现金及手工现金收付登记簿进行核对，杜绝通过查询尾箱碰库。每晚打印的现金收付登记簿由记账员专夹保管，定期装订。凭证碰库也要与实物结存数进行核对，不得通过查询尾箱凭证结存数进行碰库。
（五）复核机制
出纳员兼任复核员，对自己管理的柜组发生的所有业务进行复核，柜面使用凭证由记账员领用保管，不得由复核员代管，复核员使用凭证时，由记帐员提供。记账员销号，复核员复核销号。
（六）柜员卡管理
正式上线后，柜员卡必须立即修改密码，柜员卡不得串用、混用、借用。管理柜员卡不得交于账务柜员使用，必须由管理柜员亲自授权，不得随意交由账务柜员输入管理柜员的密码
（七）老凭证管理。
系统上线后，除收贷凭证、现金支票、转账支票、股金证外，其他凭证一律停止使用，上线前一日晚上由社主任亲自清点封存，按财务部要求的时限上缴联社经公告后统一销毁。
（八）内部资金划拨
上线后财务部及清算中心与信用社的内部账务划转，由联社或清算中心发起，直接划拨，信用社接收来账即可。
（九）中间业务
少量的代收发业务，各网点可根据与单位签订的代收代发协议，重新录入单位信息——下载参数表——批量数据的录入——（录入前要先更换存折，统计好新账号）——批量数据申请，次日打印代收发清单及凭证；大批量的代发业务（如粮补）由各机构网点与联社微机管理员联系，做好文本文件，上传省中心，统一批量开新户后，再代发。
（十）账务拆分
对于老系统中为多个分户账（如1123、2431等）移植时在新系统中合并为一个账户的，各网点可根据需要，增设分户账，通过红蓝字将余额拆分。
（十一）当日冲正
各账务柜员必须认真审查凭证，谨慎操作，尽量避免人为因素造成的账务差错，因新系统中部分交易不可进行当时冲正（如0401 现金入库、0402 现出出库、0411 现金上缴、0412 现金领用、2201 凭证总库入库、2202 凭证调配、2211 空白凭证上缴、2212 空白凭证领用、0601 活期储蓄存款或开户(开户部分）、1000 定期储蓄开户、1025 旧单折换新单折或挂失新开、1024 存单挂失新开、1043 旧存单或定期存折销户、1120 对公凭证更换及挂失新开、0622 储蓄存折换折、0605 活期储蓄旧折销户、0600 开新帐户程序及所贷款冲正交易（贷款冲正在贷款模块中）。
（十二）建议上线当日不发生贷款发放及结算业务，各网点要向客户做好解释工作，不得与客户发生不必要的纠纷。

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