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金融工作计划书 2016金融工作计划范文一： 一、20xx年工作计划中的重点仍以客户为中心，做好结算服务工作。客户是我们的生存之源，作为营业部又是对外的窗口，服务的好坏直接影响到我行的信誉 1、我行一直提倡的“首问责任制”、“满时点服务”、“站立服务”、“三声服务”我们将继续执行，并做到每个员工能耐心对待每个顾客，让客户满意。 2、随着金融业之间的竞争加剧，客户对银行的服务要求越来越高，不单单在临柜服务中更体现在我行的服务品种上，除了继续做好公用事业费、税款、财政性收费、交通罚没款、bsp航空代理等代理结算外，更要做好明年开通的高速公路联网收费业务、开放式基金收购业务、证券业务等多种服务品种，提高我行的竞争能力。 3、主动加强与个人业务的联系，参与个人业务、熟悉个人业务以更好为客户服务。虽然已经上了综合业务系统，但因为各种各样的原因还没有能做到真正的综合，是我营业部工作的一个欠缺。 4、以银行为课堂，明年我们将举办更多的银行结算办法讲座，增加人们的金融知识，让客户多了解银行，贴近银行从而融入到我行业务中。 5、继续做好电话银行、自助银行和网上银行的工作，并向优质客户推广使用网上银行业务。 二、强内控制度管理，防范风险，保证工作质量。随着近年来金融犯罪案件的增多，促使我们对操作的规范、制度的执行有了更高的要求 2、进一步强化重要环节和重要岗位的内控外防，着重加强帐户管理（确保我行开户单位的质量）和上门服务。 3、制定出财务人员工作计划，进一步加强会计出纳制度，严格会计出纳制度的执行与检查，规范会计印章和空白重要凭证的使用和保管。 4、重点推行支付密码器的出售工作，保证银企结算资金的安全，进一步提高我行防范外来结算风险的手段。 5、规范业务操作流程，强化总会计日常检查制度以及时发现隐患，减少差错杜绝结算事故。 6、切实履行对分理处的业务指导与检查。 7、做好会计核算质量的定期考核工作。 五、以人为本提高员工的全面素质。员工的素质如何是银行能否发展的根本，在目前人员流动频繁的情况下我营业部急需要有一支高素质的队伍 1、把好进人用人关。银行业听着很美，其实充满竞争和风险，所以到我营业部需要有一定的心理素质和文化修养。在用人上以员工的能力且要能发挥员工最大潜能来确定适合的岗位，从而提高员工的积极性。 2、加强业务培训，这也是明年最紧迫的，现已将培训计划上报人事部门，准备对出纳制度、支付结算办法、综合业务系统会计制度、新会计科目等基础知识以及各种新兴业务进行培训。 3、在人员紧张的情况下仍要加强岗位练兵，除了参加明年的技术比武更为了提高员工的业务水平。 4、勤做员工的思想工作，关心鼓励员工，强化员工的心理素质。 5、有计划、有目的地进行岗位轮换，培养每一个员工从单一的操作向混合多能转变2016金融工作计划范文二： 新年刚至，分行就结合自身实际，抢先抓早，在全面谋划20xx年各项工作的同时，对一季度提出了六项具体工作措施和要求。 一、精心部署早布局，努力实现开门红。早在去年12月中旬，市分行就分别召开党委会、行务会对资金组织、贷款营销、中间业务收入等市场营销工作进行了安排部署，并迅速制订下发了关于认真做好2016年一季度重点工作的指导意见，提出了一季度各项业务经营奋斗目标。即，到一季度末，营销有效贷款xx0万元;实现财务净收入4750万元，其中实现中间业务收入600万元;各项存款净增50000万元，全年余额突破50亿元大关;借记卡发卡达到21000张;实现不良贷款净下降500万元，非应计贷款利息清收达到200万元。围绕上述目标，各县（区）支行必须切实增强加快有效发展的紧迫感和责任感，及早筹划安排，扎扎实实做好一季度重点工作，努力实现各项业务首季“开门红”，争分夺秒，积极争取工作的主动权，为圆满完成全年各项目标任务开好局、起好步。 二、把握机遇抓存款，确保增量及市场份额持续稳定增长。为了确保全年存款净增6个亿、余额跨越50亿目标，一季度全行在资金组织上要重点抓好四项工作措施落实。一是牢牢把握“两节”前后城乡居民收入相对集中、农副产品集中上市、外出务工农民返乡、商品交易活跃等季节性特点，进一步抓好适销产品宣传和柜台服务工作，切实以优质、快捷、高效的服务赢得广大客户的信赖和支持，不断提高个人优质客户市场影响力和竞争力，全力确保个人存款大幅度稳定增长。二是抓住年末岁首行政、事业单位集中拨款、企业资金结算回笼机遇，有重点地做好客户拜访维护工作，为全年实现机构类客户占有量在县域内达到50%奠定基础。三是牢牢关注铅锌企业一季度价格可能上扬的趋势，千方百计提高法人客户销售资金归行率，确保重点客户销售资金回笼归行。四是大力开展“大行德广、伴你成长。金钥匙春天行动”，充分利用广播电视、报纸专栏等媒体，并通过举办银企联谊会、组织上门服务、文艺演出等丰富多彩的宣传营销活动，全方位、多视角宣传金融产品经营优势，进一步提升农业银行的良好形象。 三、及早行动抓营销，努力提高资金运用效益。要积极适应新形势、新任务的需要，以新的视野和思维积极主动寻找本行资产营销的切入点，切实按照“抓大、拓中、不放小”和“好”为标准的原则，在确保贷款风险可控的前提下，千方百计营销有效资产，努力做到早投放、早见效。一是重点抓好大行业、大系统、大客户的营销工作。XX县区、武都、XX县区、XX县区、西和支行要继续在“南水北矿”上做文章。对已审批授信的XX县区洛坝集团、东城集团公司、独一味制药有限公司等贷款，要在近期全部投放到位;高度重视交通、电力等行业的信贷需求，严密关注其重点建设项目的进展情况，并实行跟踪营销;高度关注学校医院等传统机构类客户的信贷需求，积极尝试旅游、广电类项目。二是大力营销个人贷款业务。大力营销以个人定期储蓄存单、凭证式国债、人寿保单为权利凭证的小额质押贷款，以押旧（房）贷新（房）为主要形式的个人住房贷款，以商铺房抵押、最高额抵押为主要形式的个人生产经营贷款。充分利用个人征信系统信息资源，细分客户，重点培植和发展以国家公务员、教师、医生、系统性优质企业从业人员等收入相对稳定的个人客户群体，积极稳妥地拓展网点服务半径内的城乡个体户和农村种养大户、致富能手等经营相对稳定的个体私营业主客户群体，力促个人信贷业务稳步快速发展。三是紧密围绕“三农”XX县区域经济，有针对性地瞄准农业产业化骨干龙头企业、成长型中小企业、经营性基础设施建设、资源性矿产、水电开发项目XX县区域优质机构、个人客户，着力调整优化农业信贷结构，积极培育农村金融市场新的效益增长点。四是进一步加强和完善对等公关、分级营销的组织保障体系，切实形成行级领导主攻系统性、集团性大客户，部门负责人主攻重点户，客户经理和员工全面营销个人优质客户的全员营销机制。 四、坚持不懈抓清降，努力提高信贷资产质量。一是对法人客户不良贷款继续实行领导和部门包挂清收责任制，认真制定并落实清降措施，及早深入重点企业及大户进行跟踪清收，努力提高清收效率。二是充分发挥总分行有关不良资产清收管理的激励措施，加快清退进度。积极按照“三个有利于”的原则，在坚决维护贷款债权的同时，及时有效做好不良贷款的清收处置工作。三是创新不良贷款清收处置措施。坚持以货币清收为主，以委托代理清收、经营责任清收为补充，建立健全市场化清收处置机制，加快自然人不良贷款清退步伐。加强完善考核激励机，不断激发全员清收的积极性和创造性。同时，严格控制新增贷款风险，认真落实贷后管理工程，确保正常贷款按期收回。 五、努力拓宽增收渠道，加快中间业务发展步伐。要牢牢把握“两节”前后城乡居民流动高峰有利时机，不断加大宣传营销力度。一是及早行动，坚持抓好保险代理工作。在深入分析近两年开展保险代理工作经验教训的基础上，认真研究新的营销办法和措施，切实为全年保险代理业务营销工作打好基础。二是依托营业网点和前台业务部门，不断改进服务方式，提高服务质量，进一步加大银行卡营销力度，确保银行卡手续费收入持续稳定增长。三是千方百计拓展各类代理业务。在认真做好代理他行业务、代发工资、代收水电费、通讯费等现有代理业务的同时，主动出击，大力拓展代收税款、代理财政、社保资金、以及金融同业机构和企事业单位各类业务，继续做好基金、国债、银证通等业务的营销工作，不断拓宽中间业务收入渠道。四是加大网上银行业务推广力度。积极采取向我行存款大户、信贷大户、结算大户，以及职业稳定、收入较高的公务员、企业中高层管理人员寄送产品资料、演示推介、减免年费和工本费等手段，全面营销网上银行业务，努力推动网银业务上规模、见效益。 六、加强廉政建设、安全保卫和员工思想工作。严格执行总、分行党委有关廉洁自律的各项规定和要求，“两节”期间坚决禁止系统内攻关拜年活动，反对铺张浪费等不良陋习。坚持“股改、经营和安全”三大责任“一把手”负责制，严防死守，确保“两节”期间不发生任何问题。认真开展安全保卫大检查，特别对枪支管理、金库守护、计算机系统管理、印押证管理等重点部位和重点环节，坚持定期或不定期的检查抽查;严格按规定做好防暴、消防、计算机事故预案演练，进一步提高全体员工处置突发事件的能力。不断加强对可疑性、苗头性问题的排查，及时采取果断措施，超前防范，切实把各类事态消灭在萌芽状态，确保全行财产和人身安全。充分利用节日期间积极开展多种形式的“送温暖”活动。认真做好离退休、内退员工和困难员工的慰问工作，力所能及地帮助困难员工解决工作和生活中的实际困难，切实让广大员工感受到组织的关怀和温暖。切实加强员工政治思想教育，进一步激发全员干事创业的积极性，坚定全行上下对我行改革发展的决心和信心，积极引导广大员工理解、支持和参与农业银行的改革与发展，为全年各项目标任务的全面完成奠定坚实的基础。篇二：金融理财计划书 金融理财社2011年工作计划书 新的学期，新的开始，我们金融理财学生会又在新的学期中迎来了再接再厉，再创辉煌的新目标。回顾过去，展望未来。又是一个新的学期的开始，新的学期标志着新鲜的血液将再一次注入我们这个年轻的团队，我们将带领我们这支年轻的队伍风雨兼程，做好一学期中该做好的事情，用满腔的热情去做好每一件事，用饱满的精气神去迎接每一份挑战，我相信，只要我们共同努力，那么，我们就一定能够把我们的工作做得更好，去更好的服务与大家。为了更好的完成上级分配的任务，提高工作效率，我部暂拟定工作计划： 一、思想观念创新 1、端正工作心态，创新工作思路。切实将系学生会做实做大。在吸收前几个学期的学生会取得的优秀成果，使不足之处得到完善的同时，不断丰富，创新。 2、加强团队精神，提高合作意识。一个不谋求自身发展的民族是一个落后的民族，一个不谋求部门壮大的部门是一个失败的部门。所以在新学期加强部门团结，提高合作意识是学生会个部门的工作重点。 3、扩大活动广度，挖掘思想深度。在活动中，要求努力扩大活动广度，挖掘思想深度，将高雅、健康的内容与喜闻乐见的形式相结合；自娱性、欣赏性与示范性、竞技性相结合；思想性、学术性与艺术性、娱乐性相结合，提高活动的参与性，积极调动广大学生活动参与热情，扩大活动的影响力。 4、把握整体性，鼓励多样性。顾及全体，从整体着眼，把学生会凝聚成一个强而有力的团体，建立起一个合作、有效的战斗型队伍。但同时也要鼓励各部根据自身角色的位置发挥自身特色，打造自己的特色活动。 二、继续完善并落实学生会各项制度，加强学生干部的管理 为使学生会组织具有强大的凝聚力和战斗力，确保学生会工作正常运行，我们在总结前一学期工作经验的基础上，进一步完善和健全学生会的各项工作制度、考核制度和运行机制，特别是考核制度、文件管理制度、会议制度以及办公室值班制度等等，加强内部建设。在以前的实施过程中，已经显露出这些制度仍然存在不适应和待加强落实的地方，因此我们会广泛听取各部门干部的意见和建议，完善相关制度，并加强执行力度。广泛听取同学们对学生会的意见，及时了解同学们所需，集思广益，加强学生会与同学的联系，我们有组织、有计划地开展一系列调研工作，制定详细的调研工作计划，注重于调研的实效性、广泛性和深刻性，尽量调动整个学生会系统的力量，聆听多方面的声音。并结合的到我们相关工作中去，有目的、有方向、有质量的完成各项工作任务，真正让金融理财学生会成为为学生服务的部门。 各成员按照自己的职责去办事，去完成自己的任务。人人尽其责，事事尽美意。结束语 我们相信，在社长指导下和广大同学的支持下，学生会全体成员会努力务实的做好每件事，学生会工作将会越做越好，在新的学期里争创辉煌，更好的为同学服务。喷发我们的激情，四射我们的热情，大家携手把系学生会建设成一个一流的学生会而努力。篇三：德厚金融服务事业部工作计划书05-5民间投融资行业的发展趋势 1.会进一步制定完善合理的民间借贷法规和办法，正确引导民间借贷行为。 2.强化金融和法律执行力度，引导民间借贷健康运行。 3.强化利率管理，进一步规范民间借贷。 4.金融机构会积极参与中小企业和个人借贷业务，加大与民间投资行业的 合作，提高自身的服务水平。 企业经营专业化和多元化是资本运作整合的手段 多元化经营，是企业在多个相关或不相关的产业领域同时经营多项不同 业务的战略。多元化经营的类型一般可分为三种。 一是以资产组合为基础的非相关多元化，目的多是为了分散风险； 二是为获取协同效应的相关多元化，协同效应主要来自有形资产、无形 资产的共享等方面； 三是优化集团资产结构，有效防范行业风险； 从以上两点来看，企业进行多元化经营的动因主要有以下几方面。 1、稀释经营风险。单一业务承受着行业和政策风险的压力。多元化 经营可实现投资组合的综合效益，有利于降低经营风险。 2、实现协同效应。在内部可以实现专业技术、人力资源、营销渠道、 信息、经验能力等各种资源的共享，充分发挥协同效应，从而达到一种范围 经济。 3、节约交易成本，使资金成本理性化、常态化和制度。多元化经营 企业由于经营范围广泛，公司系统内就可以自行构成一个市场，从内部进行 资源调配，避免了信息和资源从外部市场获得，从而降低各项交易费用。 4、拓展发展空间。单一业务的发展存在极限，企业只有适时开辟新 的经营领域，选择发展前景广阔的成长性行业进行投资，寻求新的利润增长 点扩大规模。建设民间资本投资服务中心的意义 （一）解决民间资本与中小企业对接 目前，中原地区我们XX市、XX市的中小型民营企业众多，融资需求 旺盛，小额贷款公司、担保公司、典当行及部分资产管理公司、投资公司应运而生，在解决资金对接、缓解中小企业资金紧张方面起到了积极作用。但由于经营分散，使得资金供给双方信息不对称，有融资需求的企业无法及 时缓解资金困难。建立服务中心，可以将供需双方的信息集中进行发布，使 资本找到项目，项目找到资本。 （二）解决民间资本与高新技术产业提升的对接 对政策扶持的高科技、有市场和发展前景的产业经济对接。如XX市高 新技术产业核心园区的电子信息、新材料、生物医药、光机电一体化、新能 源产业等特色产业集群。像汉威电子、四维机电、郑州华晶的企业。还有已 建成的XX省国家大学科技园区、国家863中部软件园、新材料产业园、生 物医药产业园、光机电产业园；（郑州航天电子有限公司的电连接器成为连 通神 六、神七全身的血脉通道；辉煌科技公司的铁路信号微机监测系统为全 国铁路八次大提速提供了强有力的信息支撑）这些朝阳企业不缺少政策和市 场，重要的是缺少一个资本支撑、信息交流、项目推介、产权交易的平台。 建立服务中心，可以引进国内外知名的投融资机构及管理咨询、策划包装、 中介服务等专业化机构，大力聚集民间资本，有效缓解这些产业资金需求。 （三）解决民间资本与项目信息要素流转的对接 建立服务中心，搭建和引进股权交易平台，将民间资本集聚建立私募股权基金，推进企业重组兼并和股权投资。通过市场化的操作，推进企业重组兼并，做大做强行业龙头企业发挥他们的带动作用，促进中小企业在产业链、价值链分工中的专业化水平。 银行业务的发展趋势 1、金融业对外逐步开放，外资、本土银行加剧竞争国内市场。 2、银行根据自己的特点和优势，正确选择自己的服务对象、服务区域、服务行业和业务品种等。 3、商业银行服务功能向多元化发展，产品日益丰富。 4、加大与民间投融资机构的业务合作，由传统单一的业务逐步发展为集中间业务、个人理财业务、个人消费信贷业务等全方位、多功能的综合性个人银行业务和理财咨询服务 德厚金融服务事业部工作 计划书 第一德厚金融服务事业部组织架构。2第二德厚金融平台建设。2第三任务、利润预测。5第四目标工作计划6第五依托集团资源打造绿色平台。7第六年度主要工作重点。8第七目前组建的进展情况。8第八五月份工作计划。9第 一、德厚金融服务事业部组织架构 经营模式： 德厚金融服务事业部经营依照集团公司统一管理，以分公司的组织架构自主经营的商业化模式运作，主要业务是致力于有经济实力的个人消费类和个体经营类房产抵押的银行信贷业务和短期的资金拆借垫资业务、并且为企业或个人提供财务顾问、咨询、信用评级和资产评估等延伸业务开展。营利模式： 德厚金融服务事业部的业务是以服务类中介代办、财务顾问、资产评估、咨询等服务费用和资金运作增值的营利模式。 风控模式： 德厚金融服务事业部的业务以专业、高效、诚信、服务的经营理念，依篇四：德厚金融服务事业部工作计划书05-4民间投融资行业的发展趋势1.金融机构会积极参与中小企业和个人借贷业务，加大与民间投资行业的合作，提高自身的服务水平。 2.国家会进一步制定完善合理的民间借贷法规和办法，正确引导民间借贷行为。 4.强化金融和法律执行力度，引导民间借贷健康运行。 5.强化利率管理，进一步规范民间借贷。 银行合作业务的发展趋势 1、商业银行服务功能向多元化发展，产品日益丰富。目前个人金融服务的种类由传统单一储蓄业务逐步发展为集个人储蓄存款业务、中间业务、个人理财业务、个人消费信贷业务等全方位、多功能的综合性个人银行业务，并为投资者提供理财咨询服务。 2、创新步伐加快、竞争力增强。 基于本土化经营策略和尽快拓展市场的考虑必然将加快金融创新尤其是高端客户理财产品、居民住房贷款、汽车消费贷款、中间业务等方面的创新。 德厚金融服务事业部工作 计划书 第一德厚金融服务事业部组织架构。2第二业务平台建设2第三岗位/薪酬。5第四场地及设施。6第五任务、利润预测。7第六提成、考核办法。8第七目标工作计划8第八业务管理及权限。9第 一、德厚金融服务事业部组织架构 经营模式： 德厚金融服务事业部经营依照集团公司统一管理，以分公司的组织架构自主经营的商业化模式运作，主要业务是致力于有经济实力的个人消费类和个体经营类房产抵押的银行信贷业务和短期的资金拆借垫资业务、并且为企业或个人提供财务顾问、咨询、信用评级和资产评估等延伸业务开展。营利模式： 德厚金融服务事业部的业务是以服务类中介代办、财务顾问、资产评估、咨询等服务费用和资金运作增值的营利模式。风控模式： 德厚金融服务事业部的业务以专业、高效、诚信、服务的经营理念，依据金融机构的风控标准和集团公司风控制度相结合的保证模式。 第二、德厚金融平台的建设 平台建设的设想：该平台建设根据集团公司的现状和实际情况设想分三年规划打造； 【德厚金融服务事业部门设置图】 第一年规划。2013年到2014年中旬组建完成银行个贷业务部和综合管理部并实现利润。 第二年规划。2014年到2015年组建完成短拆业务部和综合业务部并实现利润。 【德厚金融服务事业部岗位设置图】 银行个贷业务部组建分三个阶段； 第一阶段用三到四个月时间筹备建立银行个贷业务及贷处管理部门，业务以银行合作机构个人消费类和个体经营类房产抵押贷款业务为基础平台。【岗位设置图】 第二阶段用六个月时间完善内部管理，加大力度开拓合作银行和市场渠道建设，增设电话营销一组，做好营销宣传等基础工作。 【岗位设置图】 第三阶段2014年中旬个贷业务及贷处管理部门部构建完成，加大个人消费类和（个体）经营类房产抵押金融机构信贷和延伸业务发展的经营思路。篇五：金融行业营销计划书模板2012年度营销计划书企划日期：2012年 企划人： 月1目录 第一部分市场及行业分析 （一）行业分析 （二）市场分析 （三）竞争对手分析 第二部分销售目标 （一）未来3年销售目标 （二）2012年度销售目标 第三部分营销策略 （一）目标市场 （二）营销计划 （三）营销策略 第四部分部门构成 （一）人员组成 （二）部门未来发展趋势 附录猎鹰计划 （一）实施细则 第一部分市场及行业分析 （一）行业分析 一个新行业的诞生，人们对它的认识都需要一个循序渐进的过程。正如上世纪九十年代股票刚刚问世的时候，中国大陆大多数人甚至一些专家学者对它持怀疑的态度，认为股票是资本主义的事物，肯定不是什么好东西。对于公司发行股票，甚至一些国有企业给员工派发股票的时候，大部分人认为这是骗人的东西，就像是洪水猛兽唯恐避之不及。但是，也有部分先知先觉者，或者说敢于吃螃蟹的人，大胆的加以购买和投资，当这部分投资股票的人逐渐赢得了高额的收益的时候，人们才逐渐接受并大胆投资。于是，逐渐就产生了一批投资股市的投资者-股民。在股市大盘疯涨的几年中，甚至疯狂到全民炒股的程度。人们发现股市本身无所谓好坏，也无关姓知姓社，原来资金可以在股市上流通后，融资方和出资方是可以共赢的。这样，就产生了巨大的经济效益和社会效益。 处在金融市场逐渐发展的今天，作为国家层面大力支持黄金投资同样面临市场导入初期的争议和讨论。同样，有投资者对投资黄金怀疑，想做投资心理却又担心。担心是因为惧怕风险，惧怕的原因是源于无知。换句话说，投资者对“炒黄金”这种在国内刚兴起的投资品种的不了解。这就需要我们这类型公司的参与并多给投资者讲解，多做宣传，让投资者用科学的、理性的眼光看待黄金投资，从而避免产生不必要的恐慌和担心. （二）市场分析2006年，中央赋予天津滨海XX县区的先行先试政策给贵金属市场的设立提供了决好的契机，在天津设立贵金属交易市场，是对我国交易市场体系的补充，也是对我国金融资本市场体系的完善，有利于规范和引导场外黄金交易市场发展。 这是国家政策的支持，可是对国内的各参与方来说是新事物，因为它开创了国内金融投资领域的先河。它与其他诸如股票等投资理财产品不同，而是结合了股票和期货的各自优点，并弥补了它们各自的缺点的一种新型投资理财产品，在部分人眼中目前看来是具有争议性的，可是事实证明它的生命力又是那么的强。为什么人们愿意来讨论，而且也有人愿意来参与，这说明他们是愿意也希望这个行业发展起来的。对于期盼，我们要不负众望，继续努力；对于批评，我们要虚心听取，努力改进和完善。这样才有利于问题的解决，才能够进一步推动整个贵金属行业的发展。 在国外已经发展成熟的贵金属投资市场，在国内还属于这个市场的导入期，但是，才经过短短两年的发展，发展的速度却是惊人的，但是，暴露出来的问题也不少。这个行业是否能够健康发展，在交易所主导下如何引导和规范发展具有极其重要的作用。怎么做到规范发展，引领贵金属市场的繁荣、稳定，还需要所有从业人员共同努力等到大家都熟悉黄金投资市场，并参与到其中获得巨大收获的时候，很难说可能会出现全民炒黄金的现象。 （三）竞争对手分析 根据近期对XX省同行业公司的调查，现阶段统计XX省各类投资咨询公司约有210余家。遍布在XX省的各各区域，其中以XX县区，XX县区以及XX县区居多。主营的业务为天通金、上海黄金延期t+d、伦敦金、纸黄金、以及一些地区黄金品种等。近期XX省工商银行与山东金创投资公司合作，在XX省大面积宣传上海黄金延期t+d业务，并通过今晚传媒中心进行宣传，3方面强强联合将“藏金于民”的理念进行推广。其他稍微有实力的公司也在积极的和银行进行接触，打算以银行为依托，公共媒体为介质，在XX省范围大力推广现货黄金电子盘交易的相关业务。 一些天通金的做市商，也已经通过各种公共媒体进行渠道的开发。在各大财经网站以及各种门户网站发布广告，在全国范围内招聘代理商，返佣非常优厚，所以发展的很迅速。 还有一些公司通过和一些高档的娱乐场所，比如说高尔夫球场、高档车的4s专卖店、高档健身会所、高档社区等建立合作关系，获取优质客户信息，然后通过举办高档的理财沙龙挖掘客户。 黄金市场正处在高速的发展期，竞争对手都在不断的通过不同的渠道开发客户，我们只有通过员工的不断努力，公司提供不断的支持才能在这个市场站稳脚跟，继而做大做强。 第二篇：金融销售计划书金融销售计划书 销售计划书是企业战略管理的最终体现。好的销售计划书可以使企业的目标有条不紊地顺利实现，下面为大家分享了金融贷款的销售计划书，一起来看看吧。 金融产品营销策划书【一】 本次策划主要针对基金产品展开营销，其主要目的在于增加我们公司的经济效益，扩大基金市场中客户占有份额，同时建立企业内部文化及品牌形象，发展潜在客户。 我们将对自身基金产品进行营销推广的同时，对公司内部专业人员的专业性水平，服务性水平进行提高，你满足广大投资者的不同需求。 1.中国资本市场已经告别了暴利与投机时代，即将进入健康的投资时代;随着法律法规的不断完善，监管力量的加强，为证券公司的运作创造出良好的外部环境，并推动基金业的迅速发展。随着基金规模日益扩大，对市场的影响也日益重要，逐渐成为证券市场中不可忽视的重要的机构投资者。机构投资者是证券市场的稳定器，发展机构投 2.资者正是我国目前的政策选择。数据显示，目前受中国证监会监管的证券投资基金市值总和已接近800亿元，相当于沪、深两市流通市值的7%左右。 3、证券投资基金是理想的个人理财工具，收益率较高，而个人投资者在收集信息、把握行情及资金实力等方面有先 天劣势，自我保护能力不足，这决定了他们的投资结果必然是亏多赢少，这是多年来的实践所证明了的。所以，越来越多的人选择在证券公司开立基金账户。 4、基金品种的日益多样化，投资风格的逐渐凸现，为证券公司带来了越来越大的代销空间。从1998年第一批以平衡型为主的基金发展至今，已出现成长型、价值型、复合型等不同风格类型的基金，尤其是随着开放式基金的逐步推出，基金风格类型更为鲜明，为投资者提供了多方位的投资选择。 5、面对加入世贸组织后的竞争格局，基金管理公司开展广泛的对外合作，学习先进的管理与技术经验，推动基金产品与运营的创新为中国加入国际金融市场竞争奠定了基础。作为基金代销机构的证券公司，选择证券投资基金已是大势所趋。 金融产品营销策划书【二】 成长快乐少儿两全保险（分红型） （一）产品基本情况 被保险人范围：30天16周岁 投保人范围：2050周岁的被保险人父母之一 交费方式：一次交清、5年交、交至15或18周岁保单生效对应日前一日 保险期间：至60周岁 本保险保险责任的保险金额均由基本保额和累积红利保额两部分构成。 （二）购买须知 保险责任： 基本生存保险金 1.压岁金：犹豫期结束次日至17周岁，每次给付首期保险费的2% 2.大学教育金：1821周岁，每年给付保险金额的30% 3.婚嫁金：25周岁，给付保险金额的60% 4.养老金：60周岁，给付保险金额的200%+终了红利 可选生存保险金 1.高中教育金：1517周岁，每年给付保险金额的10% 2.深造金：22周岁，给付保险金额的60% 立业金：30周岁，给付保险金额的90% 身故保险金 18周岁前：所交保费与现金价值较大者+累积红利保额对应的现金价值+终了红利 18周岁后：（基本保险金额+累积红利保额）5倍+终了红利 投保人保费豁免 投保人20-60周岁身故或全残豁免保险费 （三）计划组合 基本和可选生存保险金的设计为客户提供灵活的选择空间。通过搭配，可以形成四款组合计划。 1.基本生存保险金 2.基本生存保险金+高中教育金 3.基本生存保险金+深造金、立业金 4.基本生存保险金+高中教育金+深造金、立业金 （四）案例演示 一对夫妻刚刚喜得贵子，为了寄托对宝贝永远的爱，他们想购买“成长快乐”产品，希望它像天使一样守护孩子顺利地度过成长中的重要阶段，让我们分别了解一下两种责任不同的保障计划 快乐成长计划（0岁男孩为例） 保险利益： 成长账户 压岁金：每年领取首期保费的2%，至17周岁，共计2448元; 大学教育金：18-21周岁领取（5万元+累积红利保额）30%4年，至少6万元; 婚嫁金：25周岁领取（5万元+累积红利保额）60%，至少3万元; 养老金。60周岁领取（5万元+累积红利保额）200%+终了红利，至少10万元。 生命保障 18周岁前若不幸身故返还所交保费与基本保额现价较大者+累积红利保额现价+终了红利;18周岁后不幸身故，返还（5万元+累积红利保额）500%+终了红利，至少25万元。 特别关爱 投保人因意外或合同生效一年后因疾病身故或全残，并介于20至60周岁之间，免交续期保费。 （五）风险提示 本产品为分红保险，其红利分配是不确定的。本产品采用增额红利方式进行分红。年度分红以增加保险金额的方式进行分配。终了红利在合同生效一年后，因被保险人生存至保险期间届满、发生身故保险事故、投保人解除保险合同、发生责任免除事项、转换条款、合同效力中止期满未达成复效协议等情形导致的合同终止时给付。 （六）策划原因 随着现代社会的不断进步，我们不仅要关注经济的发展，更要关心下一代的健康成长。他们是祖国未来繁荣的基石，是希望的花朵，可是他们现在并不够强大，他们现在处于弱势，所以不管是家庭还是社会都要给予他们更多的关爱。从而他们需要一个为他们保驾护航的巨人肩膀，使他们不管面对什么灾难和困难都能茁壮成长，因此，少儿两全保险便应运而生。 （七）策划任务 让社会更多孩子的教育、生命拥有保障。 让更多父母了解子女教育险种，从而意识到购买此类险种意义与作用，对保险有一个正确的认识。 s（优势）： 1.具有保障功能 2.可以年年领取，直到十七岁 3.产品组合较多，有更多的选择 4.月月复利，可以使利益得到最大化。 w（劣势）。本产品为分红保险，其红利分配是不确定的。 o（机会）： 1.符合保险市场中消费者的心理 分红保险和投资类寿险产品的重要区别在于其除了分红收益外还有保底收益，而中国百姓历 来有崇尚储蓄的传统，大多数传统的中国人也都偏好比较安全的投资方式，买保险在正常的经营情况下，消费者还可以获得一定的分红，虽然分红收益可能不是很高，但一般分红收益和保底收益之和都要比银行利率高。 2.具有投资和保障的双重功能 分红保险在拥有投资功能的同时，还拥有保障的功能，既符合传统寿险产品的特点，同时又在一定程度上满足了客户对保障功能的需求，尤其象传统保障类险种的分红型，不仅拥有投资的功能，而且保障的额度也比较高，满足了投保者对保障和投资的双重需求。 3.父母对孩子的投资 少儿两全保险就可以帮助千千万万的家庭无忧无虑的生活，给孩子提供良好的成长空间和教育是每个父母的责任，使孩子有一个良好的生存环境和美好的未来是每个父母的心声。 t（威胁）： 随着市场的拓展，保险行业的队伍越来越壮大，在不久的将来，保险行业讲面临极大的竞争。 （一）活动主题：爱从这里开始 （二）活动时间：至 （三）活动内容 1、公交车上的移动电视宣传，公交站广告栏。 2、互联网广告宣传。 3、与学校合作，通过学校把保险产品制成的宣传册发放给学生。 （四）活动程序 1、联系公交公司、移动电视台，协商广告投放适宜，确定每天播放时间、次数。于xx月xx日把公司制作好的广告宣传送达移动电视台，xx月xx日，我公司广告能正式在公交车上移动电视台播放。 2、把公司产品的图文宣传广告交付网络公司，协商广告在互联网上的播放，做成首页滚动模式。 3、联系各幼儿园，加大学校的宣传力度，把产品做成小宣传册，在开家长会时，发给学生家长，使其了解该产品的意义和功能。 （五）广告宣传语 保障与爱同行，理财规划未来，幸福伴随成长。 第三篇：金融商业计划书金融商业计划书模板金融项目商业计划书模板金融投资项目商业计划书模板 1.0项目概要 1.1项目公司 1.2项目简介 1.3客户基础 1.4市场机遇 1.5项目投资价值 1.6项目资金及合作 1.7项目成功关键 1.8公司使命 1.9经济目标 2.0公司介绍（参考兆联公司的商业计划书范文：金融商业计划书模板格式） 2.1公司组织结构 2.2历史财务经营状况 2.3公司地理位置 2.4公司发展战略