XX市XX县农村信用合作社贯彻落实“防范操作风险十三条”工作规划范文大全.docx

XX市XX县农村信用合作社贯彻落实“防范操作风险十三条”工作规划范文大全
xx市xx县农村信用合作联社
贯彻落实“防范操作风险十三条”工作规划
为进一步提高全区农村信用社对操作风险的识别与控制能力，加快案件防控长效机制建设，按照《xx市银监分局关于成立案防工作领导小组办公室和落实“防范操作风险十三条”工作规划及措施的紧急通知精神，结合我县农村信用社实际，特制定本工作规划。
一、指导思想
以持续保持案件防控高压态势为总揽，以规章制度、操作流程建设为核心，以开展典型案例警示教育为基础，以完善内部治理为保障，以“五十个严禁”、“十条禁令”和贷款新规的贯彻落实为抓手，加快推进我区农村信用社案件防控长效机制建设，着力构建合规文化，有效推动和促进我区农村信用社加快发展、科学发展、又好又快发展。
二、工作目标
建立、健全和完善内部规章制度，通过内部治理，逐步形成岗位约束、流程制约、信息预警、监督检查和业务条线防控等多层次的监督制约机制，切实解决基层信用社制度执行难问
1——题，着力构建“操作规范、内控严密、治理有效、问责到位”的操作风险防范长效机制。
三、工作重点
一是狠抓规章制度的学习培训，强化对基层营业网点的合规性监督，规范重要岗位人员行为，建立员工行为失范监察制度、规范重要岗位人员行为，分批次开展典型案例警示教育和规章制度学习培训活动。二是进一步完善内控管理制度，明确信用社、贷款服务中心及分社（储蓄所）的管理职责，切实做好基层网点负责人定期轮岗和强制休假制度。三是利用信贷管、财务和稽核管理系统，以及远程监控、授权系统，着力打造信息化监督管理新平台，不断提升制度流程体系及案防预警机制建的设层次和水平。四是进一步建立和完善社务管理公开制度，扎实开展小金库专项治理工作，着力推进“阳光信合”的建设进程，最终实现案件防控治理长效机制建设的总体目标。
三、工作措施
（一）加强组织领导，明确工作职责。为切实加强对贯彻落实“防范操作风险十三条”工作的组织领导，区联社成立以理事长任组长，监事长为副组长，班子其他成员及各部门负责人为成员的“xx县农村信用社贯彻落实防范操作风险十三条工作领导小组”，主要负责制定贯彻落实“防范操作风险十三条”工作规划，检查、指导和督促全区农村信用社抓好“防范操作风险十三条”工作措施的落实。领导小组下设办公室于案防办，
2——具体负责组织全区农村信用社抓好防范操作风险十三条”的贯彻落实。同时，按照“纵向到底、横向到边”的原则，联社理事长、信用社主任、机构负责人为防范操作风险的第一责任人，全体员工为贯彻落实“防范操作风险十三条”的直接责任人，确保“防范操作风险十三条”工作规划的顺利实施。
（二）细化内控制度，实现流程再造。一是按照“内控优先、制度先行”和“开办一项业务、出台一项制度、建立一项流程”原则，业务条线管理部门根据业务发展变化和管理制度执行的实际效果，在上级主管部门及区联社已出台的相关制度框架内，修订、完善各类内控管理制度，切实建立起覆盖所有机构、全部业务领域的操作流程。同时，进一步完善业务操作前、中、后台分离制度，重空凭证（卡）、印鉴、密押管用分离制度，记账对账、管库查库分离制度，确立同一流程前后手岗位监督职责，规范各岗位间的工作衔接程序，建立严密的业务流程制约防线。
（三）加大学习培训力度，增强合规经营意识。一是牢固树立以人为本的风险防范理念。扎实开展员工素质、依法合规经营、风险管理意识等方面的教育培训力度，强化“五十个严禁”、“十条禁令”和“贷款新规”的学习，有效解决习惯代替规章、信任代替制度和有章不循的违规违制问题。二是扎实开展典型案例警示教育活动。结合典型案例，采取个人自学、信用社集中学习、联社专题辅导等方式，扎实开展形势教育、
3——内控及规章制度教育和遵纪守法教育，不断提高员工的纠偏纠错和自我保护能力。三是认真学习内部规章制度。按照规范和适用的原则，以国家颁布的有关金融法律法规和上级出台的相关制度为基础，由联社工会牵头，财务会计、信贷管理、稽核、保卫及纪检监察等部门密切配合，编写金融法规及内控制度学习资料，并印发到每一位员工。在此基础上，以开展各类知识竞赛活动为载体，在全区范围内再一次掀起学习各项规章制度的热潮，为弘扬企业合规文化奠定坚实的基础。
（四）加强稽核队伍建设，提升稽核工作质量。一是切实做好稽核人员的选拔和业务培训工作。按照“逢进必考”的原则，在全区农村信用社系统选聘政治合格、道德高尚、精通业务经营、熟悉农村信用社各项规章制度和经济民事法律法规，能熟练操作计算机的人员充实到稽核队伍中来，着力优化稽核人员结构。同时，采取以会代训和专门培训相结合的方式，提高稽核人员的政治业务素质。二是全面建立落实稽核人员工作目标责任制。人人签订稽核工作目标责任书，进一步加大对稽核人员序时稽核工作质量、风险隐患排查、违规事项查处及责任区域内案件防控工作的考核力度，不断提高稽核工作质量。要加强对对包片稽核员稽核工作的再稽核，督促稽核员认真履职，不断提高我区农村信用社稽核工作质量，着力为我区农村信用社稳健经营构建强有力的监督保障体系。四是积极探索稽核方式的创新。进一步完善序时稽核、专项稽核、移位稽核和
4——后续稽核方式，强化序时稽核检查频率，按季开展专项稽核，适时开展移位稽核，定期开展后续稽核，切实维护稽核工作的有效性、严肃性、独立性和权威性。
（五）加强职业道德教育，强化员工行为管理。一是加强职业道德教育。以开展职业操守教育为抓手，采取拟写学习心得、办理学习板报、开展演讲活动等形式，引导员工树立正确的人生观、价值观，着力培育良好的职业道德和爱岗敬业精神。同时，通过不定期地开展员工职业技能、服务礼仪、业务流程和相关法规制度培训，不断增强员工的合规经营意识。二是加强员工行为管理。建立健全员工谈心、谈话和家访制度，及时了解掌握员工思想动态，重点加强信用社正副主任、分社主任、重要岗位人员的行为监督，密切关注员工经商、炒股、买彩票、不正常交友以及涉及黄赌毒等“九种人”行为。同时，督促广大员工认真学习、深刻领会从业人员职业操守的内容，积极倡导从我做起、从现在做起、从点滴做起的爱岗敬业职业风尚，不断提高员工的职业素质和道德水准。
（六）强化岗位监督制约，构建防查体系防线。一是在合理设置机构网点和岗位的基础上，按照网点的业务规模、管理水平配备人员，建立具体岗位职责、操作规范，明确岗位权利、义务和责任。二是实行重要岗位资格准入、岗前培训、定期培训，保证上岗人员具备与其岗位职责相匹配的职业道德、业务知识和技能，做到人员与岗位相匹配，确保正确履行岗位职责。
5——三是全面推行岗位轮换制度和强制休假制度。对重要岗位人员严格实行强制休假。强制休假中的替班人员，要在办理业务过程中，对被强制休假人员经办的日常账务进行总分核对，对重空凭证等进行账实核对，建立监督检查防线。五是建立诚信举报制度。鼓励内部员工和社会公众利用书信、电话、电子邮件等形式，向联社反映、检举辖内分支机构及其工作人员的违规、违纪和违法行为。各信用社设立举报信箱和投诉电话，指定专人负责，对群众的投诉举报要认真对待、及时查处。同时，要做好信访举报保密工作，并对举报有功人员给予奖励；对知情不报的内部人员要视情节给予相应的处罚。
（七）严格对公账户管理，推广使用支付密码器。规范单位银行结算账户的开立、使用、管理、变更与撤销，对不合规的单位银行结算账户及时进行清理，督促及时规范或销户；对办理手续不合规的资金进行跟踪检查，督促整改完善；完善信用社与客户、信用社与银行以及信用社同业往来之间的对账制度，对网上对账、换人上门对账、适时对账、对账频率、对账对象等做出明确规定；建立复核机制，设立独立的审核岗，加强未达账项勾对，对差错处理进行授权控制；切实加大使用支付密码器的宣传力度，力在2011年6月底前我区农村信用社单位银行结算账户推广使用面达到90%。
（八）深入开展风险排查，巩固案件治理成果。一是进一步建立和完善重要空白凭证的保管、领用、签发、销号、销毁
6——等各项管理制度，严格执行印、押、证分管制度。二是对照规章制度及各级检查发现的问题，认真开展自查自纠，适时做好sc6000柜面业务操作风险、存款风险滚动排查、对公存款对账、安全保卫等方面的自查工作。三是扎实开展“九种人”、员工经商办企业、治理商业贿赂、“六种违规”等员工行为大排查工作。四是紧紧围绕查库制度、现金和重要空白凭证押运、现金出入库、大额现金支付、小金库专项治理、atm机自助银行、库房管理等各项内容，适时对信用社（部）的辖内营业机构进行现场突击检查。四是适时开展代理发放财政资金、代发工资、代理保险、批量开卡等业务风险排查工作。五是利用信贷管理系统、财务管理系统、稽核管理系统和远程监控系统搭建非现场检查信息平台，对管理系统预警反映的违规问题、可疑问题和重要交易进行快速核查、处理和通报。
（九）全面推行社务公开，着力构建和谐信合。根据农村信用社信息报告和信息披露制度规定，聘请外部会计师事务所或审计师事务所对业务经营、资本充足率、不良贷款、本年利润及费用总额变动、股权结构及股金分红、“三会”制度建立健全情况进行独立评估，客观、公正、真实、准确地反映xx县农村信用社业务经营成果，并在一定范围内公开批露，不断提高农村信用社业务经营的透明度。同时，要充分发挥社会舆论和公众对信用社的监督，有效防止信用社工作人员作风飘浮、玩忽职守和滥用权力的现象发生，着力打造合规信合、和谐信合、
7——阳光信合。
8——
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