零售客户开户入金的流程.doc

零售客户开户入金流程

IB在开通IB功能后，即可进行客户开发。零售客户开户，遵循以下的流程
一、 客户开户资料
迷你账户：身份证正反面扫描+客户资料采集表
标准账户：身份证正反面扫描+一份地址证明+客户资料采集表

地址证明，可以是带有客户本人抬头和地址的以下文件扫描：水电煤费账单、信用卡账单、电话账单、户口薄（本人页+户主页）、护照、驾驶证

汇总：客户开户需提交的资料（1-5项建议在客户入金之前完成，请IB整理完毕提交给IB经理，IB经理按规定提交给公司），详细包括：
1、 身份证正反面扫描件
2、 地址证明（标准账户适用）
3、 客户资料采集表（3页全打印，注意签字扫描）
4、 信用卡正反面扫描件（信用卡入金客户需要提供，注意信用卡背面签名，遮盖CVV码（3位数的安全码））

二、 流程
1、 客户向IB提交以上开户资料
2.1、IB为客户在专属开户链接上进行相应注册，注册完成后，将账号和密码告知客户，客户可自行修改密码。
2.2、客户在IB提供的专属开户链接上进行相应注册
3、 客户在注册完成后，即可进行入金操作，可通过信用卡入金和银行电汇，推荐使用信用卡入金。
4、 IB提交客户开户资料给IB经理完成开户。
5、 电汇到账时间一般来说1-3个工作日（但这是银行的流程，公司无法承诺），在银行收到资金后的1个工作日内，公司会给客户发送交易账号并激活（通过邮件）（请客户保存好电汇的回执单，以备查询）
6、 信用卡入金实时到账，交易账号实时激活
7、 客户账户激活后，请查收注册邮箱里的邮件，里边包括客户的5位数MT4账户号，存款金额和电话密码。登陆MT4时，请使用5位数的账户号和客户在官网注册时所使用的密码，邮件中的电话密码仅在不可抗力因素下（如地震导致网络中断）导致客户无法登陆服务器时，电话报单时使用。

注：1、2.1或2.2根据实际情况进行，规范操作，建议用2.2办法。
2、 IB收到客户资料后，请尽快提交IB经理，IB经理将客户资料提交公司指定的部门。客户资料提交需在客户办理完开户入金手续后的5个工作日内完成，尽快为好。客户资料提交格式，请参考相应的文件。
IB经理发邮件，请抄送Peter.Chen@(凡是IB或IB经理直接发送给公司的邮件都请抄送给我，以便后续跟进)

迷你账户属性
首次入金资金小于2000美元，杠杠最高可400倍，可交易0.01手
如客户账户净值高于1万美元，公司会要求客户提交地址证明，升级为标准账户。

标准账户属性
首次入金资金高于2000美元，杠杠最高200倍，可交易0.1手。

迷你户默认400倍 标准户默认1:100 所有账户类型出入资金量>=2000USD 最高200倍
客户如需更改杠杠，请发邮件至：accounts@申请，邮件内容包含以下关键词：
客户姓名 MT4账户号 申请更改交易杠杠为**倍。

三、 客户入金
AETOS提供包括银行电汇、网银汇款、信用卡入金等多种入金渠道。下面就各种渠道应注意问题说明：
（一） 银行电汇，这是最传统的入金方式，需客户携带本人身份证和该银行的储蓄卡（推荐使用中国银行、工商银行、深圳发展银行、招商银行、邮政储蓄银行等外汇业务较多的银行）前往相关柜台办理。
1、 购汇：如果客户的储蓄卡内存有足够的资金可购汇，可向柜员提出美元购汇并直接办理现汇汇款。（购汇理由请填写：旅游、购物、培训等）。如未在该银行开户，请携带现金购汇，并在现场办卡后存入户头
2.1汇款：汇款需填写银行汇款单，建议客户打印相应的模板到柜台抄写，以免有误。特别注意收款人账号和收款附言两栏。本人联系方式请填写正确。如工作人员询问汇款理由，请告之与购汇时一致的理由。汇款一般会在1-3个工作日内到账，具体视各个银行中转银行而有所不同。如有任何疑问，请咨询AETOSIB经理
2.2客户也可前往当地邮政储蓄银行汇款，单笔汇款金额不超过1万美元，手续费相对银行稍便宜些，流程与上述一致。
3. 银行电汇手续费用包括两部分，一是银行柜台收取的国内银行费用，为现金，约单笔100-200人民币，视银行不同。二是中转银行收取的费用，一般为30-40美元。视银行不同。AETOS以及澳州联邦银行不收取任何客户费用。

（二） 网银汇款，推荐使用中国银行和中国建设银行，请确保账户内有足够的资金（人民币）以及已开通了网银和U盾功能。购汇即汇款的流程跟银行柜台电汇基本一致，请在网银系统上完成。
（三） 信用卡入金：AETOS支持信用卡入金，只需在AETOS官方网站上登陆，即可进行操作，请按相应提示进行，AETOS提供了中文版的操作说明。如有疑问请咨询IB经理。AETOS信用卡入金实时到账、实时激活账号，请注意查收注册的邮箱。
目前，信用卡入金主要支持VISA和Master Card两种国际通行的信用卡，请注意何时客户信用卡是否有此标示，否则不可用。交易过程AETOS全免费，但信用卡公司可能会收取1%-1.5%的费用，详情请咨询IB经理或信用卡公司。

四、 客户出金
1、 电汇客户出金，客户开户时已填写《取款授权书》的客户，只需在网站上登陆后填写出金金额，MT4平台账户即自动同步受理出金指令，相应款项会在1-3个工作日到达客户指定账户。（具体随不同的银行而有所区别）
2、 信用卡入金者出金：以信用卡入金的客户，出金时，AETOS会在入金的额度内，优先将资金退回至信用卡，多余部分，AETOS会打往客户指定的储蓄卡账户。
3、 储蓄卡出金，可能产生一定的费用。
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