中国富裕阶层理财行为研究(新版)PPT课件.ppt

中国富裕阶层理财行为研究中国富裕阶层理财行为研究葛昱菲葛昱菲（RFP国际注册财务策划师）国际注册财务策划师）2013年年5月月1中国崛起世界瞩目并且势不可挡！中国崛起世界瞩目并且势不可挡！中国中产阶级迅速崛起并且势不可挡！中国中产阶级迅速崛起并且势不可挡！中国中产阶级投资需求十分迫切并且势不可挡！中国中产阶级投资需求十分迫切并且势不可挡！金融改革与创新不断加速并且势不可挡！金融改革与创新不断加速并且势不可挡！2我们的服务对象在哪里？我们的服务对象在哪里？他们有何特征？他们有何特征？他们有何具体需求？他们有何具体需求？我们需要提供哪些服务给他们？我们需要提供哪些服务给他们？3大众富裕阶层：是指个人可投资资产在大众富裕阶层：是指个人可投资资产在10万美元至万美元至100 万美元之间的中国中产阶级群万美元之间的中国中产阶级群体。其中，个人可投资资产包括个人持有体。其中，个人可投资资产包括个人持有的现金、存款、股票、基金、债券、保险的现金、存款、股票、基金、债券、保险及其他金融性理财产品，以及个人持有的及其他金融性理财产品，以及个人持有的投资性房产等。投资性房产等。45大众富裕阶层的人均可投资大众富裕阶层的人均可投资资产维持在资产维持在133 万元左右。万元左右。67891011121314151617181920212223242526图图17：超过一半的中国大众富裕阶层还处于投资入门阶段：超过一半的中国大众富裕阶层还处于投资入门阶段27超过一半的中国大众富裕阶层还处于投资入门阶段超过一半的中国大众富裕阶层还处于投资入门阶段282930实现财务自由的门槛以及大到财务自由的时间实现财务自由的门槛以及大到财务自由的时间31实现财务自由的门槛以及大到财务自由的时间实现财务自由的门槛以及大到财务自由的时间32受访者依据重要性的高低，对各项进行受访者依据重要性的高低，对各项进行0-5分的打分，数据来源：福布斯中文版私人财富调研数据库分的打分，数据来源：福布斯中文版私人财富调研数据库33注：受访者依据重要性的高低，对各项进行注：受访者依据重要性的高低，对各项进行0-5分的打分分的打分343541.1%35.9%14.1%8.9%银行银行私人银行私人银行第三方机构第三方机构私人理财服务私人理财服务保险公司保险公司私人理财服务私人理财服务证券公司证券公司私人理财服务私人理财服务理财机构的选择理财机构的选择银行银行私人银行私人银行第三方机构第三方机构私人理财服务私人理财服务证券公司证券公司私人理财服务私人理财服务保险公司保险公司私人理财服务私人理财服务363722.9 9%22.4%22.4%15.9%15.9%14.8%14.8%8.2%8.2%6.7%6.7%5.5%5.5%2.3%2.3%产品品种丰富，预期收益高产品品种丰富，预期收益高重视客户，服务完善，能体现重视客户，服务完善，能体现自己的身份和地位自己的身份和地位理财顾问理财顾问 专业水平专业水平机构名气大机构名气大理财顾问服务态度好理理财顾问服务态度好理机构网点多机构网点多理财顾问提供的咨询易理解理财顾问提供的咨询易理解方便购入海外的金融产品方便购入海外的金融产品选择理财机构时重要考虑因素选择理财机构时重要考虑因素3839葛昱菲RFP（国际注册财务策划师）40