理财发布会PPT课件.pptx

玺越人生喜悦三生2024/2/25 周日1我们为您提供的不是一个产品而是您家族财富的保全方案2024/2/25 周日2私人财富金管家私人财富金管家使用权所有权控制权2024/2/25 周日3理财三原则收益性流动性安全性2024/2/25 周日4北京大学国家发展研究院教授宋国青,被称为中国宏观经济预测第一人，他在2015中国宏观经济（武汉）论坛上表示，高投资回报率的时代或许将一去不复返。他表示经济增长还是要靠投资，但投资要更加科学一点，谨慎一点，今后3-4%的投资回报率就已经不错，5%就是赢家。像过去一样拿块地捂着就有暴利，抢个矿就赚大钱，买套房也大赚一笔的时代很难再现。如果谁还想再通过高杠杆盲目投资，那非常危险，劝大家尽快以平和的心态接受3-4%的投资报酬率。财富增值已经进入低增速常态2024/2/25 周日5新生人口断崖式下跌，低生育率危机蔓延出生年代：1952年-1958年出生人口：近1.5亿年龄结构：65-70岁之间人生隐忧：养老、医疗、财富传承代表人物：王健林、马明哲 梁稳根、许家印出生年代：1963年-1973年出生人口：近3亿年龄结构：40-55岁之间财务状况：政策红利下的企业家、股东、地产老板人生隐忧：子女婚姻、财富传承、品质养老代表人物：马云、李彦宏、马化腾出生年代：1987年-1990年年龄结构：27-30岁之间人生隐忧：子女教育、医疗 保障等财务状况：啃老、各种按揭2024/2/25 周日6从全球各国历史来看，生育率一旦下降后，就再也无法回升了。中国人口增速下降过快和老龄化时间较延长，正如20年前的日本。新出生人口的断崖式下跌正是中国经济持续下行的“始作俑者”2024/2/25 周日72011年全国劳动力人口约9.25亿，将持续减少到2030年的6.27亿。2016年有1600余万年轻人满20岁，较6年前下降了约40%，到2020年还将下降30%。由年轻人断崖式下降所导致的经济低迷周期，目前刚完成上半场，还有更严峻的下半场等待着我们。人，是财富的创造者，也是财富的消费者2024/2/25 周日8养老压力，成为我们这一代最沉重的负担2024/2/25 周日9安全的养老金是一笔与生命等长且不被打扰的现金流它不以你今天有没有钱来衡量也不由你今天的生活品质来决定它取决于你今天有没有开始规划取决于你把未来老年的自己看得有多重要2024/2/25 周日10我在天上挑妈妈看见你了觉得你特别好想做你的儿子又觉得自己可能没那个运气没想到第二天一早我已经在你肚子里借由孩子我们将童年重演一遍拾起被遗忘的幸福补全日渐残缺的灵魂呕心沥血地教养孩子最后发现一起长大的还有自己我原本以为自己为孩子付出了一切到最后才发现成全的原来是我自己谢谢你愿意做我的孩子2024/2/25 周日11是孩子教育的起点家庭学校是启蒙的灯塔学校和谁做朋友很重要圈子先天的因素和良好的习惯自己阅读的习惯受益终身书籍2024/2/25 周日12我给了我孩子一个既美好又确保的未来教育金创业金婚嫁金保障金养老金传承金2024/2/25 周日13税收对财富的侵蚀唯有死亡和税收不可避免本杰明.富兰克林2024/2/25 周日14如何科学合法的降低税收、递延税收就是保障财富安全的重要课题1、“低增速+高杠杆”的资产配置可以降低税收金额2、配置保全类的金融资产可以降低税收3、用大额保单的质押贷款的方式设置良性债务，降低交换净值，节省税负负担。保险资产短期内增值不高，现金价值低于保费，税收不会找上门来保全类金融资产=保险保单贷款功能既满足资金流动性，还合法节税2024/2/25 周日152017年中国私人财富报告数据：2024/2/25 周日1612345独生子女家庭多子女家庭再婚家庭非婚生子女家庭隔代传承家庭家庭结构变化威胁财富传承安全2024/2/25 周日17圈中人寿险资源网收集整理制作，未经圈中人寿险资源网授权请勿转载转发，违者必究圈中人寿险资源网收集整理制作，未经圈中人寿险资源网授权请勿转载转发，违者必究私密性控财富效率高指定受益人定向传承保护私密性避免继承权公证诉讼等繁琐程序 投保人掌控财富高杠杆极安全隔债务保险合同锁定降低无效风险指定受益人的死亡受益金归受益人所有，不需要清偿被保险人债务财富放大保险在财富传承方面的优势2024/2/25 周日182024/2/25 周日192024/2/25 周日20玺越人生三代传家珍宝陈女士，35岁，刚生了二胎，想给孩子提前规划未来的教育、婚嫁、自己的养老费用，还可锁定三代的财富，实现财产保全。险种基本保额保多久每年交多少交多久平安玺越人生年金保险（分红型）84000元终身509057元3年平安附加聚财宝两全保险（万能型，2017）-终身-2024/2/25 周日21特别生存金固定返还金稳健分红金二次增值金灵活周转金财富双玺少儿版祝寿返还金第5、6年返还首年保费的各50%509057元第7年开始每年返还保额的20%30%，60岁前：16800元61岁至终身：25200元每年可分配盈余的70%至终身2.2万2,5万/年中档可选择60、65、70岁返还所缴保费60岁：1527170元转入、追加保费进入账户，按现行稳健利率5%复利滚存现金价值的80%约110万可保单贷款做灵活周转资金重大利好重大利好1：老保单十三星老客户老保单十三星老客户权益同步升级权益同步升级那么之前投保过富贵那么之前投保过富贵/金裕金裕/尊越尊越/财富财富/尊御尊御/赢聚赢聚/尊尊享享/至尊至尊/尊崇尊崇/尊耀尊耀/尊宏尊宏/赢越等赢越等1313类保单的任意一类保单的任意一款产品的，也可以将原保款产品的，也可以将原保单免费升级聚财宝单免费升级聚财宝1515账户，账户，中长期总收益增加中长期总收益增加50%50%以以上。享受生存金、红利进上。享受生存金、红利进入万能账户进行二次增值。入万能账户进行二次增值。重大利好重大利好2 2：少儿版购买年龄少儿版购买年龄从从0-180-18岁升级到岁升级到2525岁岁重大利好重大利好3 3：玺福优惠购买权，可享受购买至尊版平安福资格免一年保险费6万以上VIP客户，提供至尊平安福宽松核保政策，享受更多VIP权益重大利好4:玺贷优惠贷款权玺贷优惠贷款权前三年享受1年期保单贷款9折VIP待遇：20万以上享受贷款4.5%利率优惠2024/2/25 周日22小孩教育金、婚嫁金、兼补充养老综合计划三年投入三年投入152.7万万第五年返第五年返还254528元元第六年返第六年返还254528元元合合计返返509057元元生存生存总利益：利益：20年年2889947元元第第7年至年至59岁每年固定每年固定给付付16800元，合元，合计890400元元小学、初中、高中每年2万领取12年合计24万大学教育金每年4万，领4年合计16万大学大学毕业账户余余额173.8万万(中）中）可可创业可留学可留学（橙色：保单里属于客户的钱）（红色：公司给客户赚的钱）（绿色：客户已经领走的钱）终身分享世界身分享世界500强企企业的的经营红利利70%给客客户，每年，每年2.22.5万（中）万（中）2024/2/25 周日23婚嫁金16万合计累积56万29岁账户余余额396万万孩子孩子30岁，爸爸，爸爸退休，退休，账户余余额413.9万万孩子孩子60岁给付祝寿金付祝寿金152.7万万61岁起每年养老金起每年养老金25200元元至至终身身妈妈的养老补充：两种方式两种方式领取：取：1、一次性拿走、一次性拿走413.9万万2、在保持、在保持413.9万万现金不金不动的的情况下，每年可情况下，每年可领取三笔取三笔钱：（1）当年返）当年返还金金16800元元（2）当年分）当年分红27955元元（3）聚）聚财宝余宝余额的利息：的利息：272.5X5%=136228元元 合合计180983元元/年年每月至少可每月至少可领15082元元领30年：年：543万万孩子的养老金：妈妈领取完，儿子可以取完，儿子可以继续领宝宝宝宝60岁时能能够拿到一笔拿到一笔祝寿金祝寿金152.7万元万元61岁之后固定返之后固定返还25200元元每年可每年可领的养老金：的养老金：180983元元152.7万万*5%=76359元元年金：年金：25200元元/年年当年当年红利：利：2.2万万合合计30.5万，每月万，每月25378元元至至终身身孩子长命百岁领取养老金1220万留下413.9万+152.7万=566.6万2024/2/25 周日24长期稳定的现金流帐户，持续增长并解决教育和养老补充问题第5年第6年第7年终身安全性收益性流动性兼得所有权使用权控制权在握特别生存金特别生存金25万+25万元（返还一期保费)小孩养老领钱每年领取83.8万40年合计领取3350.8万年交50万仅存3年短期投入终身受益第21年婚嫁领取16万第28年领取教育金小学每年2万初中每年2万高中每年2万大学每年4万共领取40万第60年领取祝寿金152万帐户余额1581万财富传承1581万留给下一代如果妈妈不领取，直接给孩子做养老补充，则到小宝60岁时，帐户余额有1581万，此时小宝养老金领取方式：在保持聚财宝1581万不动的情况下领取其带来的收益：固定返还金25200+当年分红22000+聚财宝利息1581X5%，合计每年可领取837700元，每月69808元40年领取养老金合计837700*40=3350.8万，百年之后1581万留给下一代，财富传承投保人：父或母 被保人;孩子 受益人：暂定父母1、财富的主富的主动权几乎永几乎永远掌握在父母手中，不担心子女掌握在父母手中，不担心子女长大后擅自大后擅自处分分2、用用规划划堵住堵住风险而不是拆散婚姻而不是拆散婚姻，守，守护自己及子女的婚姻，不流失家族自己及子女的婚姻，不流失家族财富富3、提前、提前赠予，免征予，免征遗产税税4、终身返身返还，复利，复利滚存，存，锁定定长期受益，保期受益，保单贷款款5、若干年后，投保人可、若干年后，投保人可变更成子女，受益人可更成子女，受益人可变为孙辈，子女教育、两代养老，子女教育、两代养老6、万能、万能账户，可永久，可永久锁定定这笔笔钱，甚至更多需，甚至更多需传承的承的钱控控控控守守守守免免免免贷贷贷贷活活活活传传传传制度比道德更可靠布局比解决更经济2024/2/25 周日26婚前安排：设立婚前账户玺越人生337.4万，3年投入约1000万投保人：贺涵40岁被保人：贺涵受益人：妻子、孩子圈中人寿险资源网收集整理制作，未经圈中人寿险资源网授权请勿转载转发，违者必究圈中人寿险资源网收集整理制作，未经圈中人寿险资源网授权请勿转载转发，违者必究我的前半生续集：贺涵，高净值客户，历经回肠荡气的爱情后，走向罗子君规划首年保费：337.4万缴费期间：3年保险期间：终身保险金额：50万利益1、45、46岁特别生存金：337.4万2、47岁64岁生存金：10万/年，合计180万3、65岁至终身养老年金：15万/年，长命百岁领取540万4、终身分享世界500强企业经营红利可分配盈余的70%，每年18万30万（中高）5、以上每笔钱都可转入聚财宝，享受日计息、月结算，每年12次的复利增值，聚财宝账户稳健的年化结算利率为5%6、65岁时聚财宝2535.5万（5%的实际结算利率）特别生存金生存金保单红利特别生存金、生存金、祝寿金、养老金、保单红利，进入聚财宝账户，享受万能险投资收益，实现财富二次增值，目前万能结算年化收益率5%聚财宝：安全稳健享增值祝寿金养老金二次增值2024/2/25 周日29不言而喻的聚财宝优势2024/2/25 周日30怎么花这个账户里面的钱为爱做最周全的安排为子君的孩子提供教育成本为自己的财富找一条灵活的现金流为自己高品质的养老为财富传承修道避税的渠道圈中人寿险资源网收集整理制作，未经圈中人寿险资源网授权请勿转载转发，违者必究圈中人寿险资源网收集整理制作，未经圈中人寿险资源网授权请勿转载转发，违者必究怎么花这个账户里面的钱（自己交1000万）孩子花按照实际结算利率（5%）测算圈中人寿险资源网收集整理制作，未经圈中人寿险资源网授权请勿转载转发，违者必究圈中人寿险资源网收集整理制作，未经圈中人寿险资源网授权请勿转载转发，违者必究孩子上初中3年、高中3年、大学4年，共10年时间骄傲的子君不会要贺涵的钱，但保单是传递爱的100000元/年*10年=100万怎么花这个账户里面的钱自己花保单年度年龄账户价值账户价值增长306516146359元1069721元316617216080元65周岁起每年领取养老金107万元合计长命百岁领取107万*35年=3745万元灵活现金流：1、1000万的可用贷款额度600800万2、1615万的贷款额度1300万按照（4.5%）测算，比实际的5%少怎么花这个账户里面的钱受益人花账户价值65岁起固定不动做传承：1615万所缴保费1000万定向传承给受益人贺涵百年归老将留给妻子、孩子的免税资产2615万元根据遗产税草案：2615万可以为5400万的财富提供遗产税先征后继的税金，继而完成5400万遗产的继承。351、孩子教育金：100万元2、自己养老金领取30年养老金：107万*35年=3745万元3、聚财宝余额：1615万元4、本金：1000万元合计6460万投入产出三年共1000万元一代规划三代收益2024/2/25 周日规避经济风险创造被动收入子女教育保证家庭的现金流实在的掌控权玺越三年喜悦三生养老品质保证2024/2/25 周日362024/2/25 周日37