证券产品培训PPT课件.pptx

2017 证券产品培训证券产品培训主讲主讲产品部王产品部王汝平汝平目目录录证券产品要素证券市场概述证券类产品的发展情况证券FOF产品介绍证券产品销售技巧证券市场证券市场概述概述证券市场是股票、债券、投资基金证券市场是股票、债券、投资基金份额等有价证券份额等有价证券发行和交易发行和交易的场所。的场所。证券市场证券市场是市场经济是市场经济发展到一定阶发展到一定阶段的产物，是为解决资本供求矛盾段的产物，是为解决资本供求矛盾和流动性而产生的市场。证券市场和流动性而产生的市场。证券市场以证券发行与交易的方式实现了筹以证券发行与交易的方式实现了筹资与投资的对接，有效地化解了资资与投资的对接，有效地化解了资本的供求矛盾和资本结构调整的难本的供求矛盾和资本结构调整的难题。题。证券市场证券市场股票市场债券市场基金市场衍生品市场股票市场是已经发行的股票转让、买卖和流通的场所，包括交易所市场和场外交易市场两大类别。由于它是建立在发行市场基础上的，因此又称作二级市场。债券市场是发行和买卖债券的场所，是(金融市场）一个重要组成部分。债券市场是一国金融体系中不可或缺的部分。证券投资基金，是一种利益共享、风险共担的集合投资制度，即通过向社会公开发行一种凭证来筹集资金，并将资金用于证券投资。按基金受益凭证可否赎回和买卖方式，则分为开放式基金和封闭式基金。衍生产品是一种金融工具，一般表现为两个主体之间的一个协议，其价格由其他基础产品的价格决定。并且有相应的现货资产作为标的物，成交时不需立即交割，而可在未来时点交割。典型的衍生品包括远期，期货、期权和互换等。股票是一种有价证券，它是股股票是一种有价证券，它是股份有限公司签发的证明股东所份有限公司签发的证明股东所持股份的凭证持股份的凭证.全中国只有两全中国只有两家股票交易所：家股票交易所：上海证券交易所上海证券交易所和和深圳证券交深圳证券交易所易所；两两市的交易品种稍有差别市的交易品种稍有差别,上上交所侧重于大中型企业交所侧重于大中型企业,而深交而深交所则侧重于创投和中小企业所则侧重于创投和中小企业(中中小板小板).).什么是股票什么是股票？股票的特征股票的特征l收益性收益性 股东凭其持有的股票，有权从公司领取股息或红利,获取投资的收益。l风险性风险性 可能产生经济效益损失,任何投资都有一定风险l流动性流动性 依法在交易所上市交易或其他证券交易场所转让l永久性永久性 有权利的有效性始终不变，是无期限的法律凭证l参与参与性性 持有人有权参与公司重大决策，有权出席股东大会什么是期货什么是期货？期货期货交易的对象交易的对象标准化的期货标准化的期货合约合约 它是由期货交易所统一制定的、规定在将来某一特定的时间和地点交割一定数量和质量商品的标准化合约。期货(Futures)与现货完全不同，现货是实实在在可以交易的货(商品)，期货主要不是货，而是以某种大宗产品如棉花、大豆、石油等及金融资产如股票、债券等为标的标准化可交易合约。因此，这个标的物可以是某种商品(例如黄金、原油、农产品)，也可以是金融工具。交收期货的日子可以是一星期之后，一个月之后，三个月之后，甚至一年之后。买卖期货的合同或协议叫做期货合约。买卖期货的场所叫做期货市场。四大交易所四大交易所上海期货交易所上海期货交易所郑州商品交易所郑州商品交易所中国金融期货交易所中国金融期货交易所大连商品交易所大连商品交易所目前经中国证监会批准交易的品种有小麦、棉花、白糖、绿豆等期货品种，其中小麦包括优质强筋小麦和硬冬(新国标普通)小麦国金融期货交易所正积极筹划推出股票指数期货、期权，并深入研究开发国债、外汇期货及期权等金融衍生产品。交易所目前上市交易的有铜、铝、天然橡胶、燃料油等四个品种的标准合约。大商所目前正式挂牌交易的品种是玉米、黄大豆1号、黄大豆2号、豆粕和豆油。一二三四获利获利快，快，T+0T+0模式模式双向双向交易，多空均可交易，多空均可所所需资金少，盈利率高需资金少，盈利率高多数多数投资者都可以参与投资者都可以参与期货的特征期货的特征期货品种金融期货商品期货利率期货外汇期货农产品期货金属期货股指期货原油期货证券产品的发展情况证券产品的发展情况格上理财数据显示，2016年私募行业共发行私募证券基金17528只，较去年（11359只）上涨54.32%，平均月度发行1460只。从各月发行来看，除2月及12月外，其他月份新发行产品均达1000只以上，其中7月份达3304只，创近三年单月发行量新高。从备案数据来看，据格上理财统计，2016年私募行业共备案证券类私募产品16305只，较去年上涨38.14%。从发行产品的投资策略来看，2016年股票策略产品仍居于第一位，发行量占比为51.15%；管理期货策略产品发行量涨势迅猛，占比为13.80%，位居发行量第二。此外，与去年相比，组合基金、事件驱动和债券策略占比均出现上涨，而相对价值策占比缩水超50%。据官方数据统计，截至2016年12月31日，全国在运行期的证券类私募基金产品数量共34978只，管理资产规模达2.77万亿元，涉及8947家私募机构。证券产品的发展情况证券产品的发展情况 官方统计目前私募行业所有的投资策略大致分为股票策略、相对价值策略、管理期货策略、宏观对冲策略、债券策略、组合基金策略、事件驱动策略、复合策略以及海外基金策略九种。证券产品的发展情况证券产品的发展情况阳光阳光私募业绩私募业绩表现表现 20162016年管理年管理期货以期货以24.25%24.25%平均收益大概率平均收益大概率夺冠夺冠2016年A股市场在国内外不确定性因素的影响下呈区间震荡格局，始终未出现趋势性机会，商品价格暴涨暴跌、信用债违约蔓延等现象频发。格上理财统计了今年以来各策略基金的平均收益后发现，截至2016年12月5日，除了股票策略基金及组合基金外，其他各策略基金均取得了平均正收益。管理期货基金以24.25%的平均收益夺魁，其中主观期货平均收益31.77%，程序化期货平均收益19.65%，仍位居各策略之首。其在商品市场火爆的4月份、6月份获利较多。THANK YOUSUCCESS2024/2/25 周日14可编辑在充满不确定的市场上，那种依靠单一的投资领域来获得稳健且相对可观收益的时代已经一去不返。投资机会和风险随时可能出现在任何市场、任何范畴，现在已经没有一个品种，能让投资者投了之后能够睡得踏实，还能获得一个稳健的回报。FOF在选择投资标的时有较大的灵活性，越是在低迷或波动的市场环境下，越能衬托出FOF的优势。FOFFOF并不是完全追求高收益率，而是追求稳定收益并不是完全追求高收益率，而是追求稳定收益这个时代最大的特征就是这个时代最大的特征就是“不确定性不确定性”在这样的市场环境下，依赖多元化投资策略产生的FOF，以其“可以根据不同的市况，侧重于不同类别的投资产品，从而及时捕捉机会、分散风险”的特点，成为2017年最受欢迎的投资产品之一。2015年股市大起大落，私募基金亦受大挫，净值腰斩、爆仓的比比皆是。而2016年股市的开年“不利”，更是让不少基金净值再次折戟。当单一策略基金无法穿越牛熊，筛选基金产品或管理人，分散风险、平滑收益成为大势所趋。组合基金是由专业机构筛选私募基金、构造合理的基金组合，从而实现基金间的配置，因此在近两年格外受到关注。FOFFOF基金：监管层护航，组合基金发展迅猛基金：监管层护航，组合基金发展迅猛 2016年，私募基金行业迎来史上最严监管年，私募基金从备案到募集等都受到管制，但FOF基金的发展仍呈爆发式增长。格上理财发现，近三年来，FOF基金发行量直线上升，2016年新发行了787只组合基金产品，比2015年FOF井喷元年增长了25%，超过2014年发行量的6倍。母基金产品介绍母基金产品介绍证券产品销售技巧证券产品销售技巧职业感专业度中立角度职业感专业度中立角度售前你需要了解？售前你需要了解？基金经理排名、投顾排名基金经理排名、投顾排名产品业绩、产品回撤产品业绩、产品回撤投资风格、投资策略投资风格、投资策略风风控水平控水平了解你的产品并信任你的产品了解你的产品并信任你的产品是否接触过、做过、能否接受是否接触过、做过、能否接受风险承受能力风险承受能力资金量资金量是否有闲置资金在账上，或者什么时候是否有闲置资金在账上，或者什么时候到期到期是否为决策人是否为决策人了解你的客户了解你的客户每一次电话都是进一步筛选确认客户的过程，要获取更多的信息。（如客户资金量，理财背景，关注点，抗拒点，是否为决策人）好好分析客户的每一个问题，问题就是答案，它让你知道客户是否是准客户。每一个高净值客户都有自己的判断，他们比谁都精明，好的产品不需要讲太多，因为产品自己会说话，我们只需要介绍产品的卖点以及解决客户的关注点就可以了。不要把客户培养成专家，只需要让他知道他买的产品是最好的。跟进客户时需注意：跟进客户时需注意：跟进客户时需注意：跟进客户时需注意：控制好跟访节奏和时间，有的时候短信，微信，邮件也是不错的销售利器，可以体现你的专业度。多问让客户多说，发问会一步步拉近你和客户的距离，客户说的越多，问题越多，离成交的距离越近，嫌货才是买货人。客户的关注点就是在于收益性和风险性，所有的卖点都是为客户营造一个美丽的梦。每一通电话让客户感到你是在帮他，而不是推销。服务好每一个细节，如客户出差的问候，以及节日的祝福，和她相关的好的资源以及信息的分享，让客户感觉到你的细心周到。客户客户的成交信号的成交信号产品到什么时候截止？合同内容是怎么样的？如果合作我该怎样操作？后期服务都有什么？能否给我发一份合同？客户细看了合同，并提出疑问？【备注】如何客户出现了以上情况，那么他离成交只有一步之遥。每个人每个人需要重点提升的地方需要重点提升的地方1、分析能力，分析客户的每一个问题，每一句话仔细推敲并总结。2、专业能力，基础常识，基金经理人，投资策略3、表达能力，只回答客户问的和客户重点关注的问题，否则话说多了，客户问题就多了，同时废话也就多了，这样也会降低你在客户中的印象。辅助工具辅助工具p私募排排网私募排排网p格格上理财上理财p金金斧子斧子p好买好买基金网基金网p朝阳永续朝阳永续p资管网资管网2017 Thank you Thank youTHANK YOUSUCCESS2024/2/25 周日27可编辑