风控部规章规章制度5篇.docx

风控部规章制度5篇
第一篇：风控部规章制度风控部规章制度
一仪容仪表
白班工作人员需穿工作服上班，晚班工作人员可放宽至休闲装，但背心拖鞋之类的着装不允许
二工作纪律
1.上班期间不可在电脑上玩儿游戏，看视频听音乐，不得打瞌睡，晚班工作人员可在24点之后听听音乐缓解疲劳
2.上班时不得坐姿不正东倒西歪，不得桌面不整洁，不得大声喧哗影响他人工作，不得经常长时间的接打私人电话
三资料管理
1.客户资料属于公司机密文件，风控部人员应严格遵守公司制度，不得泄露客户资料2.如专职人员需要使用资料，必须做好资料交接，使用完毕即刻归还管理人员
四进出管理
1.风控部属公司严管部门，承担风险责任重大。故除本部门人员及总裁外不得随意进出
2.如需进入，需经过风控部总监及总裁同意
3.交易及技术问题可通过qq跟风控部联系，由风控部解决4.随意进出者，将视违规处理
五作息制度
1.风控部工作分为：早班中班晚班冬令时：
早班：早上7：30——下午14：30一名风控专员
9：00——下午18：00经理
中班：下午14：00——晚上21：30一名风控专员晚班：晚上20：00——早上4：00
2名风控专员夏令时：
早班：早上7：00——下午14：30一名风控专员
9：00——下午18：00经理
中班：下午14：00——晚上21：30一名风控专员
晚班：晚上20：00——早上4：00
2名风控专员
客服（资料整理客服，开户客服）统一上班时间为：
早上9：00——下午18：00
2.交班时间为30分钟。包括部门qq上线，未完成工作，上级安排任务等交接处理，可按具体实际情况安排
3.针对晚班工作时间较长轮休时间段具体安排：2：00——3：00；其他时间不得休息，具体时间段安排休息倒班人员可自行协商
六工作流程
1.早班具体工作安排：
（1）公司金评发布包括各大黄金网站以及行情软件后台
（2）实盘开户以及账户激活注意：需及时更新部门共享并及时在qq群发布信息（3）
实时监控客户头寸做好后台管理工作（4）关注行情波动2.中班具体工作安排：
（1）
实盘开户以及账户激活注意：需及时更新部门共享并及时在qq群发布信息（2）
关注行情波动并将金评发送至相关网站（3）
实时监控客户头寸做好后台管理工作3.晚班具体工作安排：
（1）
通过交接报表以及部门qq群聊天记录核对部门共享资料更新是否有错漏并及
时作出处理
（2）
关注行情波动并将金评发送至相关网站（3）实时监控客户头寸做好后台管理工作
七违规处罚
1.2.3.4.迟到10分钟以上30分钟以内，给予责任人15元/次处罚迟到30分钟以上1小时以内，给予责任人25元/次处罚迟到1小时以上，给予责任人50元/次处罚
请假须写请假条，来不及写请假条需通知值班同事及经理，若未通知到位，给予责任人20元/次处罚
5.上班期间做工作无关的事情，如聊天、看视频、听音乐，给予责任人10元/次处罚6.上班期间坐姿不端正，穿拖鞋及背心上班，给予责任人10元/次处罚7.部门考核不合格，给予责任人50元/次处罚
8.部门qq处于离开状态，导致居间商无法及时与公司进行沟通，给予责任人5元/次处罚
9.上班期间没有完成本职工作（如：新闻更新、金评发送等）及领导完成的任务，给予责任人10元/次处罚
10.共享资料没有更新或更新完没有及时在qq群发布信息，给予责任人5元/次处罚11.以上违规事件，监督主体为主管，若发现经理有包庇行为，按照相应条例处罚责任人同时给予经理双倍的处罚
八福利基金
1.晚班工作人员每人每天补贴50元，违反部门规定所扣工资将作为部门基金用于部聚会聚餐之用。主要针对部门纪律以及工作时间违规。
2.风控部日常工作量大，且烦锁，公司每月给予风控部0.5%的交易盈亏（公司减去营业成本以后，获利的情况下）作为风控部奖励，奖金由风控总监根据工作人员工作情况分配。
九周一开会
每周一早上10：00，部门进行内部会议，风控人员务必参加，如不能参加，可以请假的方式向上级汇报，会议内容包括：风控部人员对上周上班的总结，及对下星期的任务安排。
第二篇：风控部管理制度风控部管理制度
一、部门职责
1.拟定公司业务风险管理制度，防范业务中可能存在的风险问题，及时在风险问题上给予风险建议。
2.对于申请加盟的公司资质进行审核、风险评估，提交相应的风险报告。
3.对相应的审核通过的合作商出具对应的的反担保合作合同、以及担保函。
4.对申请易鑫额度的公司，进行风险评估后开具连带责任担保合同。
5.定期对已申请的加盟公司，进行风险跟踪查询。
6.和公司指定的法律团队定期根据公司现在的情况沟通可能存在的风险问题，对于公司需要出具的合作协议以及对方出具的合作协议进行商讨风险问题。
二、组织机构1.经理1名2.助理1名
三、各岗位职责经理工作职责
1、负责部门的日常管理、培训、指导部门人开展各项工作以及和易鑫负责人进行工作对接工作。
2、对总经理提出的风险问题进行风险分析并提出风控意见。
3、对递交的加盟公司资料进行复核，对助理审批后的加盟的公司进行一个风险评估。监督业务中可能存在的风险问题及时预警。
4、对总经理审批通过的公司出具的反担保合同和反担保函进行复核工作，确保合同的准确性。
5、对易鑫需要提交的加盟公司风险评估后出具连带责任担保合同。
6、负责本部门与公司各部门之间的协调工作。
7、及时和公司指定的法律团队进行有效的沟通，审核和出具各种法律文件确保公司业务合规性。
8、对部门人员的工作定期进行考评，确保部门人员的能动性。
9、定期向总经理汇报工作情况。助理的工作职能
1、每天整理递交上来的申请加盟合作公司的资料，然后进行初审。
2、针对递交上来的资料和业务部门对接人进行资料问题上的沟通。
3、针对初审后的资料进行复审工作，并给出复审意见。
4、对审核通过的合作公司进行出具反担保合同等法律文件。
5、对各类档案的归类及合同整理。
6、负责完成部门领导安排的临时交办的其他工作。
第三篇：风控制度风控人员职责标准和交易人员风控制度
为了强制性约束交易人员行为，预防交易人员和受训人员的主观臆断，造成的账户资金风险和亏损，给技术团队技术能力和技术培训质量带来负面的影响，特制定本“标准和制度”，以便技术部成员遵照执行。本“标准和制度”同时实用于技术培训组、技术考核组、交易组：
一、首次开仓量限定
首次开仓所使用的资金量，不得超过账户资金最大资金量限度的20%；
二、持仓量控制
根据账户资金最大资金量限度，交易账户单边持仓资金量，在订货盈亏不小于零的前提下，不得超过账户
资金最大资金量限度的40%，总持仓资金不得超过账户资金最大资金量限度的80%；
三、止损点位控制
当开仓方向发生错误时，止损点位要严格控制在3—5点以内；
1、追仓（补仓）：当首次开仓方向错误时，在止损点位范围内，允许交易人员继续按照相同方向追仓，
追仓后总的单边持仓量不可以超过“持仓量控制”规定；
2、锁仓：当首次开仓方向错误时，在规定止损点位内，要及时锁仓；
3、消仓或移仓：当开仓方向错误时，转让收入减去交易成本后，剩余的利润大于交易手续费的10%时，
交易人员要及时将部分或全部不利仓单平出或移仓，但要保证消仓或移仓后剩余利润不小于交易手续
费的10%；
四、利润和贪欲控制
1、场内交易人员要保证将获利仓单在3个点以内平出，然后再重新选择下单方向，执行“四分之一概念
开仓”交易人员除外；
2、在持有不利仓单的情况下，转让收入减去交易成本后，实际盈利不得大于交易手续费的20%；
五、休盘及持仓隔夜
1、休盘及持仓隔夜时，交易人员在达到盈利标准的情况下，要求清仓；
2、不能清仓时，在平出获利仓单后，将剩余的不利仓单进行锁仓处理；
六、交易账户报备制度
为了保证交易账户资金安全，预防交易人员恶意操作转移账户资金，交易账户实行每日报备制度，场内交
易人员只允许登录和操作指定的交易账户；
七、信息屏蔽制度
为了保证交易信息安全，预防场外其他交易人员跟仓操作，造成交易计划失败，所有场内交易人员未经允
许，不得私自登录网络聊天工具、接打手机、发送信息，交易时间内未经允许不得私自一人离开交易场所；
八、交易环境管理
为了保证良好的交易环境和网络环境，任何人员未经允许不得在交易时间下载文件、浏览网页、播放影音
文件，手机应存放在指定位置或调至静音和震动状态；
九、场内风控人员、技术指导人员，要及时闻讯和查看交易人员的实际操作情况，发现交易人员违反本制度时，
要及时指出和纠正，对不接受指导的交易人员，风控人员、技术指导人员、小组负责人，有权取消该交易
人员的场内交易资格并清出交易场地。
第四篇：风控制度****基金管理有限公司
风险控制制度
****基金管理有限公司
风险控制制度
（经2011年3月17日第三届董事会第3次会议批准修订）
目
录
第一章总则......................................2第二章风险控制的目标和原则......................2第三章风险控制体系..............................3第四章风险控制程序..............................4第五章风险的类型................................5第六章风险控制的措施............................5第七章风险控制评价和检查........................7第八章附则......................................8第i页共8页
****基金管理有限公司
风险控制制度
第一章总则
第一条根据《证券投资基金法》、《证券投资基金管理公司内部控制指导意见》等法律法规和公司《内部控制大纲》等规定，为加强公司风险管理水平，保护基金份额持有人的合法权益，确保公司规范经营、稳健发展，有效防范和减少公司经营风险和基金资产运作风险的发生，特制订本制度。
第二章风险控制的目标和原则
第二条公司风险控制目标：
（一）不断提高全体员工风险控制的意识，促进公司风控文化的形成；
（二）不断提高经营管理水平和风险控制能力，在有效防范风险的前提下，努力实现基金持有人利益最大化；
（三）建立行之有效的风险控制机制和制度，保障公司发展战略和经营目标得以实现；
（四）维护基金持有人、公司、公司股东的合法权益，保证基金财产及公司财产的安全完整；
（五）维护公司信誉，保持公司的良好形象。第三条公司的风险控制遵循以下原则：
（一）全面性原则：内部风险控制必须覆盖到公司的各项业务、各个部门和各个岗位，并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节；
（二）持续性原则：各业务部门应对风险实施持续控制，对业务中的风险进行持续的识别、评估，及时采取相应的控制措施；
（三）审慎性原则：内部控制的核心是有效防范各种风险，公司各项决策都要以防范风险、审慎经营为出发点；
（四）独立性原则：公司设风险管理委员会、风险控制委员会、督察长和监察稽核部门等一套独立的风险控制体系，各风险控制机构和人员具有并保持高度的独立性和权威性，负责对公司各部门风险控制工作进行评价、监督、检查；
第2页共8页****基金管理有限公司
风险控制制度
（五）相互制约原则：公司在内部组织结构的设计上应形成相互制约的机制，通过不同岗位之间的制衡减少风险的发生；
（六）防火墙原则。公司基金投资业务和自有资金投资业务应进行隔离，投资决策、交易执行和清算交割、基金会计和公司会计、基金投资和专户理财等重要业务岗位应严格分离。对因业务需要知悉内幕信息的人员，应执行严格的批准程序和监督措施；
（七）成本效益原则。公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益，以合理的成本控制达到最佳的风险控制效果。
第三章风险控制体系
第四条公司风险控制体系包括以下四个层次：
（一）一线业务岗位是第一道防线。
公司各职能部门是风险控制的一线部门，对所在业务环节的风险承担首要责任。其主要职责是对自身工作中潜在风险的自我检查和控制，各业务部门应在公司各项基本管理制度的基础上，根据各业务的具体情况制订本部门的业务管理规定、操作流程并严格执行。
（二）相关岗位和部门之间相互监督制约是第二道防线。
关键岗位要实行严格的双人复核制度，部门及岗位之间要建立重要业务顺畅传递的渠道，相互监督制衡，将风险控制在最小范围内。
（三）独立的风险控制部门是第三道防线。
公司风险控制委员会负责对业务活动中各类风险进行识别、评估并监督风险控制措施的落实；督察长全权负责公司的监察稽核工作；监察稽核部门受督察长领导，对公司业务部门、员工及所有经营活动进行监督。
（四）董事会及其风险管理委员会是第四道防线。
董事会及其风险管理委员会听取公司管理层对公司整体运营情况的报告，并提出指导性意见。如果认为公司运营可能存在重大风险，可以进行独立的现场检查。
董事会还可通过决定公司的经营计划和投资方案、审批公司重大固有资产投资及关联交易、变更公司内部管理机构、修改公司基本管理制度、任免公司高级管理人员等措施以防范和化解公司重大风险。
第3页共8页****基金管理有限公司
风险控制制度
第五条公司监察稽核部门应配备专业的投资风险管理人员，负责对基金投资过程中各业务环节所涉及的投资风险进行管理，包括但不限于：市场风险、流动性风险、投资比例合规风险、个股或个券风险、交易对手风险等等。其主要职责是：
（一）根据投资业务特点和需求，制订并执行风险管理和绩效评估措施；
（二）发展数量化的投资风险与绩效评估系统，确保对基金投资风险和基金投资绩效进行科学评估；
（三）定期向决策和管理层提交风险报告，如发现任何重大偏差，应立即向管理层汇报；
（四）及时提供基金投资风险和绩效数据，对绩效进行归因分析从而对投资决策起辅助支持作用；
（五）依据风险控制的要求对各项风险课题进行研究。
第四章风险控制程序
第六条风险控制程序由风险评估、风险控制措施的实施、风险控制监控和风险控制完善四个环节组成。
第七条风险评估是制订风险管理战略及防范措施的重要基础，主要包括风险识别，即公司经营层对经营活动中存在的内部及外部风险进行辨别；风险分析，即分析风险来源及其表现形式；风险测定，即对风险的严重性和发生的可能性以及其影响进行测定。
第八条风险控制委员会应当定期或不定期对风险进行评估。
第九条风险控制委员会、投资决策委员会以及各业务部门根据风险评估的结果制订风险控制的策略，根据风险的不同类型采取不同的控制措施。
第十条风险控制监控是指对风险控制各环节的执行情况进行监督和检查。监察稽核部门应对各部门风险控制执行情况进行日常监察和专项稽核，发现问题及时向总经理和督察长报告。
第十一条公司应定期对风险、风险控制措施及执行情况进行总结，不断提高防范和化解各项风险的能力，不断完善各项内部控制措施，提高风险控制水平。
第4页共8页****基金管理有限公司
风险控制制度
第五章风险的类型
第十二条公司经营管理过程中的风险，根据风险性质可以划分为战略风险、投资管理风险、运营风险、合规风险等。
第十三条战略风险是指由于公司战略失误、战略决策不恰当、非预期的外部事务伤害、公司声誉受到负面影响、不可抗力等导致公司失去竞争力并遭受损失的风险，是影响整个公司的发展战略、核心竞争力和经营效益的重要因素。
第十四条投资管理风险是指在投资管理运作过程中，由于利率变化、汇率变化、价格变化以及其他市场因素变化所引起的市场风险、流动性风险、信用风险等未能获得有效管理，致使投资策略失误或决策不当，导致投资受到重大损失的风险。
第十五条运营风险是指公司在运营过程中，由于外部环境的复杂性、变动性以及相关主体对环境的认知能力和适应能力的有限性，而导致的运营失败或使运营活动达不到预期目标的可能性及其损失。包括it系统风险、操作风险、产品设计不当风险、市场营销风险、员工道德风险、合同违约风险、公司财务风险、人力资源风险等。
第十六条合规风险是指公司经营违反相关法律法规，或者基金投资违反法规及基金合同而造成损失的风险。
第六章风险控制的措施
第十七条战略风险控制措施主要包括：
（一）公司应有清晰的发展战略和短、中期工作计划。
（二）公司的年度经营计划、重大固有资产投资计划、预决算等应经董事会批准，公司日常经营中的重大决策应有明确的决策和授权程序，应保留讨论、决策过程的记录。
（三）经营层、督察长应定期向董事会报告影响公司发展的内外部重大事项及应对措施。
第十八条投资管理风险的控制措施贯穿投资事前、事中和事后的整个过程，具体包括：
第5页共8页****基金管理有限公司
风险控制制度
（一）投资决策委员会、投资总监和基金经理及其相应受托人必须依据投资管理制度的规定，在相应的授权范围内按照规定的决策程序进行投资审查、决策，严禁个人决策、随意决策或越权决策，最大限度地避免投资决策风险；
（二）投资决策委员会定期召开会议，研究宏观经济形势和市场状况，确定下一阶段投资策略，制订资产分配比例，控制基金市场风险；
（三）基金经理按照投资决策委员会讨论决定的资产配置计划，在权限范围内制订基金投资组合方案并对其投资行为负责。基金经理超越权限的操作必须事前经投资总监、投资决策委员会审批，避免由于基金经理个人的失误导致基金投资出现重大损失。
（四）中央交易室应建立门禁制度，禁止非交易室成员进出中央交易室，切实保障交易执行过程的独立性、保密性；
（五）除交易员以外任何人不得进行交易，同时依据业务授权管理规定，对交易员的交易系统操作权限予以设定，避免交易员越权操作给基金投资带来风险；每日的交易指令以及交易修改指令必须经基金经理确认，防止交易员越权操作风险；
（六）对反向交易、关联交易等根据不同情况进行严格的审批和禁止，对同向交易必须保证公平交易的原则；
（七）所有投资行为必须通过专门的交易系统实施，系统中应设置法规和基金合同规定的各项风控参数，参数调整和变更应由监察稽核部门实施；
（八）对银行间债券交易等场外交易，必须对债券信用风险、交易对手风险、交易价格偏差进行严格控制，必须密切关注货币基金各项风险指标；
（九）对外部研究机构提供的信息，应对其全面性、及时性、真实性、完整性、准确性进行分析，避免虚假外部信息给基金投资带来损失；
（十）实行严格的股票池管理和研究报告评价制度，保证研究工作质量；
（十一）核心股票池和重点投资的股票应建立严格的跟踪和评级调整；
（十二）定期对公司各基金的投资风格、投资绩效和风险水平进行分析和评估；
（十三）监察稽核部门实施的合规性监控贯穿始终，发现问题应及时通知基金经理和投资总监，确保各种投资比例及投资范围符合法律法规的规定及基金合同的约定。
第十九条运营风险的控制：
（一）建立有效的内部人才培养机制，通过良好的公司文化、薪酬与激励机制以及
第6页共8页****基金管理有限公司
风险控制制度
员工职业规划，留住和吸引优秀人才；
（二）重要合同在签署前应对对手方的背景、财务状况、经营状况、信用状况作出全面评估；
（三）针对各类业务制订标准化的操作流程，并据此进行日常业务的处理、监督和控制；
（四）建立科学、严格的岗位分离制度，明确划分各岗位职责，重要岗位不得有人员的重叠。重要业务部门和岗位进行物理隔离；
（五）对各操作员的权限按岗位分工进行设置，严禁跨权限操作，并对重要业务环节设定双人复核制度；
（六）明确各类业务汇报程序，确保业务操作风险得到有效控制，对于突发性的操作风险有完善的处置预案。
（七）重要岗位和数据建立备份制度，并定期核查；
（八）建立成熟的产品设计团队，制订严格的产品设计流程，谨慎推出新产品；
（九）建立完整的市场销售体系，确定代销机构选择标准；
（十）加强客户资料管理，禁止任何人泄露客户信息资料；
（十一）制订销售人员行为守则，规范、约束一线的市场营销人员的行为，树立并保持公司在业界的优良品牌和良好形象。
（十二）加强对员工的守法意识、职业道德的教育，加强员工行为监控；第二十条合规风险控制：
（一）跟踪有关法律法规和监管规则的变动情况，对相关制度流程及时进行相应的修改，并对管理层进行提示或培训；
（二）公司对外所签署的所有合同应经监察稽核部门和督察长审核，重要合同需经公司聘请的律师事务所审核，并由律师事务所出具法律意见；
（三）公司对外所签署的任何合同均需由公司总经理或授权代表签章后生效。
第七章风险控制评价和检查
第二十一条为保证风险控制制度的持续性和有效性，公司应制订可行的风险控制制
第7页共8页****基金管理有限公司
风险控制制度
度的评价和检查机制，以合理的控制成本保证风险控制目标得到全面实现。
第二十二条监察稽核部门定期检查公司各部门的风险控制工作，出具定期报告、临时报告或提示函，上报总经理和督察长。
第二十三条风险控制委员会定期召开会议，听取各业务部门对上期风险控制工作总结及下阶段风险控制工作计划与建议。
第二十四条风险管理委员会、督察长对内部风险控制情况定期进行检查，并出具专项报告，上报董事会。
第八章附则
第二十五条公司可在遵守本制度规定的前提下，根据需要制定风险控制各项具体业务的管理办法，由总经理办公会批准。
第二十六条本制度及其修订经公司董事会审议通过后生效。
第二十七条本制度未尽事宜，按国家有关法律法规和行业监管规定执行；本制度与新颁布的法律法规和行业监管规定相抵触时，从其规定，并立即修订本制度，报董事会审议通过。
第二十八条本制度由公司监察稽核部门负责解释。
第8页共8页
第五篇：风控部职责风控部职责
一、风险管理
1、根据公司战略目标和经营计划，制订适合本公司的风险管理体系、制度、办法及程序。
2、搜集、分析、整理内外环境的不利因素，同行业企业与本企业发生过的不利事件，结合风险管理绩效及内控评价结果，查找管理中的薄弱环节，完善并确定风险辨识的方法、风险分类框架。
3、辨识、描述各活动中可能发生的风险，确定风险评价方法，开展风险评估。
4、深入分析、评价风险属性，检查已有的风险管理措施对风险的管理程度，确定重大风险。
5、提出各风险可能采取的管理、应对措施及实施的成本与收益，选择实施的管理举措，制定风险管理方案。
6、检查与监控风险管理方案的实施。
7、依据年度风险管理评估方案，开展风险管理评价，形成阶段性和年度风险管理评价报告。
二、法律事务管理
1、法律风险管理
（1）根据需要，能够针对公司各项经营活动可能面临的法律风险，制作出法律风险评价报告，以供决策;（2）能够有效协助处理突发法律事件。
2、合同管理
（1）为公司重要合同的分析、评价、拟订、审核、谈判提供专业意见，从法律专业角度保证公司利益;（2）对合同的争议、变更、索赔等事宜，从法律专业方面给予指导和监督。
3、法律档案管理
及时完整收集公司各类法律文档材料。正确分类、建立目录、方便查找。
4、法律信息管理
及时、全面掌握与公司经营活动有关法律、法规、司法解释等新增或变更事项，并通过有效渠道在公司内部传达。
三、财务审计管理：
1、根据公司战略目标和经营计划，制订适合本公司的内控管理、财务审计监督模式，制定公司财务审计的各项规章制度及管理办法。
2、制定年度财务审计工作计划并组织实施。通过系统而规范的审计活动，对所投公司的经济运行状况、财务状况、管理及控制状况进行检查和评价，及时发现公司内部控制制度的薄弱环节，堵塞漏洞，有效提高风险防范能力，提高公司经营的效果和效率。
3、根据需要，对集团重大公司投资、收购重组所涉及的财务情况开展风险评价、尽职调查等相应审计、审核工作。
4、负责对公司内部严重违反财经法纪行为、揭发检举事件的专项审计工作。
四、档案管理
1、负责本部门文件资料的归档整理工作；
2、负责整理本部门的各种档案资料，并在年度末移交本单位档案管理机构统一保管，办理会计档案交接手续。
五、完成公司领导和上级主管部门交办的其他工作。
第23页 共23页