安徽省信用担保集团有限公司.doc

安徽省信用担保集团有限公司
县域经济增信计划备选企业调查表

填表日期： 单位：万元
公司名称

法定代表人

电话

联系人姓名

联系电话

移动电话

公司成立日期

传真号

电子信箱

注册资本

职工人数

基本账户行

主营业务及产品（服务）

财务指标
总资产
净资产
主营业务收入
利润总额
纳税实绩
2005年

2006年

2007年

2008年预计

主要商业银行贷款情况
银行名称
贷款余额
担保措施

合计

建设资金需求
拟贷金额

拟贷期限
年
流动资金需求
拟贷金额

拟贷期限
年
可以提供的反担保措施
一、不动产
1、土地： 亩。
土地性质：□工业用地 □商业用地 □综合用地 □其他
是否已取得土地证： □是 □否
2、房产：面积 平方米。
是否已取得房产证： □是 □否
二、动产
设备： 台，账面价值 万元，平均使用年限 年。
三、其他
其他需要说明的事项

安徽省信用担保集团有限公司

委托担保申请书

申请单位： （公章）

法定代表人： （签章）

填报日期： 年 月 日

企业名称

企业性质

行业类型

注册资金

实收资本

营业执照号码

注册时间

年检时间

法人代码

开户银行

基本帐号

贷款卡号

信用等级

通讯地址

职工人数

大专以上人员比例
%
法定代表人
情况
姓名
性别
年龄
学历
专业
电话

联系人

联系电话

占地面积
平方米
建筑面积
平方米
主营业务

主要产品

申请担保
金额

申请担保
期限

申请贷款用途

还款来源

反担保措施

单位：万元
主要指标
2008年X月
2007年12月
2006年12月
一、资产总额

1．流动资产

货币资金

存货

应收账款

其他应收款

2．固定资产

3．长期投资

4．无形资产

二、负债总额

1．流动负债

短期借款

应付票据

应付帐款

其他应付款

2．长期负债

三、净资产

四、主营业务收入

五、利润总额

六、上缴税收

银行意见：

（签章）
年 月 日
项目负责人意见：

项目负责人：
年 月 日
担保业务部负责人意见：

部门负责人：
年 月 日

项目企业评审资料

一、企业基本情况
1、企业简介
主要包括：企业注册信息、股权结构及主要股东概况、法人代表、组织结构、人员素质、主要业务范围、历史沿革及主要业绩等；
2、企业信用情况说明
主要包括：银行借款是否按时还本付息，应付账款偿付情况，是否有其他不良信用记录、是否有诉讼等。
3、关联企业情况介绍。如果有关联企业，对关联企业情况进行说明。
二、经营者与经营情况
1、主要经营者情况
重点说明法定代表人、总经理及财务总监的从业背景及经历等情况。
2、行业情况
主要说明企业产品所属行业，行业特点及国家宏观政策对该行业有什么影响，是否符合我国的产业政策，最好说明上、下游产品行业形势、替代品行业特点等；
3、企业生产经营情况
主要说明企业规模、企业生产能力、行业地位、技术装备及技术能力、对生产型企业尤其注重说明研发能力，企业总体发展战略及发展能力等，企业的管理体制及管理制度、企业有生产经营上的一些优势等等。
4、产品及市场
主要说明产品的技术含量、知名度、市场垄断性和市场占有率等
（1）、主要产品的业务流程及结算方式
（2）、企业未来的市场计划及市场发展战略，与上、下游企业的业务协作等；
（3）、产品的市场状况、产品特点、生命周期、技术水平，产品的市场定位包括市场范围、主要客户、销售方式及渠道等。
三、财务因素
反映企业近三年的财务报表及当期财务数据的明细。 单位：万元
项目
2008年X月
2007年12月
2006年12月

总量
指标
资产总额：

流动资产：

货币资金

应收票据

应收账款

其他应收款

存货

长期投资

固定资产

负债总额：

流动负债：

短期借款

应付票据

应付账款

长期负债

所有者权益

主营业务收入

利润总额

净利润

现金
流量
指标
经营活动现金净流量

投资活动现金净流量

筹资活动现金净流量

现金净流量

编制报表说明：该表是针对一般性企业设制的，根据每个企业的特殊性，可以将表格随时进行调整。比如：企业的无形资产和递延资产数额较大的，在表中应反映该项资产，以在建工程做抵押的，在表中应反映在建工程的数额等。
对重点财务数据做详细说明。比如：应收账款、其他应收款、存货、长短期借款金额及期限、应付账款、其他应付款、对外担保等。对于有土地使用权的企业，应包括土地出让金的金额，何时取得，计入哪个科目，有无评估增值及增值多少，计入哪个科目等。
四、资金用途及还款来源
主要说明企业的资金用途及企业对未来经营业绩的预测，详细阐述预测的主要依据。
五、风险因素
主要说明短期偿债能力风险、经营风险等，并针对风险提出可控制措施。
六、反担保措施
反担保的形式。用于反担保的主要有抵押、质押、第三方信用反担保。
在说明时应注意以下情况：
A、抵质押物是否产权清晰，是否被抵押，是否有纠纷；
B、以土地抵押的，应说明土地的性质，地理位置，变现能力，工业用地能否改为商业用地等；
C、以城市房地产抵押的，应说明是否是共有财产，是否有共有人同意抵押的证明等；
D、机器设备抵押的，应说明是通用设备还是专用设备，以及设备的成新度、账面净值等；
E、有限公司重大抵押，以及股权、专利权、商标权等质押的，应提供公司章程，同时应有董事会或股东会出具同意抵押的决议等，最好与其他抵押物一并抵押；
F、个人财产抵押的，必须征得财产共有人的同意；
G、以第三方做信用反担保的。信用反担保方所需要提供的基础材料与贷款方所提供的基础材料相同。重点说明信用反担保方的资金实力及到期偿还贷款的能力等。

所需材料清单

序号
材料名称
1
企业申请贷款担保的报告；
2
填写完善的《担保申请表》；
3
《营业执照》复印件；
4
《企业法人代码证》或《组织机构代码证》复印件；
5
《验资报告书》复印件；
6
企业章程复印件；
7
《贷款证》及《贷款卡》复印件；
8
去年、前年审计报告及上月财务报表复印件；
9
已有的《资信等级证书》复印件；
10
已有的《资产评估报告》复印件；
11
《法定代表人证明书》、法定代表人身份证复印件；财务主管身份证复印件；如公司委托非法定代表人办理相关事项，尚需有《法人授权委托书》及代理人身份证复印件；
12
董事会或股东会关于贷款担保（包括贷款行、贷款额及期限）与反担保措施的决议原件；
13
企业或项目的其他重要证明材料（税务登记证、近三个月银行对帐单、买卖合同、生产经营许可证、进出口许可证等复印件）；
14
本次担保期内现金流预计及项目实施时的可行性报告；
15
反担保措施的有关材料；
16
担保中心要求提供的其他材料。

备注：一、贷款申请报告应当包括以下内容：
1、 企业简介（内容包括企业近三年主营业务、股权、注册资本等企业基本情况的变动及变动原因简述；近三年主要业绩及大事记；企业股东简介；企业分支机构及关联企业基本情况；企业管理现状自评。）
2、 企业供、产、销情况（企业生产能力、规模，结算是否正常等。）
3、 主营产品、技术及市场情况（内容包括产品种类、性能、技术水平，现有科研支持条件及成果；行业情况介绍、市场前景、社会效益、竞争力分析、营销策略及客户情况介绍等。）
4、 企业法定代表人、董事会成员、总经理、财务总监等个人简介（包括其主要经历、业绩及自评等。）
5、 本次借款用途、还款计划、风险性分析
6、 企业未来两年发展规划、经营战略，近期可能发生的变化（单位改制、主要负责人变动等。）
二、上述表格中凡要求提供复印件的材料均需在验收材料时出示原件，以供查验。

反担保材料清单

一、抵押/质押反担保所需提供的资料：
序号
材料名称
验收
备注
1
抵押物/质物清单；

2
抵押物/质物所有权证明（发票、付款凭证、买卖合同）；

3
抵押物/质物价值评估材料；

4
抵押物/质物保险凭证(保险期间至债务清偿期届满后三个月、第一受益人为担保中心)。

二、提供保证反担保的企业所需提供的资料：
序号
材料名称
验收
备注
1
《营业执照》复印件；

2
《验资报告书》复印件；

3
《公司章程》复印件及企业简介；

4
《贷款证》及《贷款卡》复印件；

5
去年、前年审计报告及上月财务报表复印件；

6
已有的《资信等级证书》复印件；

7
已有的《资产评估报告》复印件；

8
《法定代表人证明书》、法定代表人身份证复印件；如企业委托非法定代表人办理有关事项，尚需有《法人授权委托书》及代理人身份证复印件；

9
填写完善的《董事或股东名单及签字样本》、《法定代表人、财务负责人签字样本》；

10
董事会或股东会关于提供保证反担保的决议原件；

11
担保中心要求提供的其他材料。

三、个人保证反担保所需提供的资料：
序号
材料名称
验收
备注
1
已婚个人需配偶同意提供保证；

2
主要财产清单；

3
主要财产的所有权证明（发票、付款凭证、买卖合同）；

4
主要财产的保险凭证。

上述表格中凡要求提供复印件的材料均需在验收材料时出示原件，以供查验。
13