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金融机构风险防范知识竞赛试题及答案

金融机构风险防范学问竞赛试题及答案

【单选】

a.公安、司法机关立案侦查的

b.银行业金融机构员工非正常缘由无故离岗或失踪

c.银行业金融机构员工被取保候审

d.银行业金融机构员工被拘留

e.银行业金融机构员工被逮捕

第2题

《关于加强商业银行代销业务管理的通知》明确,高风险产品是指其风险程度相当于《商业银行理财管理方法》规定的银行理财产品风险评级（c）以上.【单选】

a.2级

b.3级

c.4级

d.5级

第3题

银行员工与外部人员串通骗取银行贷款属于（a）.【单选】

a.操作风险

b.信用风险

c.市场风险

d.流淌性风险

第4题

依据监管规定,哪项不属于银行业金融机构自查发觉案件的情形:（d）【单选】

a.在业务流程中,通过流程监督机制或it系统预警功能发觉特殊状况或案件线索,经向相关部门负责人或本机构负责人报告并实行后续措施发觉的案件

b.银行业金融机构依据监管部门的部署,在组织开展全面检查或专项检查中发觉特殊状况或案件线索,经机构负责人争论并实行后续措施发觉的案件

c.业务流程或工作部门的负责人,在日常管理监督或通过岗位轮换、强制休假等措施发觉特殊状况或案件线索,经向本机构负责人报告并实行后续措施发觉的案件

d.监管部门在飞行检查中发觉案件线索的

第5题

柜员外库领用重要凭证时,应准时清点,清点工作应在（a）进行.【单选】

a.监控下

b.双人会同下

c.会计主管视线范围内

d.内库柜员视线范围内

第6题

关于银行业金融机构从业人员的下列行为,以下做法正确的是（c）【单选】

a.王某除在银行上班外,还在外与伴侣共同经营小额贷款公司.

b.李某以银行职员身份向其好友发放高利贷.

c.丁某拒绝其好友提出的借用其名下客户的账户.

d.张某向其客户承诺高于规定存款利率的收益.

第7题

王某是甲商业银行的信贷人员,王某丈夫李某在乙公司任总经理,乙公司向甲银行申请贷款,依据《商业银行法》的规定,下列说法正确的是:（b）【单选】

a.甲银行不得向乙公司发放贷款

b.甲银行不得向乙公司发放信用贷款

c.甲银行不得向乙公司发放担保贷款

d.甲银行可以自由向乙公司发放贷款

第8题

案件（风险）信息报告应遵循准时、真实的原则,坚持"（a）".【单选】

b.一情多报

c.多情一报

d.有情不报

第9题

下列哪项不属于操作风险防范"十三条"所列明的监管要求范围？（a）【单选】

a.完善审计体制、提升审计职能与加强对审计问责制度建设的配套与联动

b.建立和实施基层主管轮岗和强制性休假制度、并确保这一支配纳入人事管理制度

c.严格印章、密押、凭证的分管与分存及销毁制度并坚决执行

d.加强未达账项和差错处理的环节把握,记账岗位和对账岗位必需严格分开

第10题

下列哪个因素不属于银行业金融机构专案组的案件调查报告应具备的因素:（b【单选】

a.案件性质明确

b.涉案金额确定

c.案件时间锁定

d.初步推断风险

第11题

《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行方法的通知》规定,发生涉案金额等值人民币一百万元（含）以上案件的,银行业金融机构应当赐予案发层级机构主要负责人（c）以上处分.【单选】

a.警告

b.记过

c.记大过

d.降级

第12题

银行业金融机构应当建立并完善（d）制度及岗位分别、制约有效的内部管理制度.【单选】

a.统一授信、统一授权

b.分级授信、分级授权

c.分级授信、统一授权

d.统一授信、分级授权

第13题

分支行案件防控的第一责任人是:（b）【单选】

a.总行行长

b.分支行行长

c.分支行分管风险的副行长

d.分支行分管会计的副行长

第14题

内部把握是商业银行为实现经营目标,通过制定和实施一系列制度、程序和方法,对风险进行（a）的动态过程和机制.【单选】

a.事前防范、事中把握、事后监督和订正

b.事前防范

c.事后监督和订正

d.分散、转移

第15题

《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行方法的通知》规定,案件责任人员被撤职后,（b）不得支配担当同职（级）及以上职务.【单选】

a.一年内

b.二年内

c.三年内

第16题

甲是某银行职员,由于其本身没有信贷系统账号,他就找同事乙查找关于某客户的信息,同事乙由于碍于情面,将信息告知甲,然后甲将获得的信息转卖给第三人,情节严峻.对于以上信息,下列说法正确的是:（c）【单选】

a.甲乙双方构成共同犯罪

b.乙构成出售、非法供应个人信息罪

c.甲构成出售、非法供应个人信息罪

d.甲、乙均不构成犯罪

第17题

《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行方法的通知》规定,重大、恶性案件的标准（b）【单选】

a.涉案金额等值人民币一亿元（含）以上

b.涉案金额等值人民币一千万元（含）以上

c.涉案金额等值人民币五百万元（含）以上

d.涉案金额等值人民币一百万元（含）以上

第18题

下列哪项不属于防范操作风险内控"十个联动"？（c）【单选】

a.完善审计体制、提升审计职能与加强对审计问责制度建设的配套与联动

b.查案、破案同处分到位的双向考核制度建设的配套与联动

c.激励员工揭发举报与员工薪酬制度的配套与联动

d.重要岗位的强制性休假与岗位审计的配套与联动

第19题

存款检查以3至6个月为一个周期,在本周期末受到检查的存款,应在下一个周期进行滚动检查,具体周期由银行自行确定,但一年不得少于（a）个周期.【单选】

a.2

b.3

c.4

d.1

第20题

银行工作人员违反法律、行政法规规定,向关系人以外的其他人发放贷款,造成重大损失的,处五年以下有期徒刑或者拘役,造成特别重大损失的,处五年以上有期徒刑,该款刑法规定的罪名是:（c）【单选】

a.集资诈骗罪

b.高利转贷罪

c.违法发放贷款罪

d.贷款诈骗罪

第21题

《银行业金融机构案件处置工作规程》规定,银行业金融机构发生案件后,应当依据案件的性质和金额组成由相应层级的管理人员负责的（a）.【金融机构风险防范学问竞赛试题（附答案）】.【单选】

a.专案组

b.调查组

c.检查组

d.督查组

第22题

银行业金融机构内部把握应当贯彻全面、审慎、有效、（c）的原则.【单选】

a.优先

b.渐进

c.独立

d.可控

第23题

下列哪项不属于市场准入事项与案件防控机制挂钩的"三项"措施:（d）【单选】

a.机构准入与银行轮岗轮调和强制休假制度挂钩

b.机构准入与银行人力资源配置水平挂钩

c.机构准入,业务准入、高管准入与干部和员工职业操守教育培训挂钩

d.实施对总行管理部门和分支行负责人诚勉谈话机制,并与岗位任职挂钩

第24题

依据《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记方法》规定,《案件风险信息快报》未明确要求的内容为（c）.【单选】

事发银行业金融机构名称、是否时间及案件风险大事概况

涉案人员及状况

已经或可能造成的损失

公安司法机关的强制措施

第25题

甲是a银行的信贷员,甲的姐姐开办了一家b公司,b公司资金紧急,请求甲帮忙贷款,并且无任何抵押等担保方式,但甲隐瞒这一事实,向b公司发放了信用贷款,给a银行造成了重大损失,对于以上情形,以下说法错误的是:（d）【单选】

a.甲构成了违法发放贷款罪

b.甲的犯罪行为应当从重惩处

c.b公司属于甲的关系人

d.甲的行为构成一般违规,不构成刑法上的犯罪

第26题

下列哪项属于《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》（银监发[2012]61号）案件分类中其次类及第三类案件中"其他违法违规行为"中"法"、"规"的含义？（d）【单选】

a.指全部的法律法规、监管规章

b.指除刑法以外的法律法规、监管规章及规范性文件

c.指除刑法以外的法律法规、监管规章及规范性文件,以及银行业金融机构制定的适用于自身业务活动的行为准则

d.指除刑法以外的法律法规、监管规章及规范性文件,以及银行业金融机构制定的适用于自身业务活动的行为准则,还包括自律性组织制定的有关准则

第27题

银行业金融机构的（a）应对其经营活动的合规性负最终责任.【单选】

a.董事会

b.高管层

c.合规管理部门

d.风险管理部门

第28题

《上海银行业金融机构案件防控工作考评方法》规定,案件防控工作考评实行（c）.

【单选】

a.一季度一评

b.半年一评

c.一年一评

d.两年一评

第29题

依据《银行业监督管理法》的规定,以下不属于银行业金融机构依据规定应当照实向社会公众披露的是（a）【单选】

a.财务会计账簿

b.风险管理状况

c.董事和高级管理人员变更

d.财务会计报告

第30题

"kyc"原则的中文含义是以下哪一项:（d）【单选】

a.了解你的业务

b.了解你的客户业务单据

c.了解你的客户业务

d.了解你的客户

第31题

依据《商业银行法》,关于商业银行分支机构,下列哪些说法是错误的？（abd）【多选】

a.在中国境内应当按行政区划设立

b.经地方政府批准即可设立

c.分支机构不具有法人资格

d.拨付各分支机构营运资金额的总和,不得超过总行资金总额的70%

第32题

依据《上海银行业金融机构案件防控工作考评方法》规定,以下说法正确的是（bcd）【多选】

a.银行业案防工作考评结果将向全社会进行公开

b.对于案防工作考评等次为不满意的银行业金融机构,上海银监局将结合监管会谈等途经约见其高管层谈话

c.对于案防工作考评等次为不满意的银行业金融机构,上海银监局将将视状况向其总行、董事会及控股股东、上级主管部门通报

d.案防工作考评结果将与市场准入、现场检查频度、高管人员履职评价及监管评级等监管行为挂钩

第33题

自查发觉案件,是指银行业金融机构在日常经办业务和经营管理中,通过（abd）和检查监督等途径发觉特殊状况或线索,并实行得当措施,自行揭露的案件.【多选】

a.内部相互监督

b.管理监督

c.外部监督

d.内审监督

第34题

依据《中国银监会办公厅关于落实案件防控工作有关要求的通知》（银监办发

[2012]127号）,以下哪些说法是正确的？（abd）【多选】

a.委派会计（授权经理）轮岗期限最长不超过2年

b.禁止接受离岗休假、离岗审计代替轮岗制度的落实

c.基层营业机构负责人轮岗期限最长不超过3年,并可依据实际状况另行支配离任审计时间

d.对于重要岗位员工的轮岗期限原则上以年度为限,轮岗率要求100%

第35题

自助设备操作防范风险主要做好以下几点:（ac）【多选】

a.自助设备操作员不得由自助设备密码保管员兼任

b.双人拿取自助设备沉没卡

c.网点必需不定期核查自助设备库存

d.网点必需设置存放自助设备钥匙箱的专用保险箱

第36题

以下说法正确的是（cd）【多选】

a.前台经办人员与后台授权人员须岗位分别,柜员之间可交叉使用柜员号.

b.银行员工亲属可以用身份证复印件办理业务,业务办理人员可以简化相关流程.

c.授权人员必需对前台柜员发起的各类代办业务、大额资金交易、账户变更等高风险业务的真实性、预备性、合规性严格审核.

d.银行业金融机构应定期对业务印章、有价单证、重要空白凭证的保管状况进行检查.

第37题

依据《中国银监会办公厅关于落实案件防控工作有关要求的通知》（银监办发

[2012]127号）的要求,以下哪种状况下,银行机构需亲热关注或监视该账户.（abd）【多选】

a.连续两个对账周期对账失败的账户

b.账户全部者与无业务往来者之间划转大额账款的账户

c.长期交易频繁的账户

d.未经银行营销主动开立并立刻收付大额款项的存款账户

第38题

下列属于违规操作且应赐予纪律处分的是:（abcd）【多选】

a.授意、关心客户编造虚假材料套取银行信用的

b.办理没有真实贸易背景的票据承兑、贴现业务或信用证业务,造成不良授信、本行声誉或经济损失的

c.通过不正值竞争方式营销本行业务和产品,造成本行经济或声誉损失的

d.通过拆分规模、降低标准、缩减金额等化整为零的方式规避上一级审批、审核的

第39题

依据《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》,以下哪些案件属于第三类案件？（bc）【多选】

a.银行从业人员伪造重要空白凭证参与非法集资

b.某客户利用pos机非法套现

c.电信诈骗

d.以上都不是

第40题

严禁（abd）客户信息.【多选】

a.出卖

b.泄露

c.内部使用

d.修改

第41题

以下哪些机关依据法律程序,可要求银行关心查询、冻结、扣划？（ab）【多选】

a.人民法院

b.人民检察院

c.海关

d.税务机关

第42题

《上海银行业金融机构案件防控工作考评方法》规定,内控执行力建设主要考核:（acd）【多选】

a.是否对各项业务制定了全面、系统的政策、制度和程序

b.是否在年度的工作部署、指标考核、激励与惩戒的支配中体现了案件防控工作的重要位置

c.能否实行有效措施来规范各项业务操作

d.是否通过对内控的实效性进行检查、对案件风险进行排查

第43题

案件涉及金额以（bc）确认金额为准.【多选】

a.银监局

b.公安局

c.司法机关

d.金融机构

第44题

员工道德风险预防工作中,对举报信息处理的特别规定包括（abcd）【多选】

a.各级管理人员和职能部门必需对举报信息严格保密,并对举报人和被举报人的身份保密

b.各级管理人员和职能部门对筛选和分析后的信息,应在严格保密的前提下进行调查,并妥当处置举报信息

c.在调查过程中,应保障被调查人的正值合法权益,调查必需合理、合法

d.举报人有知晓大事调查进展程度和调查处理结果的权利,调查处理结束后应当将结果以适当的方式反馈给举报人

第45题

银行员工日常生活中禁止参与以下活动（bc）【多选】

a.经商办企业

b.大额举债

c.涉黄、涉赌、涉毒

d.买卖股票

第46题

下面哪几项属于银行业案件？（acd）【多选】

a.某支行分理处柜员甲涉嫌挪用资金

b.某农商行副行长乙无故离岗

c.某邮储银行某区邮政储蓄所atm机被撬盗

d.某银行员工丁发放大量假、冒名贷款

第47题

依据《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》,以下哪些案件不属于第一类案件？（acd）【多选】

a.银行前员工王某在离职后参与非法集资

b.银行工作人员刘某利用职务便利,赐予其客户贷款优待政策并索要佣金

c.外部电信诈骗

d.客户信用卡被社会不良分子盗刷

第48题

依据《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行方法的通知》规定,以下哪些情形属于应当对有关案件责任人员从重处理的（bcd）【多选】

a.发生重大、恶性案件,或二年内发生同质同类案件的

b.监管严峻失职,致使内部把握严峻失效,从而引发案件的

c.指使、授意、教唆或胁迫他人违法违规操作,发生案件的

d.案发后,瞒报或有意漏报、迟报、错报案件信息的

第49题

李某是m商业银行的董事,其子为l公司董事长.l公司向m银行的下属分行申请贷款,李某通过对分行负责人谢某施压令其按低于同类贷款的优待利息发放此笔贷款.依据《商业银行法》,下列哪些说法是正确的？（ab）【多选】

a.李某强令下属机构发放贷款,是禁止的行为

b.该贷款合同无效,李某应担当由于合同无效造成的一切损失

c.该贷款合同有效,李某应担当因不正值优待条件给银行造成的包括利息在内的损失

d.分行负责人谢某也应当担当相应的赔偿责任

第50题

依据《中国银监会办公厅关于落实案件防控工作有关要求的通知》（银监办发

[2012]127号）,以下哪些明确属于柜台违规行为？（bc）【多选】

a.柜员对违规办理业务的行为进行抵制、报告

b.委派会计（授权经理）在授权过程中都应听从网点负责人的指令

c.应客户要求请自己好友帮忙,并通过好友的账户过渡客户资金

d.坚持客户本人申请网上银行、本人领取网上银行数字证书

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