风险融资参考计划范文书（简略模版）.doc

风险融资参考计划范文书（简略模版）
　　xxx公司（或xxx工程）
　　风险中小企业融资打算书　　
　　年月
　　（公司材料）
　　地址
　　邮政编码
　　联络人及职务
　　网址/电子邮箱
　　报告目录
　　第一部分摘要
　　（整个打算的概括）（文字在2-3页以内）
　　一.公司简单描绘
　　二.公司的主旨和目的（市场目的和财务目的）
　　三.公司目前股权构造
　　四.已投入的资金及用处
　　五.公司目前主要产品或效劳介绍
　　六.市场概况和营销策略
　　七.主要业务部门及业绩简介
　　八.核心运营团队
　　九.公司优势说明
　　十.目前公司为实现目的的增资需求：缘故、数量、方式、用处、归还
　　十一.中小企业融资方案（资金筹措及投资方式及退出方案）
　　十二.财务分析
　　1.财务历史数据（前3-5年销售汇总、利润、成长）
　　2.财务估计（后3-5年）
　　3.资产负债情况
　　第二部分综述
　　第一章公司介绍
　　一．公司的主旨（公司使命的表述）
　　二．公司简介材料
　　三．各部门职能和运营目的
　　四．公司治理
　　1.董事会
　　2.运营团队
　　3.外部支持（外聘人士/会计师事务所/律师事务所/参谋公司/技术支持/行业协会等）
　　第二章技术与产品
　　一．技术描绘及技术持有
　　二．产品情况
　　1.主要产品目录（分类、名称、规格、型号、价格等）
　　2.产品特性
　　3.正在开发/待开发产品简介
　　4.研发打算及时间表
　　5.知识产权策略
　　6.无形资产（商标/知识产权/专利等）
　　三．产品消费
　　1．资源及原材料供给
　　2．现有消费条件和消费才能
　　3．扩建立施、要求及本钱，扩建后消费才能
　　4．原有主要设备及需添置设备
　　5．产品标准、质检和消费本钱操纵
　　6．包装与储运
　　第三章市场分析
　　一．市场规模、市场构造与划分
　　二．目的市场的设定
　　三．产品消费群体、消费方式、消费适应及妨碍市场的主要要素分析
　　四．目前公司产品市场情况，产品所处市场开展阶段（空白/新开发/高成长/成熟/饱和）产品排名及品牌情况
　　五．市场趋势预测和市场时机
　　六．行业政策
　　第四章竞争分析
　　一．有无行业垄断
　　二．从市场细分看竞争者市场份额
　　三．主要竞争对手情况：公司实力、产品情况（品种、价位、特点、包装、营销、市场占率等）
　　四．潜在竞争对手情况和市场变化分析
　　五．公司产品竞争优势
　　第五章市场营销
　　一．概述营销打算（区域、方式、渠道、预估目的、份额）
　　二．销售政策的制定（以往/现行/打算）
　　三．销售渠道、方式、行销环节和售后效劳
　　四．主要业务关系情况（代理商/经销商/直销商/零售商/加盟者等），各级资历认定标准政策（销售量/回款期限/付款方式/应收帐款/货运方式/折扣政策等）
　　五．销售队伍情况及销售福利分配政策
　　六．促销和市场浸透（方式及安排、预算）
　　1.主要促销方式
　　2.广告/公关策略、媒体评估
　　七．产品价格方案
　　1.定价根据和价格构造
　　2.妨碍价格变化的要素和对策
　　八.销售材料统计和销售纪录方式，销售周期的计算。
　　九.市场开发规划，销售目的（近期、中期），销售预估（3-5年）销售额、占有率及计算根据
　　第六章投资说明
　　一．资金需求说明（用量/期限）
　　二．资金使用打算及进度
　　三．投资方式（贷款/利率/利率支付条件/转股-一般股、优先股、任股权/对应价格等）
　　四．资本构造
　　五．报答/归还打算
　　六．资本原负债构造说明（每笔债务的时间/条件/抵押/利息等）
　　七．投资抵押（是否有抵押/抵押品价值及定价根据/定价凭证）
　　八．投资担保（是否有抵押/担保者财务报告）
　　九．吸纳投资后股权构造
　　十．股权本钱
　　十一．投资者介入公司治理之程度说明
　　十二．报告（定期向投资者提供的报告和资金支出预算）
　　十三．杂费支付（是否支付中介人手续费）
　　第七章投资酬劳与退出
　　一．股票上市
　　二．股权转让
　　三．股权回购
　　四．股利
　　第八章风险分析
　　一．资源（原材料/供给商）风险
　　二．市场不确定性风险
　　三．研发风险
　　四．消费不确定性风险
　　五．本钱操纵风险
　　六．竞争风险
　　七．政策风险
　　八．财务风险（应收帐款/坏帐）
　　九．治理风险（含人事/人员流淌/关键雇员依赖） 3
　　十．破产风险
　　第九章治理
　　一．公司组织构造
　　二．治理制度及劳动合同
　　三．人事打算（装备/招聘/培训/考核）
　　四．薪资、福利方案
　　五．股权分配和认股打算
　　第十章运营预测
　　增资后3-5年公司销售数量、销售额、毛利率、成长率、投资酬劳率预估及计算根据
　　第十一章财务分析
　　一．财务分析说明
　　二．财务数据预测
　　1.销售收入明细表
　　2.本钱费用明细表
　　3.薪金水平明细表
　　4.固定资产明细表
　　5.资产负债表
　　6.利润及利润分配明细表
　　7.现金流量表
　　8.财务指标分析
　　1)反映财务盈利才能的指标
　　a.财务内部收益率（firr）
　　b.投资回收期（pt）
　　c.财务净现值（fnpv）
　　d.投资利润率
　　e.投资利税率
　　f.资本金利润率
　　g.不确定性分析：盈亏平衡分析、敏感性分析、概率分析
　　2)反映工程清偿才能的指标
　　a.资产负债率
　　b.流淌比率
　　c.速动比率
　　d.固定资产投资借款归还期
　　第三部分附录
　　一．附件
　　1.营业执照影本
　　2.董事会名单及简历
　　3.主要运营团队名单及简历
　　4.专业术语说明
　　5.专利证书/消费许可证/鉴定证书等
　　6.注册商标
　　7.企业形象设计/宣传材料（标识设计、说明书、出版物、包装说明等）
　　8.简报及报道
　　9.场地租用证明
　　10.工艺流程图
　　11.产品市场成长预测图
　　二．附表
　　1.主要产品目录
　　2.主要客户名单
　　3.主要供货商及经销商名单
　　4.主要设备清单
　　5.市场调查表
　　6.预估分析表
　　7.各种财务报表及财务预估表
　　*打算书须用电脑打出，隔行打印且页面采纳宽边；标题用较大的粗体字小标题用黑体字；各大章节分页，正文须注明页码。
3