超星尔雅学习通个人理财综合规划期末考试参考答案.docx

个人理财规划
姓名： 班级：默认班级 成绩： 94.0分
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一、单选题（题数：40，共 40.0 分）
1什么是调节宏观经济运营重要杠杆?()（1.0分）1.0 分
A、
汇率
B、
利率
C、
信贷
D、
存款准备金
我答案：B
2关于现阶段国内金融理财产品存在缺陷,下列说法错误是()。（1.0分）0.0 分
A、
理财有关理论研究,尚有严重缺陷,研究人员严重缺少
B、
个人理财产品过多,难以抉择
C、
理财从业人员短缺,质量不高,知识不全面
D、
严格分业经营,诸多大型金融产品无法推出
我答案：A
3普通来说,下列哪一项不属于常用银行卡犯罪手法?（1.0分）1.0 分
A、
信用卡透支
B、
用假卡大宗购物行骗
C、
网络钓鱼
D、
短信诈骗
我答案：A
4国内普通被投资者用于衡量绩优股指标是()。（1.0分）1.0 分
A、
税后毛利润
B、
每100股税前利润和净资产收益率
C、
每股税后利润和净资产收益率
D、
每股税前利润和资产收益率
我答案：C
5()这种投资方式被誉为“千里马”。（1.0分）1.0 分
A、
国债
B、
储蓄
C、
股票
D、
基金
我答案：D
6下列哪一项关于可转债获益方式是错误?（1.0分）1.0 分
A、
有些可转债还附加了利息补偿条款,如果赶上加息,其收益率也会做相应调节
B、
可转债是一种可以转换债券,它一方面是一种债券,因而可转债有固定收益债券普通性质
C、
可转债具备不拟定债券期限,不可觉得投资者提供稳定利息收入和还本保证
D、
持有到期获得票面利率,直接在交易所买卖可转债获差价,通过转股实现套利
我答案：C
7()不是理财方案制作时注意事项。（1.0分）1.0 分
A、
整个理财过程很少用到数据
B、
需检查客户提出目的合理性
C、
理财方案制作要抓住问题核心点
D、
要全面考虑
我答案：A
8关于宏观调控,下列说法错误是()。（1.0分）0.0 分
A、
宏观调控双子星座,分别是中央银行执行货币政策和财政部掌控财政政策
B、
宏观经济协调、稳定发展,体现为社会总需求与社会总供应平衡
C、
宏观调控双子星座 ,只能综合采用
D、
央行通过货币政策,财政部通过财政政策,都可以给“宏观经济”安上闸门,进而调控经济
我答案：A
9普通来说,一种人拥有多少张信用卡是比较恰当?（1.0分）1.0 分
A、
1张
B、
2-3张
C、
5-6张
D、
7-8张
我答案：B
10()不是择业时普通需要考虑因素。（1.0分）1.0 分
A、
公司规模
B、
将来职业发展
C、
工作满意度和工作环境
D、
收入和福利待遇
我答案：A
11()不属于财政政策工具。（1.0分）1.0 分
A、
公共支出
B、
公司投资
C、
公债
D、
税收
我答案：B
12理财最高境界是()。（1.0分）0.0 分
A、
只赚不亏
B、
财务独立
C、
零风险
D、
日进斗金
我答案：A
13个人理财与公司理财区别不涉及()。（1.0分）1.0 分
A、
理财能力
B、
理财资本
C、
经济活动特点
D、
服务对象
我答案：B
14美国反向抵押贷款业务最早是在什么时候开办?()（1.0分）1.0 分
A、
20世纪90年代
B、
21世纪
C、
20世纪80年代
D、
20世纪70年代
我答案：D
15依照国际通行原则,理财规划师征询服务普通收费原则是()。（1.0分）1.0 分
A、
最多225美元
B、
最多323美元
C、
至少要80美元
D、
至少要76美元
我答案：A
16理财第一步是()。（1.0分）1.0 分
A、
储蓄
B、
投资
C、
设定理财目的
D、
劳动
我答案：C
17分散投资优势是()。（1.0分）1.0 分
A、
投资对象少
B、
节约时间
C、
分散风险
D、
操作简朴
我答案：C
18在人成长阶段,重要采用投资方略是()。（1.0分）1.0 分
A、
激进型投资
B、
退却型投资
C、
稳健型投资
D、
发展型投资
我答案：C
19下列行为中,会对理财产生不利影响是()。（1.0分）1.0 分
A、
限制第三方理财机构成立
B、
政府观念思路打通,障碍消除
C、
大中小学生理财课程开设,公众理财观念哺育
D、
理财有关理论探讨、客观规律性摸索
我答案：A
204E职业规定不涉及()。（1.0分）1.0 分
A、
理念
B、
经验
C、
考试
D、
教诲
我答案：A
21从19到,美元贬值为本来()。（1.0分）1.0 分
A、
1/50
B、
1/54
C、
1/58
D、
1/62
我答案：B
22在个人储蓄和开支方面,()不是理性做法。（1.0分）1.0 分
A、
多办几张信用卡
B、
定期从工资账户取出某些钱存入新开立德存款账户,2-3个月后,增长每次取出额
C、
尽早还清银行贷款
D、
逼迫自己存定期储蓄
我答案：A
23理财一方面要可以()。（1.0分）1.0 分
A、
筹集资金
B、
综合分析
C、
端正心态
D、
评估风险
我答案：C
24国际市场上判断财富时,最重要考虑因素是()。（1.0分）1.0 分
A、
股票持有量
B、
债券持有量
C、
拥有房产数量
D、
创富能力
我答案：D
25一种人处在20岁到30岁之间这个阶段时,()是其对的基本理财目的。（1.0分）1.0 分
A、
炒股
B、
股权投资
C、
投资房产
D、
储蓄
我答案：D
26()是由国家劳动与社会保障部职业技能鉴定中心开办。（1.0分）1.0 分
A、
金融理财师
B、
国家理财规划师
C、
房产理财师
D、
国家金融理财师
我答案：B
27下列关于直接买卖外汇说法错误是()。（1.0分）1.0 分
A、
在个人投资组合中加入“外汇“,也有助减少风险
B、
可24小时操作,及时懂得盈亏,需判断各外币币种间汇率差价走势
C、
运用外币币种间汇率差价,买卖不同外币业务
D、
收益相对较低,但风险也小
我答案：D
28打理银行卡注意点不涉及下列哪一项?（1.0分）1.0 分
A、
充分运用信用卡分期付款功能
B、
出国办卡免除汇兑差
C、
巧避银行收费
D、
透支消费,切勿用足免息还款期
我答案：D
29关于理财,下列说法错误是()。（1.0分）1.0 分
A、
公司理财不属于家庭理财
B、
婚姻生育教诲、职业生涯规划均属于个人家庭理财。
C、
个人/家庭金融理财中,理财服务主体是个人/家庭。
D、
遗产养老不属于个人家庭理财
我答案：D
30被誉为中华人民共和国“铁娘子”是()。（1.0分）1.0 分
A、
吴仪
B、
宋庆龄
C、
撒切尔
D、
宋美龄
我答案：A
31关于房地产投资,下面说法错误是()。（1.0分）1.0 分
A、
要考虑长远支付能力
B、
不用考虑税费
C、
租房不必考虑首付款
D、
要考虑购房还是租房
我答案：B
32()被誉为中华人民共和国“铁娘子”。（1.0分）1.0 分
A、
宋美龄
B、
吴仪
C、
杨澜
D、
沈力
我答案：B
33《全球财富报告》表白,哪个亚洲国家百万富翁数量最多?()（1.0分）1.0 分
A、
中华人民共和国
B、
日本
C、
韩国
D、
新加坡
我答案：B
34普通来说,()是最为活跃资产。（1.0分）1.0 分
A、
人力资产
B、
住宅资产
C、
货币金融资产
D、
汽车
我答案：C
35下列关于中美两国金融理财方面说法中有误是()。（1.0分）1.0 分
A、
中华人民共和国监管体现也较弱
B、
中华人民共和国金融产品较少
C、
美国在监管方面体现比较差
D、
美国金融保险环境体现相称完善,产品也多
我答案：A
36()资产不会在通货膨胀时期随胀而涨。（1.0分）1.0 分
A、
黄金
B、
存款
C、
房产
D、
股票
我答案：B
37()是制定个人生涯规划时需要遵循原则之一。（1.0分）1.0 分
A、
抽象性
B、
稳定性
C、
清晰性
D、
明确性
我答案：C
38当银行加息时候采用下列哪种方略是不恰当?（1.0分）1.0 分
A、
着重关注产品收益率高低
B、
理财产品以短线为主
C、
选取浮动利率理财产品
D、
人民币应成为首选币种
我答案：A
39通过股票获利方式中,()更侧重于资产自身价值。（1.0分）1.0 分
A、
偶尔获得
B、
投机
C、
炒股
D、
投资
我答案：D
40在国内老式社会已有长期流传,但当前实际状况拟定还是需要大力发扬养老模式是()。（1.0分）1.0 分
A、
售房养老
B、
养儿防老
C、
以房养老
D、
储蓄保险养老
我答案：B
二、多选题（题数：15，共 30.0 分）
1税务谋划涉及()。（2.0分）2.0 分
A、
杠杆投资
B、
收入延期
C、
资产销售时机
D、
不运用税负抵减
我答案：ABC
2外汇理财普通重要方式有()。（2.0分）2.0 分
A、
购买外汇理财产品
B、
保险
C、
自己炒卖外汇
D、
存款
我答案：ACD
3货币养老弊端涉及()。（2.0分）2.0 分
A、
养老保障体系健全,覆盖面广
B、
通货膨胀,货币易于贬值
C、
养老金过多时不发挥实际作用
D、
加大养老金交纳比例,易于引起公司成本升高
我答案：BCD
4理财方案制作需要注意事项涉及()。（2.0分）1.0 分
A、
对客户财务状况审慎地加以分析
B、
抓住问题核心症结所在
C、
对客户提出目的检查合理性
D、
计算时要有相称经济指标和计算数据
我答案：A
5如下哪些属于人身保险?()（2.0分）1.0 分
A、
人寿保险
B、
人身意外伤害保险
C、
汽车保险
D、
健康保险
我答案：A
6从宏观层面分析,决定债券投资方略首要因素涉及()。（2.0分）2.0 分
A、
将来经济走势
B、
各期限品种收益率差距
C、
债券预期收益率
D、
将来物价走势
我答案：AD
7关于“以房养老”模式研究,下列说法对的是()。（2.0分）2.0 分
A、
国内养老资源短缺
B、
国内养老保障体系普及面广
C、
国内养老保障体系初始建立
D、
国内养老资源丰富
我答案：AC
8关于欲留学家庭理财筹划,如下说法对的是()。（2.0分）2.0 分
A、
子女教诲会是比较大开支
B、
要考虑留学地点,例如留学澳洲需要有一定保证金
C、
把家里所有钱用来投资
D、
可以考虑购买保险
我答案：ABD
9依照诺贝尔基金会章程规定,基金会可以投资如下哪些项目?()（2.0分）2.0 分
A、
房地产
B、
股票
C、
公债
D、
银行存款
我答案：ABCD
10随通货膨胀而涨资产涉及()。（2.0分）2.0 分
A、
银行储蓄
B、
股票
C、
房产
D、
黄金
我答案：BCD
11择业时需要考虑因素涉及()。（2.0分）2.0 分
A、
将来职业发展
B、
收入和福利待遇
C、
职业社会定位
D、
工作满意度和工作环境
我答案：ABCD
12权益证券工具不涉及()。（2.0分）1.0 分
A、
股票
B、
货币
C、
债券
D、
期权
我答案：B
13理财规划师可以从如下哪些职业诞生?()（2.0分）2.0 分
A、
银行行长
B、
证券公司投资顾问
C、
保险业务员
D、
基金公司专业人员
我答案：ABCD
14以房养老缺陷有()。（2.0分）2.0 分
A、
时期过短
B、
详细操作繁杂
C、
联系面众多
D、
现行法律尚有众多缺陷
我答案：BCD
15影响个人理财目的因素涉及()。（2.0分）2.0 分
A、
追求生活方式
B、
自身年龄
C、
工作收入
D、
家庭状况
我答案：ABCD
三、判断题（题数：30，共 30.0 分）
1住房养老模式可以推动金融保险发展。()（1.0分）1.0 分
我答案： √
2理财等同于一种金融产品。()（1.0分）1.0 分
我答案： ×
3可转换债券既可以作为债券出售,也可以转为公司股份。()（1.0分）1.0 分
我答案： √
4金融业务涉及财产购买有关类、投资有关类、经营有关类、教诲有关类养老保障有关类等。()（1.0分）1.0 分
我答案： √
5通胀因素之一就是无风险收益减少。()（1.0分）1.0 分
我答案： √
6如果存款利息上升主线赶不上通货膨胀率上涨速度,存款也许“越存越少”。()（1.0分）1.0 分
我答案： √
7理财仅仅是一种金融产品。()（1.0分）1.0 分
我答案： ×
8理财规划师知识体系需要与时俱进。()（1.0分）1.0 分
我答案： √
9普通来说,市场利率高,债券价格就低,债券价就高。（1.0分）1.0 分
我答案： √
10投资收益和风险一定是成正比。()（1.0分）1.0 分
我答案： ×
11中华人民共和国人民银行规定,使用信用卡进行消费结账即可享有50天免息还款期。()（1.0分）1.0 分
我答案： ×
12靠“钱生钱”获得财产收入不属于劳动性收入。()（1.0分）1.0 分
我答案： √
13随着理财观念进一步人心,国内理财有关政策法规已经修订得很完善了。()（1.0分）1.0 分
我答案： ×
14金融理财师进入门槛较高,且考试通过率较低。()（1.0分）1.0 分
我答案： ×
15客户还没有产生需要是不能创造出新金融产品。()（1.0分）1.0 分
我答案： ×
16理财是不会受到舆论推动作用。()（1.0分）1.0 分
我答案： ×
17客户对自身投资体现出来特点是短、平、快。()（1.0分）1.0 分
我答案： √
18单纯增长养老金缴纳比例,也许会导致公司成本升高、投资效应减少,减少居民可支配收入、减少居民购买力、减缓国民经济增长等一系列问题。（1.0分）1.0 分
我答案： √
1980年代出国留学人普遍素养较高。()（1.0分）1.0 分
我答案： √
20AFP指是国内理财规划师,CFP指是国际理财规划师。()（1.0分）1.0 分
我答案： √
21养老保险是退休时一次性领取。()（1.0分）1.0 分
我答案： ×
22理财规划师需要定期向客户提供最新个人理财资料。()（1.0分）1.0 分
我答案： ×
23理财就等于挣钱。()（1.0分）1.0 分
我答案： ×
24为了出国办理信用卡好处是可以免除汇兑差。()（1.0分）1.0 分
我答案： √
25国家理财是国家对数十亿元国有资产优化配备运营以求获益。()（1.0分）1.0 分
我答案： √
26融资是指客户为达到某项目筹措资金以备将来再用。()（1.0分）1.0 分
我答案： √
27每个人理财目的是不同。()（1.0分）1.0 分
我答案： √
28专业复杂化理财应当委托给有关专家进行管理。()（1.0分）1.0 分
我答案： √
29授课教师以为中华人民共和国房地产膨胀重要因素是住房按揭贷款。()（1.0分）1.0 分
我答案： √
30个人生涯规划要具备挑战性。()（1.0分）1.0 分
我答案： √