跨境贸易人民币结算试点相关政策问题解读.ppt

单击此处编辑母版标题样式,单击此处编辑母版文本样式,第二级,第三级,第四级,第五级,内容,提要,一、试点背景,二、试点工作简要回顾,三、当前的跨境贸易人民币结算试点政策,四、试点制度,五、试点情况,六、下一步工作,一、,试点,背景,国际金融危机爆发,主要国际结算货币大幅波动，企业贸易困难,国际社会呼吁进行国际货币体系改革,我国综合国力大幅提升,20,10,年,GDP,达到3,9.8,万亿,人民币,，,较,上年增长,10.8%,，,经济规模仅次于美国,成为全球第二大经济体,金融市场发展迅速，规模较大，金融产品逐渐丰富,。,2010,年，股票市场的成交量达到,4.95,万亿人民币，银行间债券市场总交易量达到,179,万亿人民币,2010,年对外贸易总额达,2.97,万亿美元,，位居全球第一位,一、,试点,背景,（续）,货币金融,“,走出去,”,落后于企业,“,走出去,”,2010,年，我国对外直接投资（,ODI,）达到,590,亿美元,2010,年,，我国出口,1.97,万亿美元，位居全球第一位,二、,试点工作简要回顾,跨境贸易人民币结算试点工作过程,2008,年,9,月至,12,月，国务院先后下发的,“,金融三十条,”,等,4,个文件中要求开展跨境贸易人民币结算试点,2009,年,4,月,8,日，国务院第,56,次常务会议决定在上海市和广东省,4,城市开始试点,2009,年,7,月,6,日，上海率先开始跨境贸易人民币结算试点，次日，广东,4,城市开始跨境贸易人民币结算试点,2010,年,6,月,17,日，扩大跨境贸易人民币结算试点范围,二、,试点工作简要回顾（续）,人民币跨境投融资试点工作过程,2009,年,11,月，开始人民币境外项目融资个案试点,2010,年,7,月，开始人民币跨境直接投资个案试点,2010,年,10,月，新疆率先开展跨境直接投资人民币结算试点,2011,年,1,月，开始境外直接投资人民币结算试点,三、,当前的跨境贸易人民币结算试点政策,境外,地域：,所有境外国家和地区,境内试点地区：北京、天津、内蒙古、上海、广东等,20,个省（自治区、直辖市）,业务类型：货物贸易、服务贸易和其他经常项目人民币结算,试点地区货物进口、服务贸易和其他经常项目人民币结算不限试点企业,出口货物贸易人民币结算实行试点企业名单管理，两批共,67724,家试点企业,内蒙古、辽宁、吉林、黑龙江、广西、云南、西藏、新疆等,8,个边境省（自治区）具有进出口经营资格的企业，可以在指定口岸与毗邻国家的一般贸易和边境小额贸易出口货物按照,试点管理办法,开展人民币结算试点,，并暂实行核销管理,四、试点制度,制度设计的基本原则,顺应市场需求，促进贸易和投资便利化,减少制度障碍，适当提供便利。为什么不搞核销：出口收入应允许留存境外；在某一试点，物流与资金流客观上无法一一对应；出口收入与退（免）税无关,严格贸易真实性审核，有效防范风险。贸易真实性审核的主要责任在银行，人民银行主要监管银行而不是企业。银行需要借助反洗钱落实贸易真实性审核责任。,采取市场化管理方式，加强事后监管和信息共享。作为本币，人民币跨境流动管理要比外汇管理更简便。各部门各负其责，形成监管合力,四、,试点制度（续）,主要文件,2009,年,7,月,1,日，人民银行会同,5,个部委发布,跨境贸易人民币结算试点管理办法,2009,年,7,月,3,日，人民银行发布,跨境贸易人民币结算试点管理办法实施细则,2010,年,3,月,8,日，人民银行发布,人民币跨境收付信息管理系统运行管理暂行办法,（银发,【2010】79,号）,2010,年,6,月,17,日，人民银行、财政部、商务部、海关总署、税务总局和银监会联合发布,关于扩大跨境贸易人民币结算试点有关问题的通知,（,银发,【2010】186,号,）,四、,试点制度（续）,主要文件（续）,2010,年,8,月,17,日，人民银行发布,关于境外人民币清算行等三类机构运用人民币投资银行间债券市场试点有关事宜的通知,（银发,【2010】217,号）,2010,年,8,月,31,日，人民银行发布,境外机构人民币银行结算账户管理办法,（银发,【2010】249,号）,2010,年,12,月,3,日，人民银行与,5,部委联合发布,关于同意第二批跨境贸易人民币结算试点出口企业名单的函,，增加北京、天津等,16,个省（自治区、直辖市）共计,67359,家企业参加出口货物贸易人民币结算试点,2011,年,1,月,6,日，人民银行发布,境外直接投资人民币结算试点管理办法,（中国人民银行公告,【2011】,第,1,号）,四、,试点制度（续）,人民币跨境清算渠道,通过港澳地区人民币业务清算行进行清算,可以进入银行间外汇市场,进行,人民币,平盘,交易,可以,直接,进入银行间同业拆借市场,交易,，拆入和拆出资金的余额均不得超过,其,所吸收人民币存款上年末余额的8，期限不得超过3个月,截至,10,月末，中银香港在深圳中支清算账户余额,2065.30,；中国银行澳门分行在珠海中支人民币清算账户余额,64.08,亿元,10,月，中银香港净售出人民币,122.03,亿元，累计超出核定的购售额度,62.83,亿元,四、,试点制度（续）,人民币跨境清算渠道（续）,通过境内代理行进行清算,境外人民币业务参加银行在境内代理银行开立清算账户（即人民币同业往来账户），通过,SWIFT,系统跨境传递清算信息，境外参加银行经由境内代理银行，通过现代化支付系统完成人民币业务的最终清算,账户,融资,：,余额不超过,代理行人民币各项存款上年末余额的,1,，融资期限不得超过,1,个月,人民币购售：实行年度人民币购售日终累计净额双向规模管理,，,至,10,月末，境内代理银行共办理人民币买入业务,85.59,亿元，人民币售出业务,149.13,亿元，净售出人民币,63.54,亿元,境外参加银行可,按照当地法规、市场因素开展人民币业务，如涉及资金跨境的还需遵守境内有关规定。至,10,月末，境内代理银行为境外参加银行共开立,534,个人民币同业往来账户，账户余额,381,亿元,四、,试点制度（续）,人民币跨境清算渠道（续）,通过开立非居民账户进行清算,境外机构可申请在银行开立人民币银行结算账户，用于依法开展的各项跨境人民币业务,截至,2010,年,12,月末，境外企业在各试点地区共开立人民币结算账户,1831,个，账户余额,474.23,亿元，户均余额,2590,万元,NRA,为活期存款账户,四、,试点制度（续）,跨境贸易人民币结算制度,选择出口货物贸易人民币结算试点企业,报关政策,：,试点企业使用人民币结算的货物进出口报关无需提供核销单,；,试点企业可异地报关,出口退税政策,：,使用人民币结算的出口贸易，按照有关规定享受出口货物退（免）税政策。试点企业的跨境贸易人民币结算不纳入外汇核销管理，出口企业申请退税无需提供出口收汇核销单,跨境贸易人民币结算项下涉及的国际收支交易应按照外汇局现行规定办理国际收支统计申报,涉及居民对非居民的人民币负债，暂按现行外债统计监测的有关规定办理登记，但不纳入外债管理,业务管理框架介绍：跨境贸易人民币结算,交叉币种处理：外币报关，人民币结算；人民币报关，外币结算,境内结算银行可为企业开立跨境贸易、海外工程承包、海外项目建设等交易项下的人民币保函,四、,试点制度（续）,境外直接投资人民币结算制度,试点范围：,跨境贸易人民币结算试点地区,指导思想：,坚持,“,事后管理,”,，在有效防控风险的基础上便利银行和企业开展业务,业务办理流程,企业,凭商务部门的核准证书或文件直接到银行办理境外直接投资人民币资金汇出入手续，,首次办理时到,外汇局,办理登记，之后办理的其他业务向外汇局报送信息,银行在按照规定审核企业提交的有关文件材料后，可直接为企业办理境外直接投资人民币结算业务，并向,RCPMIS,报送人民币跨境收付信息,监督管理：,人民银行会同外汇局对银行、企业进行监督检查和,处罚；人民银行与商务部和外汇局建立信息共享机制,金融机构可参照,境外直接投资人民币结算试点管理办法,办理人民币境外直接投资,四、,试点制度（续）,境外人民币融资制度,跨境贸易融资：境内结算银行可向境外企业提供贸易融资，贸易融资金额以试点企业与境外企业之间的贸易合同金额为限,账户融资：境内代理行可向境外参加行提供账户融资，,总余额不得超过其人民币各项存款上年末余额的,1,，融资期限不得超过,1,个月,境外项目融资,银行可为境内机构境外投资企业或项目提供人民币贷款，,通过境外分行或代理行放贷的，可调拨或融出人民币资金，并于,15,日内向所在地人民银行备案,企业境外股东贷款：,在投资总额内发放人民币贷款,四、,试点制度（续）,外商直接投资人民币结算个案试点制度,业务办理流程：各试点地区分支行受理银行申请；经审核同意，各试点地区分支行上报总行审批；总行批准后，各试点地区分支行为银行办理备案手续,业务范围：资本金汇入；外商投资企业股东借款,申请条件：经商务部门核准,四、,试点制度（续）,人民币跨境收付信息报送制度,人民银行建设人民币跨境收付信息管理系统（,RCPMIS,），全面采集各类人民币跨境收付信息和有关业务信息，监测分析人民币跨境流动情况，防范有关风险,银行,办理各类跨境人民币业务时，应当向,RCPMIS,报送人民币跨境收付及有关业务信息,银行办理业务时，可登入,RCPMIS,查询有关信息，帮助其进行交易真实性、合规性审核,RCPMIS,与商务部、海关总署、税务总局和外汇局有关系统联网交换信息,五、,试点,情况,总体评价：,人民币资金结算、清算渠道便捷、顺畅，人民币出口退（免）税及进出口报关政策清晰明确、操作流程便利,，,人民币跨境收付信息管理系统（,RCPMIS,）运行稳定,，各项跨境人民币业务有序进行,五、,试点,情况（续）,跨境贸易人民币结算量快速增长,2010,年，银行累计办理跨境贸易人民币结算业务,5063,亿元，约占同期对外贸易总额的,2.5%,从境内地区分布看，共有,10,个试点地区跨境贸易人民币结算量超过,100,亿元,稳步进行人民币跨境投融资个案试点,2010,年，人民币跨境投融资试点超过,700,亿元,香港人民币业务较快发展,至,2010,年,12,月末，香港地区跨境贸易人民币实际收付累计结算量占比为,74,至,2010,年,12,月末，香港人民币存款达到,3149,亿元,自,2010,年,7,月开始，香港发行,“,点心,”,债券超过,350,亿元,2010,年跨境贸易人民币结算量按月情况,2010,年境外人民币实际收付累计结算量占比,香港人民币存款情况,五、试点情况（续）,政策宣传,培训,2009,年,12,月,21,日，发布,跨境贸易人民币结算试点相关政策问题解答,，帮助企业和银行了解相关政策。,2010,年,9,月，,编写,跨境贸易人民币结算试点政策与实务,一书（中国金融出版社，,ISBN 978-7-5029-2),试点培训教材,六、下一步工作考虑,继续扩大跨境贸易人民币结算试点范围,早日出台,外商直接投资人民币结算试点（人民币,FDI,）管理办法,进一步完善人民币跨境收付信息管理系统（,RCPMIS,）,研究起草人民币对外负债管理办法,逐步开展个人人民币跨境结算业务试点,切实加强跨境人民币业务风险防范,谢 谢！,