银行会计监控系统-(会计经理部分).doc

银行会计监控系统 (会计经理部分）

单选题
1、在下列事项中，分行可通过会计监控系统设置监控参数的有（ A ）
A、非营业时间办理业务
B、柜员当日多次冲账
C、内部账户余额异常
D、柜员多日未签到
出处：《会计监控系统操作手册》
考点：会计监控模型
难易度：中
2、出现以下（D）情况，会计监控系统对报表监控时会提示风险预警信息。
A、410科目出现贷方发生额
B、421科目出现借方发生额
C、30619科目为借方余额
D、26901科目余额与2690226902
科目余额不相等
出处：《会计监控系统操作手册》
考点：会计监控模型
难易度：中
3、 （ C ）监控信息由支行监控人员处理，总行、一级分行可查看处理结果。
A、A类
B、B类
C、C类
D、以上都正确
出处：《会计监控系统操作手册》
考点：会计监控模型
难易度：易
4、会计监控系统可以对“柜员多日未签到”情况实行监控，其中所指的“多日未签到”是指（ B ）
A、连续3天
B、连续3个工作日
C、连续5天
D、连续5个工作日
出处：《会计监控系统操作手册》
考点：会计监控模型
难易度：中
5、会计监控系统可对人民币个人活期账户当日现金存入累计超过一定金额的交易进行监控，该金额可由分行（ C ）角色进行参数化设置。
A、一级分行监控员
B、一级分行用户管理员
C、一级分行监控主管
D、二级分行监控员
出处：《会计监控系统操作手册》
考点：模型参数设置
难易度：易
6、会计监控系统对单位长期不动户异常活动进行监控，其中的单位长期不动户是指（ C ）
A、连续30日未发生交易的单位结算账户
B、连续60日未发生交易的单位结算账户
C、连续90日未发生交易的单位结算账户
D、连续180日未发生交易的单位结算账户
出处：《会计监控系统操作手册》
考点：会计监控模型
难易度：中
7、当支行监控员对于分行下发的“差错通知单”有异议时，可以进行以下操作（ B ）
A、向监控主管申请撤销
B、向监控主管申请仲裁
C、退回分行监控员
D、无需进行处理
出处：《会计监控系统操作手册》
考点：监控信息的处理
难易度：中
8、以下是分行汇总报表的四组科目余额数据，监控系统会提示预警信息的为（ C ）建议换题
。
A、149-01……-10,000,000.00 B、306-17……-50,000,000.00
249-01……10,000,000.00 306-18……50,000,000.00
C、287-01……90,000,000.00 D、405-02……5,000,000.00
287-11……-20,000,000.00 425-02……-5,000,000.00
287-02……-70,000,000.00
出处：《会计监控系统操作手册》
考点：监控模型
难易度：中
多选题：
1、监控系统的监控模型主要包括（ABCD）和报表监控。
A、柜员管理监控
B、账户管理监控
C、客户交易监控
D、内部账务监控
出处：《会计监控系统操作手册》
考点：会计监控模型
难易度：易
2、某日，会计监控系统提示某网点421利息支出科目发生额异常，该网点可以从以下（ ABCD ）方面进行风险排查。
A、检查网点相应存款科目较上日的变动情况
B、检查421、271科目下相应内部账户的上日交易流水是否异常
C、检查定期存款、通知存款提前支取情况
D、检查上日开户的存款账户利息标识的录入情况
出处：《会计监控系统操作手册》
考点：监控信息的应用
难易度：难
3、下列( ABC )科目涉及手工记账时，监控系统会提示预警信息。
A、135
B、30401
C、271
D、17304
出处：《会计监控系统操作手册》
考点：监控模型
难易度：难
4、出现以下（ ABC ）情况，会计监控系统预警级别为A+。
A、人民币存、贷款账户的计息标识为不计息或为不分段计息
B、 起息日期小于交易日期的交易
C、分行报表309科目余额不为零
D、单位一般结算账户出售现金支票或发生现金支取交易
出处：《会计监控系统操作手册》
考点：会计监控模型
难易度：难
判断题
1、当同一客户开立的同币别个人活期账户，单日超过3个或累计超过10个的时候，会计监控系统会发出个人活期账户开户数量异常的预警信息。（对）
出处：《会计监控系统操作手册》
考点：会计监控模型
难易度：中
2、会计监控系统对差错整改通知单的整改反馈日期，系统默认为T+1日；对监控信息核实单的核实反馈日期，系统默认为T+2日。 （错）
出处：《会计监控系统操作手册》
考点：监控信息处理
难易度：易
3、当单位定期存款（不含保证金账户）当日支取时转入银行内部账户或其他客户账户，会计监控系统会提示预警信息。（对）
出处：《会计监控系统操作手册》
考点：会计监控模型
难易度：中
4、暂收暂付科目挂账超过3天未及时转出时，会计监控系统会提示预警信息。（对）
出处：《会计监控系统操作手册》
考点：会计监控模型
难易度：中