涡阳县农村信用合作联社合规文化建设年活动实施方案 .docx

涡阳县农村信用合作联社合规文化建设年活动方案 荥阳联社五结合推进合规文化建设 今年是XX省银行业的“合规建设提升年”，是对去年“合规建设执行年”的延伸和深化。荥阳联社主动将合规建设纳入重要日程，把加强合规文化建设作为助推业务发展的重要保障和强力支撑，在实际运行过程中注重五个结合，全面提员工升合规执行力，促进业务又好又快发展。 一是把合规文化建设与风险管理结合起来。活动开展以来，该联社在全辖开展综合性、拉网式排查，不断夯实经营管理基础。要求每个员工做到“合规、守法、诚信、务实”，在各自的岗位上严格执行规章制度，确保各项业务稳健合规运作，自觉维护制度的严肃性，确保在依法合规的前提下高效运作。在活动中该联社深入开展了“啄木鸟合规行动”，设立合规制度创新奖，倡议全辖员工献计献策，积极参与联社合规经营。活动设置 一、 二、三等奖和鼓励奖，分别给予一定的物质奖励，奖项每年评审2次，上半年、下半年各评审1次。鼓励干部员工从工作实践中，找出风险点，开辟了一条自下而上的风险发现渠道，丰富内控合规管理手段。内审部对辖区信用社现金、印章管理的突击检查，深度排查风险点，对辖内信用社银行卡业务进行专项稽核，并对对资金营运部理财业务进行专项审计，规范理财业务操作，严格控制理财风 险，不断提高风险管理管理水平。 二是把合规文化建设与制度学习结合起来。今年伊始，荥阳联社制定“周学习”制度，每周 二、周四下午定期组织学习。通过对政治理论、法律法规、业务知识、现代科技知识的学习，不断提高干部员工思想道德素质、政策理论水平和业务工作水平，努力打造一支高素质的员工队伍。辖区信用社采取多种学习方式开展合规知识学习活动。如刘河信用社开展开设“营业室讲坛”，采取“围绕主题，自选题目、领导带头、员工跟进”的方式，改变以往“一人讲、众人听”的单一学习方式，实现了学习形式活跃，学习热情高涨，学习效果显著的良好局面。汜水信用社开展“合规执行民主生活会”生活会由员工轮流主持，针对各项业务操作中的执行不力的情况，进行剖析、改正，对业务工作中的存在的风险找出补救措施，营造了“人人学合规、人人讲合规”的良好氛围。 三是把合规文化建设与业务发展结合起来。在活动开展中，该联社以促进经营管理为目标，教育全体干部职工增强合规意识，在业务操作上严防合规风险，牢固树立“合规从我做起，合规从业务做起”的思想，在处理每笔业务时要严格执行各项规章制度，提高防范风险水平，为业务发展保驾护航。信贷人员严格按照贷款操作流程，严把信贷风险关口， 切实做到“贷前调查要客观、贷时审查要审慎、贷后检查要到位”，严格遵守各项法律及规章制度，合理预测和防范信贷风险，以保障信贷资产质量，提高经营效益。在防范风险的前提下，加强业务营销，巩固壮大优质客户资源，不断提升综合竞争实力，通过加大对优质企业客户帮扶支持力度，充分发挥农信社在推动当地经济发展中的主力军作用。 四是把合规文化建设与安全保卫和内部控制结合起来。该联社把安全保卫和内部控制作为工作的重中之重。活动开展以来，坚持以合规文化建设推动安全保卫和内部控制工作。为提高合规执行力，今年实行强制罚款制，给监察保卫部下达罚款指标，一个季度罚款不少于3000元，加大检查和惩处力度，特别是对重点岗位和要害部门，对违反内控制度的人员严厉查处，增强工作人员对执行内控制度的习惯性、自觉性。审计稽核部强化对重要交易、重大金额、重要环节、重点时段的监督，做到“查在要处、督在深处、改在实处”，帮助网点提高内控水平，充分发挥会计核算的“事前、事中、事后”监督功能。通过加强凭证管理，加强业务检查，加强与客户对账，加强轮岗、强制性休假等措施来有效防范，防患于未然。落实责任机制，明确农信社各级主要负责人、部门负责人负责的内控管理责任，一级带一级，一级管一级，层层落实，确保把内控制度贯穿于业务操作的每个环节。 五是把合规文化建设与干部队伍建设结合起来。该联社以合规建设提升年为契机，加强干部队伍建设，做到廉洁自律，依法经营，为业务发展打好基础，筑牢防线。通过议、摆、揭、查、纠的办法，解决在思想观念，经营管理，工作作风，组织纪律等方面存在的软、懒、散的问题，及早发现并纠正队伍中一些倾向性、苗头性问题，促进自身健康有序发展。今年年初，该联社制定了双选方案，信用社主任选副主任，部门经理选科员，建立和良性的动态管理机制。就其不同职责，分别确定考核措施，考核期间一旦发现严重违规问题，严厉处罚，就地撤职，绝不姑息迁就。并严格按照定期轮岗换岗制度，对中层干部进行轮换，去年7月份以来，对信用社主任和部门经理调动13人，占48%。对工作够年限的副主任调动7人，从后备人才中提拔6人，对综合考核不合格的免职1人。第4页 共4页