农村信用社合规文化推广年活动实施方案.docx

农村信用社合规文化推广年活动方案
为进一步增强农村信用社合规经营意识，培育良好的合规文化，稳步推进合规风险机制建设，切实提高农村信用社依法合规经营管理水平。按照《＃＃省农村信用社合规文化推广年活动方案》要求，在全辖开展“合规文化推广年”活动。为确保活动扎实有序开展，并达到预期的目标和效果，特制定本方案。
一、指导思想
和目标
指导思想。以科学发展观为指导，以“筑基础、抓规范、提素质、促发展”为宗旨，巩固和扩大“合规文化建设年”活动成果，坚持依法经营，合规操作，防范风险，促进发展，着力提升农村信用社风险管控能力，夯实农村信用社改革与发展的基础，确保农村信用社持续稳健发展。
总体目标。坚持规范经营，重要业务活动坚决杜绝重大、实质性违规问题；牢固树立“合规从高层做起、合规人人有责、合规保障发展”的合规理念，全体高管和员工合规素养明显提升；有效提高制度执行力，营造全员合规、全程合规、主动合规的良好经营环境；合规管理活动贯穿于全部业务操作和职能管理的各个岗位及环节，逐步形成全体高管和员工认同的合规文化。
二、组织领导
为保证活动的顺利进行，＃＃联社成立“合规文化推广
年”活动领导小组：
组
长：王宏伟
副组长：李晓旭
朱启贵
马作鹏
宋金波
成
员：联社各部室负责人，各信用社主任
领导小组下设办公室，办公室设在合规风险部，负责全辖“合规文化推广年”活动的组织协调、宣传报道、情况综合等工作。
三、活动的具体安排
（一）活动范围。在全辖开展覆盖所有机构网点、全体从业人员、所有业务种类的“合规文化推广年”活动。
（二）活动时间。2012年5月15日至11月15日，为期六个月。
（三）活动内容
1.组织合规讲座。＃＃联社理事长亲自给员工上一堂合规课（具体时间另行通知），时间不少于两个小时。讲座内容主要是结合联社实际情况，阐明规范经营、遵章守纪的重要意义，违规操作、违法乱纪的严重后果，以达到强化员工合规理念和责任意识的效果，实现提高员工主动合规自觉性，达到抵制违规执行力的目的。
2.剖析违规案例。组织员工搜集违规案例，既可以是本
单位、本系统的事例，也可以是其他金融机构、其他行
业具
有教育意义的典型。每名员工至少搜集一个，案例应简要说
明违规事实、违规环节、违规后果及违规原因。以信用社和
部门为单位上报联社，联社将筛选出不少于5个典型案例进行深入剖析，并上报省联社。省联社将在各行社上报的案例中再筛选出10个教育意义强、内容丰富的案例下发全辖。各信用社和部门要组织员工对这些案例从规范操作的标准到违规可能形成的风险、从违规的根源到如何有效进行风险的事前防范等多方面、多角度进行全面分析。通过开展案例警示教育，增强员工自我保护意识和岗位责任意识，提高遵章守纪的自觉性。
3.查找业务风险点。各社要组织员工针对本岗位的各个业务环节、各项制度和业务流程开展查找风险点活动，每名员工至少查找一个风险点。要着力查找业务环节中衔接不顺、制度之间相互冲突、流程设计交叉重复、岗位职责界定不清、管理过程授权不明等方面的业务风险点和管理盲区。通过查找，对确实存在的问题和风险，要以信用社和部门为单
位筛选、整理，按业务条线进行分类汇总后报对口业务部门。各业务部门要结合本专业工作实际认真对照检查，落实整
改，并将汇总排查出的风险点和具体整改情况报省联社对口业务部门。要通过风险点查摆工作，逐步建立起规章制度评价反馈机制，为流程银行建设奠定坚实基础。
4.征集合规建议。为充分调动广大员工参与合规管理的积极性，汇集负工的智慧与经验，打造全体员工参与合规管理的平台。每名员工既可以对查找出的业务风险点提出改善的措施，也可以对日常业务工作提出改进的意见，鼓励每名员工至少提一条合规建议。各信用社和部门要充分重视员工的意见和建议，对各部门、各网点汇总的建议分门别类进行全面梳理，分工负责进行认真研究。确有价值的，一经采用，将给予建议员工适当的奖励。
5.开展学习讨论。各信用社和部门要组织员工认真学习国家金融法律、法规，学习《银行业金融机构从业人员职业操守指引》、
《商业银行合规风险管理指引》等相关业务指引，学习本专业的规章制度及本岗位应知应会的业务知识。学习方式应灵活多样，可采取集中学习与自学相结合，学规章制度与用规章制度相结合等多种形式，做到学习内容、时间、人员“三落实”，做好学习笔记，确保学习效果。联社将组织员工开展规章制度演讲比赛、制度宣讲、知识竞赛等活动，激发员工学习规章制度，创建合规文化的热情，营造合规经营的环境。
四、保障措施
（一）高度重视，加强领导。各信用社和部门要把开展“合规文化推广年”活动作为强化合规建设、提升风险管控能
力的重要举措，充分发挥高管和专业人员的带头作用。各社要指定一名业务素质好、责任心强的同志担任兼职合规管理员，具体负责本社的合规管理工作及“合规文化推广年”活动
的开展。联社将进行督导检查，扎实推动活动开展，务求取得实效。以此次活动为契机，进一步完善合规管理组织架构，充实专，兼职合规人员，切实发挥合规管理工作的职能作用。
（二）广泛宣传，营造氛围。各信用社要加大宣传力度，召开动员大会，提高全体员工参与活动的自觉性、主动性和
积极性。充分利用合规管理员现场解疑答惑和张贴宣传材料
等形式进行宣传教育，增强活动的感染力、辐射力和渗透力。
省联社创办“合规文化推广年”活动简报，综合反映各行社在
活动中的突出做法、典型经验和特色活动，搭建系统内合规
文化建设工作交流的平台。各信用社每月应上报不少于l条
的活动信息，及时反馈本单位活动的进展情况，联社择优向
省联社“合规文化推广年”活动简报推荐。并于6月25日
前上报活动阶段总结，于7月25日前上报本社组织剖析的
典型案例，于9月5日前上报本社查找的风险点及整改落实
情况于10月5日前上报员工提出的合规建议，于11月10
日前上报活动总结报告。
（三）认真总结，深化提高。在“合规文化推广年”活动
开展过程中，省联社活动领导小组将通过现场检查、组织暗
访等形式对各社活动开展情况进行督导检查。各社要对“合规
文化推广年”活动开展情况认真总结，将活动中涌现出的优秀
员工推荐给联社，联社对他们做进一步考察评价。对始终严
格遵章守纪，自觉抵制违规违纪，表现一贯优秀的，联
社将
予以表彰和奖励。
（四）完善机制，注重长效。合规文化建设是一个以理
念、认识为基础的系统工程，各社要以夯实规范经营为基
础，营造合规经营环境为重点，全面加强合规文化建设，培
育合规经营理念，打造合规操作习惯。通过坚持不懈的思想
文化建设和员工行为规范建设，逐步建立健全农村信用社合规经营的长效机制。
第6页 共6页