农商银行案防工作实施办法模版.doc

xx农商银行案防工作实施办法第一章 总则第一条 为强化xx农商银行（以下简称“本行”）案件防范工作，明确案防工作职责，强化内控管理，有效遏制各类违法违纪案件的发生，确保本行全辖各项工作稳健运行，根据有关法律法规、金融行政规章、上级行社、银监部门及本行的有关制度规定，制定本实施办法。第二条 案防工作的目标是，通过建立健全案防管理体系，完善案防管理制度和流程，强化法人负责和责任追究，推进案防长效机制建设，实现案防关口前移，及早防范和化解案件风险。第三条 本办法所称案件是本行从业人员独立实施或参与实施的，或外部人员实施的，侵犯银行业金融机构或客户资金或其他财产权益的，涉嫌触犯刑法，已由公安、司法机关立案侦查或按规定应当移送公安、司法机关立案查处的刑事案件。第二章 组织架构第四条 为明确案防工作职责，有效监测、预警和处置案件风险，总行建立与风险管理、资产规模和业务复杂程度相适应的案防管理体系。案防管理体系包括以下基本要素：（一） 董事会职责；（二） 监事会职责；（三） 高级管理层职责；（四） 适当的组织架构；（五） 管理政策、制度和流程；（六） 内部监督与检查。第五条 董事会应把案件风险作为一项重要风险，董事长为案件风险防范第一责任人。董事会授权董事会风险管理委员会（以下简称专门委员会）组织指导本行案防工作。专门委员会在案防方面的主要职责：（一）审议批准案防工作总体政策，推动案防管理体系建设；（二）明确高级管理层有关案防职责及权限，督促并确保高级管理层采取必要措施有效监测、预警和处置案件风险；（三）提出案防工作整体要求，审议案防工作报告；（四）考核评估本行案防工作有效性；（五）督促稽核内审部门对案防工作进行有效审查和监督。第六条 监事会监督董事会和高级管理层案防工作职责履行情况，监事长为案防工作监督的第一责任人。第七条 高级管理层负责管理本行案件风险，行长为案防制度制定和执行的第一责任人。高级管理层要及时研究制定年度案防工作计划，明确各部室、支行（部）案防工作的职责分工，确保全行案防工作的有效落实。第八条 合规及案防工作由风险总监负责，风险总监向行长报告工作，同时向专门委员会报告工作。风险总监在案防方面的主要职责：（一）定期审查、检查和监督执行案防政策、制度和操作规程；（二）全面掌握本行案防工作总体状况，并定期报告；（三）建立与各业务条线和分支机构的协调配合机制，形成权责明确、报告路线清晰、运行有序的案防工作机制。第九条 合规风险管理部是本行案防工作的牵头部门，具体负责本行案防工作的组织实施。合规风险管理部对风险总监负责，其案防方面的具体职责：（一）拟定本行案防管理政策、制度和操作规程；（二）组织实施、协调落实案防工作决策和年度案防工作计划；（三）收集汇总案防工作情况，定期分析本行案防形势，确定案防工作重点；（四）督促各支行（部）、部室切实履行案防职责，确保案防管理体系正常运行；（五）跟踪落实监管部门提出的案防监管要求；（六）定期组织案防工作培训。第十条 各支行行长（营业部总经理）、部室经理为本单位案防工作第一责任人，要切实加强本单位案防工作的组织领导和责任落实，全面部署分解案防工作责任和各项工作措施，层层签订责任书，职责到岗，责任到人，有专人负责，消除各种案件风险隐患，有效预防和遏制违法违规违纪案件发生。第三章 制度及质量控制第十一条 按照职责分工负责的原则，业务部门要进一步健全和完善各项业务制度、业务规章、操作流程，制度和办法要覆盖全部业务流程和岗位，明确具体的操作规范和要求，确保全体员工能认真执行制度并明晰违规应当承担的责任。第十二条 加强制度考核评价体系建设。强化各项制度合规性和有效性审查，并结合业务发展需要及时修订完善制度，确保各项制度能有效涵盖所有业务领域和环节。第十三条 建立和完善统一授信、分级授权制度，强化前、中、后台职责明确、岗位分离、制约有效的内部管理制度，提升制度执行力，确保对全辖案防工作实行有效管理和控制。第十四条 改进和完善信息科技系统，通过技术手段提高防范案件的能力，支持各类管理信息适时、准确生成，充分发挥非现场风险监控中心、远程监控中心的作用，对关键业务环节实时监控，确保业务的连续性、系统的安全性和案防针对性。第十五条 建立和完善符合本行实际的案件风险排查、报告、处置、问责以及整改、后评价等专门制度，扎实有效推进案防长效机制建设。第十六条 进一步健全科学的绩效考核和激励约束机制，确保业务发展与内部控制、风险管理能力相匹配，防止因考核激励机制不科学诱发产生员工违法违规行为。第十七条 进一步发挥和完善诚信举报、抵制违法违规行为和堵截案件的奖励制度，强化员工参与案防工作的激励与引导，依法保护举报人的合法权益。第四章 人员培训与行为管理第十八条 加强员工培训教育，不断完善员工合规及案防培训体系，认真制定并落实好年度合规及案防培训计划和重点业务培训方案，不断完善配套的培训考核机制，将员工培训教育作为案防工作的重要内容，并与员工岗位、待遇、职务晋升等挂钩。第十九条 加强案防相关人员专业技能培训，使案防管理人员具备与履行职责相匹配的能力、经验和专业素质，提升案防管理水平。第二十条 强化员工职业规范约束，做到员工行为管理与操作风险管理有机结合。主要工作包括但不限于：（一）进一步完善员工管理制度，将员工入职前背景考察、职业操守、八小时内外行为规范等要素纳入案防管理范畴。（二）加强员工因私出国（境）管理，严格审批程序和审查手续；加强干部交流、关键岗位人员轮岗、强制休假和亲属回避管理；及时做好对关键岗位人员和员工亲属关系的监测和梳理工作，统筹制定员工交流轮岗和回避计划，有效防范道德和操作风险。（三）加强员工个人行为、操作风险的动态监控和管理，对重要岗位和敏感环节的员工及时进行行为排查和谈心谈话，加大对员工参与民间借贷、非法集资、充当资金掮客、洗钱、涉黄、涉赌、涉毒、经商办企业、过度消费及负债、频繁请假等异常行为的监督检查力度。第五章 监督检查第二十一条 加强对整体案防工作情况、管理体系运行情况的统筹管控，强化检查监督力度。职能部室业务检查要根据职责分工抓好各自条线制度执行情况的检查和评价，特别要加大对案件易发部位和薄弱环节的检查力度。稽核内审部门要定期对内控制度管理及执行情况、各项业务经营情况、内外部审计检查发现问题整改情况进行综合检查评价，并做好督促整改工作。第二十二条 合理设定检查频率、覆盖范围、延伸要求及工作质量评价标准，采取整体移位、代班审计、突击检查等方式，重点加强对全辖网点和一线柜台的突击检查，增强一线员工执行制度的自觉性。第二十三条 自觉接受内外监督。采取多种方式与客户建立独立畅通的信息反馈渠道，通过设置意见箱、公布监督举报电话、信访投诉和开展领导干部接待日活动等形式，接受广大客户、社会各界对本行员工职业道德、廉洁合规、服务质量等方面的全面评价。第六章 考核与问责第二十四条 完善案防评价制度。加强对各支行（部）案防工作的评价考核力度，评价内容至少包括组织领导、质量控制、内部管理、制度执行、队伍建设、责任追究和整改落实等要素，并把评价结果作为支行（部）经营绩效考核的重要内容。第二十五条 进一步健全案防责任追究机制。按照公平、公正原则，不断加大违规及案件的认定问责和责任追究力度，对于各级各类违规失职人员，要严格按照浙江省农村合作金融机构工作人员违规行为处理办法、xx农商银行纪检监察工作规定、xx农商银行违法违纪案件管理办法、xx农商银行管理人员责任追究办法、xx农商银行员工违规行为积分管理办法等问责制度进行严肃处理，涉及犯罪的，依法移送司法机关追究刑事责任，同时追究相关责任人领导责任。第二十六条 加强检查部门工作质量的问责与监督。按照尽职免责，失职重罚的原则，总行业务条线管理、合规管理、内审稽核等负有检查职责的部门，对具体发案业务已做过专项检查或审计，应发现未能发现问题或发现问题后未及时报告的，要追究有关人员责任。第七章 附则第二十七条 本办法由xx农商银行制定和修改，合规风险管理部负责解释，自发文之日起施行。6