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国际金融教学大纲课程编号：03019课程名称：国际金融英文名称：International Finance学分：4总学时：72实验上机学时：8适用年级专业（学科类）：高年级经济学科与管理学科各专业一、 课程说明（一） 编写本大纲的指导思想 当今世界过于国之间的经济、贸易、金融关系越来越密切，世界经济全球化、一体化趋势日趋明朗，国际金融形势发展变化也非常快，新的理论与新的实务不断出现，这客观上增加了教师授课的难度；此外，为适应学分制的实施，配合新版教材的使用，我们重新修订了本教学大纲。本大纲各个章节的体系，是根据问题性质，由微观到宏观，由一国对外金融关系到整个国际金融关系，来安排先后次序。本大纲力求反映本学科的最新理论与实务，做到理论与实践相结合。授课教师可根据各专业的特点和教学要求，对大纲的内容作必要的调整和增删。（二） 课程目的和要求国际金融主要研究国际间的货币金融关系，主要包括国际收支、国际储备、外汇汇率、汇率制度、国际金融市场、国际资本流动、国际货币体系和国际金融机构等方面的内容。通过学习该课程，学生应掌握其中的基本概念、基础知识与基础理论，了解国际金融领域的最新发展动态以及当今一系列热点问题，并能运用相关知识对有关问题进行分析。对于附录中难度较大的国际金融理论和热点问题，教师可根据不同专业的需要，酌情讲授。（三） 教学的重点和难点第一章 国际收支1、 国际收支平衡表的内容2、 国际收支不平衡的原因、影响3、 国际收支不平衡的政策调节措施4、 内外均衡冲突与政策搭配5、 国际储备的规模（数量）管理第二章 外汇与汇率1、 汇率的标价方法2、 汇率的决定基础3、 影响汇率变动的影响因素4、 汇率变动对经济的影响第三章 外汇市场与外汇交易1、 几种主要的外汇交易2、 外汇风险及其防范3、 国际结算的工具与方式第四章 汇率制度与外汇管制1、 汇率制度及类型2、 固定汇率制与浮动汇率制的利弊3、 外汇管制的方式4、 货币可兑换的含义及其条件第五章 国际金融市场1、 传统的国际金融市场的内容2、 欧洲货币市场3、 金融衍生工具的主要类型第六章 国际资本流动国际资本流动的类型及原因1、 跨国公司进行国际投资的动因2、 发展中国家的债务危机的原因及启示3、 国际资本流动与国际金融动荡的关系第七章 国际货币制度1、 布雷顿森林体系的内容及其作用2、 后布雷顿森林体系的特征及对其评价3、 欧洲货币体系的内容及其作用4、 区域货币一体化的趋势第八章 国际金融机构1、 主要国际金融机构及贷款业务的特征2、 巴塞尔委员会的作用（四） 知识范围及与相关课程的关系本课程的先行课程是西方经济学和货币银行学。学生需在学完上述两门课程后，才能学习本课程。此外，本课程的内容还涉及到金融市场学、证券投资学、国际经济学等课程的知识范畴，故在上课过程中，授课教师可根据情况酌情取舍。（五） 教材及教学参考书的选用1、国际金融，闫屹、杨丽主编，人民邮电出版社，2003年8月2、新编国际金融（第三版），姜波克，上海人民出版社，2001年版3、国际金融，陈雨露，中国人民大学出版社，2000年版二、 课程内容 第一章 国际收支教学目的与要求：通过本章学习，掌握国际收支的概念、国际收支平衡表的主要内容以及国际收支平衡表的编制、国际收支的分析方法，重点掌握国际收支不平衡的原因、影响及调节政策与措施；掌握国际储备的含义、构成和管理方法，在此基础上能够对我国的国际收支和国际储备状况进行分析。本章主要内容：第一节 国际收支概述一、 国际收支的产生二、 国际收支的一般概念1、 最初概念：对外贸易余额2、 狭义概念：外汇收支3、 广义概念：国际收支 三、掌握国际收支概念需注意的问题1、 国际收支与国际借贷的关系2、 居民与非居民3、 经济交易 第二节 国际收支平衡表 一、 国际收支平衡表的概念二、 国际收支平衡表的内容1、 经常项目2、 资本和金融项目3、 储备资产项目4、 错误与遗漏项目三、 国际收支平衡表的编制原理与记账方法1、 国际收支平衡表的编制原理2、 国际收支平衡表的记账方法3、 国际收支平衡表的几个局部差额第三节 国际收支的分析 一、 国际收支的平衡与失衡1、 账面平衡与实质平衡2、 数量平衡与内容平衡3、 静态平衡与动态平衡 二、 国际收支失衡的主要原因1、 季节性和偶然性因素2、 周期性因素3、 结构性因素4、 收入性因素5、 货币性因素6、 投机性因素三、 国际收支失衡对经济的影响1、 国际收支逆差对经济的影响2 、国际收支顺差对经济的影响第四节 国际收支的调节一、 国际收支的自动调节1、国际金本位制度下的自动调节机制2、纸币流通条件下的自动调节机制二、 国际收支的政策调节1、 外汇缓冲政策2、 财政金融政策3、 汇率政策4、 直接管制5、 国际经济金融合作第五节 内外均衡的矛盾及政策搭配调节一、 内部均衡与外部均衡的关系二、 开放经济条件下政策搭配的简单运用1、 政政策与货币政策的搭配：蒙代尔模型2、 支出转换政策与支出增减政策的搭配：斯旺模型第六节 国际储备 一、 国际储备的含义、构成及作用1、 国际储备的含义2、 国际储备的构成：二、 国际储备的作用1、维持国际支付能力，弥补国际收支逆差2、干预外汇市场，维持本币汇率稳定3、充当国家对外借债的信用保证三、国际储备的管理1、国际储备资产的数量管理2、国际储备资产的结构管理3、国际储备资产的营运管理 四、中国的国际收支与国际储备学时：14学时思考题：1 简述国际收支的基本含义。2 试述国际收支平衡表的概念及其主要内容。3 如何理解国际收支的平衡与失衡？4 简述一国国际收支失衡的原因。5 国际收支失衡对经济有何影响？6 国际收支失衡的调节措施有哪些？7 国际储备的构成内容是什么？8 试述国际储备应如何管理？第二章 外汇与汇率教学目的与要求：通过本章的学习了解和掌握外汇的概念、汇率的标价方法、汇率的种类，掌握汇率的决定基础，熟练掌握影响汇率变动的主要因素和汇率变动对经济的影响，在此基础上能够对主要货币汇率变动进行分析和预测。本章主要内容：第一节 外汇一、 外汇的含义二、 外汇的特征1、外币性2、自由兑换性3、普遍接受性三、 外汇的种类1、 按能否自由兑换，可分为自由外汇和记账外汇2、 按外汇买卖的交割期限，可分为即期外汇和远期外汇3、 按外汇来源和用途，可分为贸易外汇和非贸易外汇4、 按外汇管理的对象，可分为单位外汇和个人外汇5、 按外汇的形态，可分为现汇和现钞四、 外汇的作用1、 促进国际贸易发展2、 调节国际资金的不平衡3、 增加国际储备资产第二节 汇率 一、 概念 二、 汇率的标价方法1、 直接标价法（应付标价法）2、 间接标价法（应收标价法）3、 美元标价法 三、 汇率的种类1、 从银行买卖外汇的角度，可分为买入汇率和卖出汇率、中间汇率、现钞汇率2、 按汇率制定的方法不同，可分为基本汇率和套算汇率3、 按外汇交易的支付工具不同，可分为电汇汇率、信汇汇率、票汇汇率4、 按外汇买卖交割的期限不同，可分为即期汇率和远期汇率5、 按汇率制度不同，可分为固定汇率和浮动汇率6、 按外汇管理的宽严程度，可分为官方汇率和市场汇率7、 按汇率是否统一，可分为单一汇率和复汇率8、 按外汇银行营业时间，可分为开盘汇率和收盘汇率9、 从国际金融研究和决策角度，可分为实际汇率和有效汇率第三节 汇率的决定与变动 一、 金本位制度下的汇率决定及其变动1、 金币本位制度下汇率的决定及其变动2、 金块本位和金汇兑本位制度下的汇率决定及其变动 二、纸币流通条件下影响汇率变动的因素1、国际收支状况2、通货膨胀差异3、利率水平差异4、经济发展速度5、外汇储备6、财政货币政策7、政府的干预行为8、市场预期9、突发因素第四节 汇率变动对经济的影响 一、 汇率变动涉及的基本概念：升值与贬值、上涨与下降 二、 汇率变动对经济的影响1、 汇率变动对国际收支的影响2、汇率变动对国内经济的影响3、汇率变动对国际经济关系的影响学时：12思考题：1 简述外汇的概念、特征及作用。2 不同货币制度下的汇率决定基础是什么？3 纸币流通条件下影响汇率变动的因素有哪些？4 本币贬值对一国对外贸易和资本流动有何影响？5 汇率变动对一国国内经济有哪些影响？6 列举近年来发生的重大国际金融事件，说明影响汇率波动的因素和汇率波动对经济的影响。第三章 外汇市场与外汇交易教学目的与要求：通过本章的学习了解外汇市场、外汇交易的报价，了解和掌握主要外汇交易，熟练掌握外汇风险及外汇风险的防范方法，了解和掌握国际结算的特点、国际结算的主要工具及结算方式。本章主要内容：第一节 外汇市场一、外汇市场的概念 二、外汇市场的种类 1、外汇市场按其经营场所特点，可分为有形市场和无形市场2、外汇市场按其空间范围，可分为国内市场和国际市场3、外汇市场按其交易范围，可分为零售市场和批发市场三、外汇市场的参与者与结构1、 主要参与者：外汇银行、外汇经纪人、中央银行、客户2、 外汇市场层次：银行间市场、银行与客户市场、银行与央行市场 四、现代国际外汇市场的特点1、外汇市场是无形市场2、外汇市场是24小时交易的全球性单一市场3、外汇市场是以造市商为核心的市场4、外汇市场存在双重交易结构第二节 外汇交易一、外汇交易的报价方式二、即期外汇交易1、即期外汇交易概念2、即期外汇交易目的三、远期外汇交易1、远期外汇交易概念2、远期外汇交易种类 3、远期汇率的报价 4、远期汇率的确定： 5、远期外汇交易的目的：保值或投机 四、掉期交易1、掉期交易概念2、掉期交易种类：即期对远期、即期对即期、远期对远期3、掉期交易目的 五、套汇1、套汇概念2、套汇种类：直接套汇、间接套汇 六、套利 1、套利的概念2、套利的种类：非抵补套利、抵补套利 七、汇率预测方法1、基本因素分析法2、图表分析法 第三节 外汇风险及管理 一、外汇风险的概念和类型1、外汇风险概念2、外汇风险类型： 二、外汇风险管理1、交易风险的管理2、折算风险的管理 3、 经济风险的管理第四节 国际结算 一、国际结算概述1、国际结算含义2、国际结算与国内结算的区别 二、国际结算的工具1、汇票2、本票 3、支票 三、国际结算的主要方式1、汇款：电汇、信汇、票汇2、托收3、信用证 学时：14 思考题：1 简述外汇市场的概况2 哪些交易者在即期外汇市场上进行交易？程序如何？3 举例说明远期外汇交易的目的是什么4 远期汇率如何表示5 什么是掉期交易、套汇和套利交易6 什么是外汇风险？有几种类型7 论述防范外汇风险的方法8 简述国际结算的特点9 国际结算有哪些工具？它们有何区别与联系10 简述托收的业务流程11 简述信用证的概念及特点12 简述信用证的业务流程第四章 汇率制度与外汇管制教学目的与要求：通过本章的学习，了解汇率制度的发展历史与趋势，掌握固定汇率制与浮动汇率制的含义、类型及优缺点；了解外汇管制的发展演变，掌握外汇管制的内容方法；掌握货币可兑换的含义及分类，深刻体会货币可兑换的条件与作用；了解中国外汇管理与汇率制度的发展与现状。本章主要内容： 第一节 汇率制度 一、固定汇率制 二、浮动汇率制1、浮动汇率制含义2、浮动汇率制种类三、固定汇率制与浮动汇率制的比较1、固定汇率制的主要优缺点2、浮动汇率制的主要优缺点 第二节 外汇管制 一、外汇管制的产生和发展 二、外汇管制的机构和对象 三、外汇管制的类型 四、外汇管制的内容1、对贸易外汇的管制2、对非贸易外汇的管制3、对资本输出入的管制4、对黄金和现钞输出入的管制5、对汇率的管制：直接管制和间接管制 五、外汇管制的目的六、外汇管制的弊端第三节 货币可兑换问题 一、货币可兑换的基本概念 二、货币可兑换的条件第四节 中国的人民币汇率制度和外汇管理 一、人民币汇率制度1、现行人民币汇率制度的基本情况2、人民币汇率的演变二、中国的外汇管理1、 中国外汇管理的演变2、 中国外汇管理的改革 三、人民币可兑换问题1、人民币经常项目可兑换的进程2、人民币经常项目可兑换的意义3、向人民币资本项目可兑换的过渡学时：10思考题：1 金本位制度下的固定汇率制与纸币流通条件下的固定汇率制有何异同？2 比较浮动汇率制与固定汇率制的利弊。3 你认为一国应如何选择汇率制度？4 外汇管制有哪些方法？5 一国为什么会采取外汇管制？采取外汇管制有什么影响？6 什么是经常项目可兑换？7 一国货币要实现完全可兑换应具备哪些条件？8 1994年外汇体制改革的主要内容有哪些？9 试分析人民币实现经常项目可兑换的原因及影响。10 你认为人民币能否尽快实现资本项目可兑换？为什么？第五章 国际金融市场教学目的与要求：通过本章学习，主要把握国际金融市场的概念、分类及发展状况，了解现代离岸金融市场与传统国际金融市场的区别、现代离岸金融市场的形成条件。在此基础上掌握现代离岸金融市场即欧洲货币市场的特点、业务经营的内容与方式。了解金融衍生工具市场和中国金融市场等问题。用所学理论解释当今国际金融市场发展的新特点和中国金融市场的发展趋势。本章主要内容：第一节 国际金融市场概述 一、国际金融市场的含义及分类 二、国际金融市场的形成和发展1、国际金融市场的形成条件2、国际金融市场的发展三、世纪80年代以来国际金融市场发展的新特点1、金融市场全球化、一体化2、国际融资证券化3、金融业务创新化四、国际金融市场的作用 第二节 传统的国际金融市场一、国际货币市场1、银行短期信贷市场2、短期有价证券市场3、票据贴现市场二、国际资本市场1、银行中长期信贷市场2、中长期证券市场三、黄金市场 第三节 欧洲货币市场一、欧洲货币市场的形成和发展1、欧洲货币市场的含义及需注意的问题2、欧洲货币市场的形成和发展二、欧洲货币市场的特点三、欧洲货币市场的业务1、 存款业务2、贷款业务3、欧洲债券业务 四、欧洲货币市场的影响及其监控 第四节 金融衍生工具市场 一、金融衍生工具市场概述1、金融衍生工具市场特点： 2、金融衍生工具市场作用3、金融衍生工具市场类型 二、金融期货市场1、外汇期货交易2、利率期货交易3、股票价格指数期货交易 三、金融期权交易1、外汇期权交易：看涨期权、看跌期权2、利率期权交易3、股票价格指数期权交易 四、其他金融衍生工具市场1、互换交易：货币互换、利率互换2、远期利率协议第五节 中国的金融市场一、中国金融市场发展的必要性二、中国的货币市场三、中国的证券市场四、中国的黄金市场学时：8思考题：1 什么是国际金融市场？它由哪几部分组成？2 欧洲货币市场和传统的国际金融市场相比，有何特色？3 简述80年代以来国际金融市场发展的新特点。4 简述国际金融市场的作用。5 金融衍射工具有哪些主要类型？各自的功能是什么？6 中国为什么需大力发展金融市场？你认为中国的金融市场应如何适应国际金融市场的发展趋势？第六章 国际资本流动教学目的与要求： 通过本章的学习，掌握国际资本流动的概念、类型、原因及其影响；了解跨国公司对外投资的原因，掌握转移定价的概念和运用转移定价的目的；掌握国际债务的衡量指标，了解发展中国家债务危机爆发的原因、解决措施及其启示；了解20世纪80年代以来金融危机的特点、国际资本流动与金融危机的关系以及对国际资本流动的管理；了解中国利用外资的方式和现状、对外债务的现状、以及中国今后利用外资的主要任务和政策措施。本章主要内容： 第一节 国际资本流动概述 一、概念 二、类型1、长期资本流动2、短期资本流动三、国际资本流动的原因四、国际资本流动的影响1 对国际收支的影响2 对资本输出国的影响3 对资本输入国的影响4 对世界经济的影响第二节 跨国公司与国际资本流动 一、跨国公司的含义与特征1 跨国公司的含义2、跨国公司的特征： 二、跨国公司与国际直接投资1 跨国公司实施国际直接投资的原因2 跨国公司国际直接投资存在和发展的理论三、跨国公司对外投资的类型1 资源导向型投资2 出口导向型投资3 研究开发型投资4 克服风险型投资5 发挥潜在优势型投资四、跨国公司的财务活动与国际资本流动1 资金来源活动2 资金运用活动五、跨国公司的转移定价与国际资本流动1 转移定价的含义2 转移定价的主要目的3 转移定价的具体策略第三节 发展中国家的债务危机 一、国际债务及其衡量指标1 国际债务的定义2 国际债务的衡量指标二、国际债务危机爆发的原因1 国际债务危机爆发的内因2 债务危机爆发的外因三、国际债务危机缓解的方案与措施1 国际金融机构采取的措施2 发展中国家缓解债务危机的对策3 债权国政府缓解债务危机的方案 四、发展中国家债务危机的启示 第四节、国际资本流动与国际金融动荡一、20世纪90年代以来国际金融危机的特征1 金融危机的综合性2 金融危机的国际传染性3 金融危机的破坏性加大二、国际资本流动与国际金融危机的关系1 国际资本大量流入，加剧国内经济失衡2 国际游资的冲击是国际金融危机爆发的导火索3 资本大量抽逃使危机雪上加霜三、国际资本流动管理1 对资本流入的控制措施及效果2 对资本流出的控制措施及效果3 资本管制的成本4 资本流动的国际监控5 加强国际协调 第五节 中国利用外资与外债问题一、中国利用外资的主要方式1、吸收外商投资 2、国际信贷3、境外债券融资4、股票融资5、其他融资方式二、中国利用外资状况三、中国的对外债务状况四、中国利用外资的发展战略1 中国利用外资的指导方针2 中国利用外资的主要任务3 中国利用外资的政策措施学时：8思考题：1 简述国际资本流动的概念及类型。2 试论国际资本流动的原因及影响。3 试析跨国公司对外投资的原因。4 简述跨国公司的财务活动对国际资本流动的影响。5 简述转移定价的概念及其目的。6 简述发展中国家债务危机的形成原因。7 为缓解80年代债务危机采取了那些主要需哦是？效果如何？8 简述20世纪90年代以来国际金融危机的特点。9 试述国际资本流动与国际金融危机的关系。10、 国利用外资的主要方式有哪些？11、 述中国今后利用外资的主要任务和政策措施。第七章 国际货币制度教学目的与要求：通过本章的学习，了解国际货币制度的发展演变历史，掌握国际金本位制、布雷顿森林体系、后布雷顿森林体系的特点、内容和作用，了解欧洲货币体系的产生和发展，了解与掌握区域货币一体化的趋势与现状，了解国际货币制度的改革和发展。本章主要内容：第一节 国际金本位制 一、金本位制1 金币本位制2 金块本位制3 金汇兑本位制 二、国际金本位制的特点1 黄金充当国际货币，是国际货币制度的基础2 实行典型的固定汇率制3 具有自动调节国际收支的机制 三、国际金本位制的崩溃 第二节 布雷顿森林体系 一、布雷顿森林体系的建立1 凯恩斯计划2 怀特计划3 布雷顿森林会议 二、布雷顿森林体系的主要内容1 建立一个永久性的国际金融机构国际货币基金组织2 规定美元作为最主要的国际储备货币，实行美元黄金本位制3 实行可调整的固定汇率制度4 调节国际收支5 取消外汇管制 三、布雷顿森林体系的特点和作用 四、布雷顿森林体系的缺陷及崩溃1 布雷顿森林体系的缺陷2 布雷顿森林体系的崩溃 第三节 后布雷顿森林体系一、牙买加协议的主要内容1、浮动汇率制度合法化2、黄金非货币化3、提高特别提款权的国际储备地位4、扩大对发展中国家的资金融通5、增加会员国的基金份额二、后布雷顿森林体系的运行特征1、多元化的国际储备体系2、 美元仍是主导货币3、 欧洲单一货币：欧元将是美元强有力的竞争对手4、多种形式的汇率制度安排5、多样化的国际收支调节方式四、对后布雷顿森林体系的评价1、后布雷顿森林体系的积极作用2、后布雷顿森林体系仍存在问题 第四节 欧洲货币体系 一、欧洲货币体系的建立 二、欧洲货币体系运行机制的主要内容1 创设欧洲货币单位2 稳定汇率机制3 建立欧洲货币基金第五节 区域货币一体化 一、概述1 区域货币一体化的特征2 区域货币一体化的演进3 区域货币一体化的意义 二、区域货币一体化的典范：欧盟及欧洲单一货币欧元1 德洛尔报告2 马斯特里赫特条约3 欧元的诞生4 欧元启动的影响第六节 国际货币制度的改革与发展一、国际货币制度的改革1 关于本位货币和储备货币2 关于汇率制度的改革建议 3、“替代账户”方案和“联系制”方案二、国际货币制度的改革过程三、国际货币制度的发展 学时：4 思考题：1 国际金本位制的特点和作用是什么？2 分析布雷顿森林体系的根本缺陷及其崩溃的原因。3 后布雷顿森林体系的内容和特点是什么？4 简述欧洲货币体系的历史演进过程。5 马斯特里赫特条约的主要内容及其规定的趋同标准是什么？6 结合有关资料，谈谈国际货币制度的改革及发展前景。第八章 国际金融机构 教学目的与要求：通过本章的学习，使学生了解各类国际金融机构的基本内容及其构成，掌握它们在加强国际经济和货币合作、稳定国际金融秩序方面发挥的极其重要的作用。本章主要内容：第一节 国际货币基金组织 一、国际货币基金组织的建立及宗旨 二、国际货币基金组织的组织结构 三、国际货币基金组织的资金来源1 份额2 借款3 信托基金四、国际货币基金组织的业务活动1 贷款业务2 创造储备资产3 其他业务五、对国际货币基金组织的评价六、中国与国际货币基金组织的关系 第二节 世界银行集团一、国际复兴开发银行1、国际复兴开发银行的建立及宗旨2、国际复兴开发银行的组织机构3、国际复兴开发银行的资金来源 4、国际复兴开发银行的贷款活动二、国际开发协会1、组织结构2、资金来源3、业务活动 三、国际金融公司1、宗旨与机构2、资金来源3、业务活动 第三节 区域性国际金融机构一、亚洲开发银行建立及宗旨1 组织结构2 资金来源3 业务活动二、非洲开发银行三、欧洲投资银行四、泛美开发银行五、阿拉伯货币基金组织 第四节 国际清算银行与巴塞尔委员会一、国际清算银行1 建立及宗旨2 组织机构3 资金来源 二、巴塞尔委员会课时：2思考题：1 国际货币基金组织的职能和宗旨是什么？2 世界银行的职能和宗旨是什么？3 国际货币基金组织和世界银行的贷款有那些特点？4 国际清算银行的职能和宗旨是什么？5 巴塞尔协议的主要内容和作用是什么？6 结合20世纪90年代以来发生的几次重大国际金融危机，谈谈国际货币基金组织在当今国际经济活动中的地位和作用。 课时安排 第1章 国际收支14学时第2章 外汇与汇率12学时第3章 外汇市场与外汇交易14学时第4章 汇率制度与外汇管制10学时第5章 国际金融市场8学时第6章 国际资本流动8学时第7章 国际货币制度4学时第8章 国际金融机构2学时总学时72学时