2021年证券从业资格考试《金融市场基础知识》题库.doc

1、选取题(共50题，每小题1分，共50分)如下备选项中只有下列符合题目规定，
不选、错选均不得分
(1) 投资者向证券经纪商下达买进或卖出证券指令，称为( )。
A：申报
B：成交
C：委托
D：开户
答案:C
解析：
投资者需要通过经纪商代理才干在证券交易所买卖证券。在这种状况下，
投资者向经纪商下达买进或卖出证券指令．称为“委托”．
(2) ( )是指对证券买卖申报逐笔持续撮合竞价方式。
A：集合竞价
B：拍卖竞价
C：持续竞价
D：招标竞价
答案:C
解析：
持续竞价是指对买卖申报逐笔持续撮合竞价方式。持续竞价阶段特点是，
每一笔买卖委托输入交易自动撮合系统后，当即判断并进行不同解决：
能成交者予以成交；不能成交者等待机会成交；某些成交者则让剩余某些继续等待。
(3) 下列关于融资租赁说法，错误是( )。
A：
融资租赁业务是指出租人依照承租人对出卖人、租赁物选取，向出卖人购买租赁物，
提供应承租人使用，承租人支付租金交易活动
B：融资租赁具备融资、融物双重职能，涉及出租人、承租人、出卖人三方当事人
C：
融资租赁是指出租人不但要向承租人提供设备使用权．还要向承租人提供设备保养、
保险、维修和其她专门性技术服务一种租赁形式
D：
融资租赁与经营租赁主线区别在于．融资租赁出租人普通不承担租赁物余值风险．
而经营租赁出租人一定要承担租赁余值风险
答案:C
解析：
经营租赁是指出租人不但要向承租人提供设备使用权，还要向承租人提供设备保养
、保险、维修和其她专门性技术服务一种租赁形式。
(4) 下列关于储蓄国债(电子式)与记账式国债不同之处表述中，错误是( )。
A：记账方式不同
B：发行利率拟定机制不同
C：发行对象不同
D：流通或变现方式不同
答案:A
解析：
储蓄国债(电子式)与记账式国债都是以电子记账方式记录债权。因此选项A表述错误。
(5) 保险公司次级债务偿还只有在保证偿还次级债本息后，偿付能力充分率( )
前提下，募集人才干偿付本息。
A：不低于100%
B：不高于80%
C：不低于70%
D：不高于50%
答案:A
解析：
保险公司次级债务偿还只有在保证偿还次级债务本息后．偿付能力充分率不低于
100%前提下，募集人才干偿付本息。
(6) 下列选项中，属于证券公司定向发行债券规定有( )。
A：近来1期期末经审计净资产不低于10亿元
B：近来1年赚钱
C：各项风险监控指标符合中华人民共和国证监会关于规定
D：近来3年未发生重大违法、违规行为
答案:C
解析：略
(7) ( )不是场外交易市场。
A：债券柜台市场
B：证券交易所
C：银行间债券市场
D：代办股权转让市场
答案:B
解析：选项B证券交易所属于场内交易市场。
(8) 风险辨认涉及( )环节。
A：感知风险和分析风险
B：计量风险和分析风险
C：计量风险和感知风险
D：感知风险和检测风险
答案:A
解析：
风险辨认涉及感知风险和分析风险两个环节。
感知风险是通过系统化办法发现商业银行所面临风险种类、性质；
分析风险是进一步理解各种风险成因及变化规律。
(9) 公司债券利率比相似期限政府债券利率高。这是对( )补偿。
A：通货膨胀风险
B：政策风险
C：利率风险
D：信用风险
答案:D
解析：
公司债券风险性相对于政府债券和金融债券要大某些，如果债券发行人资信状况好
，债券信用级别高，投资者风险小，
债券票面利率可以定得比其她条件相似债券低某些；如果债券发行人资信状况差，
债券信用级别低，投资者风险大，债券票面利率就需要定得高某些。
此时利率差别反映了信用风险大小．高利率是对高风险补偿。
(10) 如下关于基金资产估值表述．对的是( )。
A：基金资产估值负责人是基金托管人
B：为保持估值办法一致性，基金不得变更估值办法
C：对流动性差证券估值需注意“滥估”问题
D：海外基金估值频率最长为每周估值一次
答案:C
解析：
基金资产估值负责人是基金管理人；
估值办法一致性是指基金在进行资产估值时均应采用同样估值办法，
遵守同样估值规则，而不是不得变更：海外基金多数也是每个交易日估值，
但也有一某些基金是每周估值一次，有甚至每半个月、每月估值一次。
(11) 证券交易所会员应当设会员代表( )
名，组织、协调会员与交易所各项业务往来。
A：4
B：3
C：2
D：1
答案:D
解析：
证券交易所会员应当设会员代表1名，组织、协调会员与证券交易所各项业务往来。
会员代表由会员高档管理人员担任。会员应当设会员业务联系人14名，
依照授权代位履行会员代表职责。
(12)
公开发行公司债券条件之一是，股份有限公司净资产不低于人民币__________
万元，有限责任公司净资产不低于人民币万元。( )
A：3000：6000
B：6000；3000
C：6000：6000
D：3000；3000
答案:A
解析：
《证券法》第16条规定，
公开发行公司债券条件之一是股份有限公司净资产不低于人民币3000万元．
有限责任公司净资产不低于人民币6000万元。
(13)
金融机构过度依赖于掌握金融机构大量技术和核心信息外汇交易员．
由此则也许带来( )。
A：名誉风险
B：战略风险
C：信用风险
D：操作风险
答案:D
解析：略
(14) 调节功能是指金融市场对宏观经济调节作用，金融市场通过其特有( )
功能和引导资本合理配备机制，对微观经济部门产生影响。
A：资本积聚
B：交易功能
C：避险功能
D：财富投资
答案:A
解析：略
(15)
由于股票市场低迷，在某次发行中股票未被所有售出，
承销商在发行结束后将未售出股票退还给了发行人。
这表白本次股票发行选取承销方式是( )。
A：全额包销
B：竭力推销
C：余额包销
D：混合推销
答案:B
解析：
竭力推销即承销商只作为发行公司证券销售代理人．按规定发行条件竭力推销证券
．发行结束后未售出证券退还给发行人．承销商不承担发行风险。
(16) 开放式基金份额发售．由( )负责办理。
A：基金管理人
B：商业银行
C：证券公司
D：专业基金销售机构
答案:A
解析：
开放式基金份额发售，重要由基金管理人负责办理，也可以委托商业银行、
证券公司等经国务院证券监督管理机构认定其她机构代理基金份额发售。
(17) 下列关于货币市场及货币市场工具说法，不对的是( )。
A：货币市场是短期资金融通市场，资金融通期限普通在一年以内
B：货币市场交易量很大
C：相对于以股权交易为对象资我市场而言，货币市场具备高风险、高收益特性
D：货币市场重要是为了弥补短期流动性
答案:C
解析：
相对于以股权交易为对象资我市场而言，货币市场具备低风险、低收益特性。
(18) 证券投资基金托管人是( )权益代表。
A：基金管理人
B：基金持有人
C：基金监管人
D：基金发起人
答案:B
解析：
基金托管人是基金持有人权益代表，普通由有实力商业银行或信托投资公司担任。
基金托管人与基金管理人订立托管合同．
在托管合同规定范畴内履行自己职责并收取一定报酬。
(19) (
)是风险管理委员会对已经辨认和计量风险，采用分散、对冲、转移、
规避和补偿等方略以及合格风险缓释工具进行有效管理和控制风险过程。
A：风险辨认／分析
B：风险控制／缓释
C：风险计量／评估
D：风险监测／报告
答案:B
解析：略
(20) 下列也许会对金融机构导致损失风险中．不属于操作风险是( )。
A：恐怖袭击
B：监管规定
C：名誉受损
D：黑客袭击
答案:C
解析：略
(21)
根据优先股票在公司赚钱较近年份里．除了获得固定股息之外．
能否参加或某些参加本期剩余赚钱分派，可将优先股分为( )。
A：可转换优先股和不可转换优先股
B：累积优先股票和非累积优先股
C：参加优先股和非参加优先股
D：可赎回优先股和不可赎回优先股
答案:C
解析：略
(22) 中央银行货币政策首要目的普通是( )。
A：稳定物价
B：充分就业
C：经济增长
D：国际收支平衡
答案:A
解析：物价稳定普通是中央银行货币政策首要目的。
(23) 金融市场为市场参加者提供了风险分散也许，下列说法中，错误是( )。
A：保险机构可以出售保险单分散风险
B：金融市场提供套期保值、组合投资条件和机会
C：可以达到风险转移、风险分散目
D：这属于金融市场财富管理功能
答案:D
解析：
这属于避险功能。金融市场为市场参加者提供了防范资产风险和收入风险手段。
金融市场为市场参加者提供了风险分散也许，如保险机构出售保险单，通过套期保值
、组合投资条件和机会．达到风险转移、风险分散目。
(24) 国内基金市场监管主体是( )。
A：中华人民共和国证监会
B：中华人民共和国银监会
C：证券交易所
D：中华人民共和国证券业协会
答案:A
解析：
中华人民共和国证监会是国内基金市场监管主体，其依法对基金市场参加者行为进行监督管理
，在涉及个别监管事项上，如基金托管资格核准及托管业务监管、
商业银行设立基金公司审批及监管等．
则由中华人民共和国证监会联合其她关于金融监管部门实行联合监管．
(25)
如下各风险都会给金融机构带来经营困难，
但普通也许导致金融机构破产直接因素是( )。
A：流动性风险
B：信用风险
C：操作风险
D：战略风险
答案:A
解析：略
(26)
证券公司设立集合资产管理筹划．办理集合资产管理业务，
设立非限定性集合资产管理筹划。净资本不低于人民币( )亿元。
A：2
B：3
C：5
D：10
答案:C
解析：
证券公司设立集合资产管理筹划，办理集合资产管理业务，
设立限定性集合资产管理筹划净资本不低于人民币3亿元．
设立非限定性集合资产管理筹划．净资本不低于人民币5亿元。
(27) 融资融券业务合同中商定，融资利率不低于中华人民共和国人民银行规定同期( )。
A：金融机构存款基本利率
B：金融机构贷款基准利率
C：法定存款准备金利率
D：超额存款准备金利率
答案:B
解析：
融资融券业务合同中商定，
融资利率不低于中华人民共和国人民银行规定同期金融机构贷款基准利率。
融资利息和融券费用按照客户实际使用资金和证券天数计算。故选项B对的。
(28) ( )国债发行方式是通过投标人直接竞价来拟定发行价格(或利率)水平。
A：行政分派
B：承购包销
C：公开招标
D：银行发售
答案:C
解析：
公开招标方式是通过投标人直接竞价来拟定发行价格(或利率)水平，
发行人将投标人标价自高价向低价排列，或自低利率排到高利率，发行人从高价(
或低利率)选起，直到达到需要发行数额为止。
(29) 在间接融资中，( )具备融资中心地位和作用。
A：金融机构
B：商业银行
C：证券公司
D：融资公司
答案:A
解析：在间接融资中，金融机构具备融资中心地位和作用。
(30) 从债券特性来看，债券区别于股票最重要特性是债券具备( )。
A：偿还性
B：流动性
C：安全性
D：收益性
答案:A
解析：
债券偿还性使资金筹措者不能无限期地占用债券购买者资金，
这一特性与股票永久性有很大区别。
(31)同业拆借市场基本上都是( )拆借。
A：担保
B：票据
C：信用
D：质押
答案:C
解析:同业拆借活动都是在金融机构之间进行，市场准入条件比较严格．
因而金融机构重要以其信誉参加拆借活动。也就是说，
同业拆借市场基本上都是信用拆借。
(32) 国内国债专指( )代表中央政府发行国家公债。
A：国务院
B：财政部
C：中华人民共和国人民银行
D：国资委
答案:B
解析：
国内国债专指财政部代表中央政府发行国家公债。由国家财政信誉担保，
信誉度非常高。
(33) 按照国内现行规定，如下不属于证券投资基金投资对象是( )。
A：上市交易股票
B：期货
C：上市交易国债
D：上市交易公司债券
答案:B
解析：
证券投资基金投资范畴为股票、债券等金融工具。
当前国内基金重要投资于国内依法公开发行上市股票、非公开发行股票、国债、
公司债券和金融债券、公司债券、货币市场工具、资产支持证券、权证等。
(34) 债券票面利率是债券年利息与债券票面价值之比率，又称为( )。
A：到期收益率
B：实际收益率
C：持有期收益率
D：名义利率
答案:D
解析：
债券票面利率也称名义利率，是债券年利息与债券票面价值比率．
普通年利率用百分数表达。利率是债券票面要素中不可缺少内容。
(35)
依照《银行间债券市场非金融公司中期票据业务指引》，
中期票据偿还余额不得超过公司净资产( )。
A：20%
B：30%
C：40%
D：50%
答案:C
解析：
《银行间债券市场非金融公司中期票据业务指引》规定，
公司发行中期票据应遵守国家有关法律法规，
中期票据待偿还余额不得超过公司净资产40%。
(36)
在金融宏观调控中．货币政策传导和调控过程要经历金融领域和实物领域。
此处金融领域是指( )。
A：公司股票发行与流通
B：居民金融投资
C：政府国债发行与流通
D：货币供应与需求
答案:D
解析：
货币政策一方面变化是金融领域货币供应状况。按照央行意图建立新货币供求状况
。
(37) 投资者必要在证券交易所设立账户，才干买卖国债是( )。
A：凭证式国债
B：储蓄式国债
C：实物式国债
D：记账式国债
答案:D
解析：
记账式国债以记账形式记录债权。通过证券交易所交易系统发行和交易，可以记名、
挂失。投资者进行记账式证券买卖．必要在证券交易所设立账户。
(38) 与老式金融工具相比，下列不属于金融衍生品特性是( )。
A：杠杆比例高
B：定价复杂
C：全球化限度高
D：低风险性
答案:D
解析：
与老式金融工具相比，金融衍生品有如下特性：(1)杠杆比例高；(2)定价复杂；(3)
高风险性：(4)全球化限度高。
(39) 如下不是外资股是( )。
A：S股
B：N股
C：H股
D：A股
答案:D
解析：A股不是外资股。
(40) 发行人董事、监事、高档管理人员及持股比例超过( )
股东，可参加我司发行私募债券认购与转让。
A：1%
B：5%
C：8%
D：10%
答案:B
解析：
发行人董事、监事、高档管理人员及持股比例超过5%股东，
可参加我司发行私募债券认购与转让。承销商可参加其承销私募债券认购与转让
。
(41) 不属于直接融资范畴是( )。
A：股票融资
B：公司债券融资
C：国债融资
D：向银行借款
答案:D
解析：选项D属于间接融资。
(42) 保险公司次级债务清偿顺序位于( )之前。
A：保单责任
B：公司普通债券
C：向银行贷款
D：公司股票
答案:D
解析：
保险公司次级债务本金和利息清偿顺序列于保单责任和其她负债之后、
先于保险公司股权资本。
(43) 下列不属于货币市场构成是( )。
A：短期政府债券市场
B：中长期债券市场
C：商业票据市场
D：大额可转让定期存单市场
答案:B
解析：
货币市场涉及短期政府债券市场、商业票据市场、
可转让大额定期存单市场以及货币市场共同基金市场等。因此选项B不对的．
(44) 利率期货重要以各类( )金融工具作为基本资产。
A：浮动利率
B：官方利率
C：市场利率
D：固定收益
答案:D
解析：
利率期货是继外汇期货之后产生又一种金融期货类别。
其基本资产是一定数量与利率有关某种金融工具，重要是各类固定收益金融工具。
利率期货重要是为了规避利率风险而产生。
固定利率有价证券价格受到现行利率和预期利率影响，
价格变化与利率变化普通呈反向关系。
(45) 下面关于可互换公司债券股票互换价格及调节与修正表述，不对的是( )。
A：如果调节或修正互换价格导致预备用于互换数量局限性．发行人必要补充提供
B：预备用于互换股票要事先设定担保，并办理登记手续
C：募集阐明书应事先商定互换价格及其调节、修正原则
D：
股票互换价格应不低于公示募集阐明书前10个交易日公司股票均价和前1个交易日均价
答案:D
解析：
公司债券互换为每股股份价格，应当不低于公示募集阐明书日前20
个交易日公司股票均价和前1个交易日均价。
募集阐明书应当事先商定互换价格及其调节、修正原则。若调节或修正互换价格．
将导致预备用于互换股票数量少于未偿还可互换公司债券所有换股所需股票．
公司必要事先补充提供预备用于互换股票，并就该等股票设定担保。
办理有关登记手续。
(46) 股权分置改革是为解决( )市场有关股东之间利益平衡问题而采用举措。
A：A股
B：H股
C：B股
D：G股
答案:A
解析：股权分置改革是为解决A股市场有关股东之间利益平衡问题而采用举措。
(47) 如下说法错误是( )。
A：上市公司股份回购，只能使用自有资金
B：上市公司转增股本．股东权益总量和每位股东占公司股份比例均未发生变化
C：上市公司配股．原股东可以放弃配股权
D：上市公司增发新股．不可以面向少数特定机构或个人
答案:D
解析：
增发指公司因业务发展需要增长资本额而发行新股。上市公司可以向公众公开增发，
也可以向少数特定机构或个人增发。增发之后．公司注册资本相应增长。
(48) 无形市场与有形市场一种最明显区别是( )。
A：交易场合不固定，分散交易
B：交易范畴比较广
C：交易时间不集中
D：交易种类多
答案:A
解析：交易场合不固定，分散交易是无形市场与有形市场一种最明显区别。
(49) 下列不属于货币市场特点是( )。
A：流动性强
B：风险小
C：偿还期短
D：筹集资金大多用于固定资产投资
答案:D
解析：货币市场特性涉及：低风险、低收益；期限短、流动性高；交易量大。
(50) 第一只ETF是在( )推出。
A：英国
B：美国
C：加拿大
D：澳大利亚
答案:C
解析：略
二、组合型选取题(共50题，每小题1分，共50分)
如下备选项中只有一项最符合题目规定。不选、错选均不得分。
(51) 关于场外交易市场，如下说法对的有( )。
Ⅰ．场外交易市场只发生于投资者与证券公司之间
Ⅱ．场外交易市场涉及店头市场
Ⅲ．在场外交易市场上．交易方式有不同形式
Ⅳ．柜台市场曾经是场外交易市场重要形式
A：ⅠⅡ
B：ⅡⅢⅣ
C：ⅠⅡⅢ
D：ⅠⅡⅢⅣ
答案:B
解析：场外交易市场不但仅发生在投资者和证券公司之间，也发生在机构与机构之间。
(52) 国内《证券投资基金法》规定，设立基金管理公司，应当具备条件有( )。
Ⅰ．注册资本不低于一亿元人民币，且必要为实缴货币资本
Ⅱ．重要股东近来五年没有违法记录，注册资本不低于三亿元人民币
Ⅲ．获得基金从业资格人员达到法定人数
Ⅳ．有完善内部稽核监控制度和风险控制制度
A：ⅠⅡ
B：ⅠⅢⅣ
C：ⅠⅡⅢ
D：ⅠⅡⅢⅣ
答案:B
解析：
Ⅱ项对的表述是重要股东近来三年没有违法记录，注册资本不低于3亿元人民币。
(53) 债券所规定借贷双方权利义务关系包括含义有( )。
Ⅰ．发行人是借入资金经济主体
Ⅱ．投资者是出借资金经济主体
Ⅲ．发行人必要在商定期间还本付息
Ⅳ．债券反映了发行者和投资者之间债权债务关系。并且是这一关系法律凭证
A：ⅠⅡ
B：ⅡⅢ
C：ⅠⅡⅢ
D：ⅠⅡⅢⅣ
答案:D
解析：略
(54)下列关于直接融资和间接融资说法，对的有( )。
Ⅰ．间接融资中，积极权诸多时候受资金供应者支配
Ⅱ．间接融资安全性较高
Ⅲ．直接融资可以减少社会融资成本
Ⅳ．间接融资突出特点是比较灵活，分散小额资金通过中介机构可以集中
V.与间接融资相比，直接融资投融资双方有较多选取自由
A：ⅠⅡⅣ
B：ⅡⅣV
C：ⅠⅡⅢ
D：ⅠⅡⅢⅣV
答案:B
解析:间接融资积极权掌握在金融中介手中。资金贷给谁不贷给谁，由金融机构决定
：Ⅰ项错误。间接融资减少社会融资成本；Ⅲ项错误。
(55) 存在活跃市场状况下，关于基金估值原则描述，对的有( )。
Ⅰ．当天有市价或现行出价．应当采用市价或出价拟定股票投资公允价值
Ⅱ．当天没有市价或现行出价．且近来交易日后经济环境没有发生重大变化．
应采用近来交易市价或现行出价拟定股票投资公允价值
Ⅲ．当天没有市价或现行出价．且近来交易日后经济环境发生了重大变化，
应当参照类似投资现行价格或利率．
调节近来交易市价或出价以拟定股票投资公允价值
Ⅳ．有确凿证据表白近来交易市价不能真实反映公允价值．
应当参照类似投资现行价格或利率．以拟定股票投资公允价值
A：ⅠⅡ
B：ⅡⅢ
C：ⅠⅡⅢ
D：ⅠⅡⅢⅣ
答案:C
解析：
Ⅳ项，有确凿证据表白近来交易市价不能真实反映公允价值，
应对近来交易市价进行调节．以拟定股票投资公允价值。
(56) 金融期货交易方式特性涉及( )。
Ⅰ．逐日盯市制度
Ⅱ．交易者拥有相应基本金融工具
Ⅲ．交易者借入相应基本金融工具
Ⅳ．保证金制度
A：ⅠⅣ
B：ⅡⅢ
C：ⅠⅡⅢ
D：ⅠⅡⅢⅣ
答案:A
解析：
期货交易实行保证金制度和逐日盯市制度，
交易者并不需要在成交时拥有或借入所有资金或基本金融工具。
(57) 下列关于可转换公司债券发行净资产规定中，对的有( )。
Ⅰ．股份有限公司净资产不低于人民币5000万元
Ⅱ．有限责任公司净资产不低于人民币8000万元
Ⅲ．发行分离交易可转换公司债券上市公司，近来l
期期末经审计净资产不低于人民币l5亿元
Ⅳ．发行可转换为股票公司债券可以是股份有限公司也可以是有限责任公司
A：ⅠⅡ
B：ⅡⅢ
C：ⅠⅢ
D：ⅢⅣ
答案:D
解析：
《证券法》第16条规定，发行可转换为股票公司债券上市公司，
股份有限公司净资产不低于人民币3000万元，有限责任公司净资产不低于人民币
6000万元。依照《上市公司证券发行管理办法》第27条规定，
发行分离交易可转换公司债券上市公司．其近来1
期期末经审计净资产不低于人民币15亿元。
(58) 如下属于国际证监会以为金融衍生工具随着风险是( )。
Ⅰ．信用风险Ⅱ．市场风险
Ⅲ．结算风险Ⅳ．流动性风险
A：ⅠⅡ
B：ⅡⅢ
C：ⅠⅡⅢ
D：ⅠⅡⅢⅣ
答案:D
解析：
国际证监会以为金融衍生工具会随着风险，涉及信用风险、市场风险、流动性风险、
结算风险、操作风险和法律风险。
(59) 下列关于上市公司发行证券表述，对的有( )。
Ⅰ．上市公司增发可采用网下、网上同步定价发行方式
Ⅱ．上市公司增发可采用上网定价发行与网下配售相结合方式
Ⅲ．上市公司非公开发行股票．应当由上市公司自行销售
Ⅳ．上市公司公开发行股票．应当由证券公司承销
A：ⅠⅡ
B：ⅡⅢ
C：ⅠⅡⅣ
D：ⅠⅡⅢⅣ
答案:C
解析：
增发发行方式重要有：(1)网上定价发行与网下询价配售相结合；(2)网下、
网上同步定价发行；(3)中华人民共和国证监会承认其她形式。上市公司公开发行股票，
应当由证券公司承销：非公开发行股票．如发行对象均属于原前10名股东，
则可以由上市公司自行销售。
(60) OTC交易衍生工具是指( )交易衍生工具。
Ⅰ．不通过集中交易所Ⅱ．实行分散、一对一
Ⅲ．通过各种通讯方式Ⅳ．实行集中、一对一
A：ⅠⅡ
B：ⅡⅢ
C：ⅠⅡⅢ
D：ⅠⅡⅣ
答案:C
解析：
场外交易市场(简称“OTC”)交易衍生工具，指通过各种通讯方式．
不通过集中交易所，实行分散、一对一交易衍生工具，例如金融机构之间、
金融机构与大规模交易者之间进行各类互换交易和信用衍生品交易．
(61) 如下关于证券金融公司从事转融通业务业务规则对的有( )。
Ⅰ．以自己名义，开立转融通证券资金账户
Ⅱ．与证券公司订立转融通业务合同
Ⅲ．以自己名义，开立转融通担保证券明细账户和转融通担保资金明细账户
Ⅳ．应向证券公司收取一定保证金
A：ⅠⅡⅣ
B：ⅡⅢ
C：ⅠⅡⅢ
D：ⅠⅡⅢⅣ
答案:A
解析：
Ⅲ选项中，证券金融公司应当依照证券公司申请，以证券公司名义，
为其开立转融通担保证券明细账户和转融通担保资金明细账户。
(62) 当前境内上市外资股投资主体涉及( )。
Ⅰ．中华人民共和国港澳台地区法人Ⅱ．定居在国外中华人民共和国公民
Ⅲ．外国自然人Ⅳ．中华人民共和国境内居民
A：ⅠⅡ
B：ⅡⅢ
C：ⅠⅡⅢ
D：ⅠⅡⅢⅣ
答案:C
解析：
境内上市外资股投资主体限于如下几类：外国自然人、法人和其她组织；中华人民共和国香港
、澳门、台湾地区自然人、法人和其她组织；定居在国外中华人民共和国公民；
拥有外汇境内居民；中华人民共和国证监会认定其她投资人．
(63) 设立证券公司需要符合条件有( )。
Ⅰ．有完善风险管理和内部控制制度
Ⅱ．有与公司经营范畴相应注册资本
Ⅲ．董事、监事、高档管理人员具备任职资格
Ⅳ．重要股东具备持续赚钱能力．信誉良好
A：ⅠⅡ
B：ⅡⅢ
C：ⅠⅡⅢ
D：ⅠⅡⅢⅣ
答案:D
解析：略
(64) 套期保值基本做法是( )。
Ⅰ．持有现货空头．买入期货合约
Ⅱ．持有现货空头。卖出期货合约
Ⅲ．持有现货多头．卖出期货合约
Ⅳ．持有现货多头．买入期货合约
A：ⅠⅡ
B：ⅠⅢ
C：ⅠⅡⅢ
D：ⅠⅡⅢⅣ
答案:B
解析：略
(65)
持续竞价阶段特点是，每一笔买卖委托输入交易自动撮合系统后，
当即判断并进行不同解决，其解决方式涉及( )。
Ⅰ．不能成交者等待机会成交Ⅱ．某些成交者则让剩余某些继续等待
Ⅲ．能成交者予以成交Ⅳ．某些成交者让剩余某些自动撤销
A：ⅠⅡ
B：ⅡⅢ
C：ⅠⅡⅢ
D：ⅠⅡⅢⅣ
答案:C
解析：
持续竞价是指对买卖申报逐笔持续撮合竞价方式。持续竞价阶段特点是，
每一笔买卖委托输入交易自动撮合系统后，当即判断并进行不同解决。
(66) 下列属性中．属于货币政策中介目的选取原则有( )。
Ⅰ．间接性Ⅱ．可控性
Ⅲ．可测性Ⅳ．有关性
A：ⅠⅡ
B：ⅡⅢ
C：ⅠⅡⅢ
D：ⅡⅢⅣ
答案:D
解析：货币政策中介目的选取原则是：可测性、可控性、有关性。
(67) 下列关于可转换债券表述，对的有( )。
Ⅰ．国内可转换公司债券期限最短为1年
Ⅱ．可转换公司债券应半年或1年付息1次
Ⅲ．转换价格是指可转换债券转换为每股优先股份所支付价格
Ⅳ．转换价格是指可转换债券转换为每股普通股份所支付价格
A：ⅠⅡ
B：ⅡⅢ
C：ⅠⅡⅢ
D：ⅠⅡⅣ
答案:D
解析：
转换价格是指可转换债券转换为每股普通股份所支付价格。用公式表达为：转换价格
=可转换债券面值／转换比例。
(68)下列关于债券市场功能说法，错误有( )。
Ⅰ．债券市场具备融资功能．是资源有效配备重要渠道
Ⅱ．债券市场为债券投资者提供了交易场合，进而实现了价格发现功能
Ⅲ．社会生产衰退、资金紧缺时候，中央银行会在债券市场上卖出债券
Ⅳ．社会投资过度时，资金闲置，中央银行就买入债券．回笼货币
V.债券市场具备宏观调控功能
A：ⅠⅡ
B：ⅡⅢ
C：ⅠⅡⅢ
D：ⅢⅣ
答案:D
解析:债券市场是中央银行对金融进行宏观调控重要场合，当社会生产衰退、
资金紧缺时候，中央银行会在债券市场上买人债券，投放货币。当社会投资过度时，
资金闲置，中央银行就卖出债券．回笼货币，以达到紧缩信贷，减少投资，
平衡市场货币流通量目。
(69) 金融期货交易与普通远期交易之间违约风险不同是由于( )引起。
Ⅰ．保证金制度
Ⅱ．交易监管限度不同
Ⅲ．金融期货交易是原则化交易．远期交易内容可协商拟定
Ⅳ．每日结算制度
A：ⅠⅣ
B：ⅡⅢ
C：ⅠⅡⅢ
D：ⅠⅡⅢⅣ
答案:A
解析：
金融期货交易实行保证金制度和每日结算制度，交易者均以交易所为交易对手，
基本不用紧张交易违约．而远期交易普通不存在上述安排．
存在一定交易对手违约风险。
(70) 国际债券同国内债券相比，具备一定特殊性，重要体当前( )。
Ⅰ．资金来源广、发行规模大Ⅱ．存在利率风险
Ⅲ．以自由兑换货币作为计量货币Ⅳ．有国家主权保障
A：ⅠⅡ
B：ⅡⅢ
C：ⅠⅢⅣ
D：ⅠⅡⅢⅣ
答案:C
解析：
国际债券是一种跨国发行债券，涉及两个或两个以上国家。同国内债券相比．
具备一定特殊性，涉及：①资金来源广、发行规模大；②存在汇率风险；③
有国家主权保障；④以自由兑换货币作为计量货币，
发行人筹集到资金是一种可通用自由外汇。
(71) 契约型基金与公司型基金区别有( )。
Ⅰ．资金性质不同Ⅱ．投资者地位不同
Ⅲ．基金营运根据不同Ⅳ．发行规模不同
A：ⅠⅡ
B：ⅡⅢ
C：ⅠⅡⅢ
D：ⅠⅡⅢⅣ
答案:C
解析：
契约型基金与公司型基金区别重要有如下三点：(1)资金性质不同；(2)
投资者地位不同；(3)基金营运根据不同。
(72) 证券投资基金作用有( )。
Ⅰ．基金为中小投资者拓宽了投资渠道
Ⅱ．基金丰富了投资者投资方式
Ⅲ．有助于证券市场稳定和发展
Ⅳ．有助于证券市场国际化
A：ⅠⅢ
B：ⅡⅢ
C：ⅠⅡⅢ
D：ⅠⅡⅢⅣ
答案:A
解析：
证券投资基金作用有：①基金为中小投资者拓宽了投资渠道；②
有助于证券市场稳定和发展。
(73) 依照国内《证券投资基金法》规定，基金托管人职责有( )。
Ⅰ．计算并公示基金资产净值及每一基金份额资产净值
Ⅱ．按照规定召集基金份额持有人大会
Ⅲ．对基金财务会计报告出具意见
Ⅳ．安全保管基金财产
A：ⅠⅡ
B：ⅡⅢ
C：ⅡⅢⅣ
D：ⅠⅡⅢⅣ
答案:C
解析：略
(74) 按照国内《证券交易所管理办法》，如下属于证券交易所职能有( )。
Ⅰ．提供证券交易场合和设施Ⅱ．接受上市申请．安排证券上市
Ⅲ．对会员进行监管Ⅳ．制定证券法规
A：ⅠⅡ
B：ⅡⅢ
C：ⅠⅡⅢ
D：ⅠⅡⅢⅣ
答案:C
解析：
国内《证券交易所管理办法》第11条规定，证券交易所职能涉及：(1)
提供证券交易场合和设施；(2)制定证券交易所业务规则；(3)接受上市申请、
安排证券上市；(4)组织、监督证券交易；(5)对会员进行监管；(6)对上市公司进行监管
；(7)设立证券登记结算机构；(8)管理和发布市场信息：(9)中华人民共和国证监会允许其她职能
。证券交易所并没有立法权。因此Ⅳ选项错误．
(75) 从交易价格决定特点划分，证券交易机制种类可以划分为( )。
Ⅰ．定期交易系统Ⅱ．持续交易系统
Ⅲ．指令驱动系统Ⅳ．报价驱动系统
A：ⅠⅡ
B：ⅡⅢ
C：ⅠⅡⅢ
D：ⅢⅣ
答案:D
解析：
证券交易机制种类可以从不同角度划分。从交易时间持续特点划分，
有定期交易系统和持续交易系统：从交易价格决定特点划分，
有指令驱动系统和报价驱动系统。故Ⅲ、Ⅳ项对的。
(76) 当前，在国内代办股份转让系统交易股票有( )。
Ⅰ．原STAQ系统挂牌股票Ⅱ．证券交易所挂牌股票
Ⅲ．原NET系统挂牌股票Ⅳ．沪、深证券交易所退市公司股票
A：ⅠⅡ
B：ⅡⅢ
C：ⅠⅢⅣ
D：ⅠⅡⅢⅣ
答案:C
解析：
在代办股份转让系统挂牌公司大体可分为两类：(1)原STAO(
全国证券交易自动报价系统)、NET(全国证券交易系统)挂牌公司和沪、
深证券交易所退市公司，此类公司按其资质和信息披露履行状况，
其股票采用每周集合竞价1次、3次或5次方式进行转让；(2)
非上市股份有限公司股份报价转让．当前重要是中关村科技园区高科技公司，
其股票转让重要采用协商配对和定价委托方式进行成交．
(77) 基金管理人比普通投资者在风险管理方面具备优势体现为( )。
Ⅰ．能较好地结识基金性质、来源和种类
Ⅱ．能较精确地度量风险
Ⅲ．能按照自己投资目的和风险承受能力构造有效证券组合
Ⅳ．能在市场变动时及时对投资组合进行更新
A：ⅠⅡ
B：ⅡⅢ
C：ⅠⅡⅢ
D：ⅠⅡⅢⅣ
答案:D
解析：
基金管理人作为专业投资机构，比普通投资者在风险管理方面具备某些优势，
如能较好地结识风险性质、来源和种类，能较精确地度量风险．
并普通可以按照自己投资目的和风险承受能力构造有效证券组合，
在市场变动状况下．及时地对投资组合进行更新．
从而将基金资产风险控制在预定范畴内等。
(78) 国内证券业自律性管理机构重要涉及( )。
Ⅰ．证券业协会Ⅱ．证券交易所
Ⅲ．基金管理公司Ⅳ．证券公司
A：ⅠⅡ
B：ⅡⅢ
C：ⅠⅡⅢ
D：ⅠⅡⅢⅣ
答案:A
解析：
按照《证券法》规定，国内证券自律管理机构是证券交易所、证券业协会。依照《
证券登记结算管理办法》，国内证券登记结算机构实行行业自律管理。
(79) 财政政策对股票价格影响重要表既有( )。
Ⅰ．扩大财政赤字．刺激经济发展．进而影响公司利润水平和股息派发
Ⅱ．调节税率．影响公司赚钱和股息
Ⅲ．提高法定存款准备金率．市场资金趋紧，影响股价
Ⅳ．控制国债发行量．变化证券市场证券供应和资金需求
A：ⅠⅡ
B：ⅡⅢ
C：ⅠⅡⅣ
D：ⅠⅡⅢⅣ
答案:C
解析：略
(80) 下列属于资我市场特点有( )。
Ⅰ．期限长Ⅱ．流动性较差
Ⅲ．风险大Ⅳ．收益较大
A：ⅠⅡ
B：ⅡⅢ
C：ⅠⅡⅢ
D：ⅠⅡⅢⅣ
答案:D
解析：
资我市场特性：(1)期限长、流动性较差。筹集资金多用于解决中长期融资需求．
故流动性和变现性相对较弱。(2)风险大、收益较高。融资期限长，市场价格易波动，
风险大。
(81) 依照国内证券交易所有关规定．集合竞价拟定成交价原则有( )。
Ⅰ．可实现最大成交量价格
Ⅱ．使未成交量最小申报价格
Ⅲ．高于该价格买入申报与低于该价格卖出申报所有成交价格
Ⅳ．与该价格相似买方或卖方至少有一方所有成交价格
A：ⅠⅡ
B：ⅠⅢⅣ
C：ⅠⅡⅢ
D：ⅠⅡⅢⅣ
答案:B
解析：
依照国内证券交易所有关规定，集合竞价拟定成交价原则是：(1)
可实现最大成交量价格；(2)
高于该价格买人申报与低于该价格卖出申报所有成交价格；(3)
与该价格相似买方或卖方至少有一方所有成交价格。
(82) 中央银行货币政策对股票价格有直接影响．其手段涉及( )。
Ⅰ．存款准备金制度Ⅱ．调节税率
Ⅲ．发行国债Ⅳ．再贴现政策、公开市场业务
A：ⅠⅣ
B：ⅡⅢ
C：ⅠⅡⅢ
D：ⅠⅡⅢⅣ
答案:A
解析：略
(83) 下列关于债券交易报价说法错误有( )。
Ⅰ．在净价交易状况下。成交价格与债券应计利息是分解．价格随行就市
Ⅱ．当前，国债交易采用全价交易
Ⅲ．上海证券交易所当前公司债券现货交易采用净价交易
Ⅳ．在申报价格最小变动单位方面，上海证券交易所基金、权证交易为0．005
元人民币
A：ⅠⅡ
B：ⅡⅣ
C：ⅠⅡⅢ
D：ⅠⅡⅢⅣ
答案:B
解析：
依照财政部、中华人民共和国人民银行和中华人民共和国证监会《关于试行国债净价交易关于事