银行一级分行合规内控指标考核内容及评分规则.xlsx

2016年年合合规规内内控控指指标标考考核核内内容容及及评评分分规规则则适用机构事件限分合规内控工作执行评分规则（工作要求及评价标准，满分100分）监管评级调整得分架构与人员制度管理合规评审各分行（1）案件：根据报送银监的第一、二类案件的涉案金额，限定合规指标得分。100万元以下案件，限定不高于90分；100万元及以上至500万元以下案件，限定不高于85分；500万元及以上至1000万元以下案件，限定不高于80分；1000万元及以上案件，限定不高于70分。发生多起案件的，根据累计金额、影响参照以上标准确定。（2）监管处罚，根据监管处罚种类及影响，限定合规指标得分。受到监管部门处罚的，限定不高于95分；受到罚款50万以上，限定不高于85分；因受到监管处罚影响机构准入、业务准入、高管任职或总行经营管理的，限定不高于80分。多次处罚，根据其影响参照以上标准确定。（3）重大违规事件，指银行中层及以上管理人员（分行/事业部领导、总行部门领导和行领导）参与或承担管理责任的违规事件、涉及金额500万元（含）以上或可能损失金额300（含）万元以上的非信贷类违规事件，视事件性质、影响和金额限定不高于85分。（4）重大风险事件，包括重大的法律风险事件、洗钱风险事件、客户投诉事件、外包风险事件、业务连续性运营中断事件、案件风险信息事件，以及外审或内审认定重大内控缺陷，视事件发生原因、性质、影响和金额限定不高于85分。同一违规事项或事件，涉及多项限分的，按其中的最低限分确定。监管评级调整得分（仅适用分行）：银监最新评级在同一级内提升，最高加5分；跨级提升，最高加10分；评级下调，至多扣5分；连续两年及以上保持同类银行当地最高评级，最高加5分。案防工作监管评级为黄牌或红牌，至多扣5分。权重：5%工作要求：1.是否设立分行法律合规部门、配备专职法律合规人员。2.专职人员资质是否符合平安银行法律合规操作风险管理人员管理办法要求。评价标准：未按要求设立法律合规部门或专职人员配备或资质等不符合平安银行法律合规操作风险管理人员管理办法规定，每种情形视情节和程度扣0.5至2分。符合三种情形之一，合规内控指标加0.5分：法律合规部门升格（原仅设置岗位的升格为室、原设置室的升格为部门），增配一名符合本行法律人员资质的干部（室经理或部门领导），在符合总行对法律岗位编制要求的基础上增配备一名符合本行法律人员资质的专业人员。权重：5%工作要求：1.所有制度均需通过制度管理系统发文。2.制定年度制度规划，并定期检视制度规划落实情况。3.制度到期应及时修订并发布或废止，不存在制度已过有效期的情形。4.建立制度管理机制，各部门配备制度管理员。评价标准：未通过制度管理系统发文、未在制度管理系统中制定年度制度规划并检视落实情况、制度库中存在已过期制度；未专人负责制度管理、未在各部门建立制度管理员，每种情形视情节和程度扣0.5至1分。权重：5%工作要求：1.建立合规评审机制并配备专人负责合规评审。2.按照制度要求对需评审的事项进行评审.3.新产品、新业务报总行复审。评价标准：未建立合规评审机制、未专人负责合规评审，对需评审事项未评审、新产品、新业务未报总行复审；每种情形视情节和程度扣0.5至1分。案件防控违规问责反洗钱操作风险管理权重：25%工作要求：严格落实案防会议、案防合规自检、案件风险排查、员工行为管理、案防形势分析、案防相关重大风险信息报告、案防到支行、案防合规培训、案防责任书签署、案防评估与考核等工作要求，及时报告并妥善处置风险事件。评价标准：1.案防会议：未在当季召开会议，分行行长、合规行领导均未参会，主要责任部门未上会报告，未揭示问题的，每种情形视情节和程度扣0.5至2分。2.案件风险排查及风险事件报告处置：未严格开展排查/检查，排查应发现未发现案件（风险）事件、案防相关重大风险信息，未按要求报告上述事件信息，未妥善处置上述事件（擅自报案、擅自报送监管等）导致恶化升级的，每种情形视情节和程度扣0.5至2分。有贷款欺诈问题或风险隐患，视问题数量、性质和风险程度（是否有明显违规、员工是否参与）、发现渠道（自查发现适当少扣、稽核与监管检查发现按标准扣）扣1至3分。3.案防到支行：有突击走访、未开展案防合规宣讲、流于形式走访、未按要求提交行动报告的，视问题情节扣0.5至2分。4.轮岗强休：支行长未按要求完成轮岗的，视人数、任职时长扣0.5到1.5分；运营人员未按计划轮岗的，视人数情况扣0.5到1.5分。5.未按要求落实员工行为风险排查、合规考核等其他案防工作相关要求的，视情况扣0.5到1.5分。权重：5%工作要求：严格按照亮牌制度规定，对违规事项发起处罚、执行处罚和报送处罚信息。重点关注分行自查发现违规事项未发起处罚，处罚不到位、处罚偏轻问题。评价标准：违规事项未处罚、处罚偏轻、处罚未执行、未报送处罚信息的，视情况扣1至2分。权重：15%工作要求：反洗钱内控制度符合总行和当地人行要求；按要求召开反洗钱工作领导小组会议；按要求完成离岸客户清理；按要求完成客户尽职调查；反洗钱检查；客户身份识别及持续识别符合要求，不发生涉嫌洗钱风险事件。评价标准：按权重15分考核。1、内控制度不符合要求的，视情节扣0.5-1.5分；2、未按规定召开反洗钱工作领导小组会议的，视情节扣0.5-1.5分；3、离岸客户清理：列入监控名单、关闭网银的客户未持续进行尽职调查并根据具体情况办理销户的，视情节扣0.5-3分；4、客户尽职调查：反馈率低于95%的扣0.5-1.5分；抽查发现不符合质量要求的扣0.5-4.5分；已做过尽职调查的客户发生涉嫌欺诈、租售账户、洗钱风险事件等情况的，根据情节扣1-5分；5、未按规定组织反洗钱检查的视情节扣0.5-3分。加分项：人行反洗钱先进、总行反洗钱经验交流分别最高加1分；反洗钱评级较上年提升或连续两年及以上保持当地同类银行最高评价，最高加1分；自行分析上报有价值重点可疑交易专报的，最高加1分。减分项：人行评价低于C级（含）扣1.5分；反洗钱评级较上年下调，最多扣1分；大额或可疑交易漏报、迟报、业务人员未参与可疑交易监测分析的，最高扣1分。权重：8%工作要求：（1）严格按照操作风险事件及损失数据收集、关键风险指标、报告等制度规定，开展事件及损失数据识别及报送、KRI指标监测预警及报送、操作风险事件及问题整改跟进、编制及报送操作风险管理报告等相关工作。（2）提升操作风险管理有效性，降低操作风险损失，全年操作风险损失率不高于0.15%。评价标准：操作风险管理工作推进不力,体系建设不完善或存在执行不到位的情况，视情节和程度扣分：（1）未按要求报送操作风险事件，存在瞒报、漏报的情况；未按要求推进操作风险事件及其问题整改；（2）未按要求开展操作风险关键风险指标监测、预警，未按时报送监测；（3）未按要求编制及报送操作风险管理报告，报告存在质量问题，或未及时向管理层报告；（4）操作风险损失率高于0.15%。符合以上第（1）至（3）种情形之一的，每种情形视情节和程度扣0.5至2分；符合第（4）种情形的，扣2-5分。合规内控工作执行评分规则（工作要求及评价标准，满分100分）内控管理外包风险管理业务连续性管理法律文书管理消费者权益保护权重:8%工作要求：(1)落实内控管理架构、落实内控管理架构运作及报告；（2）严格落实内控自评工作要求，按时完成内控测试工作，及时报告及整改内控缺陷。评价标准：（1）内控管理架构：未按要求落实内控管理架构、未按要求定期召开内控会议、未按要求报告的，每种情况视情节和程度扣1-3分；（2）根据2016年操作风险与内部控制自我评估（RCSA-CSOX）工作计划，未按时完成内控自评工作、出现质量问题、未及时制定整改计划、未按计划完成整改等情况的，每种情况视情节和程度扣1-5分；（3)加分项：自主开发内控培训课题及相关材料（含知鸟、学习平台等），被总行采纳推广全行，每次加1分；获奖课件每次加1分，全年最高加3分。权重：3%工作要求：(1)落实平安银行外包风险管理办法和总行各项外包风险管理制度要求，将外包风险管理纳入经营管理和风险管理。(2)按总行要求完成外包风险管理各项重点工作、整改工作。（3）不发生重大外包风险事件。评价标准：1、外包风险事件按“事件限分”中的“重大风险事件”限分。2、外包风险管理未纳入本单位经营管理和风险管理，重点和整改工作推进不力,存在执行不到位的情况，视情节和程度扣分：(1)分行管理层每年至少一次组织对外包风险进行讨论，确定重点工作、检视解决问题并向高管层汇报（要有书面记录）(2)分行各单位将外包业务纳入经营管理，开展检查、报告(要有监督检查报告）(3)分行外包业务部门需有外包风险管理制度（总行对口业务部门的外包风险管理制度或分行单独制定的制度），外包业务应建立业务连续性计划和应急预案（已开展一年的业务需提供相应的外包风险管理制度、业务连续性计划和应急预案）(4)分行财务企划部门或采购主管理部门对分行外包采购进行统计、管理、监督，分行各部门将外包采购报总行条线部门（或职能部门）审批，采购情况向总行财务企划部报告（分行外包采购数据汇总表）(5)分行法律合规部门组织完成分行外包风险评估，如有待改进事项。每季度跟踪执行情况并将工作成果提交总行法律合规部（外包风险评估报告、每季度待改进事项进展及成果）(6)分行完成外包风险管理重点工作、整改工作有外包业务的单位，以上第（1）至（5）种未完成的，每种情形视情节和程度扣0.5至1分；第（6）种根据及时性、工作质量，酌情扣0.5-2分权重：5%工作要求：（1）严格落实业务连续性管理和应急管理的各项制度，开展演练、完成风险评估、处理应急事件，组织培训宣导、保障关键资源的可用性、提高业务连续性应急管理意识和能力，提高稳健运营能力。（2）按总行要求完成外包风险管理各项重点工作、整改工作。（3）不发生三级及以上重大运营中断事件（不可抗力或总行原因导致的中断事件除外），及时妥善处理一般中断事件。评价标准：1、三级及以上重大中断事件按“事件限分”中的“重大风险事件”限分。（1）单次特大运营中断事件（I级）合规内控得分不超过75分，单次重大运营中断事件（II级）合规内控得分不超过80分，单次较大运营中断事件（III级）合规内控得分不超过85分。另可根据重大运营中断事件上报处置情况、事件原因和影响程度、事件分析和整改情况增加限分幅度。2、业务连续性管理未纳入本单位日常经营管理，重点工作和整改工作推进不力,中断事件未及时上报、类似中断事件重复出现、存在执行不到位的情况，视情节和程度扣分，概要如下，具体参见平安银行业务连续性管理考核评价规则：(1)级、V级中断事件，未及时上报或未妥善处理、中断事件影响较大导致声誉风险、事件导致我行损失较大、事件分析或整改不力的，类似中断事件重复出现的，视情况扣0.5-5分(2)演练等重点工作或整改工作不力的，根据工作及时性、工作质量等情况扣0.5-2分权重：6%工作要求：严格按照法律文书管理规定、格式法律文本管理要求，设置适格的合同管理联系人，落实法律文书管理与合同管理职责，规范、有序的实施格式法律文书的制订、修订、报审、发布与报备等日常管理工作，建立完整、有效的批量使用法律文书清单及文档，并按要求及时检视、更新。评价标准：按权重6分考核。1、未按要求设置合同管理联系人的，视问题情节扣1至3分。2、未根据法律文书管理办法、相关格式法律文本管理工作通知的工作要求与标准，未严格制定、修订、报批、发布规范发布格式法律文书；未按要求将格式法律文书提交法律部门审核；未制定、提交批量使用法律文书清单；未建立、完善格式法律文书电子文档；未及时做好格式法律文书日常更新与管理，每种情形视情节和程度扣0.5至3分。权重：5%工作要求：（一）根据监管相关规定和具体工作要求，承担消保工作职责，推进落实监管工作要求，开展项目性活动、配合监管检查与考评，按要求开展自检等。（二）根据行内消保相关制度，推进落实消保工作政策，执行行内相关工作要求，有效规划和落实消保工作，并按要求做好总结报告。相关工作主要包括：1、制度及机制建设，包括分行消保工作相关的制度机制建设或完善等；2、产品与服务管理，包括如何将消费者权益保护贯穿在产品和服务的售前、售中、售后各环节等；3、宣传和教育活动，包括对内开展的学习和培训，对外开展的公众宣传教育活动等；4、考核与评价，包括分行消保工作相关的内部考评、审计、报告体系等；5、重点问题处理，包括诉讼与非诉、负面舆情、重大突发事件处理等。评价标准及依据：1、项目性活动要求的执行与落实，是否按具体要求开展；2、消保主要工作的管理、推动及落实，是否按监管及行内工作管理要求完善机制建设、产品和服务管理、培训教育活动，是否按要求处理重点问题；3、内部审计、银监会、人行、行业协会等机构的考评。综合考虑以上情况，视情形扣0.5分至5分。合规内控工作执行评分规则（工作要求及评价标准，满分100分）诉讼案件管理（仅限法律事务职责范围内的诉讼案件）权重：5%工作要求：积极、妥善处置应对法律事务职责范围内的重大诉讼案件和非重大诉讼案件（重大案件指涉案金额1000万以上含的案件），降低被诉案件法律责任承担率，提高主诉案件胜诉率和执行成功率。评价标准1、重大诉讼案件责任承担率达到个案设定的指标完成率，且非重大案件责任承担率小于（含等于）65%，不扣分。2、重大诉讼案件承担率未达到个案设定指标的或（且）非重大案件责任承担率大于65%的，视未达标情况扣15分。20162016年年合合规规内内控控指指标标考考核核内内容容权权重重适用机构事件限分合规内控工作执行评分规则（工作要求及评价标准，满分100分）监管评级调整得分合计架构与人员制度管理合规评审案件防控违规问责反洗钱操作风险管理内控管理外包风险管理业务连续性管理法律文书管理消费者权益保护诉讼案件管理（仅限法律事务职责范围内的诉讼案件）各分行（1）案件：根据报送银监的第一、二类案件的涉案金额，限定合规指标得分。100万元以下案件，限定不高于90分；100万元及以上至500万元以下案件，限定不高于85分；500万元及以上至1000万元以下案件，限定不高于80分；1000万元及以上案件，限定不高于70分。发生多起案件的，根据累计金额、影响参照以上标准确定。（2）监管处罚，根据监管处罚种类及影响，限定合规指标得分。受到监管部门处罚的，限定不高于95分；受到罚款50万以上，限定不高于85分；因受到监管处罚影响机构准入、业务准入、高管任职或总行经营管理的，限定不高于80分。多次处罚，根据其影响参照以上标准确定。（3）重大违规事件，指银行中层及以上管理人员（分行/事业部领导、总行部门领导和行领导）参与或承担管理责任的违规事件、涉及金额500万元（含）以上或可能损失金额300（含）万元以上的非信贷类违规事件，视事件性质、影响和金额限定不高于85分。（4）重大风险事件，包括重大的法律风险事件、洗钱风险事件，以及案件风险信息事件，视事件发生原因、性质、影响和金额限定不高于85分。监管评级调整得分（仅适用分行）：银监最新评级在同一级内提升，最高加5分；跨级提升，最高加10分；评级下调，至多扣5分；连续两年及以上保持同类银行当地最高评级，最高加5分。案防工作监管评级为黄牌或红牌，至多扣5分。100%5%5%5%25%5%15%8%8%3%5%6%5%5%分分行行20162016年年合合规规内内控控指指标标评评分分表表区域分行折算后得分(权重-28至0）折算前得分(百分制）评分说明（问题事项）北区北京北区天津北区大连北区济南北区青岛北区郑州北区沈阳北区石家庄北区太原东区南京东区上海东区上海自贸区东区杭州东区宁波东区温州东区福州东区泉州东区厦门南区深圳南区广州南区佛山南区东莞南区惠州南区中山南区珠海南区海口西区成都西区重庆西区昆明西区武汉西区西安