证券有限责任公司代销金融产品信息披露制度模版.docx

证券有限责任公司代销金融产品信息披露制度第一章 总则第一条 为加强对公司代销金融产品的信息披露工作的管理，规范公司代销金融产品的信息披露行为，维护投资者的合法权益，依据证券公司代销金融产品管理规定等有关规定，制定本制度。第二条 本制度所指金融产品是在境内发行，并经国家有关部门或者其授权机构批准或者备案发行的各类金融产品。法律、行政法规和国家有关部门禁止代销的除外。第三条 本制度所称信息披露是指在规定的时间以规定的方式向产品客户及其他相关利益者公布产品相关信息和进行风险揭示。第四条 公司对代销金融产品信息的披露应确保全面、公正、准确和及时，没有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，不得违规承诺收益或者承担损失。第二章 信息披露基本要求第五条 公司向客户推介金融产品之前，应当了解客户的基本情况，评估其购买金融产品的适当性；公司应对所代销金融产品的风险状况进行评估，确定适合购买的客户类别和范围。第六条 公司在推介产品时，应当向客户说明，因金融产品设计、运营和委托人提供的信息不真实、不准确、不完整而产生的责任由委托人承担，公司不对金融产品合同承担任何担保责任。第七条 公司应当以书面或者电子方式记载向客户推介、销售金融产品的有关情况，妥善保管与代销金融产品活动有关的各种文件、资料。第三章 信息披露主要内容和方式第八条 公司向客户披露的内容包括委托人提供的金融产品合同当事人情况介绍、金融产品说明书、金融产品的信用风险、市场风险、流动性风险等主要风险特征、公司对产品的风险评级、金融产品管理费用、投资者可能承担的最大损失等，以及公司与金融合同当事人之间是否存在关联关系及存续期间的产品收益公告、产品信息等。第九条 对于公司界定的复杂金融产品，公司应在进一步了解产品的结构、产品的信用风险性质和复杂程度、客户是否会被要求追加后续投资或承担后续债务等基础上，向客户充分披露关于产品的具体信息，并用浅显易懂的语言告知客户。第十条 公司代销金融产品信息披露方式包括但不限于下列方式：（一）公司网站上的说明和介绍；（二）产品说明书上的说明和介绍；（三）推介人员的说明和介绍；（四）客户服务人员的说明和介绍；（五）通过邮件、短信方式等推送的信息。第四章 风险揭示第十一条 对于购买公司代销的金融产品的客户，公司须要求客户签署xx证券金融产品投资者风险揭示书（见附件），向客户充分揭示金融产品的风险。第十二条 公司认为客户购买金融产品不适当或者无法判断适当性的，不得向其推介；客户主动要求购买的，公司应当将判断结论书面告知客户，并提示其审慎决策。第十三条 公司应当向客户就产品的各种重要风险进行重点提示。公司向客户推介的金融产品流动性较低、透明度较低、损失可能超过购买支出或者不易理解的，公司应当以简明、易懂的文字向客户做出有针对性的书面说明，同时详细披露金融产品的风险特征与客户风险承受能力的匹配情况，并要求客户签字确认。第十四条 公司应当明确告知客户，客户提供的信息发生任何重大变化，应当及时书面通知证券公司。第五章 持续信息披露第十五条 金融产品存续期间，公司应进行持续信息披露，发生影响客户权益的相关事项，公司应及时采取适当方式通知客户，并回答客户的疑义。第十六条 金融产品存续期间，客户要求了解金融产品相关信息的，证券公司应当向客户告知委托人提供的金融产品相关信息，或者协助客户向委托人查询有关信息。第六章 附则第十七条 对相关人员违反本制度，发生编造虚假信息、信息报告不准确不及时、故意泄漏信息及擅自披露信息，并给公司造成损失的，公司将对相关的责任人给予批评、警告、直至解除其职务的处分，并且可视情况提出适当的赔偿要求，必要时追究相关责任人的法律责任。第十八条 本制度与有关法律、法规、规范性文件相关规定等有冲突时，或未尽事宜，按有关法律、法规、规范性文件的规定执行。第十九条 本制度由经纪业务事业部负责解释、修订。第二十条 本制度自下发之日起执行。附件：xx证券金融产品投资者风险揭示书