财政学第二章效率与市场.docx

第二章 效率与市场

教学目标：通过本章学习，目的是希望学生了解市场机制实现帕累托效率的机理，以及市场失灵的表现。要求学生理解市场既有助于实现效率，但又存在诸多缺陷。
内容提要：
1、资源配置的必要性、资源配置的内涵、资源配置机制类型与构成。
2、帕累托效率的含义，了解交换效率、生产效率和综合效率的实现条件及其推导过程。
3、私人商品与公共商品有效率供给的实现条件及其推导过程。
4、市场失灵的几种表现及其原因。
本章的重点：资源配置含义与机制、帕累托效率含义、市场失灵的表现及原因。
本章的难点：交换、生产、综合效率以及私人商品与公共商品有效率供给实现条件的图形推导。
有关提示：
1、回顾微观经济学中对市场实现效率的机理剖析
2、通过案例解释市场失灵。

第一节资源配置
一、资源的稀缺性
人类消费需求的无限性以及满足这些需求的欲望，使得社会再生产过程处于“生产—消费”的永无止境的循环之中，正是这种循环构成了社会经济发展的基本动因。
二、资源配置的内涵
面对需求欲望的无限性与资源的稀缺性之间的矛盾，现代社会只能在以下约束条件下进行抉择：
1. 产品的生产是人类经济活动和其他一切活动的基础。人类为了生存和发展，必须生产社会所需的各种产品。
2. 要进行生产，必须具备一些基本的生产要素或经济资源，并在生产过程中把这些要素或资源有机地结合起来，生产出产品以满足人们的各种需要。
3. 投入到某种产品生产的资源增加将会导致投入其他产品生产的资源减少。
因此，资源配置，是为了满足社会需求而对资源的使用进行的组合或选择。资源的合理配置是社会再生产顺利进行的前提。
三、资源配置机制
资源配置机制由四个主要“部件”组成：
决策机制、信息机制、动力机制、协调机制。
在现代社会，可供选择的资源配置机制主要有两种：一是市场机制，其核心是价格机制与竞争机制；另一种是非市场机制，或组织机制,主要是以政府计划为核心的政府经济运行机制。

第二节资源配置效率
一、效率的含义
1、生产效率是指实现了这样一种生产组合，在这种组合下，不可能不减少一种产品的产出而增加另一种产品的产出。生产效率的实现要求不能有任何资源浪费，即在既定技术和资源条件下，以既定成本获得最大产出，或在产出既定条件下成本最小。
2、交换效率：交换效率指的是进行的交换达到了这样一种状态，即任何新增加的交换都不可能在一方获益的同时不使交换的另一方受损。
3、综合效率：综合效率是在生产效率和交换效率同时实现的基础上实现的效率。
4、帕累托效率：在既定的条件下，当资源配置使得一个人福利的改善必然使另一个人的福利受损时，则实现了资源的配置效率。配置效率又被称之为帕累托效率，或帕累托最优。
二、帕累托改善
实际上，帕累托最优只是一种理想的效率状态。在大多数情况下，资源配置的状态都不具有帕累托效率。但往往存在着这样的变动,即在一部分人福利得以改善的同时并没有使另一部分人的福利状况变坏,这种变动被称之为帕累托改善。
三、交换效率
交换效率主要与既定商品在不同个人之间的配置方法有关，是指这样一种状态，在这种状态下所有个人对于任意两种商品的边际替代率相等。用等式表示即为：

进一步假定张三（Z）、李四（L）两人自主地决策、生产和交换两种商品：白菜（W）和大米（B）。那么发生于这两人以及两种商品之间的交换可以用“埃奇沃思-鲍利”盒(Edgeworth-Bowley Box)表示（见图2-3）。
帕累托效率必然发生在张三和李四的无差异曲线的切点上。张三和李四都分别有无数条无差异曲线，两者无差异曲线之间相切的点可能不止一个。所有无差异曲线的切点就连成了一条曲线（见图2-4），这条曲线被称之为合同曲线（C）。

合同曲线OOˊ不仅表明了所有的无差异曲线的切点，而且实际上也说明了社会中的交换效率，以及社会资源的所有的帕累托效率配置。
四、生产效率
在经济学中，对生产效率进行分析的一个基本工具是社会的生产可能性边缘，它表示在既定的资源（如土地）和技术条件下，生产两种产品所能够达到的所有最大产量（见图2-5）。
图2-5中曲线AB上的任何一点，都表示在一种产品的产量一定时另一种产品的最大产量，因此它实际上列出了所有可供社会选择的生产方案（或组合）；曲线内部的任何一个点（如a点）都是一种没有充分发挥现有技术水平的生产方案；而曲线外部的任何一个点（如b点）都是一种在现有资源和技术条件下不可能实现的生产方案。
据此，生产效率是指任何生产要素对于所生产的任何两种商品的边际转换率都相等。用等式表示即为：

式中的、是生产要素L分别生产W商品和B商品的边际转换率。在生产效率状态下，任何一种产品产出的增加都不可能不减少其他产品的生产。生产效率总是意味着生产要素的最佳组合。
五、综合效率
如前所述，合同曲线OOˊ上的所有点都反映了交换效率，但并不能保证曲线上的所有点同时也反映出生产效率；同样，生产可能性曲线EF上的每一个点都表示一种具有生产效率的生产组合，但却无法保证这些点同时具有交换效率。
那么，生产可能性曲线EF与合同曲线OOˊ的交点Oˊ则具有极为重要的经济意义：在这一点上，使得既定资源在既定的技术条件下达到了最大的产出；而在达到最大产出量的同时，又实现了产品在两人之间的最佳配置，这便是综合效率。换言之，综合效率则是在交换效率和生产效率同时实现时的效率。在技术分析中，综合效率实现的基本条件又可以定义为：任意两种商品的边际转换率必须等于消费者的边际替代率。

第三节 市场与效率供给
一、“经济人”假说
亚当·斯密对市场活动的经济分析是以“经济人”假说为基础的。他认为，每个人都是利己的，其行为动机都是为了谋取自身利益。这一命题后来在经济学上被称为“经济人”假说。
二、市场机制
(一) 市场
“市场”一词的本来含义是人们买卖商品或进行商品交易的场所。经济学中的“市场”，是指一种理论的时间和空间结构。在市场上，商品的买卖双方决定着其交易的价格，市场中同种商品有同一的交易价格。经济学将市场划分成四种类型：完全竞争市场、完全垄断市场、垄断竞争市场和寡头垄断市场。其中，完全竞争市场是具有典型意义的市场类型或状态。
(二) 市场机制
市场机制主要是通过市场价格制度以及由此产生的市场均衡，来解决以下基本经济问题：生产什么？如何生产？为谁生产？
(三) 完全竞争与价格
完全竞争市场必须同时满足四个条件：（1）有足够多的卖者和买者。这意味着，一种商品的价格是由众多的卖者和买者共同决定的，任何卖者或买者都只是价格的接受者而不是价格的决定者。（2）产品是同质的。在这种情况下，如果一个生产者单独提高其产品的卖价，将会失去所有市场。（3）能自由进入和退出该行业。（4）生产者和消费者具有完全信息。
市场机制最主要的优点就是对资源的高效配置。
三、私人商品的效率产量
私人需要的满足首先涉及到消费上具有竞争性的私人商品。由于这种商品不能无偿取得，那么个人就被迫在市场上以讨价还价的方式来显示其偏好。资源的有效配置就可以通过市场上的自由定价机制来实现。如果商品的供给和消费在竞争市场实现了均衡，则这种均衡意味着市场对资源的配置达到了效率状态。
在图2-8中，图（B）是对W商品市场均衡的说明。图中的曲线D和S分别表示商品W的市场需求曲线和供给曲线，在两条曲线的交点产生了一个商品W的市场出清价格或均衡价格(P0)，以及由此决定的商品供给和需求量——均衡产量Q0。

四、公共商品效率供给的理论分析
公共商品的重要特征之一是在增加一个消费者时，商品提供的边际成本为零。根据配置效率条件（即边际成本等于边际收益），对资源的配置要达到社会边际收益也为零。换言之，所有能够从公共商品的提供中受益的人都应该允许其消费这些商品。因此，配置效率实际上已经隐含着一种有效率的公共商品供给状态，即：当公共商品的社会边际效益（MSB）等于提供这些公共商品的边际成本（MSC）时所确定的生产提供量。
但值得注意的是，公共商品的社会边际效益与私人商品的边际效用的量度方式存在着巨大的差异。对于私人商品，市场需求曲线的垂直距离是各个人需求曲线的累加，一种私人商品的效用反映的是每一个单个人按照不同的价格、数量消费这种商品所取得的效用之和。公共商品的需求曲线也是表示每个人的需求曲线之和；对于公共商品，由于消费的非竞争性和非排他性特征，一旦提供了既定量的这种商品，所有的消费者都可以均等地消费这种商品，但从这种消费中得到的收益或效用则各不相同。因此，对于消费公共商品所得收益或效用的计算是：从公共商品消费中所得的总效用——众多人消费既定数量公共商品所得的效用之和。
五、公共商品的效率供给
MBZ=DZ

MSB=SD

MBW=DW

MBL=DL

商品数量

Q0

0

边际效用
(边际价值)

3
2
1

6

P

图2-9 公共商品的需求汇总

在图2-9中，横轴Q表示某种不可分割的公共商品数量，纵轴则表示边际效用或边际价值。MBz、MBL、MBW分别是Z、L、W三个消费群体的边际效用曲线，同时也分别表示三者的需求曲线，即DZ、DL、DW；MSB是三者总和的边际效用（即社会边际效益 Marginal Social Benefits）曲线，同时也是三者共同的（或社会的）需求曲线SD，即在这条曲线上的任意一点都表示三者的效用之和或在既定价格之下的需求总量；而对应于横轴上的点就是在一定效用下所消费的商品总量Q0。公共商品的效率产量是基于对社会边际效益MSB与边际成本MSC之间的比较。在上图中，社会在P点所得到的边际效益为6个单位，如果在这一点上（或其他任意一点上）与社会提供既定量公共商品的边际成本曲线相交（见图2-10），那么这时的公共商品的产量就是最佳的，或称为效率产量。

MBW=DW

MBL=DL

MBZ=DZ

商品数量

Q0

0

Q1

Q2

MSB=SD

边际效用
(边际价值)

3
2
1

P

6

d

b

MSC

c

a

2-10 公共商品的供求均衡
在图2-10中，假定社会提供某种公共商品的边际成本曲线（MSC）是一条平行于横轴的直线，那么可以证明，Q0就是最佳产量。为此我们可以假设一个小于Q0的任意产量Q1。在这一点上社会边际收益大于边际成本，即MSB>MSC。超出额为ab，这表明社会在这种商品的现有产量下所获得的效益超过了生产和提供这种商品的机会成本，在Q1基础上产量的增加必将使社会收益增加。因此Q1不是最佳产出。但是，对于大于Q0的任意一个产出Q2，则会出现相反的情况：在这一点上，社会生产提供现有数量商品的机会成本超过了社会从这种商品中所得到的收益，即MSB<MSC，超出额为cd。仅仅在P这一点上，MSB=MSC。这时，社会对于这种商品的资源配置是最佳配置，任何再配置都不可能使社会的纯收益增加，反而有可能使社会的机会成本增大、社会的纯收益减少。因此，Q0是最佳产出。如果社会对任何一种公共商品的资源配置都能够达到产出最佳，那么将使社会获得最大的纯收益。
因此，可以得出结论：公共商品有效提供的必要条件是，社会边际效益（MSB）与生产这种公共商品的社会边际成本（MBC）相等。在图形上，就是由总边际效用曲线与提供公共商品的边际成本曲线的交点决定的公共商品产量Q0。

第四节市场失败
市场失败主要表现在六个方面：
一、不能有效提供公共商品
公共商品具有非排他性和非竞争性，无法通过市场形成成本补偿机制和价格机制。
首先，公共商品的非竞争性使得不增加供给量而增加消费者成为可能。其次，公共商品的非排他性使得每个人的受益无法准确评估，从而在技术上难以定价。第三，公共商品的提供需要花费成本，但这种成本无法通过市场得到补偿。
二、不能有效地解决外在性问题
外在性（Externality），是指私人费用与社会费用或私人得益与社会得益之间的非一致性，或者说是某人或某企业的行为影响了其他人或企业，却没有为之承担相应的成本费用或没有获得相应的报酬。
三、市场竞争不完全性
市场机制的有效作用是以完全竞争为前提的。但在现实生活中，由于规模效益的作用，在有的部门容易产生垄断，从而破坏了市场机制的理想功能。垄断的存在必将限制竞争，限制生产要素的充分流动，扭曲市场价格，导致资源在不同部门、不同产业、不同产品上的不适当分配，造成资源配置的低效率。
四、市场信息不充分
市场主体——生产者和消费者具有充分信息是保持市场充分竞争和实现帕累托最优的必要条件。但实际上，市场主体不可能对相关商品的市场需求、价格变动、生产技术等信息有充分的了解，从而难以作出最优决策。在此情况下，就会产生两大问题：在宏观上，出现社会生产的盲目性；在微观上，产生逆向选择和道德风险。
五、收入分配不公平
收入分配不公平，是指社会成员之间的个人收入分配差距过于悬殊。在市场经济条件下，由于社会成员拥有的生产要素数量不同，再加上个人禀赋和机遇等因素的影响，必将使社会成员的收入水平产生较大差距。
六、宏观经济波动
宏观经济的稳定有三个基本标志：充分就业、物价稳定和国际收支平衡。在市场经济运行过程中，宏观经济将不可避免地出现周期性经济波动，先后出现过热、衰退和萧条。

[课后复习题]
1、什么是资源配置？为什么要进行资源配置？资源配置的机制有哪些类型。
2、什么是帕累托效率、交换帕累托效率和生产的帕累托效率？
3、生产与交换帕累托效率实现条件是什么？
4、用图形导出市场有效提供公共商品的条件，并简要说明市场为什么不能有效提供公共商品？
5、简述市场失灵的几种表现，并简要说明原因。

第二章 效率与市场

一、 填空题
1、资源配置的动因在于解决 与 的矛盾。
2、广义的资源配置包括 资源配置和 资源配置。
3、资源配置机制的类型有 和 。
4、综合效率是在 和 同时实现的基础上实现的效率。
5、配置效率又被称之为 。
6、公共商品的效率产量是 时所确定的生产提供量。

二、单项选择题
（ ）1、具有典型意义的市场类型是：
A.完全竞争市场 B. 完全垄断市场 C.垄断竞争市场 D.寡头垄断市场
( )2、完全竞争市场隐含的特征有：
A.生产和消费中存在外部经济 B.消费者和生产者都具有完全信息
C.进入或退出市场存在障碍 D.存在规模经济
（ ）3、交换效率的实现要求任意两种商品的 相等。
A.边际转换率 B.边际成本 C.边际替代率 D.边际效用
（ ）4、生产效率的实现要求任意两种商品的 相等。
A.边际转换率 B.边际成本 C.边际替代率 D.边际效用

三、多项选择题
1、资源配置机制的构成部件包括
A.决策机制 B.信息机制 C.动力机制
D．运行机制 E.协调机制
2、实现帕累托效率的条件包括
A.生产效率 B.交换效率 C.分配效率
D.混合效率 E.综合效率
3、完全竞争市场必须同时满足：
A.有足够多的买者和卖者 B.产品是同质的 C.能自由进入和退出该行业 D.生产者和消费者具有完全信息 E.没有政府管制

四、判断题
（ ）1、资源配置一般是指动态的资源配置。
（ ）2、资源配置的难题是资源在公共商品与私人商品之间的配置比例。
（ ）3、非市场机制的功能主要在于弥补市场机制的缺陷。
（ ）4、帕累托改善是社会总福利改善的变动。
（ ）5、两种商品之间的边际转换率等于这两种商品的边际成本之比。
（ ）6、在生产可能性曲线上的生产组合都实现了生产效率。
（ ）7、公共商品有效提供的充分条件是公共商品的社会边际效益（MSB）等于提供这些公共商品的边际成本（MSC）。
（ ）8、位于生产可能性曲线上的所有生产组合都比位于生产可能性曲线内的生产组合更有效率。

五、简释题
1、资源配置 2、帕累托改善 3、“经济人”假说 4、市场机制 5、市场失败 6、外部效应

六、简述题
1、 市场失败主要表现在哪六个方面？
2、 一个社会的生产是否具有效率可从哪几个方面进行判断。

参考答案

一、填空题
1、社会需求无限性；资源稀缺性
2、静态；动态
3、市场机制；非市场机制
4、生产效率；交换效率
5、帕累托效率
6、公共商品的社会边际效益（MSB）等于提供这些公共商品的边际成本（MSC）
二、单项选择题
1、A 2、B 3、C 4、A
三、多项选择题
1、 ABCE 2、ABDE 3、ABCD
四、判断题
1、错 2、对 3、对 4、错 5、对 6、对 7、错 8、错
五、简释题
1、资源配置：指通过对现有的人力、物力、财力等社会经济资源的合理调配，实现经济结构的合理化，使各种资源都得到最有效的使用，获得最大的经济效益和社会效益。
2、帕累托改善：即在一部分人福利得以改善的同时并没有使另一部分人的福利状况变坏。
3、“经济人”假说:经济人都是利己的，其行为动机都是为了谋取自身利益，但对社会财富的增加具有积极作用。
4、市场机制:能够引起某种经济运动或发挥某种经济功能的市场装置或市场系统。
5、市场失败:指由于市场机制本身的某些缺陷和外部环境的某些限制，而使单纯的市场机制无法把资源配置到最佳状态。
6、外部效应:指私人费用与社会费用或私人得益与社会得益之间的非一致性。
六、简述题
1、（1）不能有效提供公共商品；（2）不能有效解决外在性问题；（3）市场竞争不完全；（4）市场信息不充分；（5）收入分配不公平；6、宏观经济波动
2、（1）位于生产可能性边缘之内的生产组合，不是资源的最优配置，不可能产生生产效率；（2）所有能够使资源得以有效配制的产品生产组合都位于生产可能性上。（3）仅仅依据生产可能性理论框架，并不能判断出在生产可能性曲线上的任何一种生产组合会比在同一条生产可能性边缘曲线上的其他生产组合更有配置效率；（4）位于生产可能性曲线上的所有生产组合并非都必然比位于生产可能性曲线内的生产组合更有效率。