保险经纪公司意外及医疗报价(投标)分析报告模板.doc

注：本团体意外和意外医疗保险报价（投标）分析报告模板供各中心（部门）、分支机构参考使用；各中心（部门）、分支机构可根据具体业务情况进行相应修改，但应符合公司相关业务管理规定。

团体意外和意外医疗保险报价分析报告

客户名称：
根据贵公司的书面授权，我公司以贵公司 年 月 日书面确认的《团体意外和意外医疗保险询价书》和贵公司提供的人员清单为依据，于 年 月 日向中国人寿保险股份有限公司（以下简称“中国人寿”）、中国平安人寿保险股份有限公司（以下简称“平安人寿”）、中国太平洋人寿保险股份有限公司（以下简称“太平洋人寿”）、新华人寿保险股份有限公司（以下简称“新华人寿”）、泰康人寿保险股份有限公司（以下简称“泰康人寿”）、太平人寿保险有限公司（以下简称“太平人寿”）共 家保险公司发放了询价书， 家保险公司于 年 月 日将报价书送到。经过对各保险公司报价书认真审阅，现分析评述如下：
（注意准确使用保险公司全称；若有保险公司未在规定时间内提供有效报价，应在此说明原因。）

第一部分 各保险公司报价总体情况分析

根据报价书反映出的保险公司基本情况、保险权益和服务体系三方面综合评述。

第二部分 保险方案及服务体系比较

以下板块的比较分析可根据实际情况进行增减。
项 目
中国人寿
平安人寿
太平洋人寿
新华人寿
……
主险保险费

附加险保险费

合计

1．保险费
从保费总额和保费测算的合理性两方面进行分析。
2．附加险保险责任
项 目
中国人寿
平安人寿
太平洋人寿
新华人寿
……
免赔额

赔付比例

分析：
3.责任免除
项 目
中国人寿
平安人寿
太平洋人寿
新华人寿
……
责任免除

分析：
4.理赔服务
项 目
中国人寿
平安人寿
太平洋人寿
新华人寿
……
理赔服务

理赔时限

理赔款划帐

分析：
5．变更服务
项 目
中国人寿
平安人寿
太平洋人寿
新华人寿
……
人员变动处理

不足一年的保费收取

分析：
6．增值服务
项 目
中国人寿
平安人寿
太平洋人寿
新华人寿
……
增值服务

第三部分 报价分析建议

根据报价总体情况对各公司进行排序，并推荐1－2家初选保险公司并详述理由。（如果确定一家最佳承保公司，可直接进行推荐）

第四部分 谈判建议

提出初选保险公司报价书中存在的问题和谈判过程中需要明确的关键点。（如果初选公司的条件完全符合客户的要求，此部分内容可省略）

附件一：各保险公司报价书原件
附件二：询价结果确认书

江泰保险经纪有限公司
（盖章）
年 月 日

附件二：

询价结果确认书

关于我公司团体意外和意外医疗保险业务，通过在保险市场上询价，并参考江泰保险经纪有限公司提供的报价分析报告，经研究决定确定 保险公司和 保险公司为我公司本次保险业务的初选承保公司。
（如满足客户要求，也可直接确定最终承保公司。）

客户名称
（盖章）
年 月 日