乡村振兴(2)(1)-【项目计划书】.docx

乡村振兴建设交易平台创业计划书请在这里输入单位/组织名称二二 一年 月目录第一章 执行概要- 3 -1.1项目简介- 3 -1.2团队管理- 3 -1.3营销策略- 4 -1.4发展规划- 4 -1.5财务分析- 4 -1.6建立公益基金- 5 -第二章 市场分析- 6 -2.1市场痛点- 6 -2.2消费者调查- 7 -2.3竞争对手- 7 -2.4 SWOT分析- 7 -第三章 营销策略- 10 -3.1品牌策略- 10 -3.2渠道策略- 11 -3.3价格策略- 13 -3.4促销策略- 13 -第四章 企业建设- 15 -4.1组织架构- 15 -4.2团队管理- 17 -第五章 财务分析- 19 -5.1收益表- 19 -5.2现金流量表- 20 -5.3资产负债表- 21 -第六章 风险与对策- 24 -6.1项目风险- 24 -6.2解决方案- 25 - iii 第一章 执行概要1.1项目简介“乡村振兴”增收项目是我团队开展的一个运用现代电子商务与本地传统农业相结合，搭建健全的电商服务体系，帮助当地农户摆脱现有状态的一项助农项目计划。 现已进行了实地走访调查，在后期要搭建运营了网络销售平台，同时在公众号进行宣传与销售。通过与当地农户签约，精准进行种植监管，并且有可视眼智能等一系列硬件设备，加之现代数据存储与传输技术，伴随位置定位，产品运输与流通和营销活动等。将电子商务引进家乡，培养人才，带领当地农户摆脱贫困，将真正的绿色健康农产品和手工制造品推向全国。明确项目的发展方向、制定发展战略、实现本地农户真正脱贫，同时又能打响助力乡村振兴品牌。1.2团队管理主要成员目前主要为XXXX在校大学生，借助专业以及所在地的优势，以“道相同，技互补”为原则建立，成员专业背景各异，由不同院系学生组成，知识结构互补合理，团队配合默契有效，成员之间有着共同的价值观、相同创业的梦想，共同致力于实现乡村助农价值，惠及更多人群。具有一定的互补性，各司其职、各施其责，能够满足创业企业对高层管理团队各方面的要求。1.3营销策略通过对新产品的开发来适应社会经济发展需要，试销对路的产品。并且通过价格策略、品牌策略、推广策略和营销公关的打开市场的销路，与此同时对于已开发的市场和未开发的市场进行开发，提高对助力乡村振兴的认知度，加强与这些地方农业企业的合作，吸引这些企业入驻我们的平台，丰富商品种类，并注入新鲜血液。1.4发展规划1、精准对接农户,在当地电商服务站。鼓励电商企业建设服务站。2、对于产业基础较好的农户的网销农产品进行标准化、专业化、规模化、品牌化培育，逐步建立农产品质量安全溯源体系。3、依托第三方电商平台, 通过电商平台的预售等模式进行助力家乡振兴。4、对产业基础较弱、以非标产品为主的其他农户,借助微信平台进行营销，通过农户创业、大户引领、电商带动、乡村干部服务等模式重点打造电商助农项目。5、与本地农户利益相联结,以保护价优先收购、销售本地农户的农特产品。6、鼓励电商企业与农户签订协议,直接认领帮扶农户,建立结对帮扶关系,落实种植、养殖、用工、培训等帮扶措施,帮助当地农户摆脱现有状况。1.5财务分析公司启动所需资金 50 万，自筹资金 10 万，期望引入风险投资 30 万，银行贷款 10 万；预计2023年公司年度销售额 85.84 万，净利润 34.49 万。预期从经营期第二年可获净利润 80 万，回收期 2.45 年；四年内收入和利润逐年增长，预计第四年底实现销售额 200 万；公司将一直保持低负债率下运行，财务风险小，具有良好的周转和负债能力。1.6建立公益基金将每笔销售利润的 0.5%用来构建扶贫点的电子商务基础设施的建设。第二章 市场分析2.1市场痛点中央电视台新闻联播、新浪网、搜狐网等媒体多次播出本地果农因农特产品滞销而大面积 的砍掉和烧毁果树。当地最优质的红枣给牛当饲料等事件以及类似的场景在本地比比皆是，可以说本地很多优质的土特产品并没有真正走出本地。经调查研究，总结其原因主要有以下三点： 1.经营观念落后导致供求信息不对称； 2.电商发展缓慢导致流通体系不发达； 3.人才外流加剧导致优势特产不突出。 本项目就是要在大力发展乡村振兴战略和推进脱贫攻坚的背景下，打破这样的尴尬局面， 建立独特且具有核心壁垒的销售渠道，并整合本地特产使之产品品牌化，将本地的农特产品大量的销往中东部经济较发达地区，“点对点”的销售模式将实现精准扶贫。 主要依托信息化新媒体平台，真正将农户与消费者进行有效衔接，确保本地特色土特产“出得来、留得通、销得好”，不断扩大和稳定线上微店，重点是以线下体验店的核心销售渠道，并培训一批本地电子商务人才，帮助带动本地本地农村青年以及更多返乡大学生实现家乡振兴的创业 梦想，长远目标是建立起本地农特产全产业链模式的精准扶贫。 2.2消费者调查2.2.1消费者消费的总体态势影响产品销售的因素主要有传统习惯、个人偏好、收入、营养知识和产品品质以及销售服务等。2.2.2现在消费者分析之前对于本地农特产品市场而言，在全国范围内占有较小市场份额。但由于我国的进一步发展，本地特产的消费者也日益增多，这样的市场将面临分割。2.2.3寻求需求1、加大宣传力度，保持人们固有的饮食习惯。打造消费者信得过的品牌。2、厂家应改变销售手段，改善销售渠道，转变经营观念。3、开发潜在消费群体和场所。2.3竞争对手我们的竞争者是从事本地特色产品销售的公司或企业。同时还有经营销售本地特色产品的线上销售平台等。2.4 SWOT分析项目评 判 内 容优势外部因素1有线上平台支持具有精确性、互动性、创意性以及超强的用户黏性2运营成本较低利润空间大3有可视功能，完整的体系，让消费者买的放心4以高校专业人员为依托，拥有前沿的管理理念和营销方案5地处本地，有长期在此学习生活，我们具有独特的地域优势。既了解产地详情，又了解其消费习惯和理念并且有先进的管理架构设计，高素质的管理团队和专业的员工队伍6基础投入成本不高，便于运营劣势内部因素素1属于市场初入者，行业认识欠缺，缺乏成熟的行业操作和销售经验2产品定位：产品集中于本地农产品，风险较集中3初期商品较少，不利于进一步提高客户黏度机会外部环境1属于国家重点扶持项目，发展前景广阔2发展态势使得人们对产品需求巨大，并且呈上升趋势3项目的服务符合国家“互联网+”的战略方向和政策4良好的社会公共关系，战略伙伴建设化解市场风险5随着政策的实施和电商助农工作的开展，全国各级政府给予很多政策上的优惠和支持大学生创业，为项目提供了良好的创业环境。威胁内部环境1一批有实力的国内外竞争者的进入加剧了行业竞争，使得竞争风险加大2替代品的市场建设日渐成熟，行业格局已初步形成3新产品的研发速度加快，产品生命周期缩短4公司发展期间可能遭受到行业内现有竞争者反击第三章 营销策略 3.1品牌策略首先必须是适应社会经济发展需要，试销对路的产品。没有市场的产品，对企业而言再新也没有意义。消费者对奇形异彩农产品需求,使一个产品多种式样,成了新的消费动向,例如枸杞、蓝莓等一系列天然且价值高的产品,不仅市场销路好,而且经济效益高。因此，新产品要有自己的特色适应和满足消费者需求的新变化。3.1.1以名创牌对市场竞争力强的优势产品实行商标注册。创牌既是为了宣传，扩大影响，同时也是为了保护品牌。3.1.2以质创牌严格按照质量标准生产、提高产品品位。3.1.3包装创牌美化农产品外表。随着现代流通方式的发展，农产品包装将成为必然趋势。现在发达国家的农产品是一流的产品，一流的包装，一流的价格。而我们国家的农产品则是一流的产品，三流的包装和价格。出口新加坡的中国果菜与美国果菜包装有明显的差距，他们是印制精美的标准包装箱，而我们的则是蛇皮袋、麻袋之类的原始包装，价格差距可想而知。3.1.4树立品牌形象除了企业和农民自身的宣传，地方政府也要积极做好特色农产品的宣传， 扩大知名度，提高市场占有率。3.2渠道策略3.2.1线上渠道1、 电商渠道进行销售，2、微信公众号及小程序运营进行微信公众号的运营和小程序的制作，侧重于微信用户的引流，微信和淘宝平台之间的引流并没有达到很好的效果，因此可以通过小程序商城吸引客户流量。公众号营销主要依靠软文营销，然后精确引流到商城中，软文营销可以结合当前热点新闻，在法律允许范围内进行营销操作，如面对产品销售对象的90后和亚健康群体，定期发布一些引导性的养生类文章，可以起到不错的宣传效果。3、5G时代短视频推广（1）向垂直类深耕通过短视频的方式，将内容矩阵有机的串联起来，打造自己独特的风格，垂直于其中更专业的内容，打造自身鲜明的不可替代的 IP 特质，提高同类竞争的壁垒。主题故事定制：通过真实生活传达品牌精神主张。结合自身故事将品牌倡导的精神在Vlog中体现出来。这一种形式能够让粉丝迅速的产生感情，也能够将品牌的精神理念在故事中非常巧妙的呈现出来。计划请专业团队拍摄一系列产品微视频，包括产地风光、果实采摘、当地人情、包 装、试吃等情况，吸引粉丝，塑造生态品牌形象。沉浸式的体验：Vlogger通过记录本地农户生活状态以及电商助农等状态能够更加直观的让观众看到细节。（2）建立内容生产机制对于拍摄助农短视频的内容时，从内容策划、拍摄制作等形成模板化、流程化的生产的机制，制定生产标准，提高制作数量和质量，最后要发展成为能够个性化、定制化生产的机制。聘请淘宝网红定期进行淘宝直播销售。（3）互相导流合作才能共赢。与粉丝量基本相同的不同类型的视频号进行相互转发，进行资源互换。（4）蹭热度、蹭热点热点事件随着时间的推移，会逐步丧失热度，抓住热点在于保持敏捷的市场反应，能够从不同的角度切入事件，制作出耳目一新的优秀作品，才能真正抓住热点来助推家乡特色向全国推广。3.2.2线下渠道1、进驻大型百货超市通过进驻银隆百货等大型商场超市，利用商场超市的巨大人流实现线下销售，通过现场对比让消费者可以真实感受到不同价位产品间的巨大差异。加快品牌影响力的推广。2、天猫超市、京东小店的全面铺货近年来，随着新零售概念的提出，越来越多的商家从线上走到线下，身边天猫超市与京东小店的数量不断增加，规模越来越大，在进行大型商场超市供货的前提下，通过进驻便利店的方式挖掘社区“最后一公里”的客源。3.3价格策略一类是政府定价，农产品生产经营者对所出售的农产品价格没有决策权，另一类是农产品经营者定价，依据农产品质量、市场供求状况等因素决定其价格。农产品定价目标与程序以农产品生产经营者对其产品是否具备定价权力为前提条件。在市场经济下，为了刺激顾客的消费行为， 通常要对基本价格作适当的调整。抓住顾客的心理进行促销定3.4促销策略3.4.1人员推广项目将建立一支高效的推广队伍把我们的项目向我们的目标客户进行推广。推广队伍将经常向目标客户进行调查跟推广。推广队伍的目的是让我们更好地与我们的客户沟通交流加强联系以促进我们服务的完善。3.4.2广告宣传1、电视广告。因为农产品消费者也是我们服务的终端消费者。所以我们将在电视媒体上投放我们的广告。以商品和活动广告为主。2、网络投放。我们在主要门户网站上都投放了我们的广告以加大我们的宣传力度。3、微信营销。我们建立了自己的微信公众平台通过这个平台来推广我们的特色产品。第四章 企业建设4.1组织架构项目将利用团队各队员的专业知识和特长，为公司的运作和成长发挥最大能量。公司采用总经理负责制，下分出市场、财务、采购和综合四个部门1、总经理负责企业宏观调控，把握企业整体发展方向。确定企业创业的总体进度；规划企业资本结构； 分析和评估创业风险；制定企业发展战略、计划；控制企业的营运成本；重大战略决策，重大投资项目确定，主要管理人员任免等方面的统一领导。2、执行总裁负责公司的基本团队建设、规范内部管理；拟订公司内部管理机构设置方案和基本管理制度； 协调下属部门的工作，主持公司经营管理工作的具体实施。3、市场部制订公司产业的战略规划及年度业务计划，制订有效产品销售策略，以确保产品市场份额及利润最大化，负责线上和线下销售渠道，提供高效的客户/市场沟通、广告宣传和促销活动，激发市场需求，管理及强化“天山蜜源”品牌，创造最大的品牌价值。4、采购部负责产品的采购，仓储和物流，负责产品的包装和质量监管。同时辅助市场部做好网络平台的宣传和营销工作。5、综合部制订公司人力资源战略及实施计划，对人力资源进行开发、培育和优化配置建立和完善与人才战略相配套的激励和约束机制，协调公司与当地政府部门、主管单位的关系，公司运营相关的其他行政事务。6、财务部制订公司财务目标、政策和规范。负责财政金融相关事宜，提供全面的会计财务服务，对二级产业单元进行财务监督和控制，负责融资计划与实施。4.2团队管理4.2.1激励机制风险资本依约退出项目后，为了更好将员工和项目利益紧密的联系， 实现双方的价值趋同， 使彼此都得到“双赢”，我们将采用目前较为通用的“虚拟持股”制。即让员工在没有实际持股的情况下，设计相关制度与激励计划，使其达到与实际持股相类似的效果，提高员工的团队精神和创新意识。主要模式采用业绩股票（股份）计划。它是指在年初确定一个较为合理的业绩目标，如果激励对象到约定期限达到预定的目标，则公司授予其一定数量的股票或提取一定的奖励基金购买公司股票。业绩股票的流通变现通常有时间和数量限制。最终员工持股比例约占总股本的 30%左右。4.2.2机会激励1、将绩效评估和员工发展紧密结合：将工作态度、表现和绩效与个人薪资、晋升挂钩，成正比关系。 2、在职培训: 根据岗位要求，制定培训计划。将培训作为员工的一项福利，作为公司的企业文化来发展，通过培训来建立学习型企业。3、构建团结协作氛围：公司内部鼓励团结、协作、勤奋、自律、创新，人人为实现公司愿景而努力奋斗。4.2.3社会保障商城与每个贫困户签订劳动用工合同，与相关员工签订项目相关技术、商业秘密的保密合同，公司为每位员工购买“五险一金”。项目对知识产权、技术秘密和商业秘密的保护措施很多，例如物理保护措施、网络与加密保护措施、人员与组织保密措施、流程与保密措施等，根据具体涉及的重要度和面临的风险，选用适当的保密措施，避免出现保护不足或保护过度的情况。4.2.4外部支持项目引领了大学生移动互联网的营销实践，切实将高校教学与科研涉及的农产品生产、流通、加工、储运、销售、服务与移动电子商务平台进行对接。实施过程中，密切各专业教师与科研人员的联系，聘请作为营运顾问。同时项目倡导了学校的转型发展，要充分依托学校的省级农产品检测中心、大学生创业实训室，促进“互联网+农业”新业态的形成，实现以创新引领创业、创业带动就业，推动高校毕业生更高质量就业创业提供范例，为农产品电子商务的发展提供理论、实证和经验支持。第五章 财务分析5.1收益表单位：万元项目年份第一年第二年第三年第四年第五年一.产品销售收入10.5031.5057.5978.5089.50减：产品销售成本3.93736.60666.757.70088.7579产品销售费用5.4012.9020.0025.0030.00二.产品销售利润0.962713.993430.8445.799250.7421减：管理费用2.202.804.005.006.00财务费用0.17550.000.000.000.00三.利润总额-1.612812.183424.8435.799244.7421减：所得税0.000.000.002.60993.2057四.净利润-1.612812.183426.8433.189341.5364注：由于行业特殊性，本产品研发费用、销售费用（包括赠送产品和销售网络）远高于一般行业。5.2现金流量表 单位：万元年份 项目第一年第二年第三年第四年第五年一、经营活动产生的现金流量:销售商品、提供劳务收到的现金95.50321.625571.850723.42873.63现金流入小计95.50321.625571.850723.42873.63购买商品、接受劳务支付的现金24.19241.93644.26452.64660.98经营租赁所支付的现金2.002.002.002.002.00支付给职工的现金9.6010.2011.50013.5515.20支付的所得税0.000.000.0026.09932.057支付其他与经营活动有关的现金72.856152.863238.389298.512359.039现金流出小计108.648206.999296.153392.807469.275经营活动产生的现金流量净额-13.148114.627275.698330.613404.355二、投资活动产生的现金流量：购建固定资产所支付的现金60.200.007.000.000.00投资活动产生的现金流量净额-60.200.00-7.000.000.00三、筹资活动产生的现金流量：吸收权益性投资所收到的现金80.000.000.000.000.00借款所收到的现金30.000.000.000.000.00现金流入小计110.000.000.000.000.00偿还借款所支付的现金30.000.000.000.000.00分配股利所支付的现金0.0029.04280.52096.568118.609偿付利息所支付的现金1.7550.000.000.000.00现金流出小计31.75529.04280.52096.568118.609筹资活动产生的现金流量净额78.245-29.042-80.520-96.568-118.609四、现金及现金等价物净增加额4.89785.585188.178234.045285.7465.3资产负债表 单位：万元第一年第二年第三年第四年第五年资产20.8940.8952.1562.1270.87流动资产：15.4425.8935.1242.1555.12货币资金4.8979.048227.86651.270579.8451应收账款5.6250.901.2161.3731.51存货6.321.7511.24721.4351.6235流动资产合计16.74811.08330.24253.969882.8474固定资产：固定资产原值70.2010.2077.2077.2077.20减：累计折旧8.6017.2026.8036.4046.00固定资产净值61.6053.0050.4040.8031.20无形资产：30.0030.0030.0030.0030.00减：累计摊销1.503.004.5006.007.50无形资产净值28.5027.0025.5024.0022.50资产合计106.848190.83378.32604.498882.174负债及权益流动负债：应付账款1.9762.3192.6673.5294.45短期借款0.000.000.000.000.00注：应收帐款按当季销售收入的30%定，其中70%当季收回，剩余30%下季收回。坏帐准备按当季应收帐款发生额的0.5%计提。存货控制采用先进先出;机器设备估计使用寿命7年，期末无残值，按直线折旧法计算。应付帐款按当季材料采购额的20%提，下季付款。重要报表数据提示：1、五年销售收入（万元）：10.50；31.50；57.59；78.50；89.50；2、五年净利润（万元）：1.6128；11.1844；26.840；38.1893；41.5364；3、达到正现金流所需时间： 八个月；4、达到收支平衡所需时间： 十四个月。第六章 风险与对策6.1项目风险6.1.1政策风险随着信息技术的发展，电子商务平台也成为了互联网+时代中脱颖而出的发展方向之一，虽然国家出台了相当多的政策来支持商务平台的发展，但是国家政策仍带有不稳定性和多变性，这也使得我们必须时刻关注国家政策的变动。6.1.2市场和技术风险1. 实时性风险。因为本平台所销售的是农产品，其市场行情具有季节性和事故性。季节温度、感染性疾病都会使农产品的价格产生大幅度变动，因此我们很难及时把握更新上架商品的价格。2. 真实性风险。这对入驻商家的信誉度有很高要求。若商家虚抬商品价格，或产品不真实性，这会无形中伤害到消费者的购买权益，甚至会使平台无形中失去很多二次顾客甚至是常驻顾客。3. 安全性风险。一方面会对平台的销售信息、厂家信息、技术信息等造成威胁，另一方面更是顾客财产上的损失。学习支付宝、微信支付等支付平台的保护措施，保证顾客在交易过程的个人及财产信息不受损害和恶意窃取。4. 信用系统评价风险。在淘宝或京东这些电子商务平台中，常发生消费者和卖家因为差评事件而针锋相对，这类事情的发生很大程度上会对平台的信誉度产生不良影响，因此，避免信用系统评价风险，树立品牌效应。5. 团队沟通风险。本平台分为技术团队和管理团队，在团队沟通方面具有一定的潜在风险。而这一风险也是最为薄弱和致命的。如果成员之间沟通不善，会使平台在改善和建设过程中失去很多的助力。6. 与商家合作的风险。本平台采用的是门户制经营模式，商家会通过竞标等方式来争夺在平台中展示商品的空间。而在与商家合作的过程中，我们必须要全面的了解商家的基本情况，包括产品质量、信誉程度等等，这其中就存在很大的交易风险。同样的，我们作为平台管理者也要协调商家与商家之间的关系，无论是在商家合作中，还是在门户出租、滚条版权等问题上合理的调节商家间的经济利益。6.2解决方案6.2.1风险资金退出1、出售或者回购。股份回购是指风险企业或风险企业家本人出资购买风险投资企业家手中的股份，即入驻商家退出投资，而相关公司法人将该平台转让给他人。2、破产清算。当平台经营不善面临破产时，为了就可能的减少财产损失， 只能采取破产清算的办法出售平台。那么，为了避免出售平台或者破产清算， 我们必须采取及时有效的办法来避免营销失误，很好的应对市场风险。6.2.2风险控制、防范具体措施如今，国内各公司正竞相推广和实施企业内部控制制度。内部控制构成公司风险管理的一个重要组成部分。企业风险管理的框架中包含内部控制， 对管理层来说是一个丰富的概念集合和管理工具。以往我们许多企业经营风险的发生并非是没有制度，而是企业经营者违规操作。所以内控制度还必须规范这种违规操作的行为，从根本上实现内部控制的管理作用。为了控制风险的发生，但如果出现控制的失败，风险就必然会发生，这个时候我们必须有相应的应急措施，将风险重新加以控制，其结果是要将损失减少到最低的范围，保证农户的根本利益不受损害。第28页/共28页