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信托有限公司年度报告模板

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山西信托有限责任公司

年度报告

二〇一三年四月

目 录

1、 重要提示…………………………………………………………………5
2、 公司概况……………………………………………………….………5
2.1公司简介…………………………………………………….……..5
2.2组织结构……………………………………………………….……6
3、 公司治理结构…………………………………………………….…….7
3.1公司治理结构………………………………………………….……7
3.1.1股东…………………………………………………….………7
3.1.2董事、 董事会及其下属委员会……………………………….8
3.1.3监事、 监事会及其下属委员会……………………………….9
3.1.4高级管理人员………………………………………………….10
3.1.5公司员工……………………………………………………….10
3.2公司治理信息……………………………………………………….11
3.2.1年度内召开股东会情况………………………………….....11
3.2.2董事会及其下属委员会履行职责情况……………………….12
3.2.3监事会履职情况……………………………………………….15
3.2.4高级管理人员履职情况……………………………………….16
4、 经营管理………………………………………………………………..16
4.1经营目标、 经营方针、 战略规划………………………………….16
4.2所经营业务的主要内容…………………………………………….16
4.3市场分析…………………………………………………………….17
4.4内部控制…………………………………………………………….18
4.4.1内部控制环境和内部控制文化……………………………….18
4.4.2内部控制措施………………………………………………….19
4.4.3信息交流与反馈……………………………………………….19
4.4.4监督评价与纠正……………………………………………….19
4.5风险管理…………………………………………………………….20
4.5.1风险管理概况………………………………………………….20
4.5.2风险状况……………………………………………………….21
4.5.3风险管理……………………………………………………….22
5、 报告期末及上一年度末的比较式会计报表…………………………23
5.1自营资产( 经审计) ………………………………………………...23
5.1.1会计师事务所审计意见全文……………………………….…23
5.1.2资产负债表………………………………………………….…26
5.1.3利润表………………………………………………………...28
5.1.4所有者权益变动表…………………………………………...28
5.2信托资产…………………………………………………………...30
5.2.1信托资产项目资产负债汇总表……………………………….…30
5.2.2信托项目利润及利润分配汇总表………………………….…31
6、 会计报表附注……………………………………………………….…31
6.1会计报表编制基准说明……………………………………………31
6.2重要会计政策和会计估计说明……………………………………32
6.2.1计提资产减值准备的范围和方法………………………….32
6.2.2金融资产四分类的范围和标准…………………………….35
6.2.3交易性金融资产核算方法………………………………….35
6.2.4可供出售金融资产核算方法……………………………….35
6.2.5持有至到期投资核算方法………………………………….35
6.2.6长期股权投资核算方法…………………………………….35
6.2.7投资性房地产核算方法…………………………………….37
6.2.8固定资产计价和折旧方法………………………………….38
6.2.9无形资产计价及摊销政策………………………………….39
6.2.10长期应收款的核算方法…..………………………………39
6.2.11长期待摊费用的摊销政策…………………………………39
6.2.12合并会计报表的编制方法…………………………………39
6.2.13收入确认原则和方法………………………………………39
6.2.14所得税的会计处理方法…………………………………39
6.2.15信托报酬确认原则和方法…………………………………40
6.2.16与上一期年度报告相比, 会计政策、 会计估计和核算方法发生变化的情况说明…………………………….……………………………40
　　6.3或有事项说明…………………………………………………...41
6.4重要资产转让及其出售说明…………………………………...41
6.5会计报表中重要项目的明细资料………………………………....41
6.5.1披露自营资产经营情况…………………………………….41
6.5.2信托资产管理情况………………………………………….43
6.6关联方关系及其交易的披露…………………………………….46
6.6.1关联交易方的数量、 关联交易的总金额及关联交易的定价政策……………………………………………………………………………46
6.6.2关联交易方与本公司的关系性质、 关联交易方的名称、 法定代表人、 注册地址、 注册资本及主营业务…………………………46
6.6.3本公司与关联方的重大交易事项………………………….47
6.6.4关联方逾期未偿还本公司资金详细情况………………….47
6.7会计制度的披露………………………………………………….47
7、 财务情况说明书………………………………………………….…47
7.1利润实现和分配情况…………………………………………….47
7.2主要财务指标…………………………………………………….48
7.3 对本公司财务状况、 经营成果有重大影响的其它事项…….48
8、 特别事项揭示……………………………………………………..48
8.1公司股东变动情况及原因………………………………………..48
8.2董事、 监事及高级管理人员变动情况及原因……………….…..48
8.3公司变更注册资本、 变更注册地或公司名称、 公司分立合并事项
……………………………………………………………………… 48
8.4公司的重大诉讼事项…………………………………………. 48
8.5公司及其董事、 监事和高级管理人员受到处罚的情况……. 48
8.6银监会及其派出机构对公司检查意见………………………. 49
8.7本年度重大事项临时报告……………………………………. 49
8.8银监会及其省级派出机构认定的其它有必要让客户及相关利益人了解的重要信息…………………………………………………. 49

山西信托有限责任公司 年度报告

1．重要提示
1．1本公司董事会及董事保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、 误导性陈述或者重大遗漏, 并对其内容的真实性、 准确性和完整性承担个别及连带责任。
1．2未有公司董事声明对本年度报告内容的真实性、 准确性、 完整性存在异议。
1．3公司独立董事杨有振保证本年度报告内容真实、 准确、 完整。
1．4普华永道中天会计师事务所有限公司对本公司年度财务报告进行审计, 出具了标准无保留意见的审计报告。
1．5公司董事长郭晋普、 主管会计工作负责人总裁刘叔肄、 财务总监雷淑俊、 计划财务部总经理刘拓旺声明: 保证年度报告中财务报告的真实、 完整。
2．公司概况
2．1公司简介
公司前身为经中国人民银行批准成立于1985年4月1日的山西省经济开发投资公司, 1991年更名为山西省信托投资公司; 4月, 经中国人民银行总行核准( 银复[ ]85号) , 山西省信托投资公司吸收合并太原市信托投资公司, 增加了新的股东, 重新登记改制为山西信托投资有限责任公司; 8月, 经中国银行业监督管理委员会核准( 银监复[ ]338号) , 公司更名为山西信托有限责任公司。截至本报告期末, 公司注册资本人民币10亿元, 其中山西省国信投资( 集团) 公司持股90.7%, 太原市海信资产管理有限公司持股8.3%, 山西国际电力集团有限公司持股1%。
表2.1 公司简介
1
法定中文名称
山西信托有限责任公司
( 中文缩写: 山西信托)
2
法定英文名称
SHANXI TRUST CORPORATION LTD.
( 英文缩写: STC)
3
法定代表人
郭晋普
4
注册地址
山西省太原市府西街69号
5
邮政编码
030002
6
国际互联网网址

7
公司电子信箱

8
信息披露事务负责人
陈 强
9
信息披露事务联系人
吴 晶
10
联系电话
0351－8686777
11
传　　真
0351－8686111
12
电子信箱

13
本次信息披露报纸
《金融时报》
14
年度报告备置地点
山西省太原市府西街69号山西国际贸易中心A座37层
15
公司聘请的会计师事务所及其住所
普华永道中天会计师事务所有限公司
地址: 上海湖滨路202号普华永道中心

2.2组织结构 　　　　图2.2

股东会

风险控制委员会

监事会

审计委员会

董事会

薪酬委员会
固有业务风险控制委员会

信托委员会

经营层
信托业务风险控制委员会

考核委员会

投资管理部
营销服务中心
研究发展部
审计稽核部
计划财务部

人力资源部
合规风控部

综合管理部

信 托 一 部
信托二部　
信托三部
信托四部
信托五部
信托六部

信托七部

武 汉 业 务 部
广 州 业 务 部
青 岛 业 务 部
证券投资部
武汉业务部

资本运营部
广州业务部

资产经营部

上海业务部

北 京 业 务 部

3．公司治理结构
3．1公司治理结构
3.1.1股东
股东总数: 3
表3.1.1
股东名称
出资比例
法人
代表
注册资本
注册地址
主要经营业务及
主要财务情况
山西省国信投资(集团)公司★
90.7%
张广慧
32.719亿元
太原市府西街69号
投资业务, 资产委托管理, 资产重组并购, 公司理财, 财务顾问及咨询, 房地产投资, 代理财产管理等。
报告期内, 公司财务状况良好。
太原市海信资产管理有限公司
8.3%
张健健
1.0073亿元
太原市府西街141号
投资及资产委托管理, 投资咨询及企业财务法律咨询。
报告期内, 公司财务状况良好。
山西国际电力集团有限公司
1%
刘建中
60亿元
太原市劲松北路27号

电、 热的生产和销售; 发电、 输变电工程的技术咨询; 电力调度、 生产管理及电力营销服务等。
报告期内, 公司财务状况良好。
注1: 本公司三个股东之间不存在关联关系;
注2: 股东财务状况数字截至 12月31日;
注3: ★号表示公司最终实际控制人。
3.1.2董事、 董事会及其下属委员会
表3.1.2-1( 董事长、 副董事长、 董事)
姓名
职务
性别
年龄
选任日期
所推举的股东名称
该股东持股比例%
简要履历
郭晋普
董事长
男
56
12月
山西省国信投资( 集团) 公司
90.7
曾任长治锻压机床厂生产副厂长, 山西省信托投资公司房地产开发部、 投资实业总部副总经理, 山西国际贸易中心有限公司董事、 总经理, 山西信托有限责任公司副董事长。现任山西省国信投资( 集团) 公司副总经理, 山西信托有限责任公司党委书记、 董事长。
杨小勇
副董事长
男
49

2月
山西省国信投资( 集团) 公司
90.7
曾任山西省委组织部处长, 山西省信托投资公司副总经理, 山西省国信投资( 集团) 公司副总经理, 山西信托投资有限责任公司副董事长。现任山西省国信投资( 集团) 公司党委书记, 山西信托有限责任公司副董事长。
曹 煜
副董事长
男
49
3月
山西省国信投资( 集团) 公司
90.7
曾任共青团太原市委青农部副部长, 共青团山西省委青农部部长助理、 副部长, 共青团山西省委常委、 宣传部部长, 中共祁县县委副书记、 县长, 中共榆社县委书记。现任山西省国信投资( 集团) 公司副总经理, 山西信托有限责任公司副董事长。
刘叔肄
董事
男
47
2月
山西省国信投资( 集团) 公司
90.7
曾任山西省信托投资公司运城证券营业部经理、 运城办事处副主任, 山西信托投资有限责任公司地市信托部经理、 太原资产管理公司经理, 汇丰晋信基金公司副督察长。现任山西信托有限责任公司总裁。
张健健
董事
男
57
2月
太原市海信资产管理有限公司
8.3
曾任山西机器厂工程师、 车间主任, 太原市信托投资公司证券业务部副主任、 实业公司经理、 办公室主任、 副总经理, 太原市海信资产管理有限公司总经理。现任太原市海信资产管理有限公司董事长。
王建军
董事
男
40

2月
山西国际电力集团有限公司
1
曾任山西国际电力集团工程管理公司工程部经理, 山西国际电力集团公司产业部经理, 通宝能源有限公司党委书记、 总经理。现任山西国际电力集团有限公司产业管理部经理。
张福生
董事
男
54

2月
职工董事

曾任山西省统计局副处长, 山西省信托投资公司技改处处长、 办公室主任、 党总支专职副书记, 山西信托有限责任公司党委工作部主任。现任山西信托有限责任公司纪委书记。
表3.2-2( 独立董事)
姓名
所在单位及职务
性别
年龄
选任日期
所推举的股东名称
该股东持股比例( %)
简要履历
杨有振
山西财经大学教务处处长、 教授、 博士生导师
男
54

2月
独立董事

曾任山西财经大学财政金融系金融教研室主任、 系主任, 山西财经大学财政金融学院院长。现任山西财经大学教务处处长、 教授、 博士生导师。

董事会下属
委员会名称
职责
组成人员姓名
职务
风险控制委员会

审定公司风险管理的原则和政策, 在授权范围内, 对公司重大事项的风险进行评审, 检查、 指导公司日常风险管理工作。
张健健
主任
张福生
委员
袁 波
委员
武 旭
委员
审计委员会

审定公司内部审计计划, 监督公司财务运行, 提议聘请或更换外部审计机构。
王建军
主任
焦 杨
委员
刘 峻
委员
李巧仙
委员
薪酬委员会

审定公司的薪酬制度, 制定公司高级管理人员的绩效评价标准和薪酬标准。
刘叔肄
主任
陈　强
委员
刘拓旺
委员
牛晋芳
委员
信托委员会
负责督促公司依法履行受托职责, 保证公司为受益人的最大利益服务。

杨有振
主任
史庆瑞
委员
雷淑俊
委员
刘拓旺
委员
王亚飞
委员
原保松
委员
张成兵
委员
3.1.3监事、 监事会及其下属委员会
表3.1.3-1( 监事会成员)
姓名
职务
性别
年龄
选任日期
所推举的股东名称
该股东持股比例(%)
简要履历
郭志宏
监事长
男
46
5月
山西省国信投资( 集团) 公司
90.7
曾任中国人民银行长子县支行副行长, 长治市信用社总经理, 长治市商业银行副行长( 主持工作) 、 行长。现任山西信托有限责任公司监事长。
牛海芳
监事
女
42
2月
太原市海信资产管理有限公司
8.3
曾任太原市交家电公司干部, 太原市信托投资公司会计。现任太原市海信资产管理有限公司财务科科长。
宋晓伟
监事
女
48
2月
山西国际电力集团有限公司
1
曾任山西中元、 北京京都会计师事务所副主任会计师、 主任会计师助理, 太原理工天成科技股份有限公司副总经理, 通宝能源有限公司总会计师。现任山西国际电力集团有限公司法律审计部经理。
公司监事会未设立下属委员会。
3.1.4 高级管理人员
表3.1.4
姓名
职务
性别
年龄
选任
日期
金融从业年限
学历
专业
简要履历
刘叔肄
总裁
男
47
2月
20

硕士研究生
经济
曾任山西省信托投资公司运城证券营业部经理、 运城办事处副主任, 山西信托投资有限责任公司地市信托部经理、 太原资产管理公司经理, 汇丰晋信基金公司副督察长。现任山西信托有限责任公司总裁。
焦 杨
常务
副总裁
男
46
2月
16
硕士研究生
金融
曾任山西省审计厅金融处副主任, 山西省信托投资公司计划处副处长、 资金部副经理, 山西信托有限责任公司副总经理。现任山西信托有限责任公司常务副总裁。
史庆瑞
副总裁
男
56
2月
24
本科
农业
曾任山西省信托投资公司国际金融处副处长、 信托总部投资银行部经理, 山西信托投资有限责任公司房地产信托部经理。现任山西信托有限责任公司副总裁。
乔彦林
党委委员
男
49
2月
27
本科
经济
曾任山西省信托投资公司委托处副处长、 信托部经理, 山西信托投资有限责任公司机构信托部、 信托一部经理, 山西信托有限责任公司监事会召集人、 监事长。现任山西信托有限责任公司党委委员。
张福生
纪委书记
男
54
2月
20
研究生
金融
曾任山西省统计局副处长, 山西省信托投资公司技改处处长、 办公室主任、 党总支专职副书记, 山西信托有限责任公司党委工作部主任。现任山西信托有限责任公司纪委书记。
雷淑俊
财务总监
女
43
2月
20
本科
金融
曾任山西信托投资有限责任公司营业部监理、 信托资金管理部( 营业部) 监理, 山西信托有限责任公司信托资金管理部经理、 创新业务部经理、 资本运营部经理。现任山西信托有限责任公司财务总监。
陈 强
董事会
秘书
男
44
2月
19
研究生
经济
曾任山西省信托投资公司人事部副主任, 山西信托投资有限责任公司综合管理部副经理、 经理。现任山西信托有限责任公司董事会秘书。
3.1.5公司员工
总 人 数: 172
平均年龄: 41
表3.1.5
项目
报告期年度
上年度
人数
比例％
人数
比例％
年龄分布
25岁以下
5
2.91
8
4.6
25-29
28
16.28
30
17.24
30-39
35
20.35
33
18.97
40以上
104
60.46
103
59.19

学历分布
博士

硕士
39
22.67
37
21.26
本科
98
56.98
100
57.47
专科
16
9.3
16
9.2
其它
19
11.05
21
12.07
岗位分布
董事、 监事以及高管人员
9
4.65
7
4.02
自营业务人员
37
21.51
41
23.56
信托业务人员
76
44.19
73
41.96
其它人员
51
29.65
53
30.46

3.2公司治理信息
3.2.1年度内召开股东会情况
公司召开股东会议四次。
3.2.1.1 2月10日召开股东会 第一次会议
议题:
1、 听取审议公司 董事会工作报告。
2、 听取审议公司 监事会工作报告。
3、 听取审议公司 财务决算及 财务预算的报告。
4、 听取审议公司关于 年度报告的提案。
5、 听取审议公司增资扩股及变更为股份有限公司的实施方案。
6、 听取审议公司关于修改《山西信托有限责任公司章程》部分条款的提案。
决议内容:
1、 审议批准公司 董事会工作报告。
2、 审议批准公司 监事会工作报告。
3、 审议批准公司 财务决算及 财务预算的报告。
4、 审议批准公司关于 年度报告的提案。
5、 审议批准公司公司增资扩股及变更为股份有限公司的实施方案。
6、 审议批准公司关于修改《山西信托有限责任公司章程》部分条款的提案。
3.2.1.2 5月23日召开股东会 第一次临时会议
议题:
听取审议公司关于变更监事的提案。
决议内容:
审议批准公司关于变更监事的提案。
3.2.1.3 8月24日召开股东会 第二次临时会议
议题:
听取审议公司变更组织形式及增资扩股等有关事项的提案。
决议内容:
审议批准公司变更组织形式及增资扩股等有关事项的提案。
3.2.1.4 11月7日召开股东会 第二次会议
议题:
1、 听取审议公司 上半年经营情况报告。
2、 听取审议公司 上半年财务情况报告。
3、 听取审议关于公司变更组织形式及名称等有关事项的议案。
决议内容:
1、 审议批准公司 上半年经营情况报告。
2、 审议批准公司 上半年财务情况报告。
3、 审议批准关于公司变更组织形式及名称等有关事项的议案。
3.2.2董事会及其下属委员会履行职责情况
召开董事会会议三次。
3.2.2.1 2月10日召开第二届董事会 第一次董事会议
议题:
1、 听取审议 经营情况及 工作计划的报告。
2、 听取审议 财务决算及 财务预算的报告。
3、 听取审议关于公司 报告的提案。
4、 听取审议公司增资扩股及变更为股份有限公司的实施方案。
5、 听取审议关于进一步加强风险控制工作的报告。
6、 听取审议《自营证券投资业务管理办法》、 《自有资金投资信托计划管理办法》的提案。
7、 听取审议授权经营层 自营证券投资额度的提案。
8、 听取审议关于 授权经营层使用自营资金投资信托计划、 发放自有资金贷款额度的提案。
9、 听取审议设立五个异地营销中心的提案。
决议内容:
1、 审议经过公司 经营情况及 工作计划的报告。
2、 审议经过公司 财务决算及 财务预算的报告。
3、 审议经过关于公司 报告的提案。
4、 审议经过公司增资扩股及变更为股份有限公司的实施方案。
5、 审议经过关于进一步加强风险控制工作的报告。
6、 审议经过公司《自营证券投资业务管理办法》、 《自有资金投资信托计划管理办法》的提案。
7、 审议经过关于授权经营层 自营证券投资额度的提案。
8、 审议经过关于 授权经营层使用自营资金投资信托计划、 发放自有资金贷款额度的提案。
9、 审议经过关于设立五个异地营销中心的提案。
3.2.2.2 8月24日召开第二届董事会 第一次临时会议
议题:
听取审议公司变更组织形式及增资扩股等有关事项的提案。
决议内容:
审议经过公司变更组织形式及增资扩股等有关事项的提案。
3.2.2.3 11月7日召开第二届董事会 第二次董事会议
议题:
1、 听取审议公司 上半年经营情况报告。
2、 听取审议公司 上半年财务情况报告。
3、 听取审议关于公司变更组织形式及名称等有关事项的议案。
决议内容:
1、 审议经过公司 上半年经营情况报告。
2、 审议经过公司 上半年财务情况报告。
3、 审议经过关于公司变更组织形式及名称等有关事项的议案。
3.2.2.4对股东会决议和股东会授权事项的执行情况
报告期内, 董事会认真执行股东会决议和股东会授权事项, 没有违反法律、 法规和《公司章程》或损害公司利益的行为。
3.2.2.5董事会下属委员会履行职责情况
, 公司董事会下属风险控制委员会、 薪酬委员会、 审计委员会、 信托委员会均能履行各自职责, 发挥良好作用。
风险控制委员会在报告期内召开2次会议。 8月23日召开第一次会议, 审议经过了《关于房地产信贷风险调研的报告》和《银信理财合作业务的报告》; 12月24日召开第二次会议, 审议经过了《关于信托业务风险排查的报告》。
薪酬委员会在报告期内召开2次会议。 1月19日召开第一次会议, 审议经过了《公司 岗位效益工资、 奖金兑现的方案》; 12月25日召开第二次会议, 审议经过了《公司高管人员薪酬兑现的方案》。
审计委员会在报告期内召开2次会议。 6月25日召开第一次会议, 审议经过了《内控制度建设及执行情况的报告》和《 业务经营情况的审计报告》; 12月18日召开第二次会议, 审议经过了《内控制度及执行情况的报告》和《 上半年业务经营情况的审计报告》。
信托委员会在报告期内召开2次会议。 6月18日召开第一次会议, 审议经过了《关于完成公司一体化信息系统建设的议案》; 11月18日召开第二次会议, 审议经过了《关于完善业务及管理流程的议案》。
3.2.2.6独立董事履职情况说明
, 公司独立董事杨有振严格按照国家法律法规的相关规定, 勤勉、 忠实、 尽责的履行职责, 参加相关会议, 认真审议董事会各项议案, 并对相关事项发表独立意见, 有效保证了公司运营的合理性和公平性, 切实维护了公司整体利益和全体股东的合法权益。
3.2.3监事会履职情况
召开监事会议二次。
3.2.3.1 2月10日召开第二届监事会 第一次会议
议题:
听取审议公司 内部审计的报告。
决议内容:
审议经过公司 内部审计的报告。
3.2.3.2 5月23日召开第二届监事会 第二次会议
议题:
听取审议选举监事长的提案。
决议内容:
选举郭志宏担任监事长。
报告期内, 监事会经过列席董事会会议并发表独立意见等方式, 认真履行监督权, 监督重大经营活动及财务运行情况, 监督董事、 高管人员的履职情况以及《公司章程》赋予的其它职责。
3.2.3.3公司监事会意见
(1)监事会对公司依法运作情况的独立意见
监事会认为, 公司董事会、 经营层能够按照国家有关法律、 法规和《公司章程》的规定履行职责, 决策程序合规有效。未发现董事、 高管人员履行公司职务时有违法违规、 违反《公司章程》或损害公司及投资人利益的行为。
(2)监事会对公司财务状况的独立意见
监事会认为, 公司能够认真贯彻执行国家有关政策和法律法规, 公司财务报告内容完整, 客观真实地反映了公司的财务状况和经营成果。
3.2.4高级管理人员履职情况
公司高级管理人员认真执行股东会和董事会决议, 积极组织实施年度经营计划。在经营工作中, 严格执行金融法规, 诚信勤勉地履行职责, 积极防范金融风险, 努力提高核心竞争力。报告期内, 公司高级管理人员没有违反法律、 法规、 《公司章程》或损害公司利益的行为。
4．经营管理
4.1经营目标、 方针、 战略规划
经营目标: 服务客户、 成就员工、 奉献社会、 回报股东
经营方针: 信守承诺、 珍视托付、 稳健创新、 超越期待
战略规划: 以市场为导向, 以服务地方经济发展为宗旨, 以转型跨越发展为主线, 以创新为动力, 以科学发展观统领各项工作, 经过不断完善法人治理结构, 健全风险防控机制, 努力改进经营环境, 创造业务保障机制等措施, 全方位支持业务的发展, 积极加快业务结构调整步伐, 构建科学、 合理、 稳定的盈利模式, 努力提高核心竞争力, 促进公司全面、 协调、 可持续发展, 力争成为客户不可或缺的卓越理财顾问和专业资产管理机构,尽快推动公司成为具有核心竞争力和创新精神的、 国内有影响力的金融服务商。
4.2所经营业务的主要内容
公司业务分为信托业务和固有业务两大部分。其中, 信托业务主要包括投资类信托、 融资类信托和事务管理类信托; 固有业务主要包括融资服务、 证券市场投资、 其它金融产品投资、 金融性股权投资、 保管箱租赁业务以及金银币业务等。资产运用方式与行业分布情况如下:
自营资产运用与分布表
金额单位: 人民币万元
资产运用
金额
占比(%)
资产分布
金额
占比(%)
货币资产
73,747.78
43.71%
基础产业

贷款及应收款
15,599.14
9.25%
房地产业

交易性金融资产投资
1,744.35
1.03%
证券市场
33,571.44
19.90%
可供出售金融资产投资
36,827.08
21.83%
实业

持有至到期投资

金融机构
45,660.03
27.07%
长期股权投资
32,437.62
19.23%
其它*
89,472.79
53.03%
其它
8,348.29
4.95%

资产总计
168,704.26
100.00%
资产总计
168,704.26
100.00%
*备注: 资产分布中, ”其它类”资产主要包括货币资金、 固定资产、 无形资产等。
信托资产运用与分布表
金额单位: 人民币万元
资产运用
金额
占比(%)
资产分布
金额
占比(％)
货币资产
113,200.03
2.37%
基础产业
1,263,854.92
26.41%
贷款
2,500,285.50
52.25%
房地产
575,289.52
12.02%
交易性金融资产投资
167,735.05
3.51%
证券市场
337,327.70
7.05%
买入返售金融资产
19,630.00
0.41%
实业
2,291,997.96
47.90%
可供出售金融资产投资
113,665.85
2.38%
金融机构
4,900.02
0.10%
持有至到期投资
1,571,197.50
32.83%
其它
311,693.25
6.52%
长期股权投资
299,337.33
6.25%

其它
12.11
0.00%

信托资产总计
4,785,063.37
100.00%
信托资产总计
4,785,063.37
100.00%
*备注: 资产分布中, ”其它类”资产主要包括银行存款、 收益权类资产等。
4.3市场分析
4.3.1影响本公司业务发展的有利因素
( 1) 国内资产管理市场快速增长, 催生了巨大的资产管理需求, 信托行业逐步转向培育和集聚高端客户资源, 以高端私募客户需求为 导向的发展模式, 走上稳定的发展轨道。
( 2) 信托行业受托管理资产规模逐步增长, 截至 底, 信托全行业管理的信托资产规模达7.47万亿元, 居于全国第二大金融机构的位置, 行业社会知晓度、 美誉度有所提高, 信托行业在金融同业中的竞争力、 影响力有所增强。
( 3) ”泛资产管理”时代的到来, 监管部门不但放开了证券公司集合资产管理计划与信托产品的对接, 也放开了保险资金与信托产品的对接, 促进了信托公司与其它资产管理机构之间合作关系。
( 4) 公司入股商业银行, 打造公司品牌, 提升公司在省域和全国市场影响力的一系列举措, 进一步拓宽了公司项目来源和产品销售渠道, 业务覆盖范围更加广泛, 业务结构更加合理, 盈利能力进一步提高。
4.3.2影响本公司业务发展的不利因素
( 1) 全球金融危机后呈现出美国经济复苏乏力、 欧债危机持续发酵的状况, 中国GDP增速下降到7.8%, 经济发展开始步入弱周期阶段, 信托产品基础资产存在一定的贬值风险。
( 2) 金融界对信托公司与影子银行的关系问题产生热议与争论, 有关信托公司属于”影子银行体系”的观点给信托业带来一定的负面影响和困扰, 信托公司开展业务受到更多的关注和更严格的监管。
( 3) 其它金融机构开始进入资产管理市场, 逐步分化信托公司的现有客户, 削弱了信托公司原先拥有的综合信托业务专营权, 信托业传统信托业务所具有的制度红利和先发优势受到挤压。
( 4) 公司产品以理财产品为主, 直接开发设计和服务于客户需求的能力较弱; 以固定收益产品为主, 而以各类权益投资为驱动的浮动收益产品则较少; 以融资信托为主, 真正的投资信托较少, 公司投资管理能力须进一步加强。
4.4内部控制
4.4.1内部控制环境和内部控制文化
公司按照现代企业制度的要求, 建立了产权明晰、 责任明确、 管理科学、 有效制衡的法人治理结构。股东会、 董事会、 监事会和经营层依照相关法律法规和《公司章程》行使职责, 形成了权力机构、 决策机构、 监督机构和经营层之间相互制衡、 相互协调的运行机制。公司董事会设立了战略、 风险控制、 审计、 信托等专门委员会, 各委员会依据议事规则有效开展工作, 向董事会提出专业意见和建议。
公司始终坚持内控优先的管理理念, 经过学习培训等方式, 不断增强全体员工依法合规经营的意识, 提高风险识别能力和风险防范能力; 经过完善内部管理制度和责任追究制度, 真正把内控文化的建设和执行落到实处, 营造良好的内控环境。
4.4.2内部控制措施
公司经过健全以投资决策系统、 内部规章制度、 经营风险控制系统、 业务审批及操作系统等为主要内容的内部控制机制, 建立了多层次、 全方位的内控体系, 形成了点面结合的内控机制,并根据业务发展情况及时调整和完善, 确保公司规范经营, 稳健发展。
公司按照职责分离的原则, 明确了前、 中、 后台各部门的职责和权限, 形成了架构清晰、 分工明确、 制衡有效的内控组织架构, 做到”内控有制度、 部门有制约、 岗位有职责、 操作有程序、 过程有监控、 工作有评价、 责任有追究”, 确保公司各部门及各项经营活动均能在内部控制制度框架内健康运行。
4.4.3信息交流与反馈
公司建立了完善的信息交流与反馈机制, 对公司内部经过业务专报、 公司内网、 专题会议等渠道, 将经营动态、 重大事项等信息予以及时、 准确、 有效地交流与反馈; 对监管机构经过非现场监管报表、 专项报告