天津上半年基金从业资格远期期货合约等区别试题.docx

天津上六个月基金从业资格：远期、期货合约等区别试题
本卷共分为2大题60小题，作答时间为180分钟，总分120分，80分及格。
一、单项选择题(在每个小题列出四个选项中只有一种是符合题目规定，请将其代码填写在题干后括号内。错选、多选或未选均无分。本大题共30小题，每题2分，60分。)
1、我国基金销售监管详细目包括__。
A．保证市场公平、效率和透明
B．保证基金最低投资收益
C．保护投资者利益
D．减少系统风险

2、我国现行法规规定，包括银行、财务企业、信用合作社等在内金融机构可以进行证券投资，但仅限于投资____
A：国债
B：股票
C：基金
D：证券衍生产品

3、、是契约型基金关键法律框架和制定其他文献重要根据。
A：发行方案
B：基金契约
C：托管协议
D：招募阐明书

4、20世纪40年代美国出台__对基金在全球发展影响深远。
A．《投资企业法》
B．《投资顾问法》
C．《金融法案》
D．《萨班斯法案》

5、通过处理客户投诉，基金销售机构可以__。
A．从客户投诉意见中发现自身经营上局限性
B．改善和提高基金销售机构服务水平
C．通过妥善处理，建立和巩固良好企业形象
D．通过妥善处理，再次赢得客户

6、保守型投资者可选择基金产品重要包括__。
A．股票型基金
B．债券型基金
C．保本型基金
D．货币市场基金

7、根据《证券投资基金法》，基金份额持有人大会应当有代表__以上基金份额持有人参与，方可召开。
A．1/3
B．1/2
C．2/3
D．3/4

8、投资者T日申购、赎回成功后，登记结算机构在____日办理现金替代等交收以及现金差额清算。
A：T+1
B：T+2
C：T+3
D：T+4

9、根据投资目不一样，基金可以分为__。
A．契约型基金与企业型基金
B．成长型基金、收入型基金和平衡型基金
C．积极型基金和被动(指数)型基金
D．交易型开放式指数基金(ET与上市开放式基金(LO

10、根据《证券投资基金销售机构内部控制指导意见》，客户身份资料自业务关系结束当年计起至少保留__年，交易记录自交易记账当年计起至少保留__年。
A．15；10
B．10；10
C．15；15
D．10；15

11、有限责任企业，经营规模较大，设置监事会，其组员不得少于____
A：一人
B：三人
C：五人
D：十人

12、封闭式基金募集失败后，基金管理人应将所募集资金加银行同期存款利息在基金募集期限届满后（）退还基金投资人。
A．10日内 
B．10个工作日内 
C．30日内 
D．30个工作日内

13、封闭式基金基金管理人应当自收到验资汇报起__日内，向中国证监会提交立案申请和验资汇报，办理基金立案手续。
A．10
B．15
C．20
D．30

14、证券投资基金一般在月末结转当期损益，按固定价格报价货币市场基金一般__损益。
A．逐时结转
B．逐日结转
C．逐周结转
D．逐月结转

15、基金促销手段包括__。
A．人员推销
B．广告促销
C．营业推广
D．公共关系

16、投资指令经风控部门审核，可以起到__作用。
A．防止基金经理决策随意性与道德风险
B．防止出现投资失误
C．提高交易效率
D．实现决策人与执行人相分离

17、__规范规定建立完善合作服务提供商选择原则和业务流程。
A．监察稽核控制
B．资金清算流程控制
C．销售决策流程控制
D．基金内部环境控制

18、基金分析和评价应遵照原则包括__。
A．长期性原则
B．全面性原则
C．一致性原则
D．强制性原则

19、如下有关我国基金营销证券企业渠道说法，不对是__。
A．面向股票及债券市场，面对客户重要是股票投资人
B．应建立起以服务为中心、客户至上运行模式
C．相比商业银行，可认为投资者提供个性化服务
D．应以持续销售为主，保证基金代销业务持续健康发展

20、基金经理__是影响基金业绩最直接原因。
A．操作风格
B．从业经验
C．投资能力
D．过往业绩

21、中国证监会基金监管部重要职能有__。
A．负责波及基金行业重大政策研究
B．草拟或制定基金行业监管规则
C．全面负责对基金管理人、基金托管行及基金销售机构监管
D．对基金行业高级管理人员任职资格进行审核

22、债券不能收回投资状况有__。
A．债务人清算后没有剩余余额
B．流通市场风险
C．债务人不履行债务
D．债券在市场上转让时因价格下跌而承受损失

23、有关债券发行定价方式，下列描述对有__。
A．一般状况下，长期附息债券多采用多种收益率美式招标
B．一般状况下，短期贴现债券多采用单一价格荷兰式招标
C．债券发行定价方式以公开招标最为经典
D．以收益率为标荷兰式招标，是以募满发行额为止中标者最低收益率作为全体中标者最终收益率，所有中标者认购成本是相似

24、在银行间债券市场中，人民币债券交易交易方式有__。
A．期权交易
B．回购交易
C．现券买卖
D．信用交易

25、债券型基金与股票型基金相比，其波动性__。
A．相似
B．大小无法确定
C．较大
D．较小

26、在投资组合汇报中，货币市场基金应披露汇报期内信息包括__。
A．偏离度绝对值在0.25%～0.5%间次数
B．偏离度最高值和最低值
C．偏离度绝对值简朴平均值
D．偏离度绝对值加权平均值

27、有关研究表明，资产配置对基金投资组合业绩奉献度到达__。
A．60%以上
B．80%以上
C．90%以上
D．95%以上

28、交易型开放式指数基金(ETF)申购时用__换取ETF份额，赎回时用ETV份额换取__。
A．现金；现金
B．现金；一揽子股票
C．一揽子股票；现金
D．一揽子股票；一揽子股票

29、基金销售机构使用基金宣传推介材料违规情形重要包括__。
A．未履行报送手续
B．在规定期间到期前一天报送资料
C．基金宣传推介材料和上报材料不一致
D．基金宣传推介材料违反《证券投资基金销售管理措施》及规定其他情形

30、基金销售人员是指基金管理企业、基金管理企业委托基金销售机构中从事__等有关活动人员。
A．宣传推介基金
B．发售基金份额
C．办理基金份额申购和赎回
D．基金产品创新

二、多选题（在每题备选项中，有 2 个或 2 个以上符合题意，至少有1 个错项。错选，本题不得分；少选，所选每个选项得 0.5 分，本大题共30小题，每题2分，共60分。)
31、货币市场基金最适于__投资者。
A．追求稳定收入，寻找收益、风险适中投资组合
B．有较高风险承受能力，关注资本增值
C．偏好风险，追求短期投资获得最高收益
D．厌恶风险，对资产流动性和安全性规定较高

32、影响基金企业旗下基金业绩最直接原因是基金企业__。
A．投资和研究能力
B．资产管理规模
C．营销能力
D．风险控制能力

33、金融衍生工具基本特性包括__。
A．跨期性
B．杠杆性
C．联动性
D．不确定性或高风险性

34、根据运作方式不一样，基金可以分为__。
A．封闭式基金和开放式基金
B．契约型基金和企业型基金
C．公募基金和私募基金
D．积极型基金和被动型基金

35、如下有关风险与收益关系描述对是__。
A．在证券投资中，收益和风险形影相随，收益以风险为代价，风险用收益来赔偿
B．风险和收益本质联络可以表述公式是：预期收益率：无风险利率+风险赔偿
C．收益与风险相对应
D．预期收益率是投资者承受多种风险应得赔偿

36、销售机构在进行市场细分时，应遵照原则有__。
A．成长原则
B．可测原则
C．易入原则
D．利润原则

37、下列有关基金销售宣传内容，说法不对是__。
A．引用基金过往业绩，应同步申明过往业绩并不预示基金未来体现
B．波及基金产品销售宣传内容必须具有明确风险提醒和警示性文字，提醒投资人注意投资有风险
C．引用数据和记录资料应当真实、精确，并注明出处
D．刊登有关基金管理企业、基金代销机构企业形象宣传材料，必须具有风险提醒和警示性文字

38、一般，基金管理人风险控制体系包括__。
A．风险控制组织体系
B．风险控制决策体系
C．风险控制内控体系
D．风险控制制度体系

39、中国证券业协会基金业委员会成立于____年。
A：1991
B：
C：
D：

40、开放式基金赎回费率不得超过基金份额赎回金额______，赎回费总额______归入基金财产。__
A．5%；25%
B．10%；25%
C．5%；20%
D．10%；20%

41、最易受到购置力风险损害证券是__。
A．优先股
B．浮动利率债券
C．保值补助债券
D．一般股股票

42、既重视资本增值又重视当期收入基金被称为__。
A．平衡型基金
B．增长型基金
C．收入型基金
D．防御型基金

43、目前我国开放式基金销售渠道不包括__。
A．证券企业
B．商业银行
C．信托企业
D．基金管理企业

44、证券投资系统性风险不包括__。
A．政策风险
B．经济周期波动风险
C．信用风险
D．购置力风险

45、证券投资基金市场营销内容包括__。
A．营销组合设计
B．目客户确定
C．营销过程管理
D．营销环境分析

46、证券投资交易买卖价差越小，投资人为到达交易所需要付出成本和代价____
A：越大
B：不变
C：越小
D：不能鉴定

47、从事基金销售人员参与由中国证券业协会统一组织证券投资基金销售人员从业考试，考试科目为__，通过者获得基金销售从业许可。
A．《证券市场基础知识》
B．《证券投资基金》
C．《证券发行与承销》
D．《证券投资基金销售基础知识》

48、在二级市场净值报价上，ETF每__秒提供一种基金净值报价。
A．10
B．15
C．30
D．45

49、下列基金份额净值公式表达对是__。
A．基金份额净值=基金资产总值/基金总份额
B．基金份额净值=基金负债/基金总份额
C．基金份额净值=基金资产总值-基金负债
D．基金份额净值=基金资产净值/基金总份额

50、如下有关时间加权收益率指标说法，对有__。
A．计算比较简便，并考虑到分红时间价值
B．其假设前提是基金分红金额所有进行红利再投资
C．可以视为基金收益率一种近似计算
D．可以精确地反应基金经理真实投资能力

51、目前我国金融债券发行量最大发行主体是____
A：中国工商银行
B：国家开发银行
C：中国进出口银行
D：中国农业发展银行

52、证券组合理论认为，证券组合风险伴随组合所包括证券数量增长而，尤其是证券间关联性极低多元化证券组合可以有效地减少非系统风险，使证券组合投资风险趋向于市场平均风险水平____
A：减少
B：增长
C：不变
D：均有也许

53、__是计算投资者申购基金份额、赎回资金金额基础，也是评价基金投资业绩基础指标之一。
A．基金资产净值
B．基金资产总值
C．基金份额净值
D．基金总份额

54、对于基金销售机构自身状况，基金销售机构需要关注方面有__等。
A．营销团体
B．经营方略
C．资本实力
D．企业股权构造

55、在详细基金投资运作中，一般是由基金投资部门基金经理向____发出交易指令。
A：研究部
B：投资部
C：中央交易室
D：市场部

56、基金托管人对基金管理人监督重要内容包括__。
A．对基金投资范围、投资对象监督
B．对基金投融资比例监督
C．对基金投资严禁行为监督
D．对参与银行间同业拆借市场交易监督

57、债券持有人必须在债券到期时一次性获得本息，存续期间没有利息支付债券为__。
A．浮动利率债券
B．息票累积债券
C．固定利率债券
D．零息债券

58、在我国，基金募集期限一般不得超过__个月。
A．3
B．6
C．12
D．15

59、股票最基本特性是__。
A．收益性
B．风险性
C．流动性
D．永久性

60、如下选项中，属于客户关系建立工作有__。
A．明确目客户市场
B．客户寻找
C．客户沟通
D．客户关系维护