海南省基金从业资格互换合约介绍考试题.doc

海南省基金从业资格：互换合约简介考试题
本卷共分为1大题50小题，作答时间为180分钟，总分100分，60分及格。
一、单项选择题（共50题，每题2分。每题备选项中，只有一种最符合题意）
1.由于信息不对称性等原因导致基金管理人制定出错误投资方略，由此引起风险是__。
A．投资管理风险
B．通货膨胀风险
C．职业道德风险
D．企业治理风险
2.开放式基金单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额__时，为巨额赎回。
A．3%
B．5%
C．10%
D．20%
3.承购包销和__等方式。
A．私募发行
B．招标发行
C．私下发行
D．网上发行
4.基金信息披露义务人信息披露活动存在__现象时，将被责令改正，警告，并惩罚款。
A．信息披露文献不符合中国证监会有关基金信息披露内容与格式准则规定
B．信息披露文献不符合中国证监会有关编报规则规定
C．未按规定履行信息披露文献立案、置备义务
D．年度汇报财务会计汇报未经审计即予披露
5. 对基金营销反应弱客户愈加重视__。
A．基金产品未来收益
B．新产品、新服务
C．销售机构营销和服务
D．基金产品外在体现形式
6. 基金销售机构进行市场细分直接细分根据包括__。
A．地理原因
B．人口原因
C．投资者心理原因
D．投资者行为原因
7. 为保证本金安全或实现最低回报，保本型基金一般会将大部分资金投资于__。
A．与基金到期日一致债券
B．股票
C．衍生工具
D．活期存款
8. 根据运作方式不一样，基金可以分为__。
A．封闭式基金和开放式基金
B．契约型基金和企业型基金
C．公募基金和私募基金
D．积极型基金和被动型基金
9. 根据权证行权所买卖标股票来源不一样，权证可分为__。
A．认股权证和备兑权证
B．认购权证和认沽权证
C．美式权证和欧式权证
D．股权类权证和债权类权证
10. 分发或公布基金宣传推介材料，应当按照规定报送汇报材料。其报送内容不包括__。
A．基金宣传推介材料形式
B．基金宣传推介材料用途阐明
C．基金管理企业督察长出具合规意见书
D．基金托管银行出具基金业绩复核函或基金定期汇报中有关内容原件以及有关获奖证明原件
11. 当客户选择IFA购置基金时，IFA首先要做是__。
A．理解你产品 B．理解你客户
C．理解你价值 D．理解你服务
12. 根据《证券投资基金法》，基金募集期限届满，封闭式基金募集基金份额总额到达核准规模__以上，并且基金份额持有人人数符合国务院证券监督管理机构规定，基金管理人应当自尊集期限后满之日起10日内聘任法定验资机构验资。
A．60%
B．70%
C．80%
D．90%
13. 下列属于我国基金交易费用有__。
A．印花税
B．开户费
C．过户费
D．经手费
14. 根据__不一样，可将基金分为封闭式基金与开放式基金。
A．法律形式
B．运作方式
C．投资目
D．投资对象
15. 基金产品风险等级一般不包括__。
A．高风险等级
B．中风险等级
C．低风险等级
D．无风险等级
16. 证券投资基金一种突出特点是透明度较高，这重要得益于__。
A．基金强制信息披露制度
B．基金从业人员较高专业水平
C．基金管理人员较高道德水准
D．基金管理人设置了内部流程控制
17. 下列有关基金促销手段说法，对是__。
A．基金促销就是通过人员推销、广告促销、营业推广、公共关系和持续营销等手段来到达销售基金目，并不需要与目市场沟通
B．一般来说，针对机构投资者、中高收入阶层这样大投资者，基金管理企业可以通过专业化推销到达最佳营销效果
C．基金广告重要用于基金产品广告和推广活动信息，一般并不运用于品牌和形象推广
D．公共关系所关注是基金管理人、基金托管人与监管机构之间关系
18. 如下属于基金监管部平常持续监管内容有__。
A．对基金销售机构及高级管理人员资格审核
B．对基金销售机构平常经营活动监管
C．对基金销售机构销售人员从业行为监管
D．对基金销售机构基金销售各环节监管
19. 上市企业公开发行新股，增发价格通过询价方式确定，应不低于公告招股意向书前__个交易日企业股票均价或前一种交易日均价。
A．10
B．15
C．20
D．30
20. 有关证券市场发行市场与流通市场之间关系，下列论述对有__。
A．流通市场是发行市场前提
B．发行价格受交易价格影响
C．发行市场是流通市场延续
D．发行市场是流通市场基础
21. 申购费某开放式基金收到某投资人赎回10 000份基金份额申请。假设赎回日基金份额净值为1.1000元，赎回费率为0.50%，则该基金应当向赎回申请人交付赎回金额约为__元。
A．9 095
B．9 950
C．10 945
D．10 995
22. 根据我国有关规定，如下不属于私募证券是__。
A．证券企业资产管理产品
B．基金管理企业专户理财产品
C．发行人通过中介机构向不特定社会公众投资者公开发行证券
D．上市企业采用定向增发方式发行有价证券
23. 有关货币市场基金开放日收益公告和节假日收益公告说法，对是__。
A．开放申购、赎回后法定节假日收益公告，应于节假日结束后第一种自然日披露
B．开放日收益公告，应在当日进行披露
C．开放日收益公告需披露开放日每万份基金净收益、7日年化收益率及月度平均收益率
D．开放申购、赎回后法定节假日收益公告需披露节假日期间每万份基金净收益、节假日最终一日7日年化收益率，以及节假后来首个开放日每万份基金净收益和7日年化收益率
24. 基金交易费中，由证券企业向基金收取是__。
A．佣金
B．过户费
C．经手费
D．证管费
25. 基金产品风险等级一般不包括__。
A．高风险等级
B．中风险等级
C．低风险等级
D．无风险等级
26.基金销售业务风险重要包括__。
A．合规风险
B．操作风险
C．技术风险
D．不可抗力风险
27.下列有关基金销售流程说法，不对是__。
A．基金销售基本流程包括投资者风险测试、产品合用性分析及风险提醒、提供投资征询提议、受理基金业务申请和提供售后跟踪服务
B．基金销售机构需要在投资者认购超过其风险承受能力基金产品时予以提醒并规定投资者确认
C．基金销售机构在简介基金产品时应尽量使用专业术语以保证权威性和精确性
D．基金销售售后服务包括提供账户及交易查询、提供市场资讯和理解资产状况并调整投资提议
28.结合紧密行动方案。
A．行动方案
B．组织构造
C．决策和奖励制度
D．人力资源和企业文化
29.下列有关QDII基金申购和赎回说法，对有__。
A．申购和赎回场所为基金管理人直销中心及代销机构网点
B．“未知价”是申购赎回原则，即申购、赎回价格以申请当日基金份额净值为基准进行计算
C．“金额申购，份额赎回”是申购赎回原则
D．当日申购与赎回申请可以随时撤销
30. 某股份企业拟向社会公众公开发行股票并上市，该企业发行前注册资本为1.2亿元，企业没有内部职工股，则其初次发行一般股数量不得少于（）万股。
A．1800
B．
C．3000
D．4000
31. 基金销售过程中，客户追踪详细做法有__。
A．及时更新原有客户记录
B．定期向客户提供有用信息服务
C．对客户财务状况、投资状况进行跟踪
D．针对市场变化及时提供新服务和产品
32. 深证券交易所公布收费原则，封闭式基金交易佣金起点为5元，且不得高于成交金额__。
A．0.1%
B．0.2%
C．0.3%
D．0.5%
33. 基金分析和评价应遵照原则包括__。
A．长期性原则
B．针对性原则
C．强制性原则
D．一致性原则
34. 目前我国QDII基金募集程序重要包括__等环节。
A．合格境内机构投资者资格申请及审核
B．QDII基金产品申请及核准
C．经营外汇业务资格申请，
D．基金份额发售
35. 基金托管人是（）权益代表。
A．基金管理人
B．基金企业
C．基金份额持有人
D．证券企业
36. 有关上市开放式基金(LOF)上市交易，下列说法错误是__。
A．基金管理人向深圳证券交易所提交上市申请
B．基金上市首日开盘参照价为上市首日前一交易日基金份额净值
C．买入上市开放式基金申报数量应当为100份或其整数倍，申报价格最小变动单位为0.001元人民币
D．上市开放式基金交易价格涨跌幅限制比例为10%，自上市日第二个交易日起执行
37. 封闭式基金年度收益分派比例不得低于基金年度已实现收益（）。
A．50%
B．60%
C．80%
D．90%
38. 目前，我国债券型基金认购费率一般在（）如下。
A．0.5%
B．1%
C．1.5%
D．2%
二、多选题（共34题，每题2分。每题备选项中，有多种符合题意）
39. 备兑权证一般由__发行。
A．证券交易所
B．投资银行
C．上市企业
D．中国证监会
40. 下列有关货币市场基金风险指标说法，不对有__。
A．我国法律法规规定货币市场基金投资组合平均剩余期限在每个交易日不得超过180天
B．除非发生巨额赎回，货币市场基金债券正回购资金余额在每个交易日均不得超过基金资产净值20%
C．货币市场基金不能投资于剩余存续期限超过397天浮动利率债券
D．货币市场基金财务杠杆运用程度越高，其潜在风险越高
41. 下列有关基金管理人说法，不对是__。
A．基金管理人职责是实现资产保值和增值，因此基金管理人投资管理能力和风险控制能力很重要
B．基金管理人对于投资者负有重要信托责任
C．基金管理人在基金运行中处在关键地位，只有基金管理人才有权发售基金份额，进行基金资产投资管理
D．基金管理人应根据投资指令，办理基金名下资金往来
42. 下列有关国家股说法，错误是__。
A．国家股是国有股权一种构成部分
B．国家股可由国务院授权投资机构持有
C．国有股权原则上不可以转让
D．国有资产管理部门是国有股权行政管理专职机构
43. 基金托管人需要对__出具意见。
A．基金企业财务汇报
B．基金财务会计汇报
C．中期基金汇报
D．年度基金汇报
44. 基金销售机构应__。
A．不在同一时间代销多只基金
B．关注投资人风险承受能力和基金产品风险收益特性匹配性
C．为投资人办理基金销售业务手续时，识别客户有效身份
D．在投资人开立基金交易账户时，向投资人提供《投资人权益须知》
45. 下列各项，不属于基金托管人应当具有条件是__。
A．总资本和资本充足率符合有关规定
B．设有专门基金托管部门，获得基金从业资格专职人员到达法定人数
C．有符合规定营业场所、安全防备设施和与基金托管业务有关其他设施
D．有完善内部稽核监控制度和风险控制制度
46. 在基金募集期间，最重要信息披露文献有__。
A．基金协议
B．基金招募阐明书
C．基金托管协议
D．基金年度审计汇报
47. 基金托管人在保管基金财产时，不必__。
A．保证基金财产安全
B．对基金投资损失承担赔偿责任
C．依法处分基金财产
D．严守基金商业秘密
48. 政府和中央政府直属机构是证券发行重要主体之一，但其发行证券品种一般仅限于__。
A．股票
B．债券
C．开放式基金
D．封闭式基金
49. 根据(证券投资基金运作管理措施)规定，股票基金股票投资比重必须在__以上；债券基金债券投资比重必须在__以上。
A．60%；80%
B．80%；60%
C．60%；60%
D．80%；80%
50. 下列金融产品中，信息披露程度最高是__。
A．银行理财产品
B．银行储蓄存款
C．基金
D．券商集合计划