陕西省基金从业资格期权合约组成要素模拟试题.docx

陕西省基金从业资格：期权合约构成要素模拟试题
本卷共分为2大题60小题，作答时间为180分钟，总分120分，80分及格。
一、单项选择题(在每个小题列出四个选项中只有一种是符合题目规定，请将其代码填写在题干后括号内。错选、多选或未选均无分。本大题共30小题，每题2分，60分。)
1、基金托管协议是明确__与基金托管人在有关事宜中权利、义务及职责协议。
A．基金管理人
B．基金份额持有人
C．基金注册登记机构
D．基金销售代理人

2、基金注册登记机构是指负责基金__等业务机构。
A．登记
B．存管
C．清算
D．交收

3、现场检查重要侧重对销售机构__进行检查。
A．财务状况
B．人力资源
C．内部控制
D．资格许可

4、基金管理人为发售基金份额而依法制作，供投资者理解基金管理人基本状况，阐明基金募集有关事宜，指导投资者认购基金份额规范性文献是指__。
A．基金协议
B．基金托管协议
C．基金招募阐明书
D．基金上市交易公告书

5、下列各项中，不属于投资收益有__。
A．买入返售金融资产收入
B．ETF替代损益
C．衍生工具收益
D．股利收益

6、封闭式基金应当采用__方式分红。
A．现金
B．股利
C．红利
D．份额拆分

7、个人投资者开立基金账户时，每个有效证件容许开设__个基金账户。
A．1
B．2
C．3
D．4

8、开放式基金投资者在T日提交基金认购申请后，一般可于（）日起到办理认购网点查询认购申请受理状况。
A．T
B．T+1
C．T+2
D．T+3

9、下列有关基金市场参与主体说法，对有__。
A．根据所承担责任与作用不一样，基金市场参与主体可以分为基金当事人、基金市场服务机构、监管机构和自律组织三大类
B．基金份额持有人、基金管理人、基金托管人是基金当事人
C．基金销售机构、基金注册登记机构、基金投资征询机构是基金重要服务机构
D．中国证券业协会是我国基金市场监管主体

10、下列经济周期与股价变动关系，对是__。
A．复苏阶段——股价下跌
B．高涨阶段——股价上涨
C．危机阶段——股价低迷
D．萧条阶段——股价回升

11、下列哪项不属于基金销售人员严禁行为__
A．承诺运用基金资产进行利益输送
B．在陈说所推介基金或同一基金管理人管理其他基金过往业绩时，提供业绩信息原始出处
C．对投资者作出盈亏承诺，或与投资者以口头或书面形式约定利益提成或亏损分担
D．同意或默许他人以其本人或所在机构名义从事基金销售业务

12、基金管理企业股东都应具有条件有__。
A．从事证券经营、证券投资征询、信托资产管理或者其他金融资产管理
B．持续经营3个以上完整会计年度，企业治理健全，内部监控制度完善
C．没有挪用客户资产等损害客户利益行为
D．具有良好社会信誉，近来3年在税务、工商等行政机关以及金融监管、自律管理、商业银行等机构无不良记录

13、如下证券投资风险中属于非系统性风险是____
A：经济波动风险
B：政策风险
C：购置力风险
D：经营风险

14、基金销售业务流程控制中，基金销售机构需要制定《投资人权益须知》，其内容应当包括__。
A．向基金销售机构、自律组织以及监管机构投诉方式和程序
B．投资人办理基金业务流程
C．基金分类、评级等基本知识以及投资风险提醒
D．基金销售机构联络方式

15、下列有关基金份额申购和赎回说法，不对是__。
A．开放式基金份额净值，应当按照每个开放日闭市后，基金资产净值除以当日基金份额余额数量计算
B．基金管理人不得在基金协议约定之外日期或者时间办理基金份额申购、赎回或者转换
C．投资人在基金协议约定之外日期和时间提出申购、赎回或者转换申请，其基金份额申购、赎回价格为提出基金份额申购、赎回申请当日价格
D．基金管理人应当自收到投资人申购、赎回申请之日起3个工作日内，对该申购、赎回有效性进行确认

16、下列金融衍生工具属于货币衍生工具是__。
A．股票期货
B．股票价格期权
C．远期外汇合约
D．利率互换

17、下列属于理财经理工作方式有__。
A．全面理解客户个人财务状况以及理财目
B．制定一种可操作综合理财方案并且协助客户执行理财方案
C．选定基金管理人并监督基金管理人业绩，定期向客户汇报
D．根据内外部原因变化定期对综合理财方案进行调整

18、机构从事基金评价业务并以公开形式公布时，不得对同一分类中包括基金少于__只基金进行评级或单一指标排名。
A．3
B．6
C．9
D．10

19、开放式基金自基金份额发售之日起______个月内募集金额少于______亿元，该基金不得成立。__
A．3；2
B．3；3
C．6；2
D．6；3

20、证券投资基金市场营销，应从__角度出发。
A．营销产品
B．客户基金投资需求
C．投资者关系
D．客户服务

21、有关债券型基金，下列描述对是__。
A．债券型基金可以通过调整投资组合，很好地抵御通货膨胀风险
B．债券型基金对利率变动不敏感
C．伴随债券组合平均到期期限增长，债券型基金面临利率风险也增长
D．债券型基金有固定利息收益

22、在基金协议生效____，基金管理人在指定报刊和管理人网站上刊登基金协议生效公告。
A：当日
B：次日
C：第三日
D：第五日

23、下列有关基金税收说法，对是__。
A．基金买卖股票、债券差价收入，减半征收企业所得税
B．基金获得股票股利收入、债券利息收入，征收20%企业所得税
C．基金买卖股票、债券差价收入，免征企业所得税
D．基金获得股息、红利收入，征收25%企业所得税

24、根据基金__不一样，可以将基金分为积极型基金和被动型基金。
A．运作方式
B．投资对象
C．投资目
D．投资理念

25、在基金募集期间，最重要信息披露文献有__。
A．基金协议
B．基金招募阐明书
C．基金托管协议
D．基金年度审计汇报

26、股票基金持股集中度是指__。
A．前十大重仓股投资总市值占基金投资股票总市值比重
B．前十大重仓股投资总市值占基金投资总市值比重
C．前五大行业投资市值占基金投资股票总市值比重
D．前五大行业投资市值占基金投资总市值比重

27、__是保守型投资者可选择基金产品。
A．债券型基金
B．股票型基金
C．货币市场基金
D．保本型基金

28、人们金融产品选择依赖____如个人成长文化背景.社会阶层.家庭.身份和社会地位。
A：外在原因
B：内在原因
C：个人自身原因
D：环境原因

29、债券是实际运用__证书。
A．流动资本
B．固定资本
C．虚拟资本
D．真实资本

30、根据中国证监会____，证券投资基金拟在7月1日起实行新会计准则。
A：《证券投资基金法》
B：《有关基金管理企业及证券投资基金执行〈企业会计准则〉告知》
C：《中华人民共和国证券法》
D：《证券投资基金销售管理措施》

二、多选题（在每题备选项中，有 2 个或 2 个以上符合题意，至少有1 个错项。错选，本题不得分；少选，所选每个选项得 0.5 分，本大题共30小题，每题2分，共60分。)
31、开放式基金认购费率不得超过____
A：3%
B：2.5%
C：10%
D：5%

32、根据《证券投资基金运作管理措施》有关规定，封闭式基金年度收益分派比例不得低于基金年度已实现收益__。
A．70%
B．80%
C．60%
D．90%

33、基金行业对外开放程度不停提高体既有__。
A．合资基金管理企业数量不停增长
B．基金管理企业业务走向多元化
C．QDⅡ推出，使我国基金行业开始进入国际投资市场
D．个人投资者取代机构投资者成为基金重要持有者

34、下面对基金限定错误是____
A：封闭式基金事先确定发行总额和存续期限
B：封闭式基金条件下，管理人没有基金份额持有人随时规定赎回压力
C：开放式基金具有法人资格
D：契约型基金不具有法人资格

35、QDⅡ为应付赎回、交易清算等临时用途借入现金比例不得超过基金、集合计划资产净值____
A：5%
B：8%
C：10%
D：20%

36、、是证券投资基金市场营销中心。
A：确定目客户
B：扩大销量
C：利润最大化
D：分割市场

37、已知市场无风险收益率是3%，某股票风险赔偿是5%，估计该年度通货膨胀率是4%，则该股票预期收益率为__。
A．4%
B．5%
C．8%
D．12%

38、专业基金销售机构申请基金代销业务资格，机构高级管理人员应已获得基金从业资格，熟悉基金代销业务，并具有从事2年以上基金业务或者__年以上证券、金融业务工作经历。
A．2
B．3
C．5
D．7

39、基金注册登记机构重要职责有__。
A．负责基金份额登记，确认基金交易
B．建立并保管基金投资者名册
C．建立并管理投资者基金份额账户
D．发放红利

40、假定某基金总资产为65亿元，总负债为5亿元，基金份额总数为60亿份，那么该基金份额净值为__元。
A．1
B．1.05
C．1.13
D．1.24

41、下列债券发行定价方式中，__是以募满发行额为止中标者最高收益率作为全体中标者最终收益率。
A．以价格为标荷兰式招标
B．以价格为标美式招标
C．以收益率为标荷兰式招标
D．以收益率为标美式招标

42、基金销售人员从事基金销售活动，不得__。
A．同意他人以其本人名义从事基金销售业务
B．承诺运用基金资产进行利益输送
C．直接代理客户进行基金认购
D．与投资者以口头约定亏损分担

43、可转换债券在转换前后体现分别是__。
A．债权债务关系，所有权关系
B．债权债务关系，债权债务关系
C．所有权关系，所有权关系
D．所有权关系，债权债务关系

44、稳健型投资者可选择基金产品包括__。
A．股票型基金
B．债券型基金
C．货币市场基金
D．混合型基金

45、下列基金类型中，认购费率最低是__。
A．股票型基金
B．货币市场基金
C．混合型基金
D．债券型基金

46、通过基金投资征询机构服务，投资者可以在__等方面获得更专业服务。
A．基金既往体现业绩评价
B．基金品种选择
C．投资组合搭配
D．风险收益匹配

47、基金持有人享有__等法定权利。
A．分享基金财产收益
B．基金资产运作管理权
C．剩余基金资产分派权
D．基金资产保管权

48、__应根据法规履行与基金估值有关披露义务。
A．基金投资者
B．基金份额持有人大会
C．基金托管人
D．基金管理企业

49、基金管理人不得免收持有期低于__年投资人后端申购(认购)费用。
A．3
B．5
C．6
D．8

50、基金销售机构应制定客户服务原则，对__进行规范。
A．服务对象
B．服务内容
C．服务理念
D．服务程序

51、政府和中央政府直属机构是证券发行重要主体之一，但其发行证券品种一般仅限于__。
A．股票
B．债券
C．开放式基金
D．封闭式基金

52、__可采用不一样币种申购基金份额。
A．QDII基金
B．境内ETF基金
C．一般开放式基金
D．一般封闭式基金

53、记名股票是指在__上记载股东姓名股票。
A．股份企业股东名册
B．股份企业招股阐明书
C．股票票面
D．股份企业企业章程

54、QDⅡ基金是指在一国境内设置，经该国有关部门同意从事__证券市场股票、债券等有价证券投资基金。
A．境内
B．境外
C．境内或境外
D．境内和境外

55、在我国，货币市场基金赎回资金一般在（）日从基金银行存款账户划出。
A．T+1 
B．T+2 
C．T+3 
D．T+4

56、证券发行市场作用重要表目前__。
A．为资金需求者提供筹措资金渠道
B．为政府宏观部门调控经济提供了手段
C．为资金供应者提供投资和获利机会，实现储蓄向投资转化
D．形成资金流动收益导向机制，增进资源配置不停优化

57、债券持有人可按自己需要和市场实际状况，灵活地转让债券，提前收回本金和实现投资收益是指债券__。
A．偿还性
B．流动性
C．安全性
D．收益性

58、有关证券发行市场，下列说法对有__。
A．证券发行市场一般有固定场所
B．证券发行市场是发行人向投资者发售证券市场
C．证券发行市场由证券发行人、证券投资者和证券征询机构构成
D．证券发行人是资金需求者和证券供应者，证券投资者是资金供应者和证券需求者

59、预测某一类股票前景良好，那么就增长它在投资组合中权重，且一般高于它在原则普尔500种股票指数中权重;假如某类股票前景不妙，那么就减少它在投资组合中权____
A：消极股票风格管理及应用
B：积极股票风格管理及应用
C：混合股票风格管理及应用
D：独立股票风格管理及应用

60、基金销售机构在销售基金产品时，与客户沟通方式有__。
A．人员推销
B．广告促销
C．营业推广
D．公共关系