长沙市证券柜台产品需求及服务情况调查论文.pdf

湖南网络工程职业学院毕业设计开题报告学生姓名胡琦 学号201265330159 专景班 12金融课题名称长沙市证券柜台产品需求及服务情况调查课题类型产品设计 口工艺设计 Vn方案设计 口工程实践 口应用研究课题来源浇葬科研课题”口教师拟定口学指导教师刘顺宝一、选题的依据、意义和实际应用方面的价值1、证券公司柜台产品是我国多层次资本市场的重要组成部分，在国民经济 和资本市场中的积极作用体现为：发展柜台产品是建设多层次资本市场体系的 必然要求。党的十八大报告明确指出，要加快发展多层次资本市场。柜台产品 是对交易所市场的有力补充，有利于服务中小微企业，助力解决“两多两难”问题。目前，我国绝大多数企业为非上市非公众公司，长期以来这些数量巨大 的公司一直是资本市场服务的“空白”和“荒地”，其私募融资和股权转让需 求无法通过资本市场得到有效满足。证券公司柜台市场可为非上市非公众公司提供金融服务，进一步拓展资本 市场服务实体经济的范围，对非法金融活动具有一定的抑制作用，有利于规范 金融活动，减少金融风险。满足居民个人理财和财富管理需要。2、当前我国财富管理市场需求旺盛、供应不足，存在较大缺口，非法理财 或集资业务时有发生。证券公司在柜台可以通过风险识别与风险定价能力，将 自主设计发行产品、代销产品或者将自主研发与代销产品结合起来的打包产品 销售给客户，通过提供更多的非标准化投资工具，丰富投资者的选择，满足投 资者个性化的资产配置和综合财富管理需求，为客户提供更专业、更灵活、更 贴身的服务。二、课题研究的主要内容、拟采取的的技术路线或研究方法和手段。研究的主要内容本研究的主要内容集中于以下几个方面：1、调研客户对证券公司柜台产品的了解情况2、调研客户对证券公司柜台产品的看法3、调研客户对证券公司柜台产品的接受程度4、调研客户对证券公司柜台产品的购买情况技术路线：选题一进行课题分析一收集整理相关文献资料一设计方案、问 卷一试调查一方案、问卷修改研究方法：主要采用三种研究方法，分别为文献资料法、随机抽样调查法、联系实际法。文献资料法，充分利用学校图书馆阅览室及资料库（中国知网、e 财富网）的相关资料，对文进行分析、比较，删选与总结；力求充分吸取已有的 成果。随机抽样调查法：随机抽样调查是指在总体中按随机原则抽取一定数目 的客户，来了解他们对证券公司柜台业务的看法和建议，并对其观点进行分类 和整理、分析，得出结论。联系实际法，通过身边实际发生的事情，对市民的 调查或个人所见所闻进行分析，得出结论。三、课题研究中的主要难点以及解决的方法主要难点：1、调查范围过大解决办法；我们可以把范围缩小，选取极具代表性的小范围2、方案的可行性，问卷的内容是不是切合调查的目的解决办法；采用两种手段解决，一是充分利用学校图书馆阅览室及资料库（中 国知网、e财富网）的相关资料，参考其他人的研究成果来设计和修改。二是进 行一到三次的试调查，在试调查的过程中发现方案和问卷的不足，然后进行修 改。时间（迄止日期）四、主要参考文献（或资料）1台湾地区证券柜台买卖市场之发展与经验研究西南财经大学2我国信贷资产证券化会计问题研究财政部财政科学研究所3我国家族上市公司股权结构与公司绩效研究东北财经大学4证券公司参与对我国上司公司并购业绩的影响西南财经大学5中国证券市场的效率分析湖南大学6中国证券内幕交易法律规制研究首都经济贸易大学7关于中国证券市场监管的研究吉林大学8中国证券公司业务结构分析经济研究导刊9关于证券、期货相关业务许可证管理有关事项的通知 中华人民共和国财政部文告10证券集中交易系统研究对外经济贸易大学五、进程安排工作内容2015年3月20日至2015年3月 28日选题并进行课题分析2015年4月01日至2015年4月 15日准备课题需求资料和调研，完成开题报告2015年4月16日至2015年4月25日方案和问卷的初步设计2015年4月26日至2015年4月 29日试调查2015年5月01日至2015年5月 15日方案和问卷的修改2015年5月16日至2015年5月 28日方案和问卷定稿，准备材料，参加毕业答辩，上传有关资源六、指导教师意见指导教师_签名年 月 日七、专业审查意见同意开题（盖章）审查人_签名年 月 日长沙市证券柜台产品需求及服务情况调查方案一.调查背景1、证券公司柜台产品是我国多层次资本市场的重要组成部分，在国民经济和 资本市场中的积极作用体现为:发展柜台产品是建设多层次资本市场体系的必然 要求。党的十八大报告明确指出，要加快发展多层次资本市场。柜台产品是对交 易所市场的有力补充，有利于服务中小微企业，助力解决“两多两难”问题。目 前，我国绝大多数企业为非上市非公众公司，长期以来这些数量巨大的公司一直 是资本市场服务的“空白”和“荒地”，其私募融资和股权转让需求无法通过资 本市场得到有效满足。证券公司柜台市场可为非上市非公众公司提供金融服务，进一步拓展资本市 场服务实体经济的范围，对非法金融活动具有一定的抑制作用，有利于规范金融 活动，减少金融风险。满足居民个人理财和财富管理需要。2、当前我国财富管理市场需求旺盛、供应不足，存在较大缺口，非法理财或 集资业务时有发生。证券公司在柜台可以通过风险识别与风险定价能力，将自主 设计发行产品、代销产品或者将自主研发与代销产品结合起来的打包产品销售给 客户，通过提供更多的非标准化投资工具，丰富投资者的选择，满足投资者个性 化的资产配置和综合财富管理需求，为客户提供更专业、更灵活、更贴身的服务。二.调查目的本次调查的主要目的是了解长沙市证券柜台产品需求及服务情况三.调查对象及抽样1、调查对象：本次调查的调查对象是全体长沙市居民2、抽样：为确保样品的代表性、合理性及样本的精确程度，同时考虑到本 人的时间、人力、物力等因素，本次调查采用街头随机截访100位居民作为调查 样本。四.调查内容根据调查的目的，本次调查的内容主要集中在以下几个方面：1.被调查者的基本情况2.调查客户对证券公司柜台产品的了解程度3.调查客户对证券公司柜台产品的看法4、调查客户对证券公司柜台产品的接受程度5、调查客户对证券公司柜台产品的购买情况6、当前证券公司柜台产品的营销服务情况五.调查方法本文利用多种研究方法进行分析，主要有：(1)文献调查法：根据调查的目的及内容，通过网络数据资源，百度以及其他 相关信息网站的检索和图书馆查阅与本论文的相关资料，通过详细的阅读与筛 选后留下来的资料就成为本次论文的主要理论依据。(2)问卷调查法本次调查运用实地调查，主要采用问卷调查法，以街头截访的方式向被调 查者发放问卷，收集第一手资料。(3)试调查法通过试调查，在试调查的过程中发现方案和问卷的不足，然后进行修改。(4)联系实际法，通过身边实际发生的事情，对市民的调查或个人所见所闻 进行分析，得出结论。六、经费预算1、问卷印刷费：400份*0.1/=40元2、其他费用：50元3、餐饮费：300元4、总计：390元七、调查组织及人员安排1、调查人数共5人组长：胡琦 调查人员：2人 统计人员：2人调查方案编制及修改：由组长及一名调查人员一名统计人员完成（请证券公司柜台产品专家指导并提出意见）调查问卷设计及修改：由组长及两名调查人员一名统计人员完成调查报告撰写及修改：由组长及两名调查人员一名统计人员完成问卷分发、整理、分析、由小组全体成员共同完成八、时间安排工作内容及时间安排工作内容时间（迄止日期）选题并进行课题分析2015年3月20日至2015年3月28日准备课题需求资料和调研，完成开题报告2015年4月01日至2015年4月15日方案和问卷的初步设计2015年4月16日至2015年4月25日试调查2015年4月26日至2015年4月29日方案和问卷的修改2015年5月01日至2015年5月15日方案和问卷定稿，准备材料，参加毕业答辩，上传有关资源2015年5月16日至2015年5月28日长沙市证券柜台产品需求及服务情况调查问卷尊敬的投资者，您好！占用您的宝贵时间我们深感歉意。此次调查是为我们 市场研究课程做准备，调研长沙市民对证券柜台产品业务的看法与认识不存在任 何商业用途，更不会泄露您的任何隐私。整个问卷中涉及的题目均没有对错之分,请根据您的实际情况填写，无需署名。谢谢您的合作！您的联系方式：电话：QQL您的年龄 18 岁以下 口 2130 岁 31_40 岁 口 4150 岁2.您的月收入 3000 元以下 口 3000-8000 元 口 8000 以上3.您听说过证券柜台产品吗？听说过 口没有4.您对证券柜台产品的熟悉程度我是个新手，很大程度上需要借助别人的帮助我对该产品有一定的了解，但还是需要借助别人的帮助进行投资我对该产品非常熟，完全可以凭借自己的决策进行投资5.您是否己经购买了证券柜台产品口是 口否（下面10-16题，本题选择是请您回答6-9题，选择否请您回答10-16题）6.您过去在购买该产品过程中主要是依据什么做出决策的 自己分析 亲朋好友推荐 专业人员推荐7.您在购买证券柜台产中中遇到的最大障碍是什么（多选题）知识、经验不够 工作地方不能操作 信息不够 缺乏专家指导 没时间操作 其他8.您觉得目前证券公司需要提高哪些方面的服务（多选题）交易通道速度太慢 投资顾问服务部专业 投资报告以及讯息获得不及时 客户增值服务较少 其他9.请问您对券商手机每日发送的信息咨询的看法是 从来不看这些短信 偶尔在行情震荡时参考 每次都会仔细看，但不作为投资参考 认真看后作为投资参考10.您是否有购买证券柜台产品的意向口是 口否11.您没有意向购买证券柜台产品的原因是什么 没有时间操作 对该产品不了解，没有相关知识和经验，担心损失 以前损失了很多，现在不愿意再购买了 缺少资金 证券公司提供服务不足 其他_12.您期望证券公司以什么方式提供为您提供相关信息服务 网站 email 电脑软件 手机软件 手机短信 其他13.您觉得什么样的服务信息是您最想要的 全面系统的专业资讯、数据和分析工具等 对各种资讯、数据的分析解读 告诉我操作的最佳时机 其他14.在您关注这些信息的时候，您更喜欢看 纯文字描述信息 纯图表信息 以文字为主，图表为辅助信息 以图表为主，文字为辅助信息 其他15.您一般在什么场所查看证券柜台产品的信息 家里 口 办公室口路途中 口其他16.您购买证券柜台产品之前，一般会浏览哪些财经网站（多选题）新浪、搜狐、凤凰等各大网站财经讯息 东方财富网 和讯网 其他17.您愿意每年在证券柜台产品软件或者其他辅助决策服务上的花费是 口 0兀 口 200兀以内 口 201500兀 口 500兀以上18希望您能对证券柜台产品的发展提供宝贵意见！为了保证调查结果的准确性，请您如实回答所有问题。您的回答对于我们得出正 确的结论很重要，希望能得到您的配合和支持，谢谢