总纲绪论.pptx

货币金融管理专题货币金融管理专题 教学大纲教学大纲授课对象授课对象20102010级硕士、博士生级硕士、博士生曹凤岐曹凤岐二一年九月十日二一年九月十日 曹凤岐简历曹凤岐简历 曹凤岐，男，曹凤岐，男，1945年出生于吉林省扶余县（现松原市）。年出生于吉林省扶余县（现松原市）。1965年考年考入北京大学济系学习，入北京大学济系学习，1970年留校任教。年留校任教。现为北京大学光华管理学院教授、博士生导师，北京大学金融与证现为北京大学光华管理学院教授、博士生导师，北京大学金融与证券研究中心主任。教育部社会科学委员会委员。中国金融学会常务理事，北券研究中心主任。教育部社会科学委员会委员。中国金融学会常务理事，北京市金融学会副会长。曾任北京大学经济学院经济管理系副系主任，北京大京市金融学会副会长。曾任北京大学经济学院经济管理系副系主任，北京大学光华管理学院副院长，院学术委员会主任、国务院学科评议组成员、全国学光华管理学院副院长，院学术委员会主任、国务院学科评议组成员、全国MBA教育指导委员会委员。从教育指导委员会委员。从1992年起享受中华人民共和国政府特殊津贴。年起享受中华人民共和国政府特殊津贴。曹凤岐长期从事宏观经济管理、股份经济、金融与证券方面的教学曹凤岐长期从事宏观经济管理、股份经济、金融与证券方面的教学与科研工作。参与了与科研工作。参与了中华人民共和国证券法中华人民共和国证券法和和中华人民共和国证券投中华人民共和国证券投资基金法资基金法的制订，主持了多项国家和教育部等重点科研项目。出版了的制订，主持了多项国家和教育部等重点科研项目。出版了20余余部学术专著，发表学术论文部学术专著，发表学术论文200余篇，多次获省部级以上科研奖。余篇，多次获省部级以上科研奖。电话：电话：[phone]（o）传真：）传真：[phone]电子邮件：电子邮件：货币金融管理学货币金融管理学研究对象研究对象n1 1、金融学的发展、金融学的发展n2 2、广义金融学的内涵、广义金融学的内涵n我们认为，广义金融学或现代金融学应包括多我们认为，广义金融学或现代金融学应包括多种涵盖与内容。从金融市场与企业金融角度，种涵盖与内容。从金融市场与企业金融角度，金融学应当包括货币银行学、保险学、金融市金融学应当包括货币银行学、保险学、金融市场学、证券投资学、公司理财学等。从金融理场学、证券投资学、公司理财学等。从金融理论和金融技术等方面划分，应当包括金融经济论和金融技术等方面划分，应当包括金融经济学、金融制度学、金融工程学、金融数学、金学、金融制度学、金融工程学、金融数学、金融技术学、货币金融管理学等。融技术学、货币金融管理学等。货币金融管理学货币金融管理学研究对象研究对象n3 3、货币金融管理学是从宏微观结合的角度研究货币、金融市场、货币金融管理学是从宏微观结合的角度研究货币、金融市场和金融机构管理的学问和金融机构管理的学问n货币金融管理学应被视为现代金融学的重要组成部分。现代货币货币金融管理学应被视为现代金融学的重要组成部分。现代货币与金融是一个庞大而复杂的体系，加上现代电子技术的应用，货与金融是一个庞大而复杂的体系，加上现代电子技术的应用，货币金融体系蕴藏着极大的风险。因此，货币金融管理变得非常重币金融体系蕴藏着极大的风险。因此，货币金融管理变得非常重要，不仅进行金融宏观管理，还要进行金融微观管理；不仅要对要，不仅进行金融宏观管理，还要进行金融微观管理；不仅要对金融市场管理，还要对金融机构进行管理；不仅进行外部管理，金融市场管理，还要对金融机构进行管理；不仅进行外部管理，重要的是内部管理；不仅要政策管理，还要进行技术管理。货币重要的是内部管理；不仅要政策管理，还要进行技术管理。货币金融管理学是从宏观管理与微观管理角度研究货币金融理论与实金融管理学是从宏观管理与微观管理角度研究货币金融理论与实践的学问。主要研究现代货币金融管理的一般理论、管理内容、践的学问。主要研究现代货币金融管理的一般理论、管理内容、管理方法及管理体系等。具体包括货币供求管理，金融市场与金管理方法及管理体系等。具体包括货币供求管理，金融市场与金融机构管理、金融业务管理、金融资产管理、财务管理、人事管融机构管理、金融业务管理、金融资产管理、财务管理、人事管理、技术管理，研究金融监管法律体系、金融监管组织体系、金理、技术管理，研究金融监管法律体系、金融监管组织体系、金融监管评价体系、国际金融监管、金融监管环境等。融监管评价体系、国际金融监管、金融监管环境等。n本课试图从货币管理、金融市场管理、商业银行和金融机构管理本课试图从货币管理、金融市场管理、商业银行和金融机构管理几个方面展开对货币金融管理的研究。几个方面展开对货币金融管理的研究。本课的主要内容：本课的主要内容：绪绪 论论 中国金融改革、发展与国际化中国金融改革、发展与国际化 n一、研究货币金融管理理论与实践的重一、研究货币金融管理理论与实践的重要性要性 n二、银行与金融体系改革二、银行与金融体系改革 n三、金融市场与证券市场三、金融市场与证券市场 n四、货币管理体系改革四、货币管理体系改革 n五、中国金融体制改革总体目标五、中国金融体制改革总体目标n六、金融国际化与金融风险六、金融国际化与金融风险 第一章第一章货币与经济发展的关系货币与经济发展的关系 n一、关于货币的几个基本概念一、关于货币的几个基本概念n二、货币与经济发展的的关系二、货币与经济发展的的关系n三、经济的货币化三、经济的货币化n四、金融深化四、金融深化第二章第二章 货币需求与供给管理货币需求与供给管理n一、货币需求与供给的关系一、货币需求与供给的关系n二、货币需求理论及发展二、货币需求理论及发展n三、我国货币需求的决定三、我国货币需求的决定n四、货币供给理论四、货币供给理论n五、货币与信用创造五、货币与信用创造n六、基础货币管理六、基础货币管理第三章第三章中央银行与货币政策中央银行与货币政策 n一、通货膨胀与通货紧缩一、通货膨胀与通货紧缩 n二、货币政策最终目标与中介目二、货币政策最终目标与中介目标标n 三、货币政策工具三、货币政策工具n 四、货币政策传导机制四、货币政策传导机制n 五、货币政策有效性五、货币政策有效性 第四章第四章 利率管理利率管理n一、利率的作用一、利率的作用n二、合理的利率水平二、合理的利率水平n三、利率结构三、利率结构n四、利率市场化四、利率市场化第五章第五章商业银行业务创新与管商业银行业务创新与管理理n一、商业银行概述一、商业银行概述n二、商业银行传统业务创新与管理二、商业银行传统业务创新与管理n三、中间业务创新与管理三、中间业务创新与管理n四、私人银行业务创新与管理四、私人银行业务创新与管理n五、商业银行混业经营五、商业银行混业经营n六、客户关系管理六、客户关系管理第六章第六章 商业银行风险管理商业银行风险管理n一一 商业银行危机管理商业银行危机管理n二二 商业银行信用风险管理商业银行信用风险管理n三三 商业银行市场风险管理商业银行市场风险管理n四四 商业银行操作风险管理商业银行操作风险管理第七章第七章 涉外金融管理涉外金融管理n一、中国金融国际化的风险防范一、中国金融国际化的风险防范n二、国际收支管理二、国际收支管理n三、外汇与汇率管理三、外汇与汇率管理n四、人民币汇率制度改革四、人民币汇率制度改革n五、人民币资本和金融项目的可兑五、人民币资本和金融项目的可兑换问题换问题第八章第八章 金融监管体系金融监管体系n一、金融监管概述一、金融监管概述n二、金融管理体制的演变二、金融管理体制的演变n三、中国金融管理体制三、中国金融管理体制n四、有关金融市场的法律四、有关金融市场的法律n五、分业管理与混业管理五、分业管理与混业管理第九章第九章金融机构和金融市场的金融机构和金融市场的监督与管理监督与管理n一、商业银行的监督与管理一、商业银行的监督与管理n二、其他金融机构的监督与管理二、其他金融机构的监督与管理n三、货币市场的监管三、货币市场的监管n四、资本市场的监管四、资本市场的监管本课的研究重点本课的研究重点n第一，用相当的笔墨研究货币于经济发展的关系，货第一，用相当的笔墨研究货币于经济发展的关系，货币供求管理以及货币政策等问题。币供求管理以及货币政策等问题。n第二，金融机构的管理重点研究商业银行的管理，保第二，金融机构的管理重点研究商业银行的管理，保险机构等其他金融机构的管理的研究则从简。险机构等其他金融机构的管理的研究则从简。n第三，金融市场的管理重点研究货币市场的管理，资第三，金融市场的管理重点研究货币市场的管理，资本市场的管理的研究则从简。本市场的管理的研究则从简。n第四，重点研究金融宏观风险与微观风险，尤其研究第四，重点研究金融宏观风险与微观风险，尤其研究中国金融国际化所带来的风险，金融市场全球化下的中国金融国际化所带来的风险，金融市场全球化下的国际金融风险。国际金融风险。n第五，坚持理论与实际相结合的方针，既研究货币金第五，坚持理论与实际相结合的方针，既研究货币金融管理理论，又研究货币金融管理实践；在进行国际融管理理论，又研究货币金融管理实践；在进行国际比较的同时，重点研究中国金融管理理论与实践，尤比较的同时，重点研究中国金融管理理论与实践，尤其是改革开放以来的金融管理理论与方法。其是改革开放以来的金融管理理论与方法。本课研究方法本课研究方法n1 1、讲授为主、讲授为主n2 2、读书看材料、读书看材料n3 3、课堂讨论、辩论、课堂讨论、辩论n4 4、课程论文、课程论文n5 5、闭卷考试、闭卷考试教材和参考书教材和参考书:教材和参考书教材和参考书:n货币金融管理学货币金融管理学曹凤岐著曹凤岐著 北京大学出版社北京大学出版社 20082008年年1010月月n 曹凤岐主编曹凤岐主编 中国金融中国金融出版社出版社 2006 2006年年1010月月n 曹凤岐主编曹凤岐主编 经济经济科学出版社科学出版社 1999 1999年年1111月月n 曹凤岐编著曹凤岐编著 北京大学出版社北京大学出版社19951995年年9 9月月n 曹凤岐曹凤岐 编著编著 北大出版社北大出版社19891989年版年版n 黄达主编黄达主编 中国人民大学出版社中国人民大学出版社 2003 2003年年教材和参考书教材和参考书:n 刘鸿儒刘鸿儒 编著编著 中国金融中国金融出版社出版社19911991年年2 2月月n 夏德仁夏德仁 编著编著 中国金融出版社中国金融出版社19921992年年n 曹龙骐曹龙骐 中国财经出中国财经出版社版社n刘锡良刘锡良曾志耕曾志耕陈斌陈斌编编著著中国金融出版社中国金融出版社1997年年教材和参考书教材和参考书:n 【美】托马斯【美】托马斯.迈耶等迈耶等 中国财经出版社中国财经出版社 Money,Banking and Money,Banking and the Economy the Economy【Fifth EditionFifth Edition】Thomas Thomas MayerMayern,【美】劳伦斯【美】劳伦斯.哈里斯哈里斯 中国财中国财经出版社经出版社nMonetar Theory Laurece.HarrisMonetar Theory Laurece.Harrisn陈岱孙陈岱孙 商德商德文主编文主编 商务印书馆商务印书馆 1997 1997年年教材和参考书教材和参考书:n通货紧缩【美】通货紧缩【美】A.A.加利加利.西林著西林著 李李扬等译扬等译 经济管理出版社经济管理出版社 1999 1999年年n中国人民银行法、商业银行法、中国人民银行法、商业银行法、票据法、保险法、证券法票据法、保险法、证券法n近年的近年的杂志近年的杂志近年的杂志杂志n金融时报、中国证券报金融时报、中国证券报 等等 教材和参考书教材和参考书:教材和参考书教材和参考书:教材和参考书教材和参考书:教材和参考书教材和参考书:绪论绪论 中国金融改革、发展与国际化中国金融改革、发展与国际化 一、研究货币金融管理的重要性一、研究货币金融管理的重要性 n（一）市场经济是一种货币经济（一）市场经济是一种货币经济n（二）虚拟经济与实体经济（二）虚拟经济与实体经济n（三）金融改革与创新（三）金融改革与创新n（四）金融国际化（四）金融国际化n（五）金融风险（五）金融风险一、研究货币金融管理的重要性一、研究货币金融管理的重要性n（六）货币金融管理是宏观经济管理的重要环（六）货币金融管理是宏观经济管理的重要环节与手段节与手段n（七）货币金融管理有许多问题需要研究（七）货币金融管理有许多问题需要研究 n本课重点研究金融国际化条件下的金融风险防本课重点研究金融国际化条件下的金融风险防范、金融安全问题范、金融安全问题n研究货币金融、银行的管理，包括宏观管理与研究货币金融、银行的管理，包括宏观管理与微观管理，内部管理（内控）和外部管理（监微观管理，内部管理（内控）和外部管理（监管）管）货币金融管理的若干重要问题货币金融管理的若干重要问题n1.货币政策与宏观调控货币政策与宏观调控n2.商业银行制度、业务和管理创新商业银行制度、业务和管理创新n3.商业银行的风险管理商业银行的风险管理n4.金融市场与证券市场的规范与管理金融市场与证券市场的规范与管理n6.利率体制改革与利率市场化利率体制改革与利率市场化n7.关于货币化和金融深化问题关于货币化和金融深化问题货币金融管理的若干重要问题货币金融管理的若干重要问题n8.我国通货膨胀与通货紧缩的成因与治我国通货膨胀与通货紧缩的成因与治理理n9.我国货币供应量的增长问题我国货币供应量的增长问题n10.货币政策与财政政策配合问题货币政策与财政政策配合问题n11.我国非银行金融机构的发展我国非银行金融机构的发展n12.关于农村金融与合作金融关于农村金融与合作金融货币金融管理的若干重要问题货币金融管理的若干重要问题n13.关于人民币汇率问题和人民币可兑换关于人民币汇率问题和人民币可兑换问题问题n14.我国金融风险的防范与控制我国金融风险的防范与控制n15.后后WTO时期我国金融业面对的机遇时期我国金融业面对的机遇与挑战与挑战n16.中国金融管理体系中国金融管理体系n17.金融国际化与金融风险金融国际化与金融风险n18.国际金融危机与金融监管国际金融危机与金融监管二、银行和金融体制改革、银行和金融体制改革 n（一）建立中央银行体制（一）建立中央银行体制n（二）以商业银行为主体，多种金融机（二）以商业银行为主体，多种金融机构并存的金融体系已经形成构并存的金融体系已经形成n（三）国有商业银行改革取得突破进展（三）国有商业银行改革取得突破进展n（四）货币市场发展迅速（四）货币市场发展迅速n（五）资本市场得到长足发展（五）资本市场得到长足发展国国务务院院国有独资商业银行国有独资商业银行其他商业银行其他商业银行政策性银行政策性银行邮政储蓄银行邮政储蓄银行外资商业银行和其他外资商业银行和其他金融机构金融机构农村信用合作社农村信用合作社城市信用合作社城市信用合作社中国工商银行中国农业银行中国银行中国建设银行 交通银行招商银行中国光大银行华夏银行厦门国际银行中国民生银行中信实业银行广东发展银行深圳发展银行福建兴业银行上海浦东发展银行烟台住房储蓄银行 国家开发银行中国进出口银行中国农业发展银行 证券交易所证券公司基金管理公司期货经纪公司期货交易所中国人民保险公司中国太平洋保险公司中国人寿保险公司泰康人寿保险公司国外保险公司中国的分支机构 中国人中国人民银行民银行保监会保监会证监会证监会银监会银监会货币政策金融市场二、银行和金融体制改革、银行和金融体制改革 n（六）外汇体制改革成效显著（六）外汇体制改革成效显著 n（七）比较健全的金融法律体系已经基（七）比较健全的金融法律体系已经基本建立起来本建立起来n（八）金融管理正在走向现代化（八）金融管理正在走向现代化n（九）金融国际化的步伐加快（九）金融国际化的步伐加快n（十）建立起比较完善的金融监管体系（十）建立起比较完善的金融监管体系三、中国金融体制改革总体目标三、中国金融体制改革总体目标 n（一）宏观调控体系（一）宏观调控体系n（二）融资体系（二）融资体系n（三）外汇调控体系（三）外汇调控体系n（四）现代化管理体系（四）现代化管理体系n（五）金融国际化（五）金融国际化 四、金融国际化与金融风险和四、金融国际化与金融风险和金融安全金融安全n（一）金融国际化是不可阻挡的潮流（一）金融国际化是不可阻挡的潮流n（二）金融国际化使风险全球化（二）金融国际化使风险全球化n（三）美国次贷危机引发的全球金融危（三）美国次贷危机引发的全球金融危机对我们的启示机对我们的启示n参考：曹凤岐全球金融危机对中国的参考：曹凤岐全球金融危机对中国的启示，国际金融，启示，国际金融，2009（5）：）：3-6.思考题：思考题：n1.如何认识货币金融管理在中国经济体如何认识货币金融管理在中国经济体制改革和发展中的重要性？制改革和发展中的重要性？n2.我国金融体制改革的总体目标是什么我国金融体制改革的总体目标是什么？当前中国金融体制改革存在哪些值得？当前中国金融体制改革存在哪些值得注意的问题？注意的问题？n3.全球性金融危机对中国有哪些启示？全球性金融危机对中国有哪些启示？谢谢谢！谢！二二一一年九月年九月