恒天财富契约型私募投资基金兑付管理办法.pdf

北京恒天财富投资管理有限公司北京恒天财富投资管理有限公司 契约型私募投资基金兑付管理办法契约型私募投资基金兑付管理办法为完善北京恒天财富投资管理有限公司（以下简称：恒天财富）契约型私募投资基金的兑付管理内部控制流程，防范运行风险，保障资金安全性与合规性，根据证券投资基金法、证券投资基金管理公司管理办法 等法律法规，制定本办法。第一章 总则 第一章 总则 第一条 适用范围 第一条 适用范围 本管理办法适用于恒天财富所有契约型私募投资基金（以下简称：基金）。第二条 管理机构 第二条 管理机构 恒天财富风险控制中心下设兑付管理部，负责基金兑付时间的确认，基金到期兑付消息、赎回公告的发布，客户赎回资料的接收、审核、汇总，续存信息的采集等。恒天财富财务管理中心下设清算部，负责客户赎回、分红款的核算，客户赎回资料的存档，兑付资金划付指令（与托管人对接）的出具，划付异常情况的反馈等。基金托管人（即合作的券商），在兑付活动中，起着执行与监管的作用。接收由恒天财富财务管理中心清算部发起的数据指令，匹配 TA 交易数据核对无误后，执行兑付工作。第三条 原则 第三条 原则 基金兑付主要包括基金本金赎回和基金分红。基金赎回，是指投资人根据基金合同的约定，在基金到期日或赎回开放日，在满足赎回的条件下，赎回投资的基金份额。基金分红，是指基金将收益的一部分以现金方式派发给基金投资人，这部分收益来源是基金净增值。第二章 兑付与管理 第二章 兑付与管理 第四条 资金管理 第四条 资金管理 基金兑付资金的流动性，由清算部负责管理。清算部合理安排兑付资金，确保及时安全实现兑付。兑付管理部兑付岗根据CRM产品信息汇总编制 项目兑付列表，并于每月第一个工作日发送未来两个月的兑付计划表给清算部，清算部发展支持岗根据兑付计划表，跟进并安排兑付资金。第五条 兑付日期 第五条 兑付日期 基金兑付确认日：合同约定的赎回日或基金到期日。基金兑付划付日：以基金兑付确认日为准，周末或法定假日顺延至下个工作日。基金兑付确认日次日至基金兑付划付日期间不计利息。第六条 兑付流程 第六条 兑付流程 OA 流程-基金兑付申请如下所示：1、托管人于每月底提前 3 个工作日，发送次月整月的兑付项目明细给清算部、兑付管理部。2、兑付管理部于 T（T 为产品开放期）-20 日，从 CRM 系统中导出产品客户明细，并在 CRM 系统将赎回通知挂网公示，分公司投顾可根据赎回通知的要求，在规定的时间内向兑付管理部寄送客户的完整赎回资料。客户在提交赎回资料后如想撤销赎回，须在开放期前 3 个工作日提交纸质撤销赎回申请。（针对按约定期限到期兑付、不设申购、赎回开放期的契约型基金不用递交赎回资料）。3、托管人于 T-7 日向清算部发送兑付清单，清算部将该表与兑付管理部兑付计划表核对无误后，给托管人出具加盖基金业务章的兑付通知书。4、兑付管理部于 T-2 个工作日将收到的赎回资料汇总整理，并将客户赎回情况通过OA 系统“基金兑付申请流程”上传赎回/续存信息表，同时将纸质赎回资料移交清算部。5、清算部发展支持岗于 T-2 个工作日，根据 OA 流程中兑付管理部兑付管理岗提交的赎回/续存信息表进行客户赎回、分红款的核算。清算部发展支持岗经核算后编制基金兑付表，发与托管人核对，托管人根据 TA 系统中客户持有份额及收益进行数据测算，核对无误后，出具加盖托管人业务章的收益分配表给清算部。（赎回、续存信息上传至“基金兑付申请流程”后，不再接受续存客户的临时赎回申请。）6、基金兑付表在 T-1 个工作日内，经清算部核算岗一道复核，清算部总经理二道复核，确保兑付金额及划款金额正确无误。7、通过复核并提交至财务总监审批后的兑付流程，可于 T 日当天，由清算部出纳岗出具划款指令执行划款。清算部出纳岗出具划款指令后，交清算部发展支持岗复核，后可加盖基金业务专用章交予托管人执行划款指令。8、兑付管理部于T日将客户不赎回情况邮件发送运营中心项目发行岗、资金清算岗、对账岗、合同管理岗收悉备案。9、基金兑付工作完成后，流程经过资产管理事业部基金部合同岗、基金部投资管理岗、基金部经理收悉备案。第三章 附则 第三章 附则 本办法从2015年3月1日起实施，最终解释权归恒天财富财务管理中心清算部、风险控制中心兑付管理部共同所有。北京恒天财富投资管理有限公司 2015 年 2 月 26 日