宁波分行储蓄柜员岗位资格考试试题库.doc

宁波分行储蓄柜员岗位资格考试试题库资料仅供参考储蓄柜员岗位资格考试试题库（编写单位：宁波分行）一、判断题1营业终了，柜员能够将重要空白凭证放在营业间或办公抽屉内（正确答案：；考查知识点：重要空白凭证日终后必须入库或入保险柜上锁保管）2客户在提交到期国际借记卡换卡申请至领卡期间，其到期国际借记卡项下的银基通业务、外汇实盘买卖、第三方存管交易仍可继续使用。（正确答案：；考查知识点：过期国际借记卡除银联POS、ATM无法使用外，柜台及网上银行服务继续有效）3.周六、日营业网点能够办理个人结售汇业务，也可办理企业代发工资业务。（正确答案：；考查知识点：节假日不得办理代发业务（除现金代发外）4.客户持她人招行信用卡到柜面查询该信用卡欠款账单，理由是帮其信用卡还款，柜员查询欠款后可告知客户信用卡的账单金额（正确答案：；考查知识点：为客户保密原则）5.借记卡均可办理重写磁业务，并要求客户本人持身份证明办理。（正确答案：；考查知识点：国际借记卡属于借记卡范围，但不能办理重写磁业务）6.一卡通开户未满三个月进行销户，应向客户收取每卡10元的工本费。（正确答案：；考查知识点：销户原来收费，现已停止收费）7.个人财富帐户能够在柜台办理存取款业务。（正确答案：；考查知识点：财富帐户仅为管理资金的帐户，其资金的存取必须经过关联的一卡通进行）8.存款证明不能够用于质押、抵押等担保及其它用途，但遗失后能够进行挂失。（正确答案：；考查知识点：存款证明书基本规定存款证明不受理挂失，不得用于质押、抵押等担保及其它用途。）9.代发密钥原则上不允许取消，特殊情况需要取消的，单位需出具加盖公章的书面申请，经网点主管行长批准后方可办理。（正确答案：；考查知识点：密钥原则上不允许取消，特殊情况需要取消的，单位需出具加盖公章的书面申请，经网点业务主管批准后方可办理）10.个人外汇实盘买卖功能关闭只能在柜台办理。（正确答案：；考查知识点：按现行规定，该功能的关闭只能在柜台办理，自助渠道不支持关闭。）11.两个以上有权机关对同一单位或个人的同一笔存款采取冻结或扣划措施时，金融机构应当协助最先送达协助冻结、扣划存款通知书的有权机关办理冻结、扣划手续。（正确答案：；考查知识点：金融机构协助查询、冻结、扣划工作管理规定）12.对以存单方式办理下列金额以上（含）的整存整取存款，系统在存单上自动打印“特种”标识：人民币10万元，外币：港币10万元、日元150万元、美元等其它币种为原币种1万元。（正确答案：；考查知识点：日元100万元）13.金葵花卡开户成功后，当日系统自动辨别客户级别并享受收费优惠。（正确答案：；考查知识点：要到次日才能享受）14.本外币受托理财产品的购买必须由客户本人办理，不得委托她人代办 （正确答案：；考查知识点：理财产品的购买规定）15.客户每次申请专业版一卡通关联数量最多不超过张（含） （正确答案：；考查知识点：关联一次最多5张）16.柜员离开工作岗位，必须将印章入尾箱或抽屉上锁保管，电脑签退或锁定 （正确答案：；考查知识点：员工行为禁令）17.批量集体开立个人结算帐户，要求开户单位提供开户个人的有效身份证明复印件（正确答案：；考查知识点：集体开户）18.根据金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法，客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应永久保存（正确答案：；考查知识点：档案资料保存年限，应不少于5年）19.业务印章和个人名章实行“谁使用、谁掌管、谁负责”的原则（正确答案：；考查知识点：印章管理）20.国际借记卡客户申请销户，柜台可马上办理销户处理（正确答案：；考查知识点：销户需要冻结40天后办理）21.招行信用卡每卡每日预借现金累计金额不超过人民币 元。（正确答案：，知识考查点：信用卡取现限额）22.开具存款证明的对应客户资金必须做冻结处理（正确答案：，知识考查点：存款证明基本规定）23.一卡通内定期存款能够办理储蓄异地托收业务（正确答案：，知识考查点：储蓄存款异地托收基本规定）24.除有权机关冻结客户的账户资金外，客户本人因办理其它业务需要，也可申请我行委托冻结。本人不在的，可委托她人办理，但必须出示本人及代理人的身份证明（正确答案：，知识考查点：储蓄存款委托冻结基本规定）25.客户在我行有关部门办理业务冻结的本人存款，可凭冻结通知书和本人身份证明办理解冻。（正确答案：，知识考查点：储蓄存款委托冻结基本规定）26.代发企业与我行建立代发合作关系，网点应经过电话或上门核实等方式，审核代发企业的合法性、申请事由的真实性和提供资料的真实、准确，并由合适人员在代发业务协议上签署核实意见（正确答案：，知识考查点：代发基本规定）27.凭证式国债从购买之日起计息，到期一次还本付息，逾期计付活期利息（正确答案：，知识考查点：国债基本规定）28.ATM自助转帐、同一客户自助转帐、她人/她行自助转帐业务随一卡通开户时自动开通（正确答案：，知识考查点：自助转帐基本规定）29.客户申请开通网上支付功能，能够本人办理，也可委托她人办理，她人办理时，必须提供本人及代理人的身份证明（正确答案：，知识考查点：网上支付业务基本规定）30.网上支付每日最高限额不的超过人民币10000元（正确答案：，知识考查点：网上支付业务限额规定）31.网上银行专业版，本人一卡通借记卡能够进行关联，而信用卡不能关联（正确答案：，知识考查点：网上银行专业版基本规定）32.客户持原移动证书卡重新申请移动证书，可使用原来的移动证书卡，且不用收费（正确答案：，知识考查点：网上银行专业版数字证书申请规定）33.客户在个人银行专业版进行汇款或转帐后，可委托她人持一卡通和本人身份证明到网点柜台打印业务回单（正确答案：，知识考查点：网上银行专业版回单管理）34.客户资金第三方存管关系建立，能够是一卡通账户，也能够是个人存折结算账户（正确答案：，知识考查点：第三方存管基本规定）35.客户第三方存管业务办理时间与网点的营业时间一致（正确答案：，知识考查点：第三方存管基本规定）36.我行第三方存管的所有业务均不允许代办，仅限本人办理（正确答案：，知识考查点：第三方存管基本规定）37.预指定存管银行成功后，客户能够进行证券买卖，但不能进行资金转账。客户只有建立存管关系，方可办理第三方存管资金银证转账。（正确答案：，知识考查点：第三方存管关系）38.客户在同一存管银行系统内，可将第三方存管银证转账银行账号修改为同名、同身份证号下的另一个银行账号（正确答案：，知识考查点：第三方存管关系）39.基金的销售对象为合法持有有效身份证件的个人客户和机构客户（正确答案：，知识考查点：银基通基本规定）40.基金申购实行“未知价”原则，申购以申请日的基金单位资产净值为基础进行交易（正确答案：，知识考查点：银基通申购基本规定）41.财富帐户关户后，同一客户同一证件号码下可再次开立财富账户（正确答案：，知识考查点：财富账户基本规定）42.新系统对客户的管理实行客户号、户口、账户的三级管理模式，实现客户信息管理的系统化（正确答案：，知识考查点：客户管理）43.特种定期存单应有权签发人（业务主管以上级别）签字或签章才能签发，特种定期存单可在同城内通存通兑。（正确答案：，知识考查点：特种定期存款规定）44.处于资金冻结状态的户口和账户能够受理资金转入，但不能受理资金转出业（投资业务除外）。（正确答案：，知识考查点：挂失管理）45.客户需要短信服务，短信通知功能开通只能在柜面受理。（正确答案：，知识考查点：通知服务）46.某些客户开户时拒绝提供联系人姓名及电话，柜员则不予开户（正确答案：，知识考查点：开户管理）47.柜员休假（不含正常轮休或周休日），其管理尾箱中的现金、重空、有价单证及业务用章等需要上缴或调剂给其它柜员。（正确答案：，知识考查点：休假管理）48.当日代理单位批量开立的卡/折未领取，日终后柜员应将卡/折入柜员凭证箱上锁后入保险柜保管（正确答案：，知识考查点：凭证管理）49.快易理财2.0版服务对象为招行所有客户（正确答案：，知识考查点：快易理财基本规定）50.受理人民法院查询个人存款，经办员应核对执法人员证件及查询公函无误，经业务主观审批同意后办理协查事宜（正确答案：，知识考查点：储蓄存款查询）二、单项选择题（可供选项应为三或四个）1某客户一卡通内有7个定期存款账户，申请开立存款证明书时打印了二份存款证明书，则我行收取客户的手续费应为（正确答案：C；考查知识点：存款证明收费标准按份计算，而非按次计算）A、10 B、20 C、40 D、免费2.个人客户经过我行的服务渠道一年最高可结汇金额（ ）万美元（正确答案：C；考查知识点：我行个人客户结汇额度包括柜台5万美元和自助渠道5万美元）A、1 B、3 C、5 D、103.代发、代扣协议的签订、变更，须经（ ）以上级别人员签订，双方签字并加盖单位公章后生效。（正确答案：C；考查知识点：代发协议的签订、变更，须经网点分管行长（含）以上级别人员签订，双方签字并加盖单位公章后生效。A、网点业务主管（含） B、分行会计部负责人（含）C、网点分管行长（含） D、营业部经理（含）4.个人质押贷款取消质押户口为存单或凭证式国债收款凭证时能够到（ ）申请办理（正确答案：C 考查知识点：个人质押贷款操作规范）A、放款一卡通开户行 B、质押户口的开户行 C、协议申请行5.智能通知存款功能开通当日，一卡通活期余额不少于（ ）元 （正确答案：C 考查知识点：智能通知存款操作规范）A、50000 B、5000 C、10006.金融机构应当将客户身份资料，自业务关系当年或一次性交易记账计起至少保存（ ）。（正确答案：B 知识考查点：客户识别、身份交易记录保存办法）A、 B、5年 C、 7.境外个人对于当日累计购汇不超过等值（ ），可凭本人有效身份证件办理。（正确答案：；考查知识点：个人外汇管理办法实施细则）A、100美元（含） 、500美元（含）C、1000美元（含） 、5000美元（含）8.客户到柜台办理通知存款的通知业务时，是否需要出示身份证明，能否她人代办该业务？（ ）（正确答案：D；考查知识点：通知存款通知）A、需要出示身份证明，但不能够代办 B、需要出示身份证明，也能够代办C、不需要出示身份证明，但不能够代办 D、不需要出示身份证明，也能够代办9.客户申请了我行的第三方存管，第三方存管状态都是正常的，可是在操作转账时系统提示“交易因故无法完成，请联系客服中心”，同时在我行三方存管系统中查询到主机返回码为“CIT0002”这是由于券商在指定时（ ）一栏没有填写，则需传真总行进行机房维护。（正确答案：C；考查知识点：第三方存管）A、证件类型未填写 B、名字中存在空格 C、国家码未填写 D、证件号码不符10.境内机构和个人向境外支付服务贸易、收益、经常转移和资本项目外汇资金，单笔等值（ ）美元以上的，客户需提供税务证明（正确答案：C；考查知识点：个人外汇业务的几个金额把控）A 5万 B 10万 C 3万 D 7万11.柜员无法正常完成柜员日结，需经本网点（ ）审批同意后，才能由其它柜面人员使用代理日结功能代替该柜员日结（正确答案：C；考查知识点：审批权限）A 业务主管 B 营业部经理 C 分管行长 D 分行会计部总经理12.营业储蓄柜员应提前（ ）分钟做好班前准备。（正确答案：A；考查知识点：班前准备）A、10 B、15 C、5 D、20 13.办理无卡存款，客户必须填写（ ）。（正确答案：B；考查知识点：凭证使用）A、存取款凭条 B、存/缴款附加信息填写单 C、快速汇款凭条14.凭证式储蓄国债超过发售起点的，按（ ）的整数倍发售。（正确答案：A；考查知识点：国债管理）A、佰元 B、仟元 C、万元 D、拾元15.人民币活期储蓄起存金额为（ ）元。（正确答案：A；考查知识点：起存金额）A、 1 B、 10 C、50 D、10016.开具金额（ ）万元（含）人民币（或等值外币）以上的存款证明书须经该网点分管行长审批，并在申请书上签章。（正确答案：D；考查知识点：审批权限）A、10 B、20 C、50 D、10017.“一卡通”账户管理费的收费标准为（ ）（正确答案：A；考查知识点：收费标准）A、人民币1元/月 B、人民币3元/月 C、人民币10元/月18.银联借记卡经过ATM自助渠道取款单日最高限额为（ ）元（正确答案：C；考查知识点：取款限额）A、 5000 B、 3000 C 0 D 1000019.信用卡储蓄柜台缴款的币种能够为（ ）（正确答案：C；考查知识点：双币信用卡）A 人民币 B 美元 C 人民币和美元 D 人民币和港币20.香港、澳门居民客户的身份证明为（ ）（正确答案：A；考查知识点：身份证件）A 港澳居民往来内地通行证 B 身份证 C 护照 D 警察证21.信用卡现金缴款发生差错，网点应填写（ ），传真信用卡中心（正确答案：A，知识考查点：信用卡交易差错处理）A 个人银行业务异地异常交易处理表 B 缴款凭条 C 自助设备异常情况受理表22. 客户申请数字证书，取得授权码，在上网安装时超过（ ）次输入错误授权码，则授权码自动作废（正确答案：D，知识考查点：网上银行专业版基本规定）A 1 B 2 C 3 D 523.客户投资基金定期定投业务，每期最低申购金额不得低于人民币（ ）元（正确答案：B，知识考查点：基金定投业务规则）A 100 B 300 C 500 D 60024.客户在同一分行可申请开立一卡通张数为（正确答案：A，知识考查点：开户管理）A 5张 B 10张 C 20张 D 无限制25.凭证书面挂失受理范围（正确答案：C，知识考查点：挂失管理）A 全行任一网点 B 同城网点 C 开户行 D 一级分行内任一网点26.个人实盘外汇买卖业务每笔最低交易金额为等值（ ）美元。（正确答案：A，知识考查点：外汇买卖起点金额管理）A 100元 B 200元 C 500元27.柜员将客户的现金取款业务误操作成存款业务，造成客户虚增存款的情况时，经办员应（正确答案：B，知识考查点：业务差错处理规定）A 为保证资金安全，先对错账进行冲正处理，冲正后通知客户。B 为保证资金安全，先对错账进行冻结处理，经与客户联系后进行冲账处理。C 如暂时未联系到客户，经网点主管行长审批同意后，可先由经办员自行垫款。28.我行“一卡通”在我行自助设备被吞卡，管机行将保留（ ）待客户领取，超过后卡片将被剪磁作废处理。（正确答案：C，知识考查点：吞卡管理）A 三个工作日 B 七个工作日 C 三个月29.她人拾得卡/折/单交回银行，经办员应立即对该帐户做（ ）处理，并注明“她人拾得”字样。（正确答案：A，知识考查点：卡片遗失管理）A 行内冻结 B 行内额度冻结 C 户口冻结 D 口头冻结30.书面挂失解挂原则上（ ）后（含）方可办理（正确答案：D，知识考查点：解挂管理）A 3日 B 4日 C 5日 D 7日31.取消密码挂失业务的办理范围是（ ）（正确答案：D，知识考查点：挂失管理）A 全行任一网点 B 开户网点 C分行范围内网点 D 原业务受理行或指定解挂行32.银行办理个人结售汇时，必须先经过外汇局（ ）查询客户的结售汇可用额度后进行办理。（正确答案：A，知识考查点：个人结售汇管理）A 个人结售汇管理信息系统 B 外汇反洗钱系统 C 国际收支申报系统 33.定期储蓄中存本取息的起存金额为（ ）（正确答案：B，知识考查点：存本取息管理）A RMB10000元 B RMB5000元 C RMB1000元 D RMB50000元34.居民个人一次性结汇金额在等值1万美元（含）以下的，在个人可用额度内须凭（ ）办理（正确答案：A，知识考查点：结汇管理）A 真实的身份证明 B 真实身份证明和合法外汇来源证明材料 C 当地外汇管理部门的核准件35.异地特殊业务处理过程中产生的业务凭证，业务处理完毕后，由（ ）按规定要求归档保管。（正确答案：B，知识考查点：异地特殊业务管理）A 代理网点 B 开户网点 C 代理行分行柜面业务管理部门36.有权机关冻结个人存款的期限最长为( )，期满后能够续冻，逾期未办理续冻手续的，视为自动解除冻结措施。（正确答案：B，知识考查点：存款冻结业务管理）A 三个月 B 六个月 C 十二个月37.协议利率只用于（ ）的大额外币存款（正确答案：C，知识考查点：利率管理）A 100万美元以上（含） B 200万美元以上（含） C 300万美元以上（含）38.开户时如果是台湾地区人员持台湾居民来往大陆通行证开户,那么其证件国别应该录入（ ）,客户国别地区是( )，居民标志应为( )。（正确答案：A，知识考查点：开户客户设别）A 中华人民共和国、台湾、非居民 B 台湾、中华人民共和国、非居民 C 中华人民共和国、台湾、居民 D 台湾、中华人民共和国、居民39.除( )可由代理人代理外，其它客户资料维护必须由客户本人持本人有效身份证明到我行网点办理。（正确答案：D，知识考查点：客户资料维护）A 变更地址资料 B 变更通讯资料 C 客户姓名维护 D 身份证号码正常升位40.对超过（ ）日未作确认或撤销的网上支付交易，系统会自动撤单，释放相应的冻结款。（正确答案：C，知识考查点：网上商户）A 1 B 3 C 5 D 1041.以下关于快易理财描述错误的是( )。（正确答案：C，知识考查点：快易理财）A 在进行人工交易时，“快易理财2.0版”没有人工服务费B 快易理财功能维护可在全行任一网点办理C 快易理财定制转入户口包括客户本人本行的个人户口D 开通快易理财业务的客户经电话中心业务代表进行客户身份验证后,能够先代客户进行书面挂失申请42.信用卡自助设备吞卡后应由网点 ( ) 保管。（正确答案：B，知识考查点：吞卡管理）A 柜员 B 储蓄主管 C 分管行长 D 分行零售部指定人员43.“溢财通”功能当前只向（ ）客户开放。（正确答案：D，知识考查点：财富账户管理）A 一卡通 B 金卡 C 金葵花卡 D 财富账户44.代发协议未设置密钥，则（ ）。（正确答案：C，知识考查点：代发管理）A 不能办理来盘代发 B 经分管行长审批后，方能办理来盘代发C 代发单位提供电子数据同时提供加盖单位公章或财务章的代发清单的，能够办理来盘代发。D 办理来盘代发时，经办员需先登录系统打印电子数据交单位经办人员签字确认45.境外个人原兑换未用完的人民币兑回外汇，凭本人有效身份证件和原兑换水单办理。原兑换水单的兑回有效期为自兑换日起（ ）个月。（正确答案：D，知识考查点：境外个人外汇管理）A 6个月 B 12个月 C 18个月 D 24个月46.下列哪些业务能够委托别人办理，并出具本人和代理人的身份证件（ ）（正确答案：B，知识考查点：风险管理）A 一卡通重写磁 B 一卡通凭证挂失 C 购买“金葵花”理财产品 D 申请快易理财功能 47.个人银行专业版的证书快过期了，能够使用“证书”的（ ）功能，不需要到柜台办理。（正确答案：，知识考查点：个人银行专业版）A 证书更新 B 证书恢复 C 证书备份 D 证书启用48.同一客户ATM自助转账每日限额为人民币（ ）元。（正确答案：C，知识考查点：自助转帐限额管理）A 1000 B 3000 C 5000 D 049.“快易理财大众版”为有偿人工服务，按 ( )收取人工服务费。（正确答案：A，知识考查点：快易理财业务收费标准）A 人民币2元/笔 B 人民币10元/月C 原币种2元/笔 D 原币种10元/月50.如某笔业务已由复核人员复核，依然有差错，则经办员承担30%、复核员承担（ ）的责任。（正确答案：，知识考查点：业务差错责任认定标准）A、50% B、70% C、80% D、100% 三、多项选择题（可供选项最多不超过六个）1办理协助冻结业务时，金融机构经办人员应当核实以下（ ）证件和法律文书：（正确答案：BCE；考查知识点：金融机构协助查询、冻结、扣划工作管理规定）A、介绍信 B、有权机关执法人员的工作证件C、有权机关县团级以上机构签发的协助冻结存款通知书，法律、行政法规规定应当由有权机关主要负责人签字的，应当由主要负责人签字；D、有权机关执法人员的身份证E、人民法院出具的冻结存款裁定书、其它有权机关出具的冻结存款决定书。2.国际借记卡开户时，系统自动开通（ ）基本账户（正确答案：BCD 考查知识点：国际借记卡开户内容）A、港币现钞 B、人民币 C、美元现钞 D、美元现汇 E、港币现汇 3.网上专业版个人跨境汇出汇款的境外收款人必须为（A B E 考查知识点：网上个人跨境汇款操作规范）A、个人 B、大学 C、贸易公司 D、离岸账户 E、慈善机构4.个人银行核算基本凭证包括：（正确答案：AB 考查知识点：个人业务操作规程 ）A、个人存取款凭条 B、个人转账汇款凭条 C、个人账户开立申请书 D、特殊业务申请书 E、现金单和挂账单5.个人外汇管理办法实施细则中的直系亲属是指（ ）。（正确答案：ABD；考查知识点：个人外汇管理办法实施细则）A、父母 B、配偶 C、兄妹 D、子女6.按照中国人民银行关于进一步落实个人人民币银行存款账户实名制的通知的最新规定，16周岁以上的中国境内居民可凭（ ）去银行办理开户（正确答案：AB；考查知识点：招银发 191号）A、中华人民共和国居民身份证 B、临时居民身份证C、护照 D、户口簿7.快易理财功能可经过95555电话人工开通，开通适用的客户为（ ）（正确答案AC；考查知识点：快易理财电话申请要求）A、我行信用卡客户 B、我行所有客户 C、我行专业版客户 D、我行所有借记卡客户8.下列哪些外汇业务可在柜台直接办理，而无须提供相关证明文件（ ）（正确答案 ABCD；考查知识点 个人外汇业务中的几个金额要求）A、取现1万美元以下 B、存款5千美元以下 C、现钞1万美元以下汇出境外 D、个人年度额度内售汇5万美元以下 E 结汇5万美元以上9.属于柜面个人业务专用章使用范围的有（ ）（正确答案 ABC；考查知识点 印章使用范围）A、账户余额证明 B、存款证明 C、用于确认与客户签订的协议 D、开立存折存单10.柜员日结包含以下哪几个项目（ ）（正确答案：ABCD；知识考查点 柜员日终管理）A、现金日结 B、凭证日结 C、单据检查 D、柜员日结11.个人购买本外币理财产品需要填写哪些申请书（ ）（正确答案：ABCD；考查知识点：理财产品购买的风险管控）A、个人投资风险承受能力评估表 B、招商银行风险提示书 C、个人理财产品销售流程尽职审查表 D、受托理财产品申请表12.以下哪些情况下受托理财产品不能提前赎回（ ）（正确答案：ABCD；考查知识点：理财产品）A、已开立存款证明 B、已办理质押贷款C、该只产品为“不可提前赎回”的产品 D、购买产品的指定结算账户已销户13.客户号具有唯一性，系统以以下哪些（ ）为要素作为判断标准。（正确答案：ABCD；考查知识点：客户管理）A 客户的姓名 B 证件类型 C 证件号码 D 证件国别地区14.代发、代扣业务基本规定（ ）（正确答案：BCD；考查知识点：代发管理）A 协议的签订、变更，须经网点主管（含）以上级别人员签字，加盖公章后生效B 代发、代扣网点应经过电话或上门核实的方式，对代发单位的合法性、事由真实性进行核实；C 代发、代扣业务必须指定专人办理D 代发单笔超过人民币5万元的，代发单位应提供完税证明15.境外个人购买境内人民币理财产品，应提供以下材料：（ ）（正确答案：BC；考查知识点：理财产品）A、入境相关手续 B、在境内居住一年以上的居住证明 C、资金为境内收入的证明 D、资金自境外汇入的证明16.按规定不纳入外汇局个人结售汇系统的情况有（ ）（正确答案：ACD；考查知识点：结售汇登记管理）A、 外币卡境内消费结汇 B、境外个人的购汇C、 经过银行柜台尾零结汇、转利息结汇等小于等值100美元（含）的结汇D、 境内卡境外使用购汇还款17.招商银行柜面业务人员行为禁令中规定，严禁协助客户参与洗钱、（ ）等违法违规行为。（正确答案：BCD；考查知识点：员工行为禁令）A、非法转款 B、非法集资 C、逃漏税 D、外汇黑市交易18.自助设备的现金管理基本原则为（ ）（正确答案：BC；考查知识点：设备现金管理）A 单人操作 B 双人操作 C 相互监督 D 账务复核19. 以下关于自助设备钥匙管理，正确的是（ ）（正确答案：ABD；考查知识点：设备钥匙管理）A、自助设备钥匙除留一套作日常使用外，其余备用钥匙必须视同重要物品照保管物品的有关规定办理入库交接；B、保险门钥匙不使用时必须入库或入保险柜保管； C、存入保险门钥匙的保险柜密码和钥匙必须由主管掌管。D、存入钥匙的保险柜钥匙和所有日常使用的自助设备钥匙发生交接时必须建立交接登记。20.国际借记卡过期仍能照常办理以下哪些业务（ ）（正确答案：ACE；考查知识点：国际卡）A 柜台存取款 B ATM 取款 C 代发工资入帐 D POS刷卡消费 E 网上转帐汇款21.下列活动的哪些存款能够开具存款证明（正确答案：ABCD，知识考查点：存款证明基本规定）A 凭证式国债 B 定期存款 C 人民币理财产品 D 人民币活期存款22.代发企业使用加密方式管理代发数据的，设置密钥时，代发企业须提供（ ）办理（正确答案：ABC，知识考查点：密钥管理）A 加盖单位公章的书面申请 B 代发协议原件 C 加盖企业预留印鉴的书面申请23.客户可经过哪些（ ）渠道购买凭证式国债（正确答案：ABCD，知识考查点：国债销售）A 网点柜台 B 95555电话银行 C 网上银行大众版 D 网上银行专业版24.网上支付功能可经过（ ）渠道进行开通（正确答案：AB，知识考查点：网上支付基本规定）A 网点柜台 B 95555电话银行 C 网上银行大众版 D 网上银行专业版25.一卡通开户时系统自动开通以下（ ）功能（正确答案：ABCE，知识考查点：开户功能）A 电话银行 B 网上银行大众版 C ATM机 D 快易理财 E 自助查询终端26.已满十六周岁不满十八周岁的未成年人，可自行申请办理（ ）业务。（正确答案：ABC，知识考查点：业务申请基本规定）A 开户 B 挂失 C 客户资料修改 D 专业版申请 E 财富账户 27.收缴假币必须遵循以下哪几种操作程序（ ）。（正确答案：ABCDE C，知识考查点：假币没收基本规定）A 在持有人视线范围内当面收缴 B 加盖“假币”章或用专用袋加封C 向被告人告知其权利 D 出具假币收缴凭证E 两名以上业务人员收缴28.下列哪些业务需要审核申请单位的真实性与合法性（ ）（正确答案：ABCD，知识考查点：集体业务真实性审核）A 单位申请个人集体开户 B 单位申请代发业务 C 单位申请代扣业务 D 单位集体申请信用卡29.以下关于网上个人银行（专业版）证书描述错误的是（ ）。（正确答案：CD，知识考查点：专业版证书管理）A 若证书过期一个月，必须到银行柜台重新申请证书。B 把专业版用户误删，能够在登录画面中选择“证书管理”启动向导，并把以前备份的证书恢复输入进来。C 在一台电脑上启用了用户证书后，还能够在另一台电脑上下载该用户证书使用。 D 文件证书和数字证书都能够经过“证书恢复”恢复证书。30.零售柜面业务操作，“三先三后”是指（ ）（正确答案：ACD，知识考查点：基本核算规定）A 存款业务先收款后记账 B 转账业务先记贷方后记借方C 取款业务先记账后付款 D 转账业务先记借方后记贷方E 取款业务先付款后记账31.有权扣划个人存款的执法机关是（ ）。（正确答案：ABC，知识考查点：存款扣划规定）A 人民法院 B 税务机关 C 海关 D 人民检察院 E 公安机关 32.以下关于基金业务描述错误的是（ ）。（正确答案：AC，知识考查点：基金交易原则）A 基金认购是指客户在开放式基金成立之后的基金开放日内经过我行“银基通”业务系统向基金管理人购买基金单位的业务；B 基金申购实行“未知价”原则和“金额申购”原则；C 我行代销基金均实行前端收费模式D 基金赎回实行“份额赎回”的原则；33.批量开户使用带密码信封的一卡通，开户后需要激活，激活的渠道为（ ）（正确答案：ABC，知识考查点：卡片激活）A 柜台 B 自助终端 C 电话银行 D 网上银行34.下列关于重写磁的业务规定，正确的是（ ）（正确答案：ABCD，知识考查点：重写磁）A 可在全行任一网点办理 B 国际借记卡不能办理重写磁C 办理重写磁之前，经办员须经过磁条检测功能检测磁条磁性D 重写磁原则上要求客户本人持本人身份证明办理。特殊情况下由她人代办的，必须经网点分管行长审批同意后方可办理35.我行定期储蓄主要以“一卡通”方式为主，（ ）除“一卡通”方式外还，还有存单方式。（正确答案：ABCDE，知识考查点：定期存款）A 整存整取 B 存本取息 C 教育储蓄 D 通知存款 E 整存零取36.我行开办的个人实盘外汇买卖业务的币种有（ ）（正确答案：ABCD，知识考查点：个人实盘外汇买卖交易币种）A 港币 B 美元 C 日元 D 欧元37.在书面挂失后七天内，对规定存款金额以上的或有必要核实的挂失账户，网点可采取的核实方式有（ ）。（正确答案：ABCE，知识考查点：挂失核查）A 与开户留存的身份证明复印件或与客户本人开户申请书上笔迹核对B 上门与客户本人核实 C 电话与客户本人核实 D 核对交易资料 E 如用户口簿办理挂失，原则上还应与客户的户口发证机关核实38.以下权限使用规定中正确的是（ ）。（正确答案：ABCE，知识考查点：用户管理）A 一人不得同时使用两张（含）以上的权限卡B 权限卡视同个人私章保管C 特殊情况下，可将操作用户号或权限卡交于她人使用D. 各级权限人员在办理或复核业务时，必须刷本人权限卡或输入操作号39.能够实现同城通存通兑的包括（ ）。（正确答案：ACD，知识考查点：通存通兑）A 取款方式为凭密码支取的活期存折 B 取款方式为无限制支取的活期存折C “一卡通”中的活期、定期存款 D取款方式为凭密码支取的普通定期存单40.以下属于永久保管的档案有( )。（正确答案：ACD，知识考查点：档案管理）A 开户、关户报表 B 传票及其附件C 执法机关查询、止付、没收个人存款通知书及相关资料D 储蓄档案保管登记簿、储蓄档案销毁清单41.下列储种中，起存金额为人民币50元的是（ ）。（正确答案：ACD，知识考查点：储蓄存款起存金额）A 整存整取 B 零存整取 C 教育储蓄 D 定活两便 E 整存零取42.下列开户证件支持招行个人银行专业版办理网上个人跨境汇出汇款业务的是（ ）（正确答案：ABCD，知识考查点：身份要求）A 身份证 B 军官、武警证 C 港澳居民来往内地通行证 D 台湾居民来往大陆通行证43.下列对网点日间库规定正确的是（ ABCD ）（正确答案：ABCD，知识考查点：日间库管理）A 日间库实行双人管库，其中至少一名管库员不得兼职现金业务柜员B 日间库必须设置于现金操作间内，库门必须双锁C 日间库钥匙必须实行单线交接D 使用保险柜作为日间库的，可只在保险柜外设置设像监控，但保险柜位置必须固定，严禁随意移动44. 9月1日开始实施的人民币银行结算账户管理办法将个人银行账户分为（ ）（正确答案：AC，知识考查点：账户管理）A 储蓄账户 B 投资账户 C 个人结算