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江苏省基金从业资格资产管理基础试题

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江苏省 基金从业资格：资产管理基础试题
本卷共分为2大题60小题，作答时间为180分钟，总分120分，80分及格。
一、单项选择题(在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题干后的括号内。错选、多选或未选均无分。本大题共30小题，每小题2分，60分。)
1、____ 是为适应中国证券市场和基金业发展新形势.新情况的需要成立的，是中国证券业协会内设的由专业人士组成的议事机构。
A：证券业协会
B：中国证监会
C：中国银监会
D：基金业委员会

2、根据《证券投资基金法》，基金募集期限届满，封闭式基金募集的基金份额总额达到核准规模的__以上，而且基金份额持有人人数符合国务院证券监督管理机构规定的，基金管理人应当自尊集期限后满之日起10日内聘请法定验资机构验资。
A．60%
B．70%
C．80%
D．90%

3、每个季度结束后__日内，基金管理人应编制完成基金季度报告。
A．15
B．30
C．60
D．90

4、用会计方法计算出来的每股股票所代表的实际资产的价值称为股票的__。
A．票面价值
B．账面价值
C．清算价值
D．内在价值

5、下列关于交易型开放式指数基金(ETF)的说法，不正确的是__。
A．ETF实行一级市场与二级市场并存的交易制度
B．只有大投资者才能参与ETF一级市场的交易
C．ETF赎回时一般能够得到现金
D．正常情况下，ETF二级市场交易价格与基金份额净值总是比较接近

6、衡量基金收益率的标准方法是__。
A．简单份额净值增长率
B．时间加权收益率
C．算术平均收益率
D．几何平均收益率

7、____作为中国证券业的自律性组织，对基金业实行行业自律管理。
A：中国证券监督管理委员会
B：中国证券业协会
C：证券交易所
D：证券登记结算公司

8、开放式基金的基金合同生效要求其所募集份额不少于__份。
A．5000万
B．1亿
C．2亿
D．5亿

9、基金资产承担的费用不包括__。
A．基金托管费
B．基金管理费
C．基金信息披露费
D．基金发行费

10、__给出的是单位风险的超额收益率，是一种比率衡量指标。
A．特雷诺指数
B．夏普指数
C．詹森指数
D．加权平均收益率

11、金融期货一般不包括__。
A．期权期货
B．利率期货
C．股票指数期货
D．货币期货

12、基金所募集的资金在法律上具有独立性，由选定的______保管、并委托______进行股票、债券等融资工具的分散化组合投资。__
A．基金投资人，基金托管人
B．基金投资人，基金管理人
C．基金托管人，基金管理人
D．基金管理人，基金托管人

13、关于理财经理，下列说法正确的有__。
A．向客户推荐与其风险承受能力相适应的基金产品
B．没必要及时向客户揭示基金产品所存在的风险
C．了解客户的风险属性和投资偏好
D．理财经理需要对投资、保险、税收等相关知识有较为深入的了解

14、封闭式基金的基金管理人应当自收到验资报告起__日内，向中国证监会提交备案申请和验资报告，办理基金备案的手续。
A．10
B．15
C．20
D．30

15、依照《财政部、国家税务总局关于证券投资基金税收问题的通知》规定，基金管理人运用基金资产买卖股票按照0.1%的税率征收____
A：印花税
B：企业所得税
C：营业税
D：个人所得税

16、基金销售市场细分中，主要的人口因素变量不包括__。
A．家庭规模
B．社会阶层
C．家庭生命周期 D．交通通信条件

17、下列选项中，属于股票型基金分析指标的是__。
A．贝塔系数
B．久期
C．跟踪误差
D．信用等级

18、对于指数型基金，一般从__等方面进行分析。
A．贝塔系数
B．信用等级
C．跟踪标的指数
D．跟踪误差

19、保本型基金的缺点不包括__。
A．保本型基金只有保本期到期后才能够获得本金保证或收益保证
B．保本型基金有较高的机会成本
C．保本型基金要承受通货膨胀风险
D．相对股票基金，保本型基金收益的不确定性较大

20、商业银行基金代销部门取得基金从业资格的人员应不低于该部门员工人数的______，部门的管理人员应具备从事2年以上的基金业务或者______年以上证券、金融业务的工作经历。__
A．1/3；3
B．1/3；5
C．1/2；3
D．1/2；5

21、基金销售中，__的手段之一为销售网点宣传。
A．人员推销
B．广告促销
C．营业推广
D．公共关系

22、ETF基金管理人若对最小申购、赎回单位进行更改，应在更改前至少__个工作日在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告。
A．3
B．5
C．8
D．10

23、____中，卖出交易所上市债券于成交日确认债券差价收入，并按应收取的全部价款与其成本.应收利息和相关费用的差额入账
A：股票差价收入
B：债券差价收入
C：债券利息收入
D：证券买卖差价收入

24、下列关于上市开放式基金(LOF)的说法，不正确的是__。
A．LOF是中国对证券投资基金的一种本土化创新
B．只有大投资者才能在交易所一级市场上进行LOF的申购和赎回
C．LOF一般不会像封闭式基金那样出现大幅折价交易现象
D．LOF的申购和赎回既可在场外市场进行，又可在场内市场进行

25、以下属于货币衍生工具的是__。
A．股票期货
B．利率互换
C．货币期货
D．信用联结票据

26、一般情况下假设投资者是____，则投资的风险和收益之间存在的正相关关系，形成无差异曲线
A：风险厌恶
B：风险偏好
C：风险中性
D：其它

27、商业银行超额储备的持有形式一般不包括__。
A．股票
B．基金
C．短期国债
D．高等级公司债券

28、营业推广是基金销售重要的促销手段之一，下列说法不正确的有__。
A．营业推广能够实现让投资者在较长时期内较迅速和较大量地购买某一基金产品
B．销售网点宣传、举办投资者交流活动和费率优惠都是基金销售中常见的营业推广手段
C．基金销售机构能够召开研讨会向特定或者不特定的投资者群体传达投资理念和投资策略
D．营业推广多数属于长期性的刺激工具

29、基金性质的机构投资者包括__。
A．证券投资基金
B．社保基金
C．法人基金
D．社会公益基金

30、基金销售适用性的__原则要求，将基金销售适用性贯穿于基金销售的各个业务环节。
A．投资人利益优先
B．全面性
C．客观性
D．及时性

二、多项选择题（在每题的备选项中，有 2 个或 2 个以上符合题意，至少有1 个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分，本大题共30小题，每小题2分，共60分。)
31、中国的金融债券包括__。
A．政策性金融债券
B．商业银行次级债券
C．证券公司债券
D．证券公司短期融资债券

32、零息债券又称零息票债券，是以__面值的价格发行和交易。
A．高于
B．低于
C．等于
D．大于或等于

33、基金资产净值除以基金当前的总份额，就是__。
A．基金资产总值
B．基金资产净值
C．基金份额净值
D．基金份额总值

34、当前中国证券投资基金营销渠道包括__。
A．证券公司
B．保险公司
C．商业银行
D．基金管理公司直销中心

35、优先认股权是指__。
A．当股份公司为增加公司资本发行新股时，原普通股股东享有的按其持股比例、以低于市价的某一特定价格优先认购一定数量新发行股票的权利
B．当股份公司为增加公司资本发行新股时，原普通股股东享有的按其持股比例、以市价优先认购一定数量新发行股票的权利
C．当股份公司为增加公司资本发行新股时，原普通股股东享有的以低于市价的某一特定价格优先认购任意数量新发行股票的权利
D．当股份公司为增加公司资本发行新股时，原普通股股东享有的按其持股比例、以高于市价的某一特定价格优先认购任意数量新发行股票的权利

36、下列关于货币市场基金利润分配的规定，错误的是__。
A．每日都进行分配
B．货币市场基金每周五进行利润分配时，不包括周六和周日的利润
C．当日申购的基金份额自下一个工作日起享有基金的分配权益
D．当日赎回的基金份额自下一个工作日起不享有基金的分配权益

37、股票最基本的特征是__。
A．收益性
B．风险性
C．流动性
D．永久性

38、开放式基金的直销一般经过__等实现。
A．邮寄
B．电话
C．直属的分支机构网点
D．直销队伍

39、证券服务机构是指依法设立的从事证券服务业务的法人机构，主要包括__。
A．证券投资咨询公司
B．律师事务所
C．证券信用评级机构
D．资产评估机构

40、下列关于基金管理人的说法，不正确的是__。
A．基金管理人的职责是实现资产的保值和增值，因此基金管理人的投资管理能力和风险控制能力很重要
B．基金管理人对于投资者负有重要的信托责任
C．基金管理人在基金运营中处于核心地位，只有基金管理人才有权发售基金份额，进行基金资产的投资管理
D．基金管理人应根据投资指令，办理基金名下的资金往来

41、特定客户资产管理业务，资产托管人由__担任。
A．中国结算公司
B．商业银行
C．基金管理公司
D．中国证监会

42、以下选项中，属于客户关系建立工作的有__。
A．明确目标客户市场
B．客户的寻找
C．客户的沟通
D．客户关系的维护

43、关于基金的转换业务，以下描述正确的是__。
A．基金转换业务只适用于同一基金公司管理的，且在同一注册登记人处登记的封闭式基金间的转换
B．同一基金公司管理的开放式基金和封闭式基金可互相转换
C．基金转换业务只适用于同一基金公司管理的，且在同一注册登记人处登记的开放式基金间的转换
D．登记在同一注册登记人处的封闭式基金可互相转换

44、____是受基金管理公司委托从事基金代理销售的机构。一般只有大的投资者才能直接经过基金管理公司进行基金份额的直接买卖，普通投资者只能经过基金代销机构进行基金的买卖。
A：基金销售机构
B：注册登记机构
C：律师事务所和会计师事务所
D：基金投资咨询公司

45、债券的久期综合考虑了__对债券价格的影响，是一个较好的利率风险衡量指标。
A．到期时间
B．债券发行主体
C．债券现金流
D．市场利率

46、当前中国QDII基金的募集程序主要包括__等步骤。
A．合格境内机构投资者资格的申请及审核
B．QDII基金产品的申请及核准
C．经营外汇业务资格申请，
D．基金份额发售

47、开放式基金终止并报中国证监会备案后____个工作日内应由基金清算小组予以公告。
A：5
B：2
C：3
D：10

48、下列基金份额净值的公式表示正确的是__。
A．基金份额净值=基金资产总值/基金总份额
B．基金份额净值=基金负债/基金总份额
C．基金份额净值=基金资产总值-基金负债
D．基金份额净值=基金资产净值/基金总份额

49、封闭式基金的报价单位是____
A：每份基金价格
B：每10份基金价格
C：每100份基金价格
D：每1000份基金价格

50、基金销售过程中建立客户关系的最后一个环节是__。
A．客户沟通
B．客户寻找
C．确定基金销售目标市场
D．客户的促成

51、考察基金经理的过往业绩时，基金经理连续管理__年以上的基金业绩才具有较强的参考意义。
A．半
B．1
C．3
D．5

52、以下不属于证券投资基金的客户服务模式的是____
A：电话服务中心
B：自动传真、电子信箱与手机短信
C：短信服务
D：互联网、媒体和宣传手册的应用

53、____是基金托管人尽责的善后阶段。
A：签署基金合同阶段
B：基金募集阶段
C：基金运作阶段
D：基金终止阶段

54、基金持有人享有__等法定权利。
A．分享基金财产收益
B．基金资产运作管理权
C．剩余基金资产分配权
D．基金资产保管权

55、当前中国开放式基金的认购渠道主要包括__。
A．基金管理人的直销中心
B．商业银行
C．证券公司
D．证券交易所

56、在二级市场的净值报价上，ETF每__秒提供一个基金净值报价。
A．10
B．15
C．30
D．45

57、下列关于基金份额的登记流程，说法正确的有__。
A．T日，投资者的申购、赎回申请信息经过代销机构网点传送至代销机构总部
B．代销机构总部将本代销机构的申购(认购)、赎回申请信息汇总后统一传送至注册登记机构
C．T+2日，注册登记机构根据T+1日各代销机构的申购、赎回申请数据及T+1日的基金份额净值统一进行确认处理，并将确认的基金份额登记至投资者的账户，然后将确认后的申购、赎回数据信息下发至各代销机构
D．各代销机构将确认后的申购赎回数据信息下发至各所属网点，同时注册登记机构也将登记数据发送至基金托管人

58、根据____的要求，中国证监会应当自受理封闭式基金募集申请之日起6个月内作出核准或者不予核准的决定。
A：《中华人民共和国证券法》
B：《证券投资基金法》
C：《开放式证券投资基金试点办法》
D：《证券投资基金管理暂行办法》

59、根据客户购买基金的行为，能够把基金销售的潜在客户划分为__。
A．普通客户
B．次要客户
C．潜在购买
D．更新购买

60、开放式基金份额的认购收费模式包括__。
A．分期收费
B．中端收费
C．前端收费
D．后端收费