支行会计决算情况说明书.doc

支行会计决算情况说明书112020年4月19日文档仅供参考xx 支行 会计决算情况说明书今年是农合行成立的第一年，是我行全员值得骄傲的一年，我支行在县合行的正确领导下，按照上级确定的年终决算工作时间点严格实施决算，本着“就前不就后”的工作原则，对年终决算相关的如盘点实物、内外部对账等工作提前开展。经过我社全体员工的不懈努力圆满的完成了年终决算工作。本着各项数据真实有效的原则，现将 决算清查情况报告如下：一、 精心组织、充分准备我支行为确保经营和财务成果能达到全面真是的反映，认真按照县行的决算意见和要求成立了决算工作领导小组，由组长xx对决算工作进行了具体分工:组 长：副组长：成 员: xx负责全盘工作。Xx.xx负责清理资金、盘点资产，包括：其它应付款、其它应收款、待销帐、固定资产、低值易耗品的清理及现金的盘点。Xx.xx负责核对帐务，包括;会计科目的使用情况、内外帐的全面核对。xx.xx负责核实损益，包括：各项收支、各项费用开支是否符合规定，其它业务外收入是否纳入当期损益。其它人员协助工作。二、基本情况（一）资产负债和机构人员情况 年末我支行资产总额8245.61万元，较上年（上6526.14）增加1719.47万元，增长%。负债总额8245.61万元。年末职工人数11人，其中一人7月份借调出。（二）业务经营情况1、存款业务。年末各项存款余额8099.49万元，比年初(6320.48)净增1779.01万元，增幅28%,超计划379万元，完成计划127%。其中两活存款3964.74万元，占比49。2、贷款业务。各项贷款累放5995.85万元，同比上升35.55万元，累收5115.68万元，同比上升25万元，贷款余额6163.71万元，较上年增加880.18万元，增幅16.6%，年末贷占存76。其中，农户贷款4608.61万元比上年增加408.85万元，占各项贷款66%；农村工商业贷款1412万元，比上年增加355万元。不良贷款（五级分类）440.12万元，较年初下降15.35万元。完成计划38%。不良贷款占比7.1%，较上年下降1.52个百分点。3、银行卡业务。年末金农卡发卡总量2855张，较上年增加1198张，增长72%，卡内存款余额945万元，平均余额0.34万元。4、财务及收支情况我支行全年共实现收入490.31万元，较去年增加42.25万元。其中贷款利息收入487.44万元，较去年增加40.76万元，增幅9.1%，完成计划102.6%；百元贷款收息率7.91；手续费收入2.86万元，较上年增加1.48万元，完成计划75%.各项支出114.01万元，较上年增支39.41万元，增幅53%，其中利息支出113.47万元。较上年增加39.13万元，增幅52.6%;手续费支出0.54万元，较上年增加0.28万元；营业外支出0.02万元，较上年减少0.01万元，全年共实现利润万元。5、 其它财务指标。应收利息余额11.39万元，较上年增加2.71万元；表外应收利息21.96万元，较上年增加12.64万元。应付未付利息78.45万元，较上年减少7.03万元。6、 费用列支情况。比例费用；业务宣传费列支0.95万元，占利息收入%，业务招待费列支3.08万元，占利息收入%，超1.08万元。限额费用；我支行四项限额费用共列支3.89万元，较总行核定计划（3.50万元）多列支0.39万元，其中差旅费1.11万元，超计划0.11万元，水电费1.52万元，超计划0.12万元。其余0.16万元为行长手机费。三、 其它有关事项1、1221科目余额22393元，全部为诉讼费、公告费。其中 6108元、 5032（其中公告费700）元、 11253元。2、2241科目余额元，其中收回政府置换贷款本息7873.94元。3、 科目为财政局下拨农民补贴61.25万元。四、经营特点和问题1、我支行坚持“全心全意为三农服务，以学习型组织求发展”的经营方针，以效益为核心，优化金融服务，促进农业增收和小企业的发展，在上级行的正确领导下，团结一心，克难奋进，为信合事业稳步发展做出微薄的贡献2、存款持续增加，各项存款较年初净增1779.01万元，完成全年存款任务的 127%，存款增幅为历年来最大一年。3、表内外应收利息余额均较年初有较大增幅，年末表内应收利息余额11.39万元，表外应收利息21.96万元，年内虽已引起负责人重视，但也未能收回不断增长的应收息。4、在执行财务政策方面未做到科学核算、从严管理、从严把关，未做到应收尽收、能省则省，特别在各种费用的列支上，未做到有效控制。四、下步工作安排展望未来，在新的一年里我支行将总结经验教训，积极做好下年工作计划如下：1、加大存贷款 、金农卡业务以及其它中间业务的宣传力度。坚持落实存款“十抓”措施，加大低成本存款占比，减少应付息支出。2、加大贷款的有效投放，严把贷款质量关。加大清收不良贷款力度，确保不良贷款绝对额下降， 杜绝新的不良贷款上升5、严把增收节支关，重点是加大贷款利息收入，提高贷款结息面，做到应收尽收，努力加大中间业务收入，极力减少费用开支，实现经营利润留成的最大化。6、搞好经营效益的同时，防止基础工作质量退化，继续做好标准基层行社创立工作， 力争五项规范达一级水平。 xx支行 .12.31九、下一年度工作目标 1、加强柜面人员业务培训与考核，组织技术练兵、技能评级等，努力提高业务人员素质。 2、开展柜员制调研，争取尽早实行柜员制。 3、。 4、强化会计辅导与检查的力度，杜绝安全隐患。 二、本期财务执行特点1、存贷规模均衡扩张，业务发展潜力十足。止本期末，各项贷款累放 万元，累收 万元，净投放 万元，余额为 万元，占年度计划的 %，比年初增长 %；各项存款比年初净增 万元，余额为 万元，占年度计划的 %，比年初增长 %，存贷比例自年初始一直保持在 %。从上述数据比较分析，能够看出200X年 工作做到了“一盘棋”格局，整体推进，整体发展，各项业务均衡发展，均衡扩张，为后期业务发展打下了夯实的基础。2，狠抓收入主渠道。今年来，不良资产急剧下降，资产质量不断优化。今年来，一是 下重手，出重拳，视盘活不良资产为信用社生存之本。全年将不良资产在年初的基础上下压了 个百分点。二是合理匡算资金头寸，为暂时富余资金找出路，主要是积极争取上存定期存款，取得相对高额回报，同比增收 万元。4、增收节支效果显著，综合费用明显下降。全体员工新年伊始，牢树过紧日子的思想，克难奋进、真抓实干。从内控制度做起，一是修订与增收节支相配套的财务管理办法，二是从领导、员工做起进一步规范办事作风、树立勤俭办社的工作作风，率先垂范，从绩效考核兑现，进一步完善工资考核，充分调动员工的积极性，杜绝吃大锅饭现象。5、核算意识不断增强，防微杜渐谨慎经营。严格执行财务政策，做到科学核算，从严管理、从严把关，做到应收尽收，能省则省，不放过一分钱的收入，不浪费一分钱的支出。特别在各种费用的计提上，做到计算准确，防微杜渐，例如在应付利息、呆帐准备、累计折旧的计提上，做到真实准确。在存款利率较低的现状下，应付利息备付率一直保持在 %的水平上。 三、本期财务存在的不足1、负债成本仍居高不下，没有明显改观2、代办收入微不足道。 当前 开办的代办业务以及开办的电子汇兑等业务，但，由于受多种因素而代办中间业务手续费的收入却了了无际。四、建议1、积极抓好中间业务，向中间业务要效益。既要抓好中间业务的存量沉淀工作，改进负债结构，向低成本负债要效益；又要根据代办业务收费标准收取中间业务手续费，拓展收入渠道。2、严格执行内控制度，强化监督机制。保障外延与内涵同步发展。3、搞好直接经营效益的同时，防止基础工作质量退化。特别是会计基础工作的管理、培训和再加强、再监督工作。 您正浏览的文章农村信用社年度财务分析范文-文秘范文由 个人简历 网: 整理,访问地址为：