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江苏省基金从业资格短期融资券考试题

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江苏省 基金从业资格：短期融资券考试题
本卷共分为2大题60小题，作答时间为180分钟，总分120分，80分及格。
一、单项选择题(在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题干后的括号内。错选、多选或未选均无分。本大题共30小题，每小题2分，60分。)
1、股票型基金的收益特征是__。
A．高风险、高收益
B．低风险、高收益
C．低风险、低收益
D．零风险、低收益

2、认购权证实质上是一种股票的__。
A．短期看涨期权
B．短期看跌期权
C．长期看涨期权
D．长期看跌期权

3、某投资人投资1万元认购基金，认购资金在募集期产生的利息为5元，其对应的认购费率为1.5%，基金份额面值为1元/份，则其认购份额为（）。
A．9852.14
B．9852.22
C．9857.14
D．9857.22

4、经过基金销售人员从业考试即__一科的，可直接获得基金销售人员从业考试成绩合格证。
A．证券市场基础知识
B．证券投资基金
C．证券交易
D．证券投资基金销售基础知识

5、投资人在申购、赎回开放式基金单位时直接承担的费用有__。
A．管理费
B．托管费
C．净购费
D．赎回费

6、投资者T日申购、赎回成功后，登记结算机构在____日办理现金替代等的交收以及现金差额的清算。
A：T+1
B：T+2
C：T+3
D：T+4

7、工程承包单位在购置生产设备时，应向__申报，经过设备订货清单按设计要求逐一审核后，方可加工订货。
A．设计单位代表
B．业主代表
C．监理工程师
D．上级主管部门

8、金融衍生工具的特征有__。
A．跨期性
B．杠杆性
C．联动性
D．高风险性

9、下列选项中，属于销售业务流程控制要求的是__。
A．重要业务环节应实施有效复核，确保重要环节业务操作的准确性
B．经过科学的内部控制制度与方法，建立合理的内部控制程序
C．建立科学的基金产品评价体系，审慎选择所销售的基金产品
D．建立完整的信息管理体系，设置必要的信息管理岗位

10、个人投资者开立基金账户时，每个有效证件允许开设__个基金账户。
A．1
B．2
C．3
D．4

11、下列关于基金分析和评价目的的说法，正确的有__。
A．揭示基金某一阶段的风险收益特征
B．展现基金业绩取得的原因
C．经过对影响基金业绩因素的分析研究判断基金业绩的稳定性和变化趋势
D．为投资者的投资做决策

12、投资人应当认真阅读基金合同、招募说明书等基金法律文件，了解基金的风险收益特征，并根据自身的__判断基金是否和投资人的风险承受能力相适应。
A．投资目的
B．投资期限
C．投资经验
D．资产状况

13、基金销售行业自律管理的方式主要有__。
A．制定行业自律规则和业务标准
B．建立行业从业人员教育培训体系
C．对关系基金销售行业发展的重点、难点、热点问题进行深入研究
D．开展基金业宣传活动

14、基金经理的__决定基金中短期的风险收益特征。
A．过往业绩
B．从业经验
C．投资理念
D．操作风格

15、除管理费和托管费外，证券投资基金的其它运作费用主要由__等构成。
A．与基金相关的律师费用
B．清算费用
C．与基金相关的会计师费用
D．公关费用

16、在股票型基金业绩分析指标中，__是最主要的分析指标。
A．基金分红
B．留存收益
C．已实现收益
D．份额净值增长率

17、ETF基金管理人若对最小申购、赎回单位进行更改，应在更改前至少__个工作日在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告。
A．3
B．5
C．8
D．10

18、QDⅡ基金主要投资市场须是与__签署双边监管合作谅解备忘录的国家或地区的证券市场。
A．中国银监会
B．中国证监会
C．证券交易所
D．中国证券业协会

19、下列关于基金托管运作管理的说法，正确的有__。
A．在签署基金合同阶段，基金托管人与募集基金的管理公司商谈基金募集及托管业务合作事宜
B．在基金募集阶段，如果基金募集不成立，则由基金托管人承担将募集基金返还到投资人账户的职责
C．在基金运作阶段，基金托管人根据基金管理人的指令办理资金划拨
D．在基金终止阶段，基金托管人要参与基金终止清算

20、基金销售人员宣传推介的监管规定，应__。
A．公平对待投资者
B．不得进行虚假或误导性陈述
C．表明所推介基金的过往业绩在一定程度上预示其未来表现
D．基金宣传推介材料应为基金管理公司或基金代销机构统一制作的材料

21、基金资产承担的费用不包括__。
A．基金托管费
B．基金管理费
C．基金信息披露费
D．基金发行费

22、对于不收取申购.赎回费的货币市场基金，还能够按照不高于____的比例从基金资产中计提一定的费用，专门用于本基金的销售和对基金持有人的服务。
A：5‰
B：1.5‰
C：2.5‰
D：0.5‰

23、中国《证券投资基金法》规定，下列事项能够不经过召开基金持有人大会审议决定____
A：提前终止基金合同
B：基金扩募或者延长基金合同期限
C：更换基金管理公司的高级管理人员
D：更换基金管理人、基金托管人

24、基金营销渠道的主要任务是__。
A．提供差异化服务，不断扩大基金销售的业务规模
B．设计灵活合理的费率结构，适应不同细分市场的需求，以提高费率手段的竞争力
C．为投资者提供便捷购买基金产品的平台，为投资人提供持续服务
D．经过各种有效媒体在目标市场上宣传基金产品的特点和优点，让投资者了解产品

25、封闭式基金的基金份额上市交易应当符合的条件之一是基金合同期限为__年以上。
A．2
B．5
C．7
D．10

26、基金会计核算的特点包括__。
A．会计主体是证券投资基金
B．会计分期细化到日
C．只对实现利得进行确认
D．基金持有的金融资产和承担的金融负债一般归类为以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产和金融负债

27、基金份额净值等于（）除以基金当前的总份额。
A．基金资产总值 
B．基金资产净值 
C．基金公允价值 
D．基金资产估值

28、基金的不定期信息披露包括__。
A．澄清公告
B．临时报告
C．基金季度报告
D．基金年度报告

29、__负责办理个人投资者基金账户的开户手续。
A．证券登记机构
B．证券经营机构
C．中国证监会
D．证券业协会

30、下列__属于机构从事基金评价业务并以公开形式发布时的禁止行为。
A．对基金、基金管理人评级的更新间隔少于3个月
B．对基金、基金管理人评奖的评奖期间少于12个月
C．对基金、基金管理人单一指标排名的排名期间少于3个月
D．对基金(货币市场基金除外)、基金管理人评级的评级期间少于36个月

二、多项选择题（在每题的备选项中，有 2 个或 2 个以上符合题意，至少有1 个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分，本大题共30小题，每小题2分，共60分。)
31、下列机构能够参与证券投资的有__。
A．证券经营机构
B．商业银行
C．保险公司
D．证券投资基金

32、中国证券业协会以“__”为自律管理的工作方针。
A．公平、公开、公正
B．法制、监管、自律
C．自律、服务、传导
D．效率、严谨、开拓

33、关于市场组合，下列叙述错误的是____
A：它包括所有风险资产
B：它在有效边界上
C：市场组合中所有证券所占比重和它们市值成正比
D：它是资本市场线和无差异曲线的切点

34、基金主要的运作环节包括__。
A．基金的募集与营销
B．份额的注册登记
C．资产的托管
D．投资管理

35、以下关于基金经理的从业经验和过往业绩，说法不正确的是__。
A．从业时间长、有行业研究员背景的基金经理，在选时和选股方面有一定的优势
B．对频繁变动公司的基金经理，在考察其从业经验时应保持适当的谨慎
C．对于新成立的基金，本身尚无业绩可考，评价其基金经理的过往业绩往往并不重要
D．一般，应积极关注在各种不同市场环境中都表现较出众的基金经理

36、关于基金销售机构的会计系统控制规范，下列说法正确的有__。
A．基金销售机构应将自有资产与投资人资产分别设账管理
B．应当采取适当的会计控制措施，规范资金清算交收工作
C．应在内部每日完成各销售网点与基金销售总部的信息与资金的对账
D．在外部定期完成与客户和基金注册登记机构的信息与资金的对账

37、《证券投资基金销售管理办法》对于基金宣传推介材料作了明确规定，下列说法不正确的有__。
A．基金代销机构只要在基金募集前向监管部门报送基金宣传推介材料的报告材料即可
B．基金公司在宣传推介材料登载其它基金过往业绩的，应当同时提供基金业绩比较基准的表现
C．为了宣传推介材料的整体美观，有关风险提示和警示性文字应淡化处理
D．基金销售机构不得引用不具备中国证券业协会会员资格的机构提供的基金评价结果

38、基金托管人对基金管理人监督的主要内容包括__。
A．对基金投资范围、投资对象的监督
B．对基金投融资比例的监督
C．对基金投资禁止行为的监督
D．对参与银行间同业拆借市场交易的监督

39、公司的资产净值是全体股东的权益，也是决定__的重要基准。
A．现金流量
B．股票面值
C．股票价格
D．存款利率

40、下列关于夏普指数的说法，正确的有__。
A．也称夏普比率，反映投资组合在承担总风险时产生多少超额收益
B．当前已成为国际上最为常见的用以衡量基金绩效表现的标准化指标
C．以年或年化数据进行计算，其标准差无需作额外调整
D．当夏普指数为正值时，说明在该时期内基金的收益率大于无风险收益率

41、下列不属于基金监管所依据的部门规章或规范性文件的是__。
A．《证券投资基金销售管理办法》
B．《证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定》
C．《证券投资基金销售人员执业守则》
D．《开放式证券投资基金销售费用管理规定》

42、销售机构在进行市场细分时，应遵循的原则有__。
A．成长原则
B．可测原则
C．易入原则
D．利润原则

43、下列关于记名股票特点的说法，正确的有__。
A．转让相对简便
B．便于挂失，相对安全
C．股东权利归属于记名股东
D．认购股票款项不一定一次缴足

44、一般____采用被动式投资策略跟踪某一标的市场指数，因此具有指数基金的特点。
A：主动型基金
B：LOF
C：公募基金
D：ETF

45、当前，中国证券市场监管机构是__。
A．各证券交易所
B．中国证券业协会
C．证券登记结算公司
D．国务院证券监督管理机构

46、根据《证券投资基金运作管理办法》的规定，下列说法不正确的是__。
A．60%以上的基金资产投资于股票的基金为股票基金
B．80%以上的基金资产投资于债券的基金为债券基金
C．70%以上的基金资产投资于货币市场工具的基金为货币市场基金
D．70%的基金资产投资于债券、20%的基金资产投资于股票、10%的基金资产投资于货币市场工具的基金为混合基金

47、证券投资基金销售机构的客户服务模式有__。
A．电话服务中心
B．手机短信
C．“多对一”专人服务
D．邮寄服务

48、对于开放式基金，在开放申购、赎回后，资产净值公告的时间频率是__。
A．每个开放日公告一次
B．每周公告一次
C．每周公告两次
D．每月公告一次

49、当前，中国封闭式基金的交易时间是每周一至周五的__。
A．9:00～11:30，13:30～15:30
B．9:30～11:30，13:30～15:30
C．9:30～11:30，13:00～15:00
D．9:00～11:00，13:00～15:00

50、保护基金投资者的合法利益要使基金投资者免受__等行为的损害。
A．误导
B．内幕交易
C．不公平交易
D．投资损失

51、对于指数型基金，一般可从__方面进行分析。
A．留存收益
B．基金分红
C．跟踪标的指数
D．跟踪误差

52、下列关于证券市场的说法，正确的有__。
A．证券市场是有价证券发行和交易的场所
B．证券市场是价值直接交换的场所
C．证券市场是财产权利直接交换的场所
D．证券市场是风险直接交换的场所

53、下列关子封闭式基金交易账户开立的说法，正确的有__。
A．投资者买卖封闭式基金必须开立资金账户
B．个人投资者开立基金账户需持本人身份证到证券登记机构办理开户手续
C．每个投资者使用个人身份证件能够开设2个基金账户
D．已开设证券账户的投资者能够再开设1个基金账户

54、封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已实现收益的__。
A．50%
B．60%
C．80%
D．90%

55、金融远期合约是指合约双方同意在未来日期按照__买卖基础金融资产的合约。
A．未来价格
B．资产价格
C．约定价格
D．市场价格

56、中国基金资产估值的责任人是____
A：基金注册登记结构
B：基金管理人
C：基金托管人
D：监管机构

57、基金销售人员在阅读基金托管协议时应重点关注的信息包括__。
A．基金管理人和基金托管人之间的相互监督和核查
B．基金份额的募集发售、交易、申购、赎回的约定
C．协议当事人权责约定中事关持有人权益的重要事项
D．基金的投资运作和基金份额发售安排方面的信息

58、开放式基金连续__以上发生巨额赎回，如基金管理人认为有必要，可暂停接受赎回申请。
A．2个开放日
B．2日
C．3个开放日
D．3日

59、中国证券市场在订单匹配原则方面采用的原则包括__。
A．时间优先原则
B．客户优先原则
C．价格优先原则
D．数量优先原则

60、投资短期封闭式基金应综合分析的因素有__。
A．净值收益率
B．折价率
C．市场走势
D．潜在分红能力