业务连续性管理制度.doc

业务连续性管理制度

内部文件

业务连续性管理办法

总则
为了提高公司的风险防范能力，有效地应对各种非计划的业务破坏、降低影响，确保公司各项业务的连续性，保障公司、商户、合作伙伴等相关单位的利益，特制订本办法。
第一章 流程规范
一、公司建立业务连续性管理部门及应急领导小组，根据安全级别，实行分级管理，保证在发生重大事故导致业务中断时，所有成员能够识别其角色与职责。
二、制订危机管理和灾难恢复等业务连续性管理流程，确保在系统发生故障等导致业务中断之时，能在最短时间内、保证数据零丢失的情况下进行快速恢复。
三、在与合作商（服务商）签订书面合同时要充分考虑业务的连续性，明确双方的权利、义务，并制定在意外情况下能顺利实现合作商（服务商）变更，保证合作商（服务商）不间断的应急预案。
第二章 业务中断分析
一、业务中断成因可分为自然灾害、人为灾害、一般灾害
1、自然灾害主要有：地震、火灾、水灾、台风等，此种灾害无法预判，灾害发生时无法防护，发生频率最低，当灾害发生时，业务一般也只能切换到灾备机房，一旦切换到灾备机房，业务正常运行肯定收到影响。
2、人为灾害主要有：恐怖攻击、黑客攻击（网络攻击、病毒攻击等），此灾害同样无法预判，发生不高，但其中黑客攻击可从网络安全、主机安全、系统安全等方面进行防护，加大黑客攻击难度，从而达到黑客攻击防护的目的。
3、一般灾害主要有：网络故障、服务器软硬件故障、应用程序故障等，此灾害可防护，但发生频率最高，应对网络、服务器、应用程序进行相应监控，并建立相应的监控巡检系统，自动监控自动报警，及时发现和处理故障。另核心业务系统应建设主备高可用架构或负载均衡高可用架构，避免单点故障。

二、 业务中断的企业影响
1、 企业收入：企业直接损失、商户赔偿金、企业未来收入损失；
2、 生产效率：参与人员人数和人员处理时间；
3、 声誉损失：影响企业声誉，降低了商户和合作伙伴对企业的信任，影响到后期的企业市场发展和业务合作，扩大了竞争对手优势
4、 财务业绩：影响到企业的信用、现金流甚至违规罚款等
第三章 技术保障
一、建立业务连续性管理制度，目标是尽可能快地恢复服务至服务级别协议规定的水准，尽量减少事故对业务运营的不利影响，以确保最好的服务质量和可用性级别。
二、应急系统的技术体系，主要是建立预防为主的计算机风险防范体系，将风险的预警融于日常工作中，包括：硬件设备的冗余备份、网络线路的冗余备份、数据备份、网络监控、系统监控。
三、维护人员应根据维护作业计划，对所维护管理的设备定期进行预防性巡视检查，机房和外线维护人员在巡视中应认真负责，及时发现问题，重点注意处在环境恶劣下、存在潜在质量故障的设备，巡视检查要认真进行记录。
第四章 风险管理
一、深入分析可能造成业务中断的因素，并对其应采取相应的控制措施。
二、根据业务环境的变化，对原有风险管理制度、规则和程序进行必要的和适当的修正，保证安全措施的持续有效和及时更新。
三、对公司的关键岗位和关键人员，应实行轮岗和强制性休假制度，建立严格的内部监督管理制度。
四、系统采用适当的加密技术和措施，保证交易数据传输的安全性与保密性，以及所传输交易数据的完整性、真实性和不可否认性。
五、明确商户的相关法律责任，防止其进行违规操作。如因商户违规作业导致公司业务连续性受到影响，将通过法律的手段让其承担相应的责任。
第五章 培训与演练
一、定期对员工进行业务连续性管理办法的培训，并让其严格贯彻。
二、针对业务中断，公司根据应急预案和灾难恢复计划，每年需组织1—2次的关于保障业务连续性实战演练，提升公司的应急能力，验证公司系统的稳定性、可靠性，提高系统管理员的操作水平、业务部门的协同水平。
第六章 应急预案
一、制定危机应急响应流程、业务中断恢复流程等一系列管理和维护流程，并编写《系统演练手册》、《系统应急操作手册》、《系统日常操作维护手册》，在灾难发生时，确保相关人员有章可循，按照预先规定的步骤，有条不紊地响应。
二、通过业务连续性意识的培养和技能培训，以及业务演练，提升公司相关人员的技能素质和应急协同作战能力。
第七章 系统RTO与RPO
RTO：灾难恢复时间目标，是指企业可容许服务中断的时间长度。
RPO：灾难恢复点目标，是指当服务恢复后，恢复得来的数据所对应时的间点。
单位：小时
序号
业务中断原因
影响
恢复办法
RTO
RPO
1
主干网络中断
全部交易中断，全部商户无法交易
切换到冗余网络
4
4
2
部分商户网络中断
断网商户无法交易
建议商户切换网络
1
0
3
机房断电
无
自动切换到ups
0
0
4
主机宕机（硬件故障、软件故障、应用程序故障等）
全部交易中断，全部商户无法交易
切换到备机
1
0
5
后端渠道（银联后端交易系统故障等）
全部交易中断，全部商户无法交易
1、 切换到后端备用渠道
2、 若备用渠道也中断，则等待后端渠道恢复
24
0
6
自然灾害（地震、火灾、水灾等）
主机房无法运行，全部交易中断，影响全部商户
切换到灾备机房
24
24

7