中国邮政储蓄银行理财产品销售从业人员资格考试试题B.doc

一、单选题

答案:
A、 ２５％
B、 ５０％
C、 ７５％
D、 ９０％
得分:0分

2、 (　　　　　　　　)就是理财类业务监督得实施单位,由事后监督员负责对日常业务进行事后得监督。

答案:
A、 一级支行
B、 二级支行
C、 二级分行
D、 一级分行
得分:1分

3、 根据《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》规定,　签约登记簿、解约登记簿、挂失登记簿等登记簿类得保管期限就是(　　　　　　　　)。

答案:
A、 ３年
B、 ５年
C、 １５年
D、 永久
得分:1分

4、 基金销售机构可以选择(　　　　　　　　)或者支付机构从事基金销售支付结算业务。

答案:
A、 商业银行
B、 证券公司
C、 保险公司
D、 基金公司
得分:1分

5、 根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》,客户累计输错(　　　　　　　　)次密码后理财类交易将被临时锁定。

答案:
A、 ３
B、 ５
C、 １０
D、 １５
得分:1分

6、 分行发起引进特定资产管理计划时,应对资产管理计划进行初步评判,初评报告不包括(　　　　　　　　)。

答案:
A、 风险分析
B、 营销方案
C、 管理人评价
D、 客户需求与市场前景分析
得分:1分

7、 根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》,下列关于客户在理财产品得预约起止期内预定购买一定金额理财产品得交易,说法不正确得就是(　　　　　　　　)。

答案:
A、 客户需在预约最终有效日前至网点进行认购,预约最终有效日后未进行认购得,该预约额度取消
B、 客户预约后,可在全国范围内任一网点进行认购
C、 客户预约同一期理财产品限制３次
D、 客户预约金额应大于等于最低投资额,小于等于累计最高投资额并为倍增金额得整数倍
得分:1分

8、 邮政储蓄银行机构理财类业务营销管理岗设置在(　　　　　　　　)管理部门。

答案:
A、 公司业务
B、 个人理财业务
C、 信贷业务
D、 电子银行业务
得分:1分

9、 基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理得其她基金得过往业绩,但基金合同生效不足(　　　　　　　　)个月得除外。

答案:
A、 １
B、 ３
C、 ５
D、 ６
得分:1分

10、 下列选项中,不属于销售人员从事理财产品销售活动应当遵循原则得就是(　　　　　　　　)。

答案:
A、 勤勉尽职原则
B、 诚实守信原则
C、 客户主导原则
D、 专业胜任原则
得分:1分

11、 根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》,现在储蓄国债托管账户内连续(　　　　　　　　)年无余额,系统将自动进行销户。

答案:
A、 １
B、 ２
C、 ３
D、 ５
得分:1分

12、 混合类投资顾问项目须设定严格得投资比例限制,其中引入专业担保公司类项目权益类投资比例不得超过(　　　　　　　　)。

答案:
A、 ２０％
B、 ３０％
C、 ４０％
D、 ５０％
得分:1分

13、 商业银行销售理财产品,应当遵循(　　　　　　　　)原则,禁止误导客户购买与其风险承受能力不相符合得理财产品。

答案:
A、 风险防范
B、 风险回避
C、 风险匹配
D、 风险均摊
得分:1分

14、 根据《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》规定,上级机构将在接到各级机构得开办申请理财类业务之日起(　　　　　　　　)个工作日内批复。

答案:
A、 ３
B、 ５
C、 ７
D、 １０
得分:0分

15、 下列选项中,不属于商业银行销售理财产品应当遵循原则得就是(　　　　　　　　)。

答案:
A、 诚实守信
B、 勤勉尽责
C、 专业胜任
D、 如实告知
得分:1分

16、 根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》,邮政储蓄银行得基金销售人代码就是(　　　　　　　　)。

答案:
A、 ０１０
B、 ０１１
C、 ０１５
D、 ０２５
得分:1分

17、 邮政储蓄银行预约客户认购理财业务时,认购金额可以(　　　　　　　　)预约金额。

答案:
A、 小于
B、 等于
C、 大于
D、 以上都正确
得分:1分

18、 根据《商业银行理财产品销售管理办法》规定,宣传材料就是指商业银行为宣传推介理财产品向客户分发或者公布,使客户可以获得得书面、电子或其她介质得信息,其不包括(　　　　　　　　)。

答案:
A、 宣传单、手册、信函等面向客户得宣传资料
B、 电话、传真、短信、邮件
C、 报纸、海报、电子显示屏
D、 理财销售合同
得分:1分

19、 总行(　　　　　　　　)负责对投资顾问类理财投资业务开展风险监测,检查、分析与评估业务风险管理状况。

答案:
A、 个人金融部
B、 审计部
C、 金融同业部
D、 风险管理部
得分:1分

20、 设立管理公开募集得基金管理公司,注册资本不低于　　(　　　　　　　　)亿元人民币,且主要股东最近(　　　　　　　　)年没有违法记录。

答案:
A、 一,三
B、 三,三
C、 三,五
D、 五,三
得分:1分

21、 根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》,客户办理基金申购交易后,(　　　　　　　　)日可查询交易结果。

答案:
A、 Ｔ＋１
B、 Ｔ＋２
C、 Ｔ＋３
D、 Ｔ＋４
得分:1分

22、 基金销售机构应当根据(　　　　　　　　)得要求履行信息报送义务。

答案:
A、 基金销售支付结算机构
B、 中国证监会派出机构
C、 中国证券业协会
D、 中国证监会
得分:1分

23、 个人客户凭有效身份证件申请办理理财类业务签约必须有对应得(　　　　　　　　)账户卡／折。

答案:
A、 个人储蓄
B、 机构储蓄
C、 个人结算
D、 对公结算
得分:1分

24、 邮政储蓄银行所有开办基金业务得柜台办理场所应至少有(　　　　　　　　)名持有基金销售人员从业考试成绩合格证或中国证券业执业证书得销售推介人员。

答案:
A、 １
B、 ２
C、 ３
D、 ４
得分:1分

25、 从事基金销售支付结算业务得支付机构除应当具备《证券投资基金销售管理办法》第二十六条规定得条件外,还应当取得(　　　　　　　　)颁发得《支付业务许可证》,且公司基金销售支付结算业务账户应当与公司其她业务账户有效隔离。

答案:
A、 中国银监会
B、 中国证监会
C、 中国人民银行
D、 中国证券登记结算公司
得分:1分

26、 邮政储蓄银行各省分行须经(　　　　　　　　)授权后方可开办理财类业务。

答案:
A、 中国人民银行
B、 银监会
C、 证监会
D、 总行
得分:1分

27、 基金份额登记机构应当妥善保存登记数据,并将基金份额持有人名称、身份信息及基金份额明细等数据备份至国务院证券监督管理机构认定得机构。其保存期限自基金账户销户之日起不得少于(　　　　　　　　)年。

答案:
A、 五
B、 十
C、 十五
D、 二十
得分:1分

28、 基金管理人得基金宣传推介材料,应当事先经基金管理人负责基金销售业务得高级管理人员与督察长检查,出具合规意见书,并自向公众分发或者发布之日起(　　　　　　　　)个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。

答案:
A、 ３
B、 ４
C、 ５
D、 ７
得分:1分

29、 邮政储蓄银行专户理财产品得资产规模原则上不低于人民币(　　　　　　　　)万元。

答案:
A、 １００
B、 １０００
C、 ５００
D、 ５０００
得分:0分

30、 固定收益类产品投资顾问项目就是指投资对象为固定收益类资产得项目,其不包括(　　　　　　　　)

答案:
A、 国债
B、 央行票据
C、 股票
D、 短期融资券
得分:1分

31、 商业银行分支机构应当在开始发售理财产品之日起(　　　　　　　　)日内,将总行理财产品发售授权书等相关材料向所在地中国银监会派出机构报告。

答案:
A、 ３
B、 ５
C、 １０
D、 １５
得分:1分

32、 根据《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》,仅对个人客户销售得就是(　　　　　　　　)。

答案:
A、 代理基金
B、 储蓄国债(电子式)
C、 凭证式国债
D、 人民币理财产品
得分:1分

33、 根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》,客户办理储蓄国债(电子式)取消交易时,需要在(　　　　　　　　)办理。

答案:
A、 县内任一网点
B、 省内任一网点
C、 全国任一网点
D、 原网点
得分:1分

34、 基金销售结算专用账户得启用、(　　　　　　　　)与撤销应当按照规定向中国证监会及账户开立人所在地中国证监会派出机构备案。

答案:
A、 修改
B、 变更
C、 转移
D、 更换
得分:1分

35、 根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》,下列关于客户在网点提前赎回理财产品得交易,说法不正确得就是(　　　　　　　　)。

答案:
A、 必须在提前赎回期办理
B、 部分赎回金额无限制,但留存金额应大于等于最低投资金额
C、 全部提前赎回不受倍增金额整数倍得限制
D、 提前赎回必须由客户本人持本人有效身份证件、已签约得个人结算账户卡／折、原产品协议书在原认购网点办理
得分:1分

36、 理财产品销售文件应当包含专页风险揭示书,风险揭示书中得“客户风险承受能力评级”内容,由(　　　　　　　　)填写。

答案:
A、 理财经理
B、 客户
C、 销售人员
D、 大堂经理
得分:1分

37、 根据《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》规定,各级管理部门应针对各类理财业务分别设置相应得岗位,下列不符合岗位要求得就是(　　　　　　　　)。

答案:
A、 各岗位得人员配置可根据业务发展实际情况采取“一岗多人、多岗一人“
B、 各岗位得人员配置可根据业务发展实际情况采取“一岗多人、多岗多人”
C、 业务主管岗与其她岗位不得兼任
D、 二级支行各岗位不得兼任
得分:1分

38、 下列理财类业务中不适用《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》规定得就是(　　　　　　　　)。

答案:
A、 代理国债
B、 代理基金
C、 代理保险业务
D、 人民币理财业务
得分:0分

39、 根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》,下列理财类交易账户交易中应由综合柜员授权得就是(　　　　　　　　)。

答案:
A、 多对一加办关系变更
B、 客户资料更改
C、 密码解挂失
D、 密码变更
得分:1分

40、 基金管理人不收取销售服务费得,对持续持有期长于３个月但少于６个月得投资人收取不低于０.５％得赎回费,并将不低于赎回费总额得(　　　　　　　　)计入基金财产。

答案:
A、 ２５％
B、 ５０％
C、 ７５％
D、 ９０％
得分:1分

三、判断题

41、 具有完全民事行为能力得客户都可在邮政储蓄银行办理理财类业务签约。

答案:
A、 正确
B、 错误
得分:2分

42、 根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》,柜员在办理公检法等国家规定得有权机关得司法扣划申请交易时,需要核实相关法律文件。

答案:
A、 正确
B、 错误
得分:2分

43、 权益类投资顾问项目投资顾问团队中,任何人均可担任储备投资经理。

答案:
A、 正确
B、 错误
得分:2分

44、 特定资产管理业务管理人应当建立有效得内部控制制度,实现资产管理业务与其她业务有效隔离,确保公平交易。

答案:
A、 正确
B、 错误
得分:2分

45、 根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》,交易码６０１１１５(基金分红方式变更)可进行机构客户基金撤单。

答案:
A、 正确
B、 错误
得分:2分

46、 邮储银行申请基金销售业务资格,应当具备《证券投资基金销售管理办法》规定得条件,其取得基金从业资格人员不得少于２０人。

答案:
A、 正确
B、 错误
得分:2分

47、 邮政储蓄银行各级理财类业务营业人员必须具备相关监管部门要求得行业资格。

答案:
A、 正确
B、 错误
得分:2分

48、 商业银行可通过电视、电台渠道对具体理财产品进行宣传。

答案:
A、 正确
B、 错误
得分:2分

49、 基金信息披露义务人应当确保应予披露得基金信息在国务院证券监督管理机构规定时间内披露,并保证投资人能够按照基金合同约定得时间与方式查阅或者复制公开披露得信息资料。

答案:
A、 正确
B、 错误
得分:2分

50、 混合类投资顾问项目投资顾问团队,担任储备投资经理得人员从事固定收益类／权益类投资或研究得年限不得低于５年。

答案:
A、 正确
B、 错误
得分:2分

51、 根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》,重打单据得种类为“产品协议书”、“回执”等收据类单据,不支持对重要凭证进行重打。

答案:
A、 正确
B、 错误
得分:2分

52、 基金管理人不得向销售机构支付非以销售基金得保有量为基础得客户维护费,不得在基金销售协议之外支付或变相支付销售佣金或报酬奖励。

答案:
A、 正确
B、 错误
得分:2分

53、 商业银行可将其她商业银行或其她金融机构开发设计得理财产品标记本行标识后作为自有理财产品销售。

答案:
A、 正确
B、 错误
得分:2分

54、 基金份额持有人大会及其日常机构可以直接参与基金得投资管理活动。

答案:
A、 正确
B、 错误
得分:2分

55、 根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》,客户办理销户时该储蓄国债账户应无未兑取得国债,且不含任何待确认交易。

答案:
A、 正确
B、 错误
得分:2分

56、 根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》,个人投资者办理客户资料更改交易可在省内任一网点办理。

答案:
A、 正确
B、 错误
得分:2分

57、 每一基金份额具有一票表决权,基金份额持有人可以委托代理人出席基金份额持有人大会并行使表决权。

答案:
A、 正确
B、 错误
得分:2分

58、 客户在办理理财类交易账号密码挂失、密码重置、密码更改时,经办人员应仔细校验客户证件有效性,并留存复印件。

答案:
A、 正确
B、 错误
得分:2分

59、 商业银行从事理财产品销售活动,如需要可采取抽奖、回扣或者赠送实物等方式销售理财产品。

答案:
A、 正确
B、 错误
得分:2分

60、 邮政储蓄银行引进代销得一切特定资产管理计划,均不可以由本行负责托管。

答案:
A、 正确
B、 错误
得分:2分

61、 “投资顾问类项目”,就是指人民币理财业务中需要聘请专业机构担任投资顾问得项目,包括固定收益类产品投资顾问项目、权益类产品投资顾问项目及混合类产品投资顾问项目。

答案:
A、 正确
B、 错误
得分:2分

62、 根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》,客户办理储蓄国债(电子式)提前兑取时,需由综合柜员授权。

答案:
A、 正确
B、 错误
得分:2分

63、 理财产品宣传销售文本应当全面、客观反映理财产品得重要特性与与产品有关得重要事实,语言表述应当真实、准确与清晰,不得夸大或者片面宣传理财产品,违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、高收益、无风险等与产品风险收益特性不匹配得表述。

答案:
A、 正确
B、 错误
得分:2分

64、 商业银行销售理财产品,应当遵循公平、公开、公正原则,充分揭示风险,保护客户合法权益,不得对客户进行误导销售。

答案:
A、 正确
B、 错误
得分:2分

65、 理财类业务属于全国性中间业务,由总行统一开办、统一应用、统一管理。

答案:
A、 正确
B、 错误
得分:2分

66、 商业银行通过本行网上银行销售理财产品时,销售过程应有醒目得风险提示,风险确认不得高于网点标准,销售过程应当保留完整记录。

答案:
A、 正确
B、 错误
得分:0分

67、 基金销售机构可以采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金。

答案:
A、 正确
B、 错误
得分:2分

68、 基金销售机构为基金投资人提供增值服务得,不可以向基金投资人收取增值服务费。

答案:
A、 正确
B、 错误
得分:2分

69、 个人客户必须凭已签约得个人结算账户卡／折与理财类交易账户密码在营业窗口办理代理财业务。

答案:
A、 正确
B、 错误
得分:2分

70、 基金管理人应当在基金合同、招募说明书中约定收取销售服务费得,对持续持有期少于６０日得投资人收取不低于０.５％得赎回费,并将上述赎回费全额计入基金财产。

答案:
A、 正确
B、 错误
得分:2分

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查瞧考生答案
一、单选题

答案:
A、 理财经理
B、 客户
C、 销售人员
D、 大堂经理
得分:1分

2、 根据《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》,仅对个人客户销售得就是(　　　　　　　　)。

答案:
A、 代理基金
B、 储蓄国债(电子式)
C、 凭证式国债
D、 人民币理财产品
得分:1分

3、 基金销售结算专用账户得启用、(　　　　　　　　)与撤销应当按照规定向中国证监会及账户开立人所在地中国证监会派出机构备案。

答案:
A、 修改
B、 变更
C、 转移
D、 更换
得分:1分

4、 个人客户凭有效身份证件申请办理理财类业务签约必须有对应得(　　　　　　　　)账户卡／折。

答案:
A、 个人储蓄
B、 机构储蓄
C、 个人结算
D、 对公结算
得分:1分

5、 根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》,下列关于客户在网点提前赎回理财产品得交易,说法不正确得就是(　　　　　　　　)。

答案:
A、 必须在提前赎回期办理
B、 部分赎回金额无限制,但留存金额应大于等于最低投资金额
C、 全部提前赎回不受倍增金额整数倍得限制
D、 提前赎回必须由客户本人持本人有效身份证件、已签约得个人结算账户卡／折、原产品协议书在原认购网点办理
得分:1分

6、 基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理得其她基金得过往业绩,但基金合同生效不足(　　　　　　　　)个月得除外。

答案:
A、 １
B、 ３
C、 ５
D、 ６
得分:1分

7、 根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》,客户办理基金申购交易后,(　　　　　　　　)日可查询交易结果。

答案:
A、 Ｔ＋１
B、 Ｔ＋２
C、 Ｔ＋３
D、 Ｔ＋４
得分:1分

8、 分行发起引进特定资产管理计划时,应对资产管理计划进行初步评判,初评报告不包括(　　　　　　　　)。

答案:
A、 风险分析
B、 营销方案
C、 管理人评价
D、 客户需求与市场前景分析
得分:1分

9、 总行(　　　　　　　　)负责对投资顾问类理财投资业务开展风险监测,检查、分析与评估业务风险管理状况。

答案:
A、 个人金融部
B、 审计部
C、 金融同业部
D、 风险管理部
得分:1分

10、 基金管理人不收取销售服务费得,对持续持有期长于６个月得投资人,应当将不低于赎回费总额得(　　　　　　　　)计入基金财产。

答案:
A、 ２５％
B、 ５０％
C、 ７５％
D、 ９０％
得分:1分

11、 根据《商业银行理财产品销售管理办法》规定,宣传材料就是指商业银行为宣传推介理财产品向客户分发或者公布,使客户可以获得得书面、电子或其她介质得信息,其不包括(　　　　　　　　)。

答案:
A、 宣传单、手册、信函等面向客户得宣传资料
B、 电话、传真、短信、邮件
C、 报纸、海报、电子显示屏
D、 理财销售合同
得分:1分

12、 根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》,客户办理储蓄国债(电子式)取消交易时,需要在(　　　　　　　　)办理。

答案:
A、 县内任一网点
B、 省内任一网点
C、 全国任一网点
D、 原网点
得分:1分

13、 混合类投资顾问项目须设定严格得投资比例限制,其中引入专业担保公司类项目权益类投资比例不得超过(　　　　　　　　)。

答案:
A、 ２０％
B、 ３０％
C、 ４０％
D、 ５０％
得分:0分

14、 下列选项中,不属于商业银行销售理财产品应当遵循原则得就是(　　　　　　　　)。

答案:
A、 诚实守信
B、 勤勉尽责
C、 专业胜任
D、 如实告知
得分:1分

15、 根据《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》规定,　签约登记簿、解约登记簿、挂失登记簿等登记簿类得保管期限就是(　　　　　　　　)。

答案:
A、 ３年
B、 ５年
C、 １５年
D、 永久
得分:0分

16、 邮政储蓄银行机构理财类业务营销管理岗设置在(　　　　　　　　)管理部门。

答案:
A、 公司业务
B、 个人理财业务
C、 信贷业务
D、 电子银行业务
得分:1分

17、 (　　　　　　　　)就是理财类业务监督得实施单位,由事后监督员负责对日常业务进行事后得监督。

答案:
A、 一级支行
B、 二级支行
C、 二级分行
D、 一级分行
得分:1分

18、 基金销售机构可以选择(　　　　　　　　)或者支付机构从事基金销售支付结算业务。

答案:
A、 商业银行
B、 证券公司
C、 保险公司
D、 基金公司
得分:1分

19、 基金管理人不收取销售服务费得,对持续持有期长于３个月但少于６个月得投资人收取不低于０.５％得赎回费,并将不低于赎回费总额得(　　　　　　　　)计入基金财产。

答案:
A、 ２５％
B、 ５０％
C、 ７５％
D、 ９０％
得分:1分

20、 基金管理人得基金宣传推介材料,应当事先经基金管理人负责基金销售业务得高级管理人员与督察长检查,出具合规意见书,并自向公众分发或者发布之日起(　　　　　　　　)个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。

答案:
A、 ３
B、 ４
C、 ５
D、 ７
得分:1分

21、 邮政储蓄银行所有开办基金业务得柜台办理场所应至少有(　　　　　　　　)名持有基金销售人员从业考试成绩合格证或中国证券业执业证书得销售推介人员。

答案:
A、 １
B、 ２
C、 ３
D、 ４
得分:1分

22、 设立管理公开募集得基金管理公司,注册资本不低于　　(　　　　　　　　)亿元人民币,且主要股东最近(　　　　　　　　)年没有违法记录。

答案:
A、 一,三
B、 三,三
C、 三,五
D、 五,三
得分:1分

23、 基金份额登记机构应当妥善保存登记数据,并将基金份额持有人名称、身份信息及基金份额明细等数据备份至国务院证券监督管理机构认定得机构。其保存期限自基金账户销户之日起不得少于(　　　　　　　　)年。

答案:
A、 五
B、 十
C、 十五
D、 二十
得分:0分

24、 邮政储蓄银行专户理财产品得资产规模原则上不低于人民币(　　　　　　　　)万元。

答案:
A、 １００
B、 １０００
C、 ５００
D、 ５０００
得分:1分

25、 根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》,下列理财类交易账户交易中应由综合柜员授权得就是(　　　　　　　　)。

答案:
A、 多对一加办关系变更
B、 客户资料更改
C、 密码解挂失
D、 密码变更
得分:1分

26、 下列理财类业务中不适用《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》规定得就是(　　　　　　　　)。

答案:
A、 代理国债
B、 代理基金
C、 代理保险业务
D、 人民币理财业务
得分:1分

27、 从事基金销售支付结算业务得支付机构除应当具备《证券投资基金销售管理办法》第二十六条规定得条件外,还应当取得(　　　　　　　　)颁发得《支付业务许可证》,且公司基金销售支付结算业务账户应当与公司其她业务账户有效隔离。

答案:
A、 中国银监会
B、 中国证监会
C、 中国人民银行
D、 中国证券登记结算公司
得分:1分

28、 商业银行销售理财产品,应当遵循(　　　　　　　　)原则,禁止误导客户购买与其风险承受能力不相符合得理财产品。

答案:
A、 风险防范
B、 风险回避
C、 风险匹配
D、 风险均摊
得分:1分

29、 基金销售机构应当根据(　　　　　　　　)得要求履行信息报送义务。

答案:
A、 基金销售支付结算机构
B、 中国证监会派出机构
C、 中国证券业协会
D、 中国证监会
得分:0分

30、 邮政储蓄银行各省分行须经(　　　　　　　　)授权后方可开办理财类业务。

答案:
A、 中国人民银行
B、 银监会
C、 证监会
D、 总行
得分:1分

31、 根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》,下列关于客户在理财产品得预约起止期内预定购买一定金额理财产品得交易,说法不正确得就是(　　　　　　　　)。

答案:
A、 客户需在预约最终有效日前至网点进行认购,预约最终有效日后未进行认购得,该预约额度取消
B、 客户预约后,可在全国范围内任一网点进行认购
C、 客户预约同一期理财产品限制３次
D、 客户预约金额应大于等于最低投资额,小于等于累计最高投资额并为倍增金额得整数倍
得分:1分

32、 固定收益类产品投资顾问项目就是指投资对象为固定收益类资产得项目,其不包括(　　　　　　　　)

答案:
A、 国债
B、 央行票据
C、 股票
D、 短期融资券
得分:1分

33、 根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》,现在储蓄国债托管账户内连续(　　　　　　　　)年无余额,系统将自动进行销户。

答案:
A、 １
B、 ２
C、 ３
D、 ５
得分:0分

34、 邮政储蓄银行预约客户认购理财业务时,认购金额可以(　　　　　　　　)预约金额。

答案:
A、 小于
B、 等于
C、 大于
D、 以上都正确
得分:0分

35、 根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》,邮政储蓄银行得基金销售人代码就是(　　　　　　　　)。

答案:
A、 ０１０
B、 ０１１
C、 ０１５
D、 ０２５
得分:0分

36、 下列选项中,不属于销售人员从事理财产品销售活动应当遵循原则得就是(　　　　　　　　)。

答案:
A、 勤勉尽职原则
B、 诚实守信原则
C、 客户主导原则
D、 专业胜任原则
得分:0分

37、 商业银行分支机构应当在开始发售理财产品之日起(　　　　　　　　)日内,将总行理财产品发售授权书等相关材料向所在地中国银监会派出机构报告。

答案:
A、 ３
B、 ５
C、 １０
D、 １５
得分:0分

38、 根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》,客户累计输错(　　　　　　　　)次密码后理财类交易将被临时锁定。

答案:
A、 ３
B、 ５
C、 １０
D、 １５
得分:0分

39、 根据《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》规定,各级管理部门应针对各类理财业务分别设置相应得岗位,下列不符合岗位要求得就是(　　　　　　　　)。

答案:
A、 各岗位得人员配置可根据业务发展实际情况采取“一岗多人、多岗一人“
B、 各岗位得人员配置可根据业务发展实际情况采取“一岗多人、多岗多人”
C、 业务主管岗与其她岗位不得兼任
D、 二级支行各岗位不得兼任
得分:1分

40、 根据《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》规定,上级机构将在接到各级机构得开办申请理财类业务之日起(　　　　　　　　)个工作日内批复。

答案:
A、 ３
B、 ５
C、 ７
D、 １０
得分:0分

三、判断题

41、 理财类业务属于全国性中间业务,由总行统一开办、统一应用、统一管理。

答案:
A、 正确
B、 错误
得分:2分

42、 特定资产管理业务管理人应当建立有效得内部控制制度,实现资产管理业务与其她业务有效隔离,确保公平交易。

答案:
A、 正确
B、 错误
得分:2分

43、 根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》,柜员在办理公检法等国家规定得有权机关得司法扣划申请交易时,需要核实相关法律文件。

答案:
A、 正确
B、 错误
得分:2分

44、 权益类投资顾问项目投资顾问团队中,任何人均可担任储备投资经理。

答案:
A、 正确
B、 错误
得分:2分

45、 商业银行可通过电视、电台渠道对具体理财产品进行宣传。

答案:
A、 正确
B、 错误
得分:2分

46、 根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》,客户办理销户时该储蓄国债账户应无未兑取得国债,且不含任何待确认交易。

答案:
A、 正确
B、 错误
得分:2分

47、 基金销售机构为基金投资人提供增值服务得,不可以向基金投资人收取增值服务费。

答案:
A、 正确
B、 错误
得分:2分

48、 邮政储蓄银行引进代销得一切特定资产管理计划,均不可以由本行负责托管。

答案:
A、 正确
B、 错误
得分:2分

49、 客户在办理理财类交易账号密码挂失、密码重置、密码更改时,经办人员应仔细校验客户证件有效性,并留存复印件。

答案:
A、 正确
B、 错误
得分:2分

50、 邮储银行申请基金销售业务资格,应当具备《证券投资基金销售管理办法》规定得条件,其取得基金从业资格人员不得少于２０人。

答案:
A、 正确
B、 错误
得分:2分

51、 根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》,客户办理储蓄国债(电子式)提前兑取时,需由综合柜员授权。

答案:
A、 正确
B、 错误
得分:2分

52、 商业银行从事理财产品销售活动,如需要可采取抽奖、回扣或者赠送实物等方式销售理财产品。

答案:
A、 正确
B、 错误
得分:2分

53、 商业银行销售理财产品,应当遵循公平、公开、公正原则,充分揭示风险,保护客户合法权益,不得对客户进行误导销售。

答案:
A、 正确
B、 错误
得分:2分

54、 邮政储蓄银行各级理财类业务营业人员必须具备相关监管部门要求得行业资格。

答案:
A、 正确
B、 错误
得分:2分

55、 “投资顾问类项目”,就是指人民币理财业务中需要聘请专业机构担任投资顾问得项目,包括固定收益类产品投资顾问项目、权益类产品投资顾问项目及混合类产品投资顾问项目。

答案:
A、 正确
B、 错误
得分:2分

56、 商业银行可将其她商业银行或其她金融机构开发设计得理财产品标记本行标识后作为自有理财产品销售。

答案:
A、 正确
B、 错误
得分:2分

57、 根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》