尔雅个人理财综合规划期末考试答案.docx

1
加息时，普通可采用三种方略不涉及（）。（1.0分）
1.0 分
窗体顶端
· A、
着重关注产品收益率高低
· B、
选取浮动利率理财产品
· C、
理财产品以短线为主
· D、
人民币应成为首选币种
窗体底端
对的答案： A 我答案：A
2
在国外，理财更注重于（）。（1.0分）
1.0 分
窗体顶端
· A、
拼命赚钱
· B、
闲暇消费享有
· C、
享有理财过程
· D、
丰富生活
窗体底端
对的答案： B 我答案：B
3
如下哪种投资收益最高？（）（1.0分）
1.0 分
窗体顶端
· A、
股票
· B、
基金
· C、
银行储蓄
· D、
国债
窗体底端
对的答案： A 我答案：A
4
关于个人生涯规划说法错误是（）。（1.0分）
1.0 分
窗体顶端
· A、
一方面对的评价自己性格、能力、兴趣、人生观、拟定人生目的。
· B、
需要明细考察社会经济大环境
· C、
考虑如何使自己知识技能适应社会
· D、
无法把握社会迈进脉搏
窗体底端
对的答案： D 我答案：D
5
整体理财规划，以（）为出发点与归依，从收入、支出、投资、风险规避四方面，全方位精心设计与规划，最后实现财富保值增值、实现幸福生活。（1.0分）
1.0 分
窗体顶端
· A、
高收益
· B、
个人家庭幸福生活
· C、
收益时间长短
· D、
理念新颖
窗体底端
对的答案： B 我答案：B
6
什么样误区往往会使她们手中持有某种货币，成了永远抛售不出蚀本货（）。（1.0分）
1.0 分
窗体顶端
· A、
专拣便宜货
· B、
踌躇不决，贻误战机
· C、
欲望无止
· D、
盲目跟风
窗体底端
对的答案： A 我答案：A
7
下列说法错误是（）。（1.0分）
1.0 分
窗体顶端
· A、
美国金融理财师年薪达到20万美元，属于金领人才。
· B、
美国第十三任联邦储备委员会主席艾伦·格林斯潘当主席之前就是金融理财师，每年薪水上百万。
· C、
香港金融理财师年薪可以达到50万港币。
· D、
中华人民共和国金融理财师年薪可达7万
窗体底端
对的答案： D 我答案：D
8
普通而言，符合经济规律规定只有（）。（1.0分）
1.0 分
窗体顶端
· A、
零利率
· B、
负利率
· C、
名义利率
· D、
正利率
窗体底端
对的答案： D 我答案：D
9
理财师工作内容不涉及（）。（1.0分）
0.0 分
窗体顶端
· A、
收集整顿个人客户收入、资产、负债等数据
· B、
听取客户理财目的和规定
· C、
协助客户实行理财方案
· D、
向客户提供理财资本
窗体底端
对的答案： D 我答案：C
10
关于个人理财目的，说法不对的是（）。（1.0分）
1.0 分
窗体顶端
· A、
不同人有不同目的
· B、
理财目的有长期，中期和短期之分
· C、
个人理财筹划可以提供和批示出一方向
· D、
理财目的达到时间不因个人筹划而定
窗体底端
对的答案： D 我答案：D
11
从开始，截止到当前金融理财师约有（）。（1.0分）
1.0 分
窗体顶端
· A、
上百人
· B、
上千人
· C、
1万~2万
· D、
几十万
窗体底端
对的答案： C 我答案：C
12
“房子养老”缺陷不涉及（）。（1.0分）
1.0 分
窗体顶端
· A、
现行法律尚有众多缺陷
· B、
详细操作繁杂
· C、
时期过短
· D、
联系面众多
窗体底端
对的答案： C 我答案：C
13
理财形式分为两种，分别是金融理财和非金融理财，以不属于金融理财是（）。（1.0分）
0.0 分
窗体顶端
· A、
储蓄
· B、
贷款
· C、
购房买车
· D、
黄金
窗体底端
对的答案： C 我答案：B
14
“理财”定义是（）。（1.0分）
1.0 分
窗体顶端
· A、
资金筹措、资源合理配备，遵循最大收益与最小耗费原则，投资融资运营
· B、
证券、投资、保险、信托、期货、基金等
· C、
婚姻生育教诲、职业生涯规划、遗产养老等投入
· D、
购买金融产品
窗体底端
对的答案： A 我答案：A
15
研究“以房养老”模式因素不涉及（）。（1.0分）
1.0 分
窗体顶端
· A、
老龄化问题突出
· B、
人口高龄化
· C、
人均GDP很高
· D、
养老资源短缺
窗体底端
对的答案： C 我答案：C
16
投资第一目的是什么？（）（1.0分）
1.0 分
窗体顶端
· A、
保值
· B、
升值
· C、
树立理财观
· D、
保证心态
窗体底端
对的答案： A 我答案：A
17
下列不属于个人金融理财内容是（）。（1.0分）
1.0 分
窗体顶端
· A、
买房
· B、
买车
· C、
看书
· D、
养老保障费用
窗体底端
对的答案： C 我答案：C
18
金融大厦得以矗立两大支柱是（）。（1.0分）
1.0 分
窗体顶端
· A、
公司和家庭
· B、
银行和基金公司
· C、
个人和公司
· D、
家庭和个人
窗体底端
对的答案： A 我答案：A
19
公债三种效应不涉及（） 。（1.0分）
1.0 分
窗体顶端
· A、
抑制
· B、
减少民间部门投资
· C、
淡化赤字通胀后果
· D、
消费“排挤效应”
窗体底端
对的答案： C 我答案：C
20
下列说法错误是（）。（1.0分）
1.0 分
窗体顶端
· A、
依照所在地状况，拟定客户和子女教诲投资资金来源，如教诲资助、奖学金、贷款、勤工俭学等。
· B、
教诲投资筹划需分析客户当前和将来预期收入状况。
· C、
分析客户教诲投资资金来源与需求差距，并在此教诲基本上通过运用各种投资工具，弥补客户教诲投资差额。
· D、
教诲基金不属于教诲投资筹划工具。
窗体底端
对的答案： D 我答案：D
21
下列房地产投资筹划说法错误是（）。（1.0分）
1.0 分
窗体顶端
· A、
房地产投资筹划需要考虑客户支付能力。
· B、
房地产投资需要考虑金融机构关于房地产融资各种规定。
· C、
需要考虑自己房地产投资目。
· D、
有些规定可以不予理睬
窗体底端
对的答案： D 我答案：D
22
到期收益率是指（）。（1.0分）
1.0 分
窗体顶端
· A、
投资者在二级市场上买入已经发行债券并持有到期满为止这个期限内年平均收益率
· B、
投资者在一级市场上买入已经发行债券并持有到期满为止这个期限内年平均收益率
· C、
投资者在二级市场上买入已经发行债券并持有到期满为止这个期限内月平均收益率
· D、
投资者在一级市场上买入未发行债券并持有到期满为止这个期限内年平均收益率
窗体底端
对的答案： A 我答案：A
23
关于“你以为100万变成1000万需要多长时间”调查，人数占比最多是多少年？（）（1.0分）
1.0 分
窗体顶端
· A、
一年之内
· B、
五年之内
· C、
十年之内
· D、
三十年之内
窗体底端
对的答案： D 我答案：D
24
国家理财规划师培训费为（）。（1.0分）
1.0 分
窗体顶端
· A、
官方~3000/人
· B、
3000~5000员/人
· C、
3800~6800元/人
· D、
4200~8000元/人
窗体底端
对的答案： C 我答案：C
25
公司与个人通过出口得到外汇需要交给银行，再由银行换人民币。而银行在拿到这些外汇后，除保存某些外，余者都与中央银行换成人民币。这样，央行外汇就不断积累，由此汇集成为国内外汇储备。这被称为什么？（）（1.0分）
1.0 分
窗体顶端
· A、
外汇对冲
· B、
银行结售汇制度
· C、
转汇制度
· D、
汇率制度
窗体底端
对的答案： B 我答案：B
26
香港于9月举办了CFP注册考试，共多少人成为香港首批理财规划师？（）（1.0分）
1.0 分
窗体顶端
· A、
66.0
· B、
74.0
· C、
88.0
· D、
92.0
窗体底端
对的答案： C 我答案：C
27
国家住建部记录当前中华人民共和国都市家庭拥有自己住房比例为（）。（1.0分）
1.0 分
窗体顶端
· A、
.75
· B、
.81
· C、
.86
· D、
.94
窗体底端
对的答案： C 我答案：C
28
如下哪一项不属于投资需注意方面？（）（1.0分）
1.0 分
窗体顶端
· A、
投资渠道、投资方式
· B、
投资对象、投资风险
· C、
收益期限
· D、
投资资本和将来工资增长
窗体底端
对的答案： D 我答案：D
29
住房养老模式意义不涉及（）。（1.0分）
1.0 分
窗体顶端
· A、
国民经济寻找新增长点
· B、
社会养老保障重任减少
· C、
抑制金融保险发展
· D、
个人家庭资源优化配备
窗体底端
对的答案： C 我答案：C
30
下列关于资产租换说法错误是（）。（1.0分）
1.0 分
窗体顶端
· A、
租浮现居住大房租进小房
· B、
用房租差价养老
· C、
可以免除当前出售房屋，日后房价上涨遭受损失
· D、
日后不可以对住房再做解决，涉及抵押贷款等。
窗体底端
对的答案： D 我答案：D
31
个人经济生活事务管理不涉及（）。（1.0分）
1.0 分
窗体顶端
· A、
个人经济生活、消费支出事务管理
· B、
个人各种金融或非金融资产投资管理
· C、
明确理财目的，为身边人制定合理和可操作理财方案
· D、
个人寻常生活中人身与财产风险防范
窗体底端
对的答案： C 我答案：C
32
遗产规划最核心是（）。（1.0分）
1.0 分
窗体顶端
· A、
纳税
· B、
立遗嘱
· C、
均分遗产
· D、
捐赠遗产
窗体底端
对的答案： B 我答案：B
33
《理财规划师国家职业原则》颁布于哪一年？（）（1.0分）
1.0 分
窗体顶端
· A、

· B、

· C、

· D、

窗体底端
对的答案： C 我答案：C
34
遗产规划重要内容是（）。（1.0分）
1.0 分
窗体顶端
· A、
遗嘱和整套避税办法
· B、
捐赠遗产
· C、
尊重子女意愿
· D、
遗产分派公平
窗体底端
对的答案： A 我答案：A
35
当前，老百姓要增长财产收入，需建立有关平台，其中下列说法不对的是（）。（1.0分）
1.0 分
窗体顶端
· A、
国家法律法规制度建造和利益保护
· B、
人们需要理财意识观念，知识技巧和能力
· C、
金融机构出台理财工具和产品
· D、
无需借助学校和媒体教诲和宣传
窗体底端
对的答案： D 我答案：D
36
下列说法错误是（）。（1.0分）
1.0 分
窗体顶端
· A、
在一种正常状况下，房子和车子需求同样重要状况下，也许房子更重要。
· B、
没有房子可以选取租房；没有车子可以选取打车，或者其她交通工具。
· C、
买房买车需要考虑当前价位，以及将来预期价格上涨。。
· D、
车子保养费用随着车子价位减少也有所减少。
窗体底端
对的答案： D 我答案：D
37
如下哪项是与投资有关金融理财？（）（1.0分）
1.0 分
窗体顶端
· A、
教诲储蓄
· B、
投资贷款
· C、
养老寿险
· D、
按揭贷款
窗体底端
对的答案： B 我答案：B
38
如下说法错误是（）。（1.0分）
1.0 分
窗体顶端
· A、
买房买车贷款是客户理财需要。
· B、
为子女接受大学教诲，自己读书积蓄资金。
· C、
社会需要可以激发客户需要
· D、
客户尚未产生需要，不可以创造出新金融产品。
窗体底端
对的答案： D 我答案：D
39
超额透支，从哪天起支付透支利息？（）（1.0分）
1.0 分
窗体顶端
· A、
免息日过后起
· B、
一种月之后
· C、
40天后
· D、
透支之日起
窗体底端
对的答案： D 我答案：D
40
如下哪项不属于财政政策工具？（）（1.0分）
1.0 分
窗体顶端
· A、
税收
· B、
公债
· C、
公共支出
· D、
公司投资
窗体底端
对的答案： D 我答案：D
41
把汇市当赌场总是但愿（）。（1.0分）
1.0 分
窗体顶端
· A、
风险最小化
· B、
扩大受益
· C、
跟风
· D、
一朝发迹
窗体底端
对的答案： D 我答案：D
42
理财规划师应具备素质不涉及（）。（1.0分）
1.0 分
窗体顶端
· A、
保守
· B、
谦虚
· C、
创新
· D、
知识
窗体底端
对的答案： A 我答案：A
43
创造并较好使用对冲基金是（）。（1.0分）
1.0 分
窗体顶端
· A、
索罗斯
· B、
纳什
· C、
鲁比尼
· D、
萨缪尔森
窗体底端
对的答案： A 我答案：A
44
（）是一种高档长期投资。（1.0分）
1.0 分
窗体顶端
· A、
储蓄
· B、
证券
· C、
房地产
· D、
汽车
窗体底端
对的答案： C 我答案：C
45
基金这种投资方式被喻为什么？（）（1.0分）
1.0 分
窗体顶端
· A、
千里马
· B、
猪
· C、
羊
· D、
牛
窗体底端
对的答案： A 我答案：A
46
专业理财师拟定理财方式因素不涉及（）。（1.0分）
1.0 分
窗体顶端
· A、
资产状况
· B、
身体状况
· C、
家庭状况
· D、
社会发展
窗体底端
对的答案： B 我答案：B
47
如下哪一项不属于投资管理事实上包括过程？（）（1.0分）
1.0 分
窗体顶端
· A、
对市场进行分析
· B、
评估
· C、
转变市场
· D、
按照方略来操作执行
窗体底端
对的答案： C 我答案：C
48
关于直接买卖外汇，如下说法不对的是（）。（1.0分）
1.0 分
窗体顶端
· A、
运用外币币种间汇率差价，买卖不同外币业务
· B、
收益相对较低，但风险也小
· C、
可24小时操作，及时懂得盈亏，需判断各外币币种间汇率差价走势
· D、
在个人投资组合中加入“外汇“，也有助减少风险
窗体底端
对的答案： B 我答案：B
49
对于理财规划师来说，（）是立足之本。（1.0分）
1.0 分
窗体顶端
· A、
高收益
· B、
低风险
· C、
客户需求
· D、
自身价值追求
窗体底端
对的答案： C 我答案：C
50
银行越来越注重个人理财，如下说法不对的是（）。（1.0分）
1.0 分
窗体顶端
· A、
银行开始注重个人理财产品研发。
· B、
个人金融理财人员受到注重，人才挖掘、挖墙脚，薪酬待遇优厚。
· C、
建立完善修订有关金融法规制度规定。
· D、
注重贷款部门
窗体底端
对的答案： D 我答案：D
二、判断题（题数：50，共 50.0 分）
1
遗产税避税办法有将遗产提前作为礼物赠送继承人。（）（1.0分）
1.0 分
窗体顶端
对的答案： √ 我答案： √
窗体底端
2
人民币理财产品将汇集资金投资于国债、市政债、金融债、某类型股票等。（）（1.0分）
1.0 分
窗体顶端
对的答案： √ 我答案： √
窗体底端
3
个人金融理财不需要对自己当前薪资，将来薪资状况做一种合理预期。（）（1.0分）
1.0 分
窗体顶端
对的答案： × 我答案： ×
窗体底端
4
购买养老保险属于个人理财规划里一某些。（）（1.0分）
1.0 分
窗体顶端
对的答案： √ 我答案： √
窗体底端
5
“将优美环境作为养老重要资源，打一种空间差，此地钱财到彼地使用”可以解决“以房养老”所有问题。（）（1.0分）
1.0 分
窗体顶端
对的答案： × 我答案： ×
窗体底端
6
住房是不动产，不能实现融资流动。（）（1.0分）
1.0 分
窗体顶端
对的答案： × 我答案： ×
窗体底端
7
当前金融理财师非常少，将来发展潜力极大。（）（1.0分）
1.0 分
窗体顶端
对的答案： √ 我答案： √
窗体底端
8
大学教师不需要缴纳失业保险金。（）（1.0分）
1.0 分
窗体顶端
对的答案： × 我答案： ×
窗体底端
9
当前，国内理财有关政策法规修订已经很完善（）。（1.0分）
1.0 分
窗体顶端
对的答案： × 我答案： ×
窗体底端
10
期权交易是一种选取权交易，双方买卖是一种权利，即双方按商定价格，在商定某一时间内或某一天，就与否购买或出售某种债券而预先达到契约一种交易。（）（1.0分）
1.0 分
窗体顶端
对的答案： √ 我答案： √
窗体底端
11
当前所有都市车位数量都很充分。（）（1.0分）
1.0 分
窗体顶端
对的答案： × 我答案： ×
窗体底端
12
理财是有钱人专利 。（）（1.0分）
1.0 分
窗体顶端
对的答案： × 我答案： ×
窗体底端
13
香港、韩国、印度在先后开始引进CFP考试，香港于9月开始举办了CFP注册考试，共86人成为香港首批理财规划师。（1.0分）
1.0 分
窗体顶端
对的答案： × 我答案： ×
窗体底端
14
理财只是一种金融产品。（）（1.0分）
1.0 分
窗体顶端
对的答案： × 我答案： ×
窗体底端
15
理财规划师对理财案例及客户提出规定，一方面应当用自己思维予以相称评判、审视。（）（1.0分）
1.0 分
窗体顶端
对的答案： √ 我答案： √
窗体底端
16
普通而言，债券收益率和期限成反比。（）（1.0分）
1.0 分
窗体顶端
对的答案： × 我答案： ×
窗体底端
17
作为投资者，买卖股票普通有两个目：一是但愿股票有利润，能分红；二是但愿股票价格上涨获得买卖差价。（）（1.0分）
1.0 分
窗体顶端
对的答案： √ 我答案： √
窗体底端
18
客户需要“理财规划过程”，而非单一金融产品。（）（1.0分）
1.0 分
窗体顶端
对的答案： √ 我答案： √
窗体底端
19
总来说，买房优于租房。（）（1.0分）
1.0 分
窗体顶端
对的答案： √ 我答案： √
窗体底端
20
国内养老保障体系初始建立，普及面过窄。（）（1.0分）
1.0 分
窗体顶端
对的答案： √ 我答案： √
窗体底端
21
公债发行也许使部门现实流通货币变为“潜在货币”。（）（1.0分）
1.0 分
窗体顶端
对的答案： × 我答案： ×
窗体底端
22
银行存款也许越存越少。（）（1.0分）
1.0 分
窗体顶端
对的答案： √ 我答案： √
窗体底端
23
依法纳税是每个公民应尽责任。（）（1.0分）
1.0 分
窗体顶端
对的答案： √ 我答案： √
窗体底端
24
教诲投资无需视客户教诲需求和子女基本状况进行分析，拟定客户当前和将来教诲目的与投资需求、资金供应。（）（1.0分）
1.0 分
窗体顶端
对的答案： × 我答案： ×
窗体底端
25
当代社会多养儿防老已慢慢变得不现实。（）（1.0分）
1.0 分
窗体顶端
对的答案： √ 我答案： √
窗体底端
26
对于家庭个人用财涉及寻常收支购买、生活费开销；子女抚养教诲费用；子女结婚成家费用；购建住房用费；医疗保健；养老保障等用费。（）（1.0分）
1.0 分
窗体顶端
对的答案： √ 我答案： √
窗体底端
27
国外老人对遗产规划普通都是商定俗成，觉得这是很自然。（）（1.0分）
1.0 分
窗体顶端
对的答案： √ 我答案： √
窗体底端
28
任何人都拥有别人很需要又没有资源。（）（1.0分）
0.0 分
窗体顶端
对的答案： × 我答案： √
窗体底端
29
央行在详细执行时需要把握好一种度，在不同步期，央行有不同侧重点，但是突出一项偏废其她目的是不可取，只有均衡、稳定地发着，才干真正实现经济又好又快发展。（）（1.0分）
1.0 分
窗体顶端
对的答案： √ 我答案： √
窗体底端
30
理财方案制作中要设想全面，对案例中涉及事项尽量做多方面预计，但无需考虑客户家庭、亲属等。（）（1.0分）
1.0 分
窗体顶端
对的答案： × 我答案： ×
窗体底端
31
理财规划师在行动中不断渗入适当客户理财理念，只有从观念上更新最适当理财理念，才干实现整体理财规划。（）（1.0分）
1.0 分
窗体顶端
对的答案： √ 我答案： √
窗体底端
32
市场经济社会，个人不但拥有了产权属于自己巨额资产，尚有了遵循自己意愿对自我拥有资产予以自主配备、自主抉择并自行支配使用之权利 。（）（1.0分）
1.0 分
窗体顶端
对的答案： √ 我答案： √
窗体底端
33
外汇存款收益稳定但收益低。（）（1.0分）
1.0 分
窗体顶端
对的答案： √ 我答案： √
窗体底端
34
AFP是国内理财规划师，CFP是国际理财规划师。（）（1.0分）
1.0 分
窗体顶端
对的答案： √ 我答案： √
窗体底端
35
经济周期就直接和间接影响了平均利润水平、物价总水平和政策性因素。（）（1.0分）
1.0 分
窗体顶端
对的答案： √ 我答案： √
窗体底端
36
加大养老金交纳比例，易于引起公司成本升高，投资效应减少，居民可支配收入减少，购买力减少，国民经济增长幅度减缓。（）（1.0分）
1.0 分
窗体顶端
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37
收入较低时候不应当进行投资。（）（1.0分）
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38
靠“钱生钱”获得财产属于劳动性收入。（）（1.0分）
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39
当代社会家庭养老功能急剧弱化，子女养老受到相称局限。（）（1.0分）
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40
为小孩投保重大疾病险是没有必要。（）（1.0分）
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不同年龄人向银行贷款年限相似。（）（1.0分）
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42
银行开展个人理财业务有助于从个人家庭金融构成有效配备、合理运用角度，评析完善金融政策。（）（1.0分）
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43
对于“售房养老”，特定机构支付大量钞票大规模收购住房，得到该住房“虚拟产权”，没有风险。（）（1.0分）
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44
所有高收入人士对理财事项均缺少关注。（）（1.0分）
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45
“四二一”模式浮现不是“以房养老”模式推出背景。（）（1.0分）
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46
债券是指依法定程序发行、商定在一定期限还本付息有价证券。其特点是收益固定，风险较小。（）（1.0分）
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47
理财对象有货币金融资产、人力资产、住房资产等。（）（1.0分）
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48
初，国家劳动和社会保障部组织成立了国家职业资格鉴定专家委员会，并颁布了《理财规划师国家职业原则》。（）（1.0分）
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49
诺贝尔基金至今只投资于银行存款和公债，不用于股票投资。（）（1.0分）
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50
专家复杂化理财，委托专家理财更适当 。（）（1.0分）
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